Архив новостей


02.12.2021
Законопроект о приостановлении на срок до 10 дней операций по счетам и картам во внесудебном порядке


Законопроект позволяет во внесудебном порядке приостанавливать на срок до 10 дней операции по банковским счетам и картам, если возникает подозрение, что счет или "пластик" используется для отмывания денег и финансирования терроризма. Росфинмониторинг предполагает, что каждый день по всей территории страны будет приниматься около 17 решений о внесудебной блокировке операций по счетам, а в неделю - около 120, сообщила «Российская газета».

 

Росфинмониторинг разработал проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию терроризма и иных противоправных деяний», который опубликован на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов (далее – Проект).

 

Проектом предлагается в законодательстве Российской Федерации предусмотреть внесудебный механизм принятия правоохранительными ‎и иными государственными органами решения о приостановлении операций, связанных со списанием денежных средств с банковских счетов (вкладов) или с уменьшением остатка электронных денежных средств при использовании электронных средств платежа, в отношении которых имеются сведения об их использовании в целях финансирования террористической деятельности, экстремистской деятельности, финансирования деятельности, направленной на организацию и (или) проведение публичных мероприятий ‎с нарушением установленного порядка, а также для целей незаконного оборота наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов или прекурсоров, новых потенциально опасных психоактивных веществ, а также растений (либо их частей), содержащих наркотические средства или психотропные вещества либо их прекурсоры.

При этом такое решение может быть принято только в нетерпящих отлагательства случаях, а являющиеся основанием для принятия указанного решения и имеющиеся в распоряжении уполномоченных государственных органов сведения должны быть «достаточными, предварительно подтвержденными и задокументированными».

Поскольку приостановление операций влечет ограничение прав граждан, связанных с пользованием и распоряжением принадлежащими ‎им денежными средствами, проект предусматривает, что такое приостановление будет носить временный характер, а именно приниматься ‎на срок до 10 рабочих дней. Само решение о приостановлении будет приниматься ограниченной категорией должностных лиц, в которую предлагается включить руководителей федеральных органов исполнительной власти и их заместителей (МВД России, ФСБ России, Росфинмониторинг), ‎а также отдельных руководителей территориальных органов федеральных органов исполнительной власти (МВД России, ФСБ России). Кроме того, проект предусматривает обязательное уведомление в течение 24 часов Генерального прокурора Российской Федерации, его заместителя или иного подчиненного ему соответствующего прокурора о принятом решении ‎о приостановлении операций.

Для целей оперативного исполнения принятых решений ‎о приостановлении операций или в случае отмены таких решений проект закрепляет механизм доведения информации до сведения кредитных организаций, являющихся эмитентами банковских карт, либо открывших банковский счет (вклад), либо с которыми заключен договор об использовании электронного средства платежа, а также исполнения принятых решений.

Такой механизм основывается и по своей сути аналогичен действующему правовому механизму доведения до кредитных ‎организаций перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в целях применения мер по замораживанию (блокированию) принадлежащих им денежных средств или иного имущества (предусмотрен Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ‎и финансированию терроризма»).

 

Ссылка на Проект



02.12.2021
Росфинмониторинг стал реже приостанавливать платежи россиян


За девять месяцев этого года Росфинмониторинг 35 раз инициировал приостановку банковских операций - платежей и переводов - россиян, которые совершали их в интересах граждан, включенных в так называемый "перечень террористов". В 2020 году ведомство вынесло всего 50 таких решений, сообщила «Российская газета».

В пресс-службе Росфинмониторинга отметили, что активность по блокировке снизилась из-за пандемии COVID-2019.

Официальное название "черного" списка Росфинмониторинга - "Перечень лиц, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму". Сейчас документ содержит данные о 11 595 физических лицах. Росфинмониторинг может приостановить любые платежи и переводы граждан, если они совершаются в интересах фигурантов перечня. Например, это может быть закупка оружия. В рамках приостановки Росфинмониторинг устанавливает признаки противозаконной деятельности.

 Цель блокировок - защита россиян от угроз национальной безопасности, борьба с террористическими группами и их финансированием, отметил председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин: "В сфере терроризма достаточно пропустить одного, и тогда могут быть серьезные последствия. Учитывая практику последних лет, работа выстроена эффективно".

 

По данным Банка Росссии, объемы сомнительных операций в первом полугодии 2021 года упали на 11%, на 1 октября 2021 года показатель достиг 51 млрд. рублей. В 2020 году российские правоохранители пресекли деятельность почти 200 организованных преступных групп.

 

Ссылка на источник



02.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


01.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

ИСТОЧНИК



01.12.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Турции


30 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июнь 2021 в Турции.

Турция добилась прогресса в устранении некоторых технических недостатков, выявленных в предыдущем отчете о взаимной оценке (MER). Следовательно, чтобы отразить прогресс Турции, FATF в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по следующим рекомендациям:

6  - целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма;

7 - целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ;

18 - внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании;

35 – санкции.

Рекомендация 15 (новые технологии) была понижена до несоответствующего уровня, поскольку Турция не следовала новым требованиям по данной рекомендации.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 

Турция продолжит принимать более активные меры по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед FATF о прогрессе, достигнутом в улучшении осуществления мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



01.12.2021
Актуализирован сводный перечень государственных должностей Российской Федерации


29 октября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 29.10.2021 № 610 "О внесении изменений в некоторые акты Президента Российской Федерации" (далее – Указ № 610).

Указом № 610 внесены изменения в Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32  "О государственных должностях Российской Федерации".

Сводный перечень государственных должностей Российской Федерации дополнен абзацами следующего содержания:

"Председатель территориальной избирательной комиссии федеральной территории "Сириус" (замещающий должность на постоянной основе)

Заместитель председателя территориальной избирательной комиссии федеральной территории "Сириус" (замещающий должность на постоянной основе)

Секретарь территориальной избирательной комиссии федеральной территории "Сириус" (замещающий должность на постоянной основе)".

На основании статьи 7.3. Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.

 

 

Ознакомиться с полными текстами документов можно по ссылкам: Указ № 610Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32 (ред. от 29.10.2021)



01.12.2021
Актуализирован перечень банков, соответствующих критериям п. 5.7 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ


30 ноября 2021 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 22.11.2021.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

(в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ)

По состоянию на 22.11.2021 года в Перечень банков были добавлены ООО "ФФИН Банк", АО "Яндекс Банк", а также исключен КБ "АКРОПОЛЬ" АО.

 

Ссылка на Перечень банков



30.11.2021
О порядке заполнения отдельных показателей формализованных электронных сообщений (ФЭС)


Указанием Банка России от 05.10.2021 N 5965-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  вносятся изменения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Согласно письму Банка России от 26.11.2021 №12-4-2/5977 до внесения изменений в Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Порядок) при представлении информации в уполномоченный орган по операциям клиентов, принятых на обслуживание с 28.11.2021, отдельные показатели ФЭС следует заполнять следующем образом:

- показатель 6 «Орган, выдавший документ, удостоверяющий личность» таблицы 2.2 Порядка заполняется текстом «Информация отсутствует»;

- показатели 1 – 5 таблиц 2.3 Порядка отсутствуют;

- показатель 6 «Место рождения (в одной строке)» таблицы 2.3 Порядка заполняется текстом «Информация отсутствует»;

- показатель 13 «Сведения миграционной карты» таблицы 2.9 Порядка является условным и заполняется только в случае, когда данные о миграционной карте установлены в результате идентификации.

При представлении информации в уполномоченный орган по операциям клиентов, принятых на обслуживание до 28.11.2021, заполнение вышеприведенных показателей ФЭС может осуществляться как в соответствии с Порядком, так и в соответствии с разъяснениями, приведенными в данном письме Банка России №12-4-2/5977.

Начиная с 29.11.2021 Федеральная служба по финансовому мониторингу будет осуществлять прием ФЭС от некредитных финансовых организаций с учетом приведенного выше порядка.

Ссылка на письмо Банка России О порядке заполнения ФЭС с 28.11.21.PDF



30.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


29.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

ИСТОЧНИК



29.11.2021
Реестр лицензий Федеральной пробирной палаты переведен в цифру


На портале Госуслуг запущен новый сервис — получение выписки из реестров лицензий на обработку или переработку лома и отходов драгоценных металлов или на скупку ювелирных изделий. Таким образом завершен первый этап по цифровизации услуг Федеральной пробирной палаты.

Выписки из реестра могут понадобиться компаниям и бизнесменам для получения лицензий. Не позднее 1 января 2022 года предприниматели этой отрасли должны либо получить соответствующую лицензию, либо прекратить осуществление деятельности согласно № 282-ФЗ от 2 августа 2019 года.

Обработка заявлений на получение выписки из реестров пробирной палаты ведется в специализированной государственной информационной системе, которая является частью инфраструктуры электронного правительства. Также на портале контрольно-надзорной деятельности впервые размещены реестры Федеральной пробирной палаты.

Вскоре «цифровые» услуги палаты расширятся: на портале Госуслуг появится функция подачи заявления на получение и переоформление лицензий.

 

Ссылка на источник



29.11.2021
Первые интернет- площадки запустили авторизацию через Единую систему идентификации и аутентификации


Минцифры расширяет возможности использования инфраструктуры электронного правительства для бизнеса. Пользователи портала Госуслуг с подтвержденной учетной записью получили возможность совершать юридически значимые действия на коммерческих площадках, пройдя аутентификацию с использованием Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА), через которую осуществляется вход на портал Госуслуг.

В рамках пилотного проекта, который продлится до 1 июля 2022 года, возможность входа через ЕСИА в первую очередь стала доступна пользователям таких ресурсов, как hh.ru, Авто.ру и ЦИАН. В ближайшее время к ним присоединятся Авито, Петербургская сбытовая компания, сервис поиска недвижимости «Этажи» и ряд других. Всего на текущий момент к проекту присоединились десять компаний, ответственных за работу 12 сайтов и приложений. Минцифры выработало целевую модель и архитектуру взаимодействия с бизнес-площадками.

«Это первый важный шаг к созданию условий для заключения сделок, подписания договоров и совершения иных юридически значимых действий в интернете с использованием достоверной аутентификации через Единую систему идентификации и аутентификации. Это повысит доверие со стороны граждан и уровень безопасности дистанционного взаимодействия с бизнесом, а также поможет решить проблему использования агрегаторов товаров и услуг, ресурсов поиска работы и социальных сетей в мошеннических целях», — сообщил руководитель проекта по интеграции ЕСИА с коммерческими платформами Минцифры России Александр Смирнов.

При такой схеме взаимодействия физических и юридических лиц на базе защищенной государственной информационной системы, которой является ЕСИА, данные граждан останутся под защитой государства, а пользователь сможет сам решать, какому сервису, в каком объеме и для каких целей он готов предоставить сведения о себе, а также при желании отозвать право на обработку персональных данных.

В ближайшее время интеграцию с ЕСИА завершит и компания Авито.

«Авито станет одной из первых компаний в России, которые реализуют следующий шаг Минцифры по интеграции с Госуслугами. Этот проект поможет создать дополнительную защиту для всех клиентов Авито, что очень важно в современной цифровой среде», — сообщил директор Авито по правовым вопросам и взаимодействию с госорганами Виктор Топадзе.  

Порядок проведения эксперимента установлен Постановлением Правительства Российской Федерации от 27 марта 2021 года № 453.

Юридические лица, индивидуальные предприниматели и граждане участвуют в эксперименте на добровольной основе. В случае положительных результатов эксперимента возможность подключения к ЕСИА может быть распространена и на другие коммерческие ресурсы.

 

Ссылка на источник



29.11.2021
В Росфинмониторинге планируют заставить выполнять иностранные компании Федеральный закон № 115-ФЗ


Согласно проекту Постановления Правительства Российской Федерации «О внесении изменений в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по запросам уполномоченных органов государственной власти» иностранные компании, ведущие свою деятельность на территории РФ, будут обязаны по запросу Федеральной налоговой службы или Росфинмониторинга раскрывать сведения о своих бенефициарных владельцах (включая паспортные данные).

Под иностранными компаниями понимаются  такие компании как:

 

Google LLC

Apple Distribution International Ltd.

Twitter, Inc.

TikTok Pte. Ltd

Telegram Messenger, Inc.

Zoom Video Communications, Inc. и др.

 

Изменения  вносятся в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по запросам уполномоченных органов государственной власти, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 31 июля 2017 г. № 913 (далее – Правила).

Предлагается внести следующие изменения:

Пункт 1 дополнить абзацем следующего содержания:

«Требования Правил, касающиеся юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, распространяются на иностранных юридических лиц и иностранные структуры без образования юридического лица, осуществляющие свою деятельность на территории Российской Федерации, с учетом особенностей, предусмотренных Правилами.».

Пункт 3 после абзаца первого дополнить абзацем следующего содержания:

«Запросы на бумажном носителе, направляемые иностранным юридическим лицам и иностранным структурам без образования юридического лица, составляются на русском языке с обязательным переводом на английский язык или язык государства (территории), в котором зарегистрировано (инкорпорировано) иностранное юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица.» и др.

 

Напомним, что на Пленарном заседании FATF принято решение о вынесении на обсуждение в рамках публичных консультаций проекта поправок к Рекомендации 24 «Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц».

Поправки подготовлены в целях повышения эффективности мер по предотвращению использования юридических лиц в целях ОД/ФТ и обеспечения беспрепятственного доступа компетентных органов к информации о бенефициарных владельцах юридических лиц.

В качестве ключевой новеллы предлагается закрепить право компетентных органов страны иметь доступ к информации о бенефициарном владении не только юридических лиц, созданных в этой стране, но и иностранных юридических лиц, от которых исходят риски ОД/ФТ и которые в значительной степени связаны с этой страной.

Проект поправок размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке. Публичные консультации продлятся до 3 декабря 2021 года.

 



29.11.2021
Опубликовано Руководство пользователя Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА)


26 ноября 2021 года на официальном сайте Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации (Минцифры) опубликована новая версия 2.61 Руководства пользователя ЕСИА.

 

ЕСИА обеспечивает доступ различных категорий пользователей (например, физических лиц, представителей юридических лиц, индивидуальных предпринимателей) к информации, содержащейся в государственных информационных системах, муниципальных информационных системах и иных информационных системах.

 

Ключевая функция ЕСИА – предоставление пользователю единой учетной записи, которая дает возможность пользователю получить доступ к множеству значимых государственных информационных систем с использованием единой учетной записи. Регистрация в ЕСИА, т.е. наличие единой учетной записи, позволяет после первого входа в ту или иную государственную информационную систему обращаться к любым информационным системам, использующим ЕСИА, при этом не будет требоваться новый ввод логина и пароля.

 

Ранее глава Минцифры Максут Шадаев сообщал, что ближайшее время Минцифры и "Яндекс" планируют запустить пилотный проект по авторизации через ЕСИА, как на портале Госуслуг, в сервисах компании.

 

По словам Шадаева, через ЕСИА можно будет авторизоваться в сервисах "Яндекса", например, "Авто.ру". В дальнейшем ведомство надеется запустить аналогичные проекты и с другими компаниями.

 

 

Новая версия 2.61 дополнена следующими изменениями:

 

В п. 3.1.3.5 добавлено описание подтверждения личности на сайте mos.ru.

 

 

В п. 3.5.2.5 добавлено описание возможности переключения вкладки делегирования и платформы полномочий в профиле организаций в ЕСИА.

 

Напомним, что 17 сентября 2021 вступил в силу  Приказ Минцифры России от 06.08.2021 N 815"Об утверждении состава и порядка предоставления оператором единой системы идентификации и аутентификации содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации" (далее – Приказ №815). Приказ № 815 зарегистрирован в Минюсте России 03.09.2021 N 64883. Приказ № 815 принят в целях реализации норм Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", связанных с наделением всех поднадзорных Банку России организаций правом при приеме на обслуживание клиентов идентифицировать клиента - физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия с использованием ЕСИА.

 

 

Ссылка на Руководство пользователя ЕСИА




29.11.2021
На VII Банковской юридической конференции обсудили работу с персональными данными, новеллы 115-ФЗ


26 ноября участники VII Банковской юридической конференции обсудили взаимодействие банков с неплатежеспособными клиентами, юридические риски кредитования частных лиц, организацию работы с персональными данными, новеллы Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и деятельность банков в условиях международных санкций.

Модератором сессии под названием "Дискуссия к 20-летию принятия Федерального закона № 115-ФЗ: опыт, новеллы, тенденции" выступил председатель "Национального совета финансового рынка" Андрей Емелин.

Директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский остановился на аспектах реализации Федерального закона № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который возлагает на банки обязанность проверять у юридических лиц, принимаемых на обслуживание, лицензию на право деятельности и доменное имя, которое использует юридическое лицо. 

 

Илья Ясинский сообщил, что платформа "Знай своего клиента" прошла этап функционального тестирования внутри Банка России. В середине декабря этого года предполагается начать этап ее пилотирования на реальных данных, который продлится до марта 2022 года. К участию в пилотировании привлечены около 40 банков. Полноценный запуск платформы намечен на 1 июля 2022 года.

Напоминаем, что 15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект). Законопроект подготовлен ко второму  чтению.

 

Как ожидается, Банк России будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Параллельно документ обязует банки ввести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий. При отнесении компании к группе высокого риска клиенту могут запретить ряд операций и, наоборот, при отнесении к низкой степени риска нельзя отказать в переводе средств, открытии счетов. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом критериев.

 

Ссылка на источник



29.11.2021
Вступили в силу обновленные Положения 499-П и 444-П об идентификации КО и НФО клиентов, ВП и БВ


Актуализированы требования к идентификации кредитными и некредитными финансовыми организациями клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ

 

28 ноября 2021 года вступило в силу Указание Банка России от 05.10.2021 N 5965-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -  Указание № 5965-У). Указание №5965-У зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2021 N 65737.

 

Указанием №5965-У вносятся изменения в Положение Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положения).

Согласно обновленным Положениям кредитные и некредитные финансовые организации теперь не обязаны устанавливать место рождения клиента. Также не устанавливаются в качестве отдельных сведений данные миграционной карты клиента, эта информация устанавливаются в случае отсутствия иных документов у иностранного гражданина или лица без гражданства.

Кроме того, организации не обязаны устанавливать наименование органа, выдавшего удостоверяющий личность клиента документ, при наличии кода подразделения такого органа.

В качестве самостоятельных сведений теперь необходимо устанавливать доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, оказываются услуги (при наличии).

Установлено, что организации фиксируют фамилию, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента (за исключением случая, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника некредитной финансовой организации и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем).

Обновленные анкеты клиентов применяются с 28 ноября 2021 года, а также организациям необходимо не позднее 90 дней с даты вступления в силу Указанием №5965-У привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.

 



29.11.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Республике Нигерия


25 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за август 2021 года в Республике Нигерия.

В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые в Республике Нигерия после посещения FATF юрисдикции в январе 2020 года. В ходе проверки был проанализирован уровень исполнения Рекомендаций FATF и уровень эффективности системы ПОД/ФТ юрисдикции и даны рекомендации по улучшению данной системы.

Юрисдикция инициировала процесс национальной оценки рисков (NRA) под руководством рабочей группы, возглавляемой подразделением финансовой разведки. Была проведена масштабная работа с участием компетентных органов, а также государственных и частных заинтересованных лиц. Сфера действия NRA охватила банковских сектор, сектор страхования, рынок ценных бумаг и другие финансовые учреждения. В ходе оценки также рассматривалась стратегия доступа к финансовым услугам и продуктам.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



29.11.2021
РФМ АНОНСИРОВАЛ ОЧЕРЕДНОЕ ЗАСЕДАНИЕ КОЛЛЕГИИ РОСФИНМОНИТОРИНГА


Заседание Коллегии Росфинмониторинга состоится 03 декабря 2021 года. Тема заседания Коллегии: "О результатах и перспективах работы Росфинмониторинга по международному сотрудничеству".

 

Ссылка на пресс-релиз



26.11.2021
О ключевых итогах пленарного заседания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег


24 ноября 2021 г на официальном сайте Банка России размещены итоги  заседания рабочих групп и пленарное заседание FATF (Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force), которые состоялись в период с 11 по 21 октября 2021 года.

  • Итогом работы FATF, направленной на снижение рисков отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ОД/ФТ), связанных с использованием виртуальных активов (ВА), стало утверждение обновленного Руководства по риск-ориентированному подходу к виртуальным активам и деятельности провайдеров услуг в сфере виртуальных активов.

В обновленном руководстве разъяснены особенности применения Стандартов FATF к «стейблкоинам» и организациям, осуществляющим деятельность с их использованием, риски ОД/ФТ при осуществлении «одноранговых (P2P) транзакций» и инструменты снижения таких рисков,  вопросы лицензирования и регистрации деятельности провайдеров услуг в сфере виртуальных активов (ПУВА), особенности применения «дорожного правила», принципы обмена информацией и осуществления сотрудничества между компетентными органами, осуществляющими надзор за ПУВА.

  • По результатам совместного исследовательского проекта FATF и Группы Эгмонт, посвященного изучению потенциала применения государственными оперативными ведомствами (подразделениями финансовых разведок) новых цифровых инструментов и технологий, в целях повышения эффективности анализа оперативных финансовых данных и выявления подозрительной деятельности утвержден Доклад «Цифровая трансформация систем ПОД/ФТ для оперативных ведомств».
  • Утверждён Доклад «Трансграничные платежи: результаты исследования об имплементации Стандартов FATF».

Доклад сформирован по результатам исследования, проведённого FATF при участии Базельского комитета по банковскому надзору в декабре 2020 — марте 2021 гг., для целей выявления областей, содержащих расхождения в имплементации различными юрисдикциями Стандартов FATF, которые создают препятствия для эффективного осуществления трансграничных платежей.

Выделены следующие области, в которых у частного сектора возникают наиболее серьезные проблемы при осуществлении трансграничных платежей ввиду наличия вышеупомянутых расхождений:  идентификация и верификация клиентов и бенефициарных владельцев; проверка участников финансовых операций по санкционным спискам («санкционный скрининг»); передача информации о клиентах и операциях; установление и поддержание корреспондентских банковских отношений.

  • Утверждён Отчет «Непреднамеренные последствия применения Стандартов FATF».

В отчёте содержатся результаты проведенного анализа негативных последствий некорректной имплементации юрисдикциями Стандартов FATF, в том числе связанных с такими аспектами, как дерискинг, проблемы финансовой доступности, необоснованное блокирование деятельности некоммерческих организаций.

  • Пленарным заседанием FATF принято решение о вынесении на обсуждение в рамках публичных консультаций проекта поправок к Рекомендации 24 «Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц».

Поправки подготовлены в целях повышения эффективности мер по предотвращению использования юридических лиц в целях ОД/ФТ и обеспечения беспрепятственного доступа компетентных органов к информации о бенефициарных владельцах юридических лиц.

В качестве ключевой новеллы предлагается закрепить право компетентных органов страны иметь доступ к информации о бенефициарном владении не только юридических лиц, созданных в этой стране, но и иностранных юридических лиц, от которых исходят риски ОД/ФТ и которые в значительной степени связаны с этой страной.

Публичные консультации продлятся до 3 декабря 2021 года.

  • Актуализированы списки государств, от которых исходят повышенные риски ОД/ФТ для мировой финансовой системы.

В список государств, которые находятся на усиленном мониторинге в рамках FATF (так называемый «серый список»), включены Иордания, Мали и Турция. В связи со значительным прогрессом Ботсваны и Маврикия в части устранения стратегических недостатков в национальных режимах ПОД/ФТ указанные государства исключена из «серого» списка. Список государств, в отношении которых Группа призывает своих членов и другие государства к применению контрмер (так называемый «чёрный» список), остался неизменным.

 

Ссылка на источник



26.11.2021
Законопроект о защите прав потребителей от принудительного/необоснованного сбора персональных данных


24 ноября 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1184356-7«О внесении изменения в статью 16 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" (в части недопустимых условий договора, ущемляющих права потребителя)» (далее – Законопроект). С данным Законопроектом входит в один пакет  законопроект №1184517-7 «О внесении изменения в статью 14.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (об установлении административной ответственности за отказ в заключении договора с потребителем в случае отказа предоставить персональные данные)».

 

Законопроект разработан в целях пресечения недобросовестного поведения на потребительском рынке, в том числе выражающегося в принудительном или необоснованном сборе персональных данных потребителей для целей, не связанных с заключением или исполнением договора.

Законопроектом предусмотрен запрет на понуждение потребителя под угрозой отказа в совершении сделки к предоставлению персональных данных в случаях, когда предоставление таких данных не предусмотрено законодательством Российской Федерации и не связано с совершением сделки по реализации товаров (работ, услуг).

 

Указанные нововведения призваны ограничить практику принудительного или непрозрачного, неосознанного сбора персональных данных потребителей для целей, не связанных с заключением и исполнением договора.

 

Кроме того, согласно законодательной инициативе, продавец или исполнитель не сможет отказать покупателю в заключении или изменении договора в связи с отказом предоставить свои персональные данные, если этого не требует законодательство или это не связано непосредственно с исполнением договора. При этом покупатель сможет потребовать разъяснить конкретные причины и правовые основания, по которым у него просят такие данные.

 

Предполагается, что Федеральный закон может вступить в силу с 1 марта 2022 года.

 

Ссылка на Законопроект



26.11.2021
Росфинмониторинг информирует об актуализации санкционного перечня СБ ООН


Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 24 ноября 2021 года.

 

ИСТОЧНИК



26.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


25.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

ИСТОЧНИК



25.11.2021
Опубликован Индекс противодействия отмыванию денежных средств (Basel Anti-Money Laundering Index)


Индекс противодействия отмыванию денежных средств (Basel Anti-Money Laundering Index) — комбинированный показатель, принятый для измерения и оценки страновых рисков, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма. Basel AML index является рейтингом независимых стран и инструментом оценки рисков для ОД/ФТ.

Basel AML index был создан Базельским институтом управления в 2012 год. Индекс позволяет получить целостное представление о рисках ОД/ФТ и базируется на  данных 17 открытых источников, в том числе Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Всемирный банк (the World Bank) и Всемирный экономический форум (the World Economic Forum).

Basel AML index позволяет оценить риски ОД/ФТ в юрисдикциях по всему миру. Расчет индекса основан на 17 показателях разбитых на 5 областей в соответствии с 5 основными факторами, которые оказывают влияние на повышение рисков ОД/ФТ.  

  1. Качество системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (65%).
  2. Риски коррупции и взяточничества (10%).
  3. Финансовая прозрачность и стандарты (10%).
  4. Общественная прозрачность и подотчётность (5%).
  5. Политические и правовые риски (10%).

В 2021 году Basel AML index России составляет средний показатель 5.49. Выявлена положительная динамика рейтинга России, который упал  с 6.22 (Basel AML index 2020) до 5.49.

Global ranking in 2021

Ссылка на источник



25.11.2021
Банк России предложил увеличить пороговую сумму по операциям, подлежащим обязательному контролю.


На конференции Ассоциации российских банков (АРБ) 23 ноября директор департамента финансового контроля ЦБ Илья Ясинский предложил вернуться к обсуждению повышения лимита по банковским операциям, подлежащим обязательному контролю по антиотмывочному закону. Господин Ясинский отметил, что порог 600 тыс. руб. действует уже 20 лет, однако предлагаемого нового уровня не назвал.

По мнению АРБ, лимит по операциям, подлежащим обязательному контролю должен составлять 1,4 миллиона рублей.

В 2019 году ЦБ уже поднимал вопрос о необходимости увеличения лимита до 1 млн руб. По словам участников рынка, тогда повышение не состоялось из-за того, что ЦБ не смог договориться с Росфинмониторингом о размере лимита. В этот раз присутствовавший на конференции глава управления надзорной деятельности ведомства Александр Курьянов не стал обсуждать идею ЦБ. В Госдуме готовы к поправкам: по словам главы комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова, увеличение лимита выглядит логичным.

По словам вице-президента АРБ Юрия Кормоша, ассоциация поддерживает предложение ЦБ поднять порог операций, подлежащих обязательному контролю, однако предлагает увеличить лимит не до 1 млн руб., как обсуждалось раньше, а до 1,4 млн руб. в связи с ростом курса доллара. Зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр называет повышение логичным «в силу инфляционных процессов». В банке «Открытие» уверены, что увеличение лимита «позволит оптимизировать трудозатраты» и «высвободить ресурсы для более оперативного выявления и предотвращения сомнительных операций».

При этом участники рынка предлагают не ограничиваться лишь одним лимитом. По словам директора по финансовому мониторингу и комплаенсу Росбанка Александра Попова, необходимо повысить лимит до 10 млн руб. для операций по сделкам с недвижимым имуществом (сейчас 3 млн руб.). Кроме того, участники рынка говорят о необходимости решить вопрос комплексно, пересмотрев перечень и критерии операций, подлежащих обязательному контролю. Так, замруководителя НП НСФР Александр Наумов предлагает оставить под обязательным контролем только операции по снятию или внесению наличных на счет юридических лиц с определенного порога, а остальное перевести в разряд подозрений, дав финансовым организациям самостоятельно принимать решение о сообщениях по ним в Росфинмониторинг.

 

Ссылка на источник



25.11.2021
РФМ ПРИНЯЛ УЧАСТИЕ В ЕЖЕГОДНОЙ КОНФЕРЕНЦИИ МЕЖДУНАРОДНОГО СЕТЕВОГО ИНСТИТУТА В СФЕРЕ ПОД/ФТ


24 ноября 2021 года открылась VII Международная научно-практическая конференция Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ. В мероприятии приняли участие заместитель председателя Правительства РФ Д.Н. Чернышенко, директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Ю.А. Чиханчин, заместитель председателя Совета Федерации Федерального Собрания России Н.А. Журавлев, представители Минобрнауки России, ректор Российского университета дружбы народов О.А. Ястребов, ректоры финансовых вузов, российские и зарубежные эксперты в сфере финансовой безопасности.

В рамках визита Д.Н. Чернышенко ознакомился с разработками научно-образовательного центра «НЕВОД» и поприветствовал организаторов и гостей VII ежегодной научно-практической конференции Международного сетевого института в сфере противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) «Угрозы и риски финансовой безопасности в контексте цифровой трансформации».

В своем вступительном слове Д.Н. Чернышенко напомнил, что цифровая трансформация является одной из 5 национальных целей, определенных Президентом РФ В.В. Путиным. И параллельно с созданием новых удобных сервисов для граждан и бизнеса, необходимо отслеживать риски и работать на предупреждение кибератак.

«Наша задача – обеспечить безопасность граждан и государства от информационных угроз. Сегодня именно наука и новейшие технологии стоят на страже личных данных, защищают от киберугроз и решают вопросы финансовой безопасности. Разработка надежных информационных систем гарантирует нам прозрачность и устойчивость глобальной и национальной финансовых систем. В центре внимания финансовая безопасность личности – в условиях глобализации и цифровизации. Необходимо учить молодое поколение азам финансовой грамотности», - сказал он.

В рамках конференции директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин предложил для повышения финансовой грамотности молодежи создать специальную цифровую платформу.  

«В эпоху цифровизации невозможно обойтись без использования инновационных технологий и сервисов, в том числе, в образовании. Потому важной задачей является объединение потенциала государственных органов, образовательного и научного сообществ, а также индустриальных партнеров для запуска цифровых многофункциональных инструментов по работе с молодежью и обучению финансовой грамотности. Для этого предлагаем создать цифровую платформу «Содружество», которая станет единым образовательным пространством. Она расширит для молодых людей доступ к знаниям, даст возможность для самоподготовки и самореализации», - добавил Ю.А. Чиханчин.

«Цифровая образовательная платформа «Содружество» обеспечит единое образовательное пространство по финансовой безопасности в Российской Федерации и странах – партнерах России в международной антиотмывочной системе, в том числе сопровождение школьников и студентов в периоды между олимпиадами; поддержку проектного центра Олимпиады на федеральной территории «Сириус»; организацию чатов, лекториев, дискуссионных площадок; работу наднациональных исследовательских лабораторий, научно-образовательных и проектных центров по финансовой безопасности.

РУДН готов предоставить суперкомпьютер для размещения платформы, мощности которого достаточны для работы с BIGDATA любых масштабов» - ректор Российского университета дружбы народов О.А. Ястребов.

«Считаю создание платформы правильной и своевременной инициативной. Это одно из важнейших решений конференции. Для скорейшего запуска платформы Правительство совместно с Росфинмониторингом, Центральным Банком, системообразующими банками и другими заинтересованными сторонами в ближайшее время на площадке Координационного центра проведет установочное совещание», - сказал Дмитрий Чернышенко.

Вице-премьер обратил внимание, что большая работа по повышению финансовой грамотности молодежи уже была проведена в рамках первой Международной олимпиады по финансовой безопасности. Она была организована по инициативе Президента РФ, отметив большой вклад в ее проведение Росфинмониторинга и лично руководителя ведомства Юрия Чиханчина.

Ссылка на источник



25.11.2021
РФМ ПРЕДУПРЕЖДАЕТ О МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЯХ ЗЛОУМЫШЛЕННИКОВ, ВЫСТУПАЮЩИХ ОТ ЛИЦА СОТРУДНИКОВ СЛУЖБЫ


Росфинмониторинг обращает внимание на участившиеся случаи мошенничества, когда злоумышленники от лица сотрудников Службы рассылают письма, в том числе направленные по электронной почте, о начислении страховых накоплений и требованием оформления возврата вручную через специальную форму.  

Росфинмониторинг также сообщает, что в соответствии с законодательством Российской Федерации, не наделен полномочиями по возмещению вреда и выплате компенсаций гражданам.

 

Ссылка на источник



24.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


24.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

 



24.11.2021
Минцифры планирует собрать всю биометрию в Единую биометрическую систему


Минцифры планирует обязать всех коммерческих операторов биометрических данных работать в рамках государственной Единой биометрической системы (ЕБС). Об этом заявил глава минцифры Максут Шадаев на форуме TAdviser SummIT, его слова приводит "Российская газета".

 

Операторы не смогут собирать первичные данные самостоятельно, а будут получать только обработанную информацию и только с согласия гражданина. "Архитектура будет выглядеть так, что гражданин сдает биометрические данные в ЕБС, а коммерческие операторы смогут получить векторы этих данных с согласия гражданина. Все коммерческие операторы будут работать не с первичными данными, а с векторами, причем пользователь будет иметь возможность отозвать свое согласие", - пояснил Шадаев.

 

Также в ближайшее время минцифры и "Яндекс" планируют запустить пилотный проект по авторизации через Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА), как на портале Госуслуг, в сервисах компании.

 

По словам Шадаева, через ЕСИА можно будет авторизоваться в сервисах "Яндекса", например, "Авто.ру". В дальнейшем ведомство надеется запустить аналогичные проекты и с другими компаниями.

 

 

Ссылка на источник



24.11.2021
Минцифры запустит авторизацию через ЕСИА на сервисах "Яндекса"


В ближайшее время Минцифры и "Яндекс" планируют запустить пилотный проект по авторизации через Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА), как на портале Госуслуг, в сервисах компании. Об этом рассказал глава Минцифры Максут Шадаев, его слова приводит "Российская газета".

По словам Шадаева, через ЕСИА можно будет авторизоваться в сервисах "Яндекса", например, "Авто.ру". В дальнейшем ведомство надеется запустить аналогичные проекты и с другими компаниями.

 

"С крупными компаниями удобно, потому что это движение друг другу навстречу. Я надеюсь, что до конца года мы несколько таких проектов запустим", - сказал он выступая на TAdviser SummIT.

 

Министр добавил, что с помощью пилотных проектов нарабатывается технология, которая согласовывается с ведомствами, отвечающими за вопросы информационной безопасности.

 

В "Яндексе" "Российской газете" сказали, что заинтересованы в такой возможности. "Нам интересно предоставлять пользователям различные возможности для авторизации на сервисах "Яндекса", - заявили в пресс службе.

 

ЕСИА обеспечивает санкционированный доступ участников информационного взаимодействия к информации, содержащейся в государственных и других информационных системах. Оператор ЕСИА — Минцифры РФ.

 

Ссылка на источник



23.11.2021
Роскомнадзор опубликовал Перечень иностранных интернет-компаний, которые должны открыть филиалы в РФ


1 июля 2021 г. был принят Федеральный закон № 236-ФЗ «О деятельности иностранных лиц в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на территории Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 236-ФЗ), согласно которому иностранные интернет-компании с суточной аудиторией свыше 500 тыс. пользователей должны будут открыть свои уполномоченные представительства на территории РФ.

Перечень таких компаний опубликован на официальном сайте Роскомнадзора, в него включены 13 иностранных компаний, владеющих 22 информационными ресурсами. В Перечень включены такие иностранные компании как:

 

Google LLC

Apple Distribution International Ltd.

Twitter, Inc.

TikTok Pte. Ltd

Telegram Messenger, Inc.

Zoom Video Communications, Inc. и др.

 

 

Кроме требования об учреждении с 1 января 2022 года филиала/представительства/российского юридического лица на иностранных лиц Федеральным законом № 236-ФЗ возлагается целый ряд обязанностей. Так, они должны разместить на своем сайте электронную форму обратной связи с российскими пользователями, зарегистрировать личный кабинет на сайте Роскомнадзора для взаимодействия с органами власти, установить на информационном ресурсе рекомендованный счетчик посещаемости (перечень рекомендованных счетчиков посещаемости определен Роскомнадзором и размещен на главной странице сайта 236-fz.rkn.gov.ru), также иностранные лица обязаны ограничивать доступ к информации, нарушающей российское законодательство.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 236-ФЗ



23.11.2021
О ратификации Соглашения о взаимной правовой помощи по вопросам в сфере обмена персональными данными


19 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ -Федеральный закон от 19.11.2021 N 367-ФЗ "О ратификации Соглашения о взаимной правовой помощи по административным вопросам в сфере обмена персональными данными" (далее - Федеральный закон  N 367-ФЗ).

Ратифицировано соглашение о взаимной правовой помощи по административным вопросам в сфере обмена персональными данными между государствами - участниками Содружества Независимых Государств, подписанное в г. Москве 18 декабря 2020 г.

Соглашение направлено на оказание взаимной правовой помощи, в том числе, по таким вопросам, как наличие (отсутствие) гражданства Сторон Соглашения, наличие документов, дающих право на постоянное (временное) пребывание (проживание) на территориях Сторон Соглашения, обязательства имущественного характера, привлечение субъекта персональных данных к уголовной или административной ответственности на территориях Сторон Соглашения.

Предметом запроса об оказании правовой помощи являются данные о наличии (отсутствии) гражданства Сторон Соглашения, о наличии документов, дающих право на постоянное (временное) пребывание (проживание) на территориях Сторон, о постановке на миграционный учет или регистрации по месту жительства (месту пребывания) граждан Сторон, граждан третьих государств и лиц без гражданства.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 367-ФЗ.



23.11.2021
О порядке проведения ЦБ оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации ОД/ФТ


На официальном сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 05.10.2021 N 5966-У "О порядке проведения Банком России оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков)"  (далее -  Указание № 5966-У). Указание №5966-У зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2021 N 65732.

Указанием № 5966-У установлено, что Банк России проводит оценку рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

Секторальная оценка рисков проводится структурным подразделением Банка России, задачей которого является нормативное, методическое, организационное и информационно-аналитическое обеспечение деятельности Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

При проведении секторальной оценки рисков Банком России используются результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также могут учитываться:

информация по результатам дистанционного мониторинга, получаемая Банком России в соответствии с пунктом 3 статьи 9.1 Федерального закона N 115-ФЗ;

результаты осуществления Банком России надзора за исполнением лицами, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых осуществляет Банк России, требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;

информация о проведении лицами, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых осуществляет Банк России, операций с денежными средствами или иным имуществом, имеющих запутанный и (или) необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла и (или) очевидной законной цели.

Результатом проведения секторальной оценки рисков Банком России является отчет о секторальной оценке рисков, утверждаемый Председателем Банка России (лицом, его замещающим) либо по согласованию с Председателем Банка России заместителем Председателя Банка России, курирующим в Банке России вопросы ПОД/ФТ (лицом, его замещающим).

 

Указание № 5966-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание № 5966-У



23.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


22.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



22.11.2021
Вступил в силу закон об упрощении идентификации физлиц, осуществляющих операции по обмену банкнот


19 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 19.11.2021 № 370-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 370-ФЗ).

Федеральный закон № 370-ФЗ вносит изменение в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

 

Пункт 1.2 Федерального закона № 115-ФЗ дополнен абзацем следующего содержания:

«При осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.»;

абзац первый пункта 1.11 после слов "средства платежа," дополнить словами "при осуществлении операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей,".

Федеральный закон № 370-ФЗ вступил в силу 19 ноября 2021 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 370-ФЗ.



19.11.2021
РОСФИНМОНИТОРИНГ ПРОИНФОРМИРОВАЛ ОБ ОЧЕРЕДНОМ 35-ОМ ПЛЕНАРНОМ ЗАСЕДАНИИ ЕАГ


18 ноября 2021 г. под председательством директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина в дистанционном режиме состоялось 35-е Пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). В мероприятии приняли участие представители государств-членов ЕАГ, Секретариата Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также государств и организаций - наблюдателей Группы.

С приветственным словом к Пленарному заседанию обратился Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации А.Л. Оверчук, курирующий вопросы государственной политики в сфере международных отношений РФ, участия Российской Федерации в интеграционных процессах в рамках Евразийского экономического союза, а также сотрудничества с государствами – участниками Содружества Независимых Государств.

В ходе заседания главой ЕАГ вновь был избран Ю.А. Чиханчин на период 2022-2023 гг. (Заместителем Председателя стал ЕАГ г-н Халбаев Д.Д. (Туркменистан)), а также утверждены Основные приоритеты председательства на этот период. Среди них:

  • Завершение 2-го раунда взаимных оценок ЕАГ. 
  • Разработка и имплементация мер по минимизации выявленных наднациональных рисков в Евразийском регионе. 
  • Реализация согласованных подходов координации технического содействия государствам-членам в преддверии ЕАГ 3-го раунда взаимных оценок ЕАГ, в том числе, в части имплементации риск-ориентированного надзора и практики проведения финансовых расследований. 
  • Разработка механизма повышения эффективности национальных "антиотмывочных" систем по проблеме возврата активов.
  • Мониторинг рисков использования виртуальных валют в преступных целях.
  • Повышение финансовой грамотности на пространстве ЕАГ в рамках реализации образовательных проектов как ключевого элемента общей безопасности.
     

36-е Пленарное заседание ЕАГ пройдет в мае 2022 года в Республике Узбекистан.

Ссылка на пресс-релиз



19.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


19.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



19.11.2021
Банки начали внедрять идентификацию по лицу в офисах


Банки, входящие в топ-50 по активам, внедряют биометрическую идентификацию по лицу в офисах. 

Московский кредитный банк (МКБ) готовится к внедрению системы идентификации по лицу в банкоматах и в терминалах, и на входе в офис.

Система позволит клиентам, приходя в отделение, уже вступать в диалог с сотрудником, который уже понимает, какие продукты у него есть, а какие - могут быть нужны.

МКБ проанализировал оснащенность инфраструктуры (достаточность системы видеонаблюдения, каналов, систем хранения видеоданных и т.п.), выбрал отделение, где будет проводить пилот, определился с технологиями "цифрового зрения" и машинного обучения, которые будет использовать.

На первом этапе задача - оцифровать клиентский путь в допофисе с помощью "цифрового зрения", чтобы понять, какие здесь есть проблемы и резервы для улучшения качества обслуживания. Далее МКБ будет подключать технологии биометрической идентификации и real time marketing для реализации сценариев поведения клиентов, которые будут использовать в том числе сотрудники фронт-офисов для максимально точного предложения клиенту услуг и продуктов.

ИСТОЧНИК



18.11.2021
Законопроект о дисквалификации учредителей ЮЛ, проводящих, по мнению ЦБ, подозрительные операции


16 ноября 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона №19332-8 «О внесении изменений в Федеральный закон  «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»  (далее – Законопроект).

 

Законопроект разработан в целях совершенствования процедуры государственной регистрации субъектов предпринимательской деятельности.

В связи с установлением пунктом 3 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) новых оснований для исключения юридического лица из Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) и индивидуального предпринимателя (ИП) из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, Законопроектом предусматривается внесение изменений в Федеральный закон от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в том числе в части ограничения на три года права включения в реестр сведений об учредителях (участниках), владевших не менее чем пятьюдесятью процентами голосов от общего количества голосов участников общества с ограниченной ответственностью, либо руководителе юридического лица, которые являлись таковыми в исключенном из ЕГРЮЛ юридическом лице. Такая же мера будет применяться и в отношении ИП.

Напомним, что согласно внесенному  15 июня 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проекту Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")», Федеральный закон №115-ФЗ предложено дополнить новой статьей 7.8 «Права и обязанности кредитных организаций, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, при пересмотре оснований для применения мер, в связи с отнесением юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций».  

 

Центральный банк в отношении компании или индивидуальных предпринимателей с высоким риском проведения сомнительных платежей обязан обратиться в Федеральную налоговую службу для принудительной ликвидации такого юридического лица или ИП, а учредители и директор организации, проводящей, по мнению Банка России, подозрительные операции, получат 3-х летнюю дисквалификацию.

 

Ссылка на Законопроект.



18.11.2021
О внесении изменений в Положения 499-П и 444-П в целях приведения в соответствие нормам Закона 115ФЗ


На официальном сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 05.10.2021 N 5965-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -  Указание № 5965-У). Указание №5965-У зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2021 N 65737.

 

 

Указанием №5965-У вносятся изменения в Положение Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положения).

 

Вышеуказанные Положения приводятся в соответствие нормам актуализированного Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

 

В частности, абзац пятый пункта 1.1 Положений дополнен понятиями «выгодоприобретатель и иностранная структура без образования юридического лица».

Соответствующие пункты Положений изложены в следующих редакциях:

 

«со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах и обновлению оценки степени (уровня) риска клиента не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента, операций в целях недопущения возникновения отрицательного остатка ценных бумаг, учитываемых на счете депо клиента, операций во исполнение предусмотренных производным финансовым инструментом обязательств при условии отсутствия отдельно поданного клиентом поручения на их проведение, операций, связанных с выплатой денежных средств (операций по зачислению или списанию ценных бумаг по лицевым счетам клиента (по счетам депо клиента), совершаемых в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях в результате корпоративных действий без волеизъявления клиента, операций, связанных с принятием брокером мер по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, в случае если норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного брокером в соответствии с Указанием Банка России от 26 ноября 2020 года № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 декабря 2020 года № 61923, к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, принимает значение меньше 0).»;

 «Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов): серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).»;

 

 «Доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием   которых   клиентом,   за   исключением иностранной, структуры без образования юридического лица, оказываются услуги (при наличии).»;

 

«Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника кредитной организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента (за исключением случая, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника кредитной организации и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем).».

 

Указание № 5965-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №5965-У



17.11.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Островах Кайман


16 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года на Островах Кайман.

Юрисдикция выполнила большинство требований группы в рамках обновленной рекомендации 15 (новые технологии). В связи с этим FATF повысила рейтинг государства по исполнению данной рекомендации с частичного до практически полного соответствия.

Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Карибской группой по борьбе с отмыванием денег (CFATF) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.

 

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



17.11.2021
ЦБ поддержал инициативу НСФР о моратории на привлечение банков к ответственности за нарушение 355-ФЗ


В целях совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» принят Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступил в силу с 13.07.2021), направленный на ограничение переводов денежных средств и приема платежей физических лиц при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр и лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации и предусматривающий внесение изменений в ряд федеральных законов, в том числе в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

С учетом того, что Федеральный закон № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 355-ФЗ содержит новые труднореализуемые элементы контроля, требующие значительных временных затрат для их внедрения и полной автоматизации, Национальный совет финансового рынка (НСФР) просил Банк России рассмотреть возможность введения моратория на применение мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 355-ФЗ.

Банк России поддержал инициативу НСФР и издал информационное письмо от 15.11.2021 № ИН-014-12/88 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям», в котором указал о том, что он считает целесообразным на период до 1 апреля 2022 года воздержаться от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре.

ИСТОЧНИК



17.11.2021
Ответ ЦБ о порядке применения Положения №375-П по коду вида признака необычной операции 1131


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 09.11.2021 № 12-4-2/5671 (далее – Ответ Банка России),  содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - ДФМиВК Банка России) относительно квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной в соответствии с пунктом 5.2  Положения Банка России от  02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной  организации в  целях противодействия легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

 

- запрос АБР от 21.09.2021 № 02-05/935 (далее – Запрос), в котором АБР просит разъяснить, требуется ли направлять в уполномоченный орган сообщения по коду 1131 «операция клиента по его банковскому счету (вкладу), связанная с выдачей (перечислением на счет клиента, открытый в другой кредитной организации) остатка денежных средств при закрытии данного банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в следующих случаях:

  • При перечислении клиентом - индивидуальным предпринимателем остатка денежных средств на свой счет - физического лица, открытый в другой кредитной организации;
  • При перечислении клиентом - физическим лицом остатка денежных средств на свой счет - индивидуального предпринимателя, открытый в другой кредитной организации.

 

Позиция ДФМиВК Банка России заключается в следующем:

  • применение кода вида признака необычной операции 1131 не ставится в зависимость от статуса клиента (физическое лицо / ИП);
  • принятие окончательного решения о квалификации/неквалификации операции клиента в качестве «подозрительной» относится к исключительной компетенции кредитной организации и осуществляется на основании реализуемых ею правил внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ.

 

 

Ссылка на документы: запрос, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



16.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


16.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



16.11.2021
Утверждена структура сведений, вносимых в заявку на получение уникального идентификационного номера


12 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ -Приказ Федеральной пробирной палаты от 05.10.2021 № 189н "Об утверждении структуры сведений, вносимых в заявку на получение уникального идентификационного номера, порядка ее формирования и получения подтверждения о ее принятии и формы уведомления о возможности преобразования в двухмерный штриховой код уникального идентификационного номера, заказанного в соответствии с заявкой на получение уникального идентификационного номера" (далее – Приказ №189н). Приказ №189н зарегистрирован в Минюсте России 11.11.2021 № 65768.

Приказом №189н утверждена  структура сведений, вносимых в заявку на получение уникального идентификационного номера;

порядок формирования заявки на получение уникального идентификационного номера и получения подтверждения о ее принятии;

форма уведомления о возможности преобразования в двухмерный штриховой код уникального идентификационного номера, заказанного в соответствии с заявкой на получение уникального идентификационного номера.

В перечне таких сведений: ОГРН либо ОГРНИП, количество запрашиваемых уникальных идентификационных номеров, код страны согласно Общероссийскому классификатору стран мира и его расшифровка.

Заявка на получение уникального идентификационного номера в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота формируется юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (в том числе субъектами добычи драгоценных камней) и состоящими на специальном учете.

Ознакомиться с полным текстом приказа можно по ссылке: Приказ №189н.

 



16.11.2021
ЦБ до 1 апреля 2022 не будет штрафовать организации за неисполнение требований п. 15 ст. 7 №115-ФЗ


С 13.07.2021 вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

После вступления с 13 июля 2021 г. в силу указанных изменений, в частности, согласно пункту 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в «Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено».

В настоящее время доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, осуществляется в соответствии с Приказом Роскомнадзора от 09.06.2017 № 100 «Об утверждении Порядка доступа к информации, содержащейся в единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен…» (далее – Порядок).

Согласно пункта 4 Порядка доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, круглосуточно и в автоматическом режиме (далее – режим выгрузки) предоставляется из коммерческих организаций только операторам связи – об информационных ресурсах, в отношении которых требуется принятие мер в соответствии с частью 10 статьи 15.1 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (в соответствии с Приказом Роскомнадзора от 21.02.2013 № 169).

Остальным пользователям информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, общественным объединениям и иным некоммерческим организациям, гражданам, владельцам сайтов и провайдерам хостинга) доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, предоставляется по запросу о конкретном доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или сетевом адресе (сетевых адресах), направленному посредством заполнения электронной формы, размещенной на сайте Единого реестра доменных имен, т.е. в «ручном», неавтоматизированном режиме.

 

Обращение НСФР об обеспечении доступа финансовым организациям к Единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен…» для исполнения обязанностей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ ранее было размещено на сайте СКРИН.

В информационном письме Банка России №ИН-014-12/88 от 15 ноября 2021 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям» отмечается, что в настоящее время «в целях обеспечения условий для максимально эффективного исполнения указанных требований» госорганы и ЦБ работают над механизмом оперативного доведения до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений из списка Роскомнадзора. В связи с этим Банк России считает целесообразным отказаться «от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре» вплоть до 01 апреля 2022 года.

 

 



15.11.2021
Вступил в силу приказ Росфинмониторинга по описанию форматов ФЭС, направляемых в рамках закона 115ФЗ


15 ноября 2021 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 07.10.2021 № 219 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендаций по их заполнению» (далее – Приказ № 219).

Росфинмониторинг утвердил описание форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендации по их заполнению.

На основании данного документа изменились формы для подготовки отчетности в Росфинмониторинг. 

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо провести внеплановый инструктаж с сотрудниками о внесенных изменениях.     

Ознакомиться с полным текстом приказа можно по ссылке: Приказ № 219



15.11.2021
Размещение перечня экстремистов и террористов в формате "DBF" продлено до 31 марта 2022 года


24 сентября 2021 года вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 марта 2021 г. №52 "Об утверждении Порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуры и формата размещаемой в нем информации” (далее – Приказ №52).

Приказом №52 утверждён новый порядок ведения Росфинмониторингом сформированного Перечня, его структура и формат размещаемой в нем информации.

Первоначально Росфинмониторинг сообщал о том, что  до 24 ноября 2021 года Перечень будет размещаться в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в новом формате "XML" и в формате "DBF", а с 24.11.2021 - только в новом формате «XML».

Однако, Росфинмониторинг, рассмотрев предложения ряда финансовых центров, в том числе предложение  Национального совета финансового рынка (НСФР), о продлении сроков поддержки существующих форматов файла Перечня, принял решение о размещении перечня в Личном кабинете в новом формате «XML» и в формате «DBF» до 31 марта 2022 года.

Обращение НСФР о продлении сроков поддержки существующих форматов файла Перечня до 31.03.2022 ранее было размещено на сайте СКРИН.



12.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


12.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  

http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



12.11.2021
FATF опубликовала пояснения поправок к рекомендациям 18 (внутренний контроль) и 23 (УНФПП)


FATF опубликовала пояснительные материалы к поправкам рекомендаций 18 (внутренний контроль и зарубежные филиалы компаний) и 23 (иные меры в отношении некоторых финансовых учреждений, нефинансовых предприятий и профессий (УНФПП)).

Документы дают более четкое представление о намерениях FATF в области реализации групповых программ по ПОД/ФТ, применяемых к УНФПП. Материалы отвечают на такие вопросы, как "Что FATF подразумевает под общим владением, управлением или контролем соответствия?" и " Как УНФПП и другим структурам следует реализовывать групповые программы?".

Материалы опубликованы на сайте FATF.




12.11.2021
Платформа «Знай своего клиента» сократит нагрузку на добросовестных предпринимателей


В декабре Банк России приступает к тестированию платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), которая позволит банкам тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения антиотмывочного законодательства.

Подробнее о платформе ЗСК Илья Ясинский, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, рассказал в своем интервью журналу «Банковское обозрение».

“Главной целью создания платформы ЗСК является существенное снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес — формирование так называемой экосреды «зеленых» клиентов. То есть клиентов с низким уровнем риска, к которым относятся лица, осуществляющие реальную хозяйственную деятельность без «примеси» подозрительных операций. При этом внутри экосреды «зеленых» клиентов платежи должны осуществляться без ограничений.

Достижению этой цели будут способствовать сокращение «перестраховочных» запросов о предоставлении дополнительной информации (документов) о проведении тех или иных операций и как следствие снижение трудовых и временных затрат бизнеса на взаимодействие с кредитными организациями.

Создание платформы позволит банкам сконцентрировать свое внимание на операциях действительно важной зоны высокого («красного») уровня риска — то есть на лицах, не осуществляющих реальную хозяйственную деятельность, зарегистрированных на подставных физических лиц и контролируемых третьими недобросовестными лицами, затрудняющими либо делающими невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров подозрительных операций, обеспечивающих расчеты теневого сектора экономики.

Наши оценки банковских клиентов, которые попадут в периметр платформы «ЗСК», показывает, что доля клиентов низкого уровня риска составляет 99% общего количества хозяйствующих субъектов (в настоящее время их насчитывается около 7,1 млн), а доля клиентов высокого уровня риска не превышает 0,7%.

Градация клиентов по уровню риска предполагает несколько вариантов развития событий:

  • Самый либеральный подход — в отношении клиентов с низким риском.Предполагается, что клиенты экосреды «зеленых» клиентов могут беспрепятственно проводить платежи между собой. Это условие достигается установлением запрета на применение банками так называемых отказных полномочий.
  • В отношении клиентов со средней или высокой степенью рискасохраняется действующий в настоящее время правовой инструментарий, включая право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Самый жесткий подход применяется в отношении клиентов с высоким уровнем рискав случае одновременного признания лица высокорисковым как самим банком, так и Банком России. В отношении таких лиц предусматривается установление запрета на совершение практически любых финансовых операций, то есть, по сути, блокировка счета.

Информация об отнесении клиентов к одной из трех групп риска будет направляться в кредитные организации в ежедневном режиме через личные кабинеты на сайте Банка России. 

С декабря этого года мы планируем начать пилотное тестирование платформы «ЗСК» для отладки ее работы и апробации нашего взаимодействия с кредитными организациями в реальных условиях. К участию в пилотировании привлечены около 40 банков. Масштабировать работу сервиса на все банки мы планируем к середине 2022 года”, – сообщил Илья Ясинский.

 

ИСТОЧНИК



11.11.2021
Письмо Банка России об актуализации санкционного списка Комитетов СБ ООН по Ливии


На сайте Банка России 11 ноября 2021 года опубликовано Информационное письмо от 10.11.2021 года № ИН-014-12/87 «Об актуализации санкционного списка Комитетов СБ ООН по Ливии».

 

Центральный банк Российской Федерации информирует о размещении обновленного санкционного перечня на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», который доступен по ссылке: https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1970/materials.

 

ИСТОЧНИК



11.11.2021
Росфинмониторинг изменил требования по идентификации клиентов в рамках приказа № 366


11 ноября 2021 года на официальном сайте Росфинмониторинга опубликован документ - Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2021 № 134 «О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366» (далее – Приказ № 134). Приказ № 134 зарегистрирован в Минюсте России 15.07.2021 № 64282.

Изменения внесены в пункт 3 Приказа Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366  "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", который изложен в следующей редакции:

«3. В случае непроведения в соответствии с настоящими требованиями идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), организации и индивидуальные предприниматели обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание, основываясь на пункте 2.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.».

Ссылка на Приказ № 134



11.11.2021
Законопроект об ответственности ОФР за непредставление информации о клиентах, выгодоприобретателях


10 ноября 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 1171868-7 «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации (в части установления ответственности организаций финансового рынка) (далее – Законопроект).

Законопроектом в числе прочего в новой редакции изложена статьи 129.7 НК РФ «Непредставление (невключение) организацией финансового рынка информации либо представление ею неполной или недостоверной информации», согласно которой:

  • Непредставление в установленный срок организацией финансового рынка информации, предусмотренной пунктом 1 статьи 142.2 НК РФ,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 300 000 рублей.

  • Невключение организацией финансового рынка информации в отношении отдельного клиента, выгодоприобретателя и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих, предусмотренной абзацем первым пункта1 статьи 142.2 НК РФ, в состав информации, представляемой в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 50 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

  • Представление организацией финансового рынка неполной или недостоверной информации, предусмотренной абзацем первым пункта 1 статьи 142.2 НК РФ,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 25 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

  • Деяние, предусмотренное пунктом 2 или 3 настоящей статьи, совершенное умышленно (в том числе в результате нарушения запретов, установленных пунктом 2.1 статьи 142.2 и пунктом 2.1 статьи 142.4 НК РФ),

 

               влечет взыскание штрафа в размере 100 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

Вводится новая статья 129.7-1 НК РФ, предусматривающая ответственность за представление клиентом неполной или недостоверной информации (величина штрафа может составить от 10 до 50 тысяч рублей).

Статью 142.1 «Понятия и термины, используемые при осуществлении автоматического обмена финансовой информацией с иностранными государствами (территориями)» пункт 7 предложено изложить в следующей редакции:

 

«7) лицо, прямо или косвенно контролирующее клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом (выгодоприобретателем) либо имеет возможность контролировать действия клиента (выгодоприобретателя). Лицом, прямо или косвенно контролирующим клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо, считается само это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что существуют иные физические лица, прямо или косвенно контролирующие клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо;».

Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2022 года, но не ранее чем по истечении одного месяца со дня его официального опубликования.

Ссылка на Законопроект



10.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


10.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



10.11.2021
Госдума приняла закон об обмене банкнот или монет на сумму до 40 000 рублей без идентификации


Упрощается процедура осуществления физическими лицами операций по размену банкнот и монет различного номинала, а также замене поврежденных банкнот и монет.

09 ноября 2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона № 1105089-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих операции по обмену банкнот) (далее – Законопроект).

Законопроектом предложено внести в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» поправки, согласно которым при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Кроме того, Законопроектом закрепляется возможность проведения упрощенной идентификации клиента при осуществлении им операции по размену банкнот и монеты либо операции по их замене на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей.

Поправки вступают в силу с даты официального опубликования закона.

Ссылка на Законопроект



09.11.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Шри-Ланке


08 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года в Шри-Ланке.

В целом Шри-Ланка добилась определенного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в 5-ом отчете взаимной оценке (MER). В соответствии с Процедурами Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (APG) и методологией ФАТФ группа по анализу ситуации рассмотрела прогресс в устранении недостатков, выявленных в  пятом отчете о взаимной оценке (MER).

Шри-Ланка имеет 32 Рекомендации с рейтингом C/LC (С – соответствие техническому состоянию, LC - в значительной степени соответствие). Шри-Ланка перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.

7-й отчет о ходе работы Шри-Ланки должен быть представлен в июне 2022 года.

 

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



09.11.2021
Утвержден перечень угроз безопасности, актуальных при обработке биометрических персональных данных


03 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 01.09.2021 № 902 "Об утверждении перечня угроз безопасности, актуальных при обработке биометрических персональных данных, их проверке и передаче информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица в информационных системах организаций, осуществляющих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, за исключением единой информационной системы персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, а также актуальных при взаимодействии государственных органов, органов местного самоуправления, индивидуальных предпринимателей, нотариусов и организаций, за исключением организаций финансового рынка, с указанными информационными системами, с учетом оценки возможного вреда, проведенной в соответствии с законодательством Российской Федерации о персональных данных, и учетом вида аккредитации организации из числа организаций, указанных в частях 18.28 и 18.31 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (далее – Приказ № 902). Приказ № 902 зарегистрирован в Минюсте России 03.11.2021 № 65692.

Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникация РФ по согласованию с Федеральной службой безопасности Российской Федерации, Федеральной службой по техническому и экспортному контролю и публичным акционерным обществом "Ростелеком"  утвержден перечень угроз безопасности, актуальных при обработке биометрических персональных данных, их проверке и передаче информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица.

В числе таких угроз нарушение целостности (подмены, удаления) биометрических персональных данных, угроза нарушения конфиденциальности (компрометации) биометрических персональных данных, угроза несанкционированного доступа к компонентам, защищаемой информации, системным, конфигурационным, иным служебным данным.

 

Ссылка на Приказ № 902.



09.11.2021
О предоставлении клиентам -ФЛ информации об использовании электронных денежных средств клиентами -ФЛ


Банком России подготовлена памятка в целях получения физическими лицами информации об использовании электронных денежных средств.

03 ноября 2021 на официальном сайте Банка России опубликован документ -  Информационное письмо Банка России от 26.10.2021 N ИН-04-45/84"О предоставлении клиентам - физическим лицам информации об использовании электронных денежных средств клиентами - физическими лицами" (далее – Информационное письмо N ИН-04-45/84).

Электронные денежные средства (ЭДС) - это денежные средства в рублях или иностранной валюте, учитываемые кредитными организациями без открытия банковского счета, перевод которых осуществляется исключительно с использованием электронных средств платежа (ЭСП).

ЭСП, предназначенными для осуществления перевода ЭДС, являются, в частности, так называемые электронные кошельки, доступ к которым может осуществляться с использованием компьютеров, мобильных устройств, в том числе посредством устанавливаемого на этих устройствах специального программного обеспечения, а также банковские предоплаченные карты.

Оказывать услуги по переводу ЭДС вправе только кредитные организации, уведомившие Банк России в установленном им порядке о начале деятельности по осуществлению перевода ЭДС (операторы ЭДС). За оказание услуг по переводу ЭДС оператором может взиматься вознаграждение.

Перечень операторов ЭДС доступен на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (раздел «Национальная платежная система», подраздел «Реестры и перечни», «Перечень операторов электронных денежных средств»).

Использование ЭСП для перевода ЭДС может осуществляться клиентом, в отношении которого проводилась идентификация или упрощенная идентификация в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также клиентом, в отношении которого идентификация не проводилась.

В случае проведения оператором ЭДС процедуры идентификации клиента используемое им ЭСП для перевода ЭДС является  персонифицированным. При этом остаток ЭДС клиента в любой момент не должен превышать 600 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 тысячам рублей по официальному курсу Банка России.

В случае если процедура идентификации не проводилась, используемое клиентом ЭСП для перевода является неперсонифицированным. При этом если процедура упрощенной идентификации также не проводилась, остаток ЭДС клиента в любой момент не должен превышать 15 тысяч рублей, а общая сумма переводимых клиентом ЭДС с использованием такого ЭСП не должна превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца.

В случае проведения в отношении клиента процедуры упрощенной идентификации остаток ЭДС клиента в любой момент не должен превышать 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых ЭДС с использованием неперсонифицированного ЭСП, предоставленного такому клиенту, не должна превышать 200 тысяч рублей в течение календарного месяца.

Ссылка на Информационное письмо N ИН-04-45/84



08.11.2021
Получение ИНН станет доступно в электронном виде на портале Госуслуг


Получение идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) будет доступно россиянам и иностранным гражданам в электронном виде на портале Госуслуг, сообщил премьер-министр РФ Михаил Мишустин на заседании правительства 03 ноября 2021 г.

"Теперь на Едином портале государственных и муниципальных услуг любой гражданин сможет не только подать заявление о постановке на учет в налоговом органе, но и получить в электронном виде уведомление о присвоении ИНН", — сказал Михаил Мишустин. Он отметил, что соответствующие поправки в Налоговый кодекс будут приняты 03 ноября 2021 г.

Михаил Мишустин подчеркнул, что нововведение будет доступно и иностранцам, которые планируют приехать на работу в Россию. "Еще до приезда в нашу страну они смогут договориться с работодателями и заранее оформить необходимые документы, в том числе документ о постановке на учет в налоговых органах", — уточнил премьер.

Ссылка на вступительное слово Михаила Мишустина на заседании Правительства



08.11.2021
Об осуществлении ЦБ надзора за порядком размещения и обновления сведений согласно п.5.6 ст.7 115-ФЗ


На официальном сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 21.09.2021 N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Указание № 5936-У). Указание №5936-У зарегистрировано в Минюсте России 26.10.2021 N 65581.

 

Указание №5936-У устанавливает порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией, операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией порядка размещения и обновления в электронной форме в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных физического лица в соответствии с частью 1 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».

 

Банк России проводит проверки полноты внесения банками/ операторами финансовых платформ сведений в единую систему идентификации и аутентификации и биометрических персональных данных в единую биометрическую систему.

Банк России запрашивает у банков/ операторов финансовых платформ документы и информацию, в том числе содержащие персональные данные, подтверждающие соблюдение банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений и порядка размещения и обновления в электронной форме в единой биометрической системе биометрических персональных данных.

 

Указание № 5936-У вступает в силу с 1 октября 2022 года.

 

 

Ссылка на Указание №5936-У                            



08.11.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Республике Нигерия


04 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за август 2021 года в Республике Нигерия.

В  отчете о взаимной оценке содержится краткое изложение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Федеративной Республике Нигерия на дату посещения  с 23 сентября 2019 года по 14 октября 2019 года. В отчете анализируется уровень соблюдения Рекомендаций ФАТФ 40, уровень эффективности системы ПОД/ФТ, а также содержатся рекомендации о том, как можно укрепить систему Нигерии.

Нигерия предприняла позитивные шаги для улучшения понимания рисков, а власти продемонстрировали широкое общее понимание видов рисков ОД, с которыми сталкивается страна в рамках Национальной оценки рисков ПОД/ФТ (НОР), так и в других соответствующих исследованиях.

Хотя Нигерия признает широкий спектр угроз и уязвимостей ОД и ФТ, с которыми она сталкивается, глубина и сложность понимания ключевых рисков ОД, в том числе коррупции и мошенничества, юридических лиц и ПДЛ, являются недостаточно развитыми, учитывая их сложность, существенность и масштабы.

Понимание Нигерией рисков ФТ является значительным, но может быть улучшено в существенных аспектах, например, в отношении трансграничных потоков и уязвимости финансового сектора.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



03.11.2021
Дискуссия к 20-летию принятия Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ: опыт, новеллы, тенденции


25-26 ноября 2021 года в Москве пройдет VII Банковская юридическая конференция «Новые вызовы и возможности: регуляторные и правовые тенденции в банковской деятельности», организованная Ассоциацией банков России.

В конференции традиционно принимают участие представители Банка России, Государственной Думы, Минфина России, Минюста России, ведущих юридических центров и компаний, ученые-правоведы.

По приглашению Ассоциации банков России Председатель НСФР А.В. Емелин выступит модератором секции «Дискуссия к 20-летию принятия Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ: опыт, новеллы, тенденции».



03.11.2021
В Госдуму внесен новый законопроект № 10308-8 с внесением изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ.


28 октября 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона № 10308-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»  (далее – Законопроект).

 

Законопроект призван оптимизировать регуляторную нагрузку на участников финансового рынка. В целях исключения избыточной регуляторной нагрузки предложено внести в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) поправки, согласно которым предлагается:

  1. Освобождение от обязанности по проведению идентификации бенефициарных владельцев клиентов в случае, когда преобладающее участие (более 75 процентов) в капитале клиента имеет лицо, в отношении которого не проводится идентификация бенефициарных владельцев;
  2. Освобождение профессиональных участников рынка ценных бумаг от обязанности при наступлении оснований, указанных в подпункте 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, применять меры по незамедлительному блокированию операций с имуществом клиента, направленных на исполнение обязательств, существующих на момент наступления таких оснований, поскольку такое блокирование приводит к нарушению, связанному с наличием отрицательного остатка на счете депо клиента.

 

Также Законопроектом предложено внести в статьи 6 и 7 Федерального закона №115-ФЗ  следующие изменения:

1) статью 6 дополнить пунктом 2.6 следующего содержания:

«2.6. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющее брокерскую деятельность и (или) депозитарную деятельность, в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, принадлежащих клиенту, включенному в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным пунктом 2.1 настоящей статьи, необходимых для исполнения обязательств по сделкам, заключенным до применения мер в отношении такого клиента мер, предусмотренных подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ»;

 

2) в пункте 1 статьи 7:

а) в абзаце втором подпункта 1 слова «данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации)» исключить;

б) подпункт 2 изложить в следующей редакции:

«2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:

органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;

международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;

эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;

иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;

иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа;

юридическими лицами, более 75 процентов акций (долей) которых принадлежат лицам, предусмотренным в абзацах втором-шестом настоящего подпункта.

 

В случае принятия данного Законопроекта кредитные организации не будут собирать у своих клиентов-иностранцев документы, подтверждающие право пребывания в РФ. Если сведения об операции иностранного клиента будут направляться в Росфинмониторинг, то последний будет получать данные о визе и миграционной карте напрямую у соответствующих органов по системе межведомственного взаимодействия.

 

Ссылка на Законопроект



03.11.2021
FATF опубликовала обновленное руководство по риск–ориентированному подходу к виртуальным активам


Обновленное руководство является частью постоянного мониторинга Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) сектора виртуальных активов и их провайдеров.

Согласно стандартам FATF, страны обязаны оценивать и снижать риски, связанные с финансовой деятельностью провайдеров виртуальных активов. Они должны лицензировать или регистрировать провайдеров, контролировать их через уполномоченные национальные органы. 

Цель руководства — помочь странам и провайдерам виртуальных активов понять свои обязательства в сфере ПОД/ФТ, а также эффективно исполнять требования FATF. В руководстве приводятся практические примеры и потенциальные решения проблем в сфере виртуальных активов.

Руководство на 2021 год включает обновления, посвященные следующим шести ключевым областям:

  • уточнению определений виртуальных активов и их провайдеров;
  • применению стандартов FATF к стейблкоинам;
  • дополнению инструкции по инструментам, доступным государствам для снижения рисков в транзакциях с криптовалютами;
  • обновлению руководства по лицензированию и регистрации провайдеров виртуальных активов;
  • дополнению руководящих указаний для государственного и частного секторов по соблюдению "правила о поездках";
  • принципам обмена информацией между провайдерами виртуальных активов.

 

Полный текст обновленного руководства опубликован на сайте FATF.

ИСТОЧНИК



02.11.2021
Предложения АБР по продлению срока вступления в силу отдельных положений Закона 115-ФЗ ст.7 п. 5.8-1


С 01 января 2022 г. вступает в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ). Изменения вносятся  Федеральным законом от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" в статью 7, которая дополняется п. 5.8-1 следующего содержания:

«Банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, обязаны обеспечить возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи. Такая возможность обеспечивается банком посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения, которое соответствует критериям, установленным Центральным банком Российской Федерации».

В связи с этими изменениями Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Банк России письмо от 15.10.2021 №02-05/1053 «О предложениях по продлению срока вступления в силу отдельных положений Закона № 115-ФЗ в части оказания банковских услуг через официальный сайт и мобильное приложение банка» (далее – Предложения). АБР просит оказать содействие и рассмотреть возможность издания Информационных писем Банка России:

  • О неприменении мер воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении банков с универсальной лицензией, допустивших неисполнение обязанности   по   обеспечению   возможности   клиентам ­ физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ посредством официального сайта, а также мобильного приложения, которое соответствует критериям, установленным Банком России, то есть до 01.01.2023.
  • Об ограничении обязательств банков с универсальной лицензией в части обеспечения возможности клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, посредством только одного из каналов, то есть официального сайта или мобильного приложения.

 

В качестве альтернативы опубликованию Информационных писем Банка России АБР просит рассмотреть законодательную инициативу по переносу срока вступления в силу отдельных положений Федерального закона №115-ФЗ, предусматривающих обязанность банков с универсальной лицензией обеспечить оказание банковских услуг через официальный сайт и мобильное приложение на 01.01.2023, и предоставить банкам с универсальной лицензией право выбора средства выполнения требований (официальный сайт или мобильное приложение).

 

Ссылка на документы: Предложения, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



02.11.2021
Доклад FATF о проекте по изучению непредвиденных последствий неправильного применения ее стандартов


Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) запустила проект по изучению непредвиденных последствий неправильного применения ее стандартов в феврале 2021 г. Он сосредоточен на четырех основных областях: снижение рисков; финансовая изоляция; необоснованная нацеленность на НКО; и ограничение прав человека (с акцентом на надлежащую правовую процедуру и процессуальные права).

Первым этапом этой работы стало обобщение заявлений FATF и других заинтересованных сторон, включая уполномоченные органы, по этой теме. Это помогло определить, каким образом возникают непреднамеренные последствия неправильного применения стандартов.

На следующем шаге группа определит и рассмотрит потенциальные варианты смягчения этих непредвиденных последствий. Результаты первого этапа этого также послужат основой для работы FATF над стратегическим обзором, цель которого состоит в том, чтобы сделать деятельность группы более своевременной, целенаправленной и эффективной в привлечении стран к ответственности.

На пленарном заседании FATF решила опубликовать краткий обзор этого проекта. В группе полагают, что это поможет облегчить реализацию второго этапа.

Обзор опубликован на сайте группы. FATF продолжает принимать обратную связь по проекту по адресу pscf@fatf-gafi.org.



02.11.2021
Обновлен порядок обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных


28 октября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 10.09.2021 № 930 "Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе и в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации" (далее – Приказ № 930). Приказ № 930 зарегистрирован в Минюсте России 28.10.2021 N 65621.

Утверждены порядок обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных, порядок размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе и в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, требования к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации.

Хранение параметров биометрических персональных данных, размещенных в единой биометрической системе, осуществляется в соответствии с требованиями, установленными в соответствии со статьей 19 Федерального закона от 27.07.2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" и статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", в течение не менее чем 50 лет со дня их размещения в указанной системе.

Хранение параметров биометрических персональных данных в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, собранных для проведения идентификации, не допускается.

Уточнены порядок размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе и в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, а также требования к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации.

Признаны утратившими силу приказы Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации:

от 25 июня 2018 г. N 321 "Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных в целях идентификации, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации" (зарегистрирован Минюстом России 4 июля 2018 г., регистрационный N 51532);

от 4 июля 2019 г. N 369 "О внесении изменений в приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 25 июня 2018 г. N 321 "Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных в целях идентификации, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации" (зарегистрирован Минюстом России 25 сентября 2019 г., регистрационный N 56059).

Приказ №930 вступает в силу с 1 марта 2022 г. и действует до 1 марта 2028 г.

 

 

Ссылка на Приказ № 930.



01.11.2021
Предложения НСФР о продлении срока поддержки существующих форматов файла, содержащего Перечень


17.09.2021 в личных кабинетах кредитных организаций на портале Росфинмониторинга было размещено информационное сообщение, содержащее описание структуры и формата нового XML-файла, содержащего Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень), и его XSD схемы.

Вместе с тем, для целей надлежащей работы с предлагаемым новым форматом XML кредитным организациям необходимо инициировать доработку своих внутренних информационно-технических систем, применяемых в целях обработки Перечня, с учетом того, что новый Перечень изменился не только по формату файла, но и по структуре полей.

В этой связи Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) направил обращение в Банк России и Росфинмониторинг с просьбой рассмотреть возможность продления срока применения прежней версии форматов XML и DBF наряду с новым форматом XML в параллельном режиме сроком до 31.03.2022 для того, чтобы все кредитные организации имели возможность гарантированно завершить указанные мероприятия и, таким образом, обеспечить возможность исполнения установленных требований.

В своем ответе Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России указал, что поддерживает предложения НСФР и направил соответствующее письмо в Росфинмониторинг с просьбой о продлении сроков поддержки существующих форматов файла Перечня до 31.03.2022. Информация о принятом решении будет дополнительно направлена в НСФР.

 

обращение НСФРответ Банка России

ИСТОЧНИК



01.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


29.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



01.11.2021
FATF опубликовала отчет о цифровой трансформации сферы ПОД/ФТ для финансовых разведок


Подразделения финансовой разведки, правоохранительные органы и другие учреждения, независимо от их развития и размера, внедряют различные цифровые инструменты в повседневной работе для выявления и пресечения незаконных финансовых потоков, отмечает Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

В октябре FATF и группа "Эгмонт" завершили исследование, в рамках которого изучали, как подразделения финансовой разведки могут использовать технологии для улучшения эффективности своей работы. В докладе основное внимание уделяется тому, как подобрать правильные инструменты и когда их использовать, как их оптимизировать для ПОД/ФТ и как преодолеть различные проблемы.

Полный отчет доступен только государственным органам. Они могут связаться с национальным уполномоченным органом по ПОД/ФТ для получения доступа к отчету. Краткое изложение основных выводов доклада, включая движущие силы и стратегические соображения, а также преимущества и возможности, которые может предложить цифровая трансформация, доступны для скачивания на сайте FATF.

ИСТОЧНИК

 



29.10.2021
Правительство РФ утвердило перечень документов,на которые можно будет оформить электронные дубликаты


Постановлением Правительства РФ от 25 октября 2021 №1818 «Об отдельных вопросах, связанных с электронными дубликатами документов и информации, заверенными усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного должностного лица многофункционального центра предоставления государственных и муниципальных услуг» утверждены  Правила направления электронных дубликатов документов и информации, заверенных усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного должностного лица многофункционального центра предоставления государственных и муниципальных услуг, в федеральные органы исполнительной власти, органы государственных внебюджетных фондов, исполнительные органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, предоставляющие государственные и (или) муниципальные услуги, и гражданам, а также хранения и использования электронных дубликатов документов и информации (далее – Правила).

Правилами утвержден перечень документов и информации, в отношении которых создаются и направляются в федеральные органы исполнительной власти, органы государственных внебюджетных фондов, исполнительные органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, предоставляющие государственные и (или) муниципальные услуги, и гражданам электронные дубликаты документов и информации.

Всего в перечне – 19 документов. В их числе – военный билет, удостоверения и документы, подтверждающие право на получение социальной поддержки, сведения о доходах, свидетельство об усыновлении, различные медицинские справки и судебные решения. Также в перечне – документы об образовании и квалификации (в том числе выданные за рубежом), свидетельства ЗАГС, выданные за пределами России, и их нотариально заверенные переводы на русский язык, документы об инвалидности, полученные за границей.

Сама процедура оформления дубликатов проста. Сотрудник отсканирует документ, заверит электронной цифровой подписью и вернёт владельцу. Затем в течение часа электронный дубликат появится в личном кабинете гражданина на портале госуслуг. Таким образом, при последующем обращении в МФЦ или органы власти гражданину больше не потребуется лично предоставлять оригинал того или иного документа, и ещё больше государственных и муниципальных услуг можно будет оформлять дистанционно.

Электронные дубликаты документов, а также сведения о создании этих дубликатов будут бессрочно храниться в личном кабинете на портале госуслуг.

Постановление №1818 вступает в силу с 1 июля 2022 г., за исключением пунктов 2 и 3 Постановления, которые вступают в силу со дня его официального опубликования.

Ссылка на Постановление №1818



29.10.2021
Разъяснения ДФМиВК относительно применения пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ


28 октября 2021 на сайте Банка России (http://www.cbr.ru/) опубликованы документы:

- Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 25.10.2021 № 12-4-2/5341, содержащий ответ на вопрос, связанный с исполнением пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), когда на обслуживании в кредитной организации находится физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее -  Перечень).

- запрос кредитной организации от 25.08.2021 №02-05/859 (далее – Вопрос), в котором кредитная организация просит предоставить разъяснения ДФМиВК Банка России по вопросам процедуры реализации порядка расходования денежных средств, к которым применены меры по замораживанию (блокированию) в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ:

  • будет ли являться достаточным подтверждением источника происхождения денежных средств, имеющихся на счете клиента из Перечня, если такие денежные средства были внесены на счет в наличной форме, до включения клиента в соответствующий Перечень;
  • правомерно ли осуществление операции по выдаче/перечислению денежных средств по договору вклада или договору банковского счета наследнику, являющимся на момент его обращения с документами, подтверждающими его право на наследство, лицом, включенным в Перечень.

 

Ссылки на документы Вопрос, Ответ.



29.10.2021
Предлагается упростить идентификацию физлиц, осуществляющих операции по обмену банкнот и монет


27 октября 2021 года проект Федерального закона № 1105089-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих операции по обмену банкнот) (далее – Законопроект) был включен для рассмотрения Государственной Думой Федерального Собрания РФ в третьем чтении на 9 ноября 2021 года.

Законопроектом предложено внести в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» поправки, согласно которым при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Кроме того, Законопроектом закрепляется возможность проведения упрощенной идентификации клиента при осуществлении им операции по размену банкнот и монеты либо операции по их замене на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей.

Ссылка на Законопроект

Ссылка на видеозапись



29.10.2021
Разъяснения ДФМиВК по вопросу применения норм пункта 1.3-1 ст. 6 №115-ФЗ (код вида операции 5016)


28 октября 2021 на сайте Банка России (http://www.cbr.ru/) опубликованы документы:

- Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 26.10.2021 № 12-4-2/5366, содержащий ответ на вопрос, связанный с исполнением нормы пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно по операциям, подлежащим обязательному контролю по коду 5016.

- запрос кредитной организации от 08.09.2021 №85-0809/178 (далее – Вопрос), в котором кредитная организация просит подтвердить достоверность вывода о том, что в отношении переводов платежных систем, где кредитная организация выступает агентом (например, Золотая Корона, Western Union и др.), выдача по расходному кассовому ордеру суммы соответствующего перевода клиенту подлежит обязательному контролю.

 Согласно разъяснению ДФМиВК в случае, когда денежные средства, полученные от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно - территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, без зачисления на счет выдаются физическому лицу в наличной форме, моментом для признания операции в качестве подлежащей обязательному контролю по коду вида операции 5016 является дата и время выдачи физическому лицу указанных денежных средств.

При этом независимо от количества расходных кассовых документов, которыми оформляется данная операция, в уполномоченный орган направляется одно сообщение на общую сумму перевода денежных средств (в приведенном примере – сумма в долларах США и центах). В сообщении также указываются сведения о сумме данной операции в рублевом эквиваленте.

 

Ссылки на документы Вопрос, Ответ.



28.10.2021
Практические аспекты применения требований 115-ФЗ. Нарушение требований подпункта 7 п.1 ст.7 №115-ФЗ


Многие организации и предприниматели придерживаются поквартального графика проверки клиентов в целях подачи отчетности в Росфинмониторинг: согласно опроса, проведенного недавно в Telegram сообществе по ПОД/ФТ, таких лиц 65%.

Суть поквартальной проверки заключается в том, что субъекты 115-ФЗ разбивают год на ровные квартальный периоды, в последний день квартала проводят проверки клиентов и по их итогам в установленные сроки (в зависимости от вида субъекта сроки составляют 3 или 5 рабочих дней после окончании проверки) подают отчет в Росфинмониторинг. Такая позиция устраивает Росфинмониторинг и была рекомендована еще в 2016 году в Информационном письме №52  "О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ НАЛИЧИЯ СРЕДИ СВОИХ КЛИЕНТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ПРИМЕНЕНЫ ЛИБО ДОЛЖНЫ ПРИМЕНЯТЬСЯ МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ)".

Известно, что Банк России не устраивает поквартальная подача отчетов. Позиция ведомства заключается в том, что между датами проверок не должно быть более 90 дней.

Теперь же выяснилось, что поквартальная сдача отчетности не устраивает еще и Пробирную Палату. Так, организация сектора драгметаллов сдала отчет по итогам проверки клиентов за 3 квартал 2020 года 02.10.2020 года, а по итогам проверки клиентов за 4 квартал 2020 года 05.01.2021. Проверяющий счел это нарушением, полагая, что сообщения за 4 квартал должно было быть отправлено не позднее 02.01.2021 года, мотивируя это тем, что интервал времени между сообщением от 05.01.2021 г. и 02.01.2021 года превышает три месяца. Таким образом, официальный представитель МРУ Федеральной пробирной палаты по ЮФО заявил, что максимально допустимые три месяца надо считать не между датами проверки клиентов, а между датами отчетов. Одновременно, проверяющий счел несостоятельной и статью 193 ГК РФ, устанавливающей то, что, если последний день срока приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день (напомним, что 02.01.2021 года – это общегосударственный выходной день).

В отношении организации, сдавшей «квартальный» отчет, был составлен протокол об административном деле. В настоящее время МРУ ФПП решается вопрос о привлечении к ответственности как организации, так и ее ответственного сотрудника.

ИСТОЧНИК



28.10.2021
Разъяснения ДФМиВК о направлении в РФМ информации об ОПОК в соответствии с п. 1.3-1 ст. 6 №115-ФЗ


26 октября 2021 на сайте Банка России (http://www.cbr.ru/) опубликованы документы:

- Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 26.10.2021 № 12-4-2/5371, содержащий ответ на вопрос, связанный с исполнением нормы пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно по операциям, подлежащим обязательному контролю (ОПОК) по коду 5016.

- запрос кредитной организации от 15.09.2021 № И1-17/02-8038 (далее – Вопрос), в котором кредитная организация просит разъяснить, подлежат ли операции обязательному контролю по следующим основаниям:

  • наличные денежные средства от плательщика были приняты в банкомате, который находится на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом (далее – Перечень), которая включена в Перечень территорий, а банк, которому принадлежит банкомат и который перечислил денежные средства плательщика, не находится на территории, включенной в Перечень территорий.
  • наличные денежные средства от плательщика были приняты в банкомате, который не находится на территории, включенной в Перечень, а банк, которому принадлежит банкомат и который перечислил денежные средства плательщика, находится на территории, включенной в Перечень.

 

Согласно разъяснению ДФМиВК операция по получению клиентом перевода денежных средств, внесенных плательщиком в наличной форме в банкомат, находящийся на территории из Перечень, принадлежащий банку, не находящемуся на территории из Перечня, подлежит обязательному контролю по коду 5016. Операция по получению клиентом перевода денежных средств, внесенных плательщиком в наличной форме в банкомат, находящийся на территории, которая не является территорией из Перечня, но принадлежащий банку, находящемся на территории из Перечня, не подлежит обязательному контролю по коду 5016.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ.



28.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


27.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



28.10.2021
Письмо Банка России «О применении пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ»


Банком России подготовлено информационное письмо Банка России от 25.10.2021 N 12-4-2/5341 "О применении пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ" (далее – Письмо).

В Письме Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России дает разъяснения по вопросу предоставления клиентом в целях подтверждения и обоснования планируемых им к получению, в соответствии с пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", наличных денежных средств, внесенных им на свой счет до включения в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень).  Пояснения клиента о том, что такие денежные средства являются пенсией/заработной платой/стипендией и т.п., которые им ранее были получены в наличной форме в иной кредитной организации (далее - иная КО), и подтверждение данной информации выпиской по счету в иной КО, является достаточным подтверждением источников происхождения денежных средств.

В отношении возможности выдачи/перечисления денежных средств по договору счета (вклада) наследнику, являющемуся на момент его обращения с документами, подтверждающими его право на наследство, лицом, включенным в Перечень, отмечаем, что, исходя из смысла пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, лицо, включенное в Перечень, вправе осуществлять предусмотренные данной нормой операции, представляющие собой расходование собственной заработной платы, а также пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты - для операций, указанных в подпункте 2 рассматриваемого пункта.

В случае если такие выплаты были осуществлены умершему лицу, права на денежные средства которого перешли по праву наследства лицу, включенному в Перечень, совершение таким наследником операции по их расходованию, в соответствии с пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, недопустимо.



27.10.2021
Ответ Банка России относительно применения пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ


26 октября 2021 на сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 25.10.2021 № 12-4-2/5341 (далее – Ответ Банка России),  содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - ДФМиВК Банка России) и Росфинмониторинга по вопросу надлежащего исполнения пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), когда на обслуживании в кредитной организации находится физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - клиент из Перечня).

 

- запрос АБР от 25.08.2021 №02-05/859 (далее – Запрос), в котором АБР просит предоставить разъяснения ДФМиВК Банка России по вопросам процедуры реализации порядка расходования денежных средств, к которым применены меры по замораживанию (блокированию) в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ:

  • будет ли являться достаточным подтверждением источника происхождения денежных средств, имеющихся на счете клиента из Перечня, если такие денежные средства были внесены на счет в наличной форме, до включения клиента в соответствующий Перечень;
  • возможна ли выдача/перечисление денежных средств по договору счета (вклада) наследнику, являющемуся на момент его обращения с документами, подтверждающими его право на наследство, лицом, включенным в Перечень.

 

Ссылка на документы: запрос, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



27.10.2021
С 28.10.2021 Росфинмониторинг будет уведомлять органы власти о лицах, включенных в Перечень


С 28.10.2021 статья 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" дополняется частью восьмой следующего содержания:

"Уполномоченный орган в соответствии с положениями федеральных законов в целях обеспечения замораживания (блокирования) безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг и иного имущества или прекращения такого замораживания (блокирования) направляет в органы государственной власти и органы местного самоуправления уведомления о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней, заверенные копии решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица и заверенные копии решений указанного межведомственного координационного органа об отмене ранее принятых решений о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица. Формы уведомлений уполномоченного органа о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней определяются уполномоченным органом".

В частности, это сделано для того, чтобы соответствующие органы могли приостановить осуществление государственного кадастрового учёта или государственной регистрации прав на недвижимое имущество таких лиц.

Данные изменения вносятся Федеральным законом  от 30.04.2021 г. №120-ФЗ Федеральный закон "О внесении изменений в Федеральный закон "О государственной регистрации недвижимости" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".



27.10.2021
Относительно выявления ОПОК в соответствии с п. 1.5 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ


Банком России подготовлено информационное письмо от 21.10.2021 N 12-4-2/5296 "Относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее  - Федеральный закон №115-ФЗ).

Даны разъяснения по осуществлению обязательного контроля операций по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты.

Сообщается, в частности, что кредитные организации в целях выявления операций и их квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю, в том числе для установления BIN-номеров карт, а также места регистрации кредитной организации, вправе использовать любые, доступные на законных основаниях источники информации.

Подход к выявлению вышеуказанных операций путем использования информации о BIN-номерах карт и таблиц соответствия BIN-банк-эмитент - страна банка-эмитента, получаемых от платежных систем, по мнению Росфинмониторинга, соответствует требованиям пункта 5.13 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Предлагается рассмотреть возможность получения и своевременной актуализации данных о BIN-номерах участников платежных систем, иностранных платежных систем для целей обеспечения исполнения требований пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ кредитными организациями в рамках договорных отношений, возникающих в связи с участием таких кредитных организаций в платежных системах, иностранных платежных системах, поскольку присвоение BIN-номеров осуществляется в рамках соответствующих платежных систем, иностранных платежных систем. При этом Банк России не участвует в процессе присвоения BIN-номеров и формирования их справочников.

Дополнительно сообщается, что, по мнению Росфинмониторинга, с учетом формулировки пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, обязательному контролю по данному основанию подлежат только операции, совершаемые с использованием платежных карт, эмитированных банками. Операции, осуществляемые с использованием платежных карт, эмитированных организациями, не являющимися банками, не подлежат обязательному контролю по приведенному основанию.

 



26.10.2021
В Интернет-приемной ФССП России создан новый вид обращений для граждан-двойников


По информации от Федеральной службы судебных приставов  России от 22.10.2021 "В Интернет-приемной ФССП России создан новый вид обращений для граждан-двойников"

Граждане, ошибочно идентифицированные как должники по исполнительным производствам, могут отменить наложенные ограничения с помощью нового вида обращений в интернет-приемной официального сайта ФССП России

Для этого физическим лицам необходимо заполнить форму электронного обращения на сайте ведомства, выбрав тему "Я двойник!".

На рассмотрение обращения, идентификацию гражданина, устранение нарушений и ответ заявителю отводится 2 дня.

Сотрудники аппарата управления территориального органа ФССП России запросят у заявителя документы, позволяющие однозначно идентифицировать гражданина: копию паспорта, СНИЛС, ИНН.

После получения документов, подтверждающих ошибочную идентификацию гражданина как должника по исполнительному производству, судебный пристав-исполнитель, возбудивший исполнительное производство, незамедлительно отменит все наложенные ранее на гражданина ограничения.

В случае списания денежных средств со счетов в банках или иных кредитных организациях, а также удержаний денежных средств из заработной платы или иных доходов гражданина, ошибочно идентифицированного как должника, судебный пристав примет меры к возврату денежных средств.

ИСТОЧНИК



26.10.2021
Законопроект о возможности обмена банкнот на сумму до 40 000 рублей без идентификации принят


26 октября 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят во втором чтении проект Федерального закона № 1105089-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих операции по обмену банкнот) (далее – Законопроект).

Законопроект позволяет финансовым организациям не проводить идентификацию граждан, если они производят обмен или замену банкнот на сумму до 40 000 рублей. Документ был внесен 02 февраля 2021 в Государственную Думу. Законопроект предусматривает, что идентификация физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не будет проводиться при осуществлении операций по обмену банкнот различных достоинств и операций по замене поврежденных банкнот на сумму, не превышающую 40 000 рублей. При проведении данных операций на сумму более 40 000 рублей, но не превышающую 100 000 рублей, будет проводиться упрощенная идентификация клиента.

Уточняется, что представитель организации все равно может потребовать провести идентификацию, если возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В случае принятия закон вступит в силу со дня его официального опубликования.

Согласно общему правилу, организации, работающие с денежными средствами (банки, ломбарды, страховые организации), обязаны до приема на обслуживание средств идентифицировать клиента. При этом есть ряд исключений. Например, идентификация не проводится, если сумма операции не превышает 15 000 рублей; если физическое лицо покупает или продает иностранную валюту на сумму до 40 000 рублей; при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму до 40 000 рублей, а в случае использования персонифицированного электронного средства платежа  — на сумму до 200 000 рублей.

Ссылка на Законопроект



26.10.2021
ФНС разъяснила, в каких случаях нужно отчитываться об электронных кошельках


Отчитываться об использовании электронных кошельков необходимо при выполнении трех условий, заявил в эфире телеканала "Россия 24" начальник управления международного сотрудничества и валютного контроля Федеральной налоговой службы Елисей Балта.

По его словам, в первую очередь необходимо оценить, является ли тот или иной онлайн-сервис для оплаты электронным кошельком. В качестве пояснения представитель ФНС привел аналогию с банковскими счетами.

"Если электронное средство платежа предоставляет аналогичный функционал, аналогичный набор возможностей, таких как покупка безналичных товаров, осуществление иных платежей, перевод денежных средств на другие счета и электронные кошельки, получение денежных средств от третьих лиц, снятие денежных средств с такого электронного кошелька, то этот электронный кошелек, о котором необходимо отчитаться", — отметил Балта.

Детали можно уточнить в пользовательском соглашении. Так, если в документе написано, что пополнение баланса на учетную запись возможно только для оплаты цифрового контента (например, игр), то, скорее всего, такое электронное средство не является электронным кошельком.

Второй способ проверки — список электронных средств платежа, размещенный на сайте ФНС.

Второе условие для подачи отчетности — если пользовательское соглашение заключено с иностранным контрагентом.

"Если у компании есть российское представительство и услугу предоставляет именно оно, то сдавать отчетность по такому электронному кошельку не нужно" — пояснил Балта.

Наконец, третий критерий — суммы пополнений электронного кошелька. Для физических лиц порог отчетности составляет более 600 тысяч рублей в год.

ИСТОЧНИК



26.10.2021
FATF обеспокоена возросшими рисками ОД/ФТ в Афганистане


Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) обеспокоена обстановкой, связанной с рисками отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в Афганистане. FATF подтверждает недавние резолюции Совбеза ООН по ситуации в Афганистане. В частности, Резолюция СБ ООН 2593 (2021) требует, чтобы территория Афганистана не использовалась для угрозы или нападения на какую-либо страну, или для укрытия или обучения террористов, или для планирования или финансирования террористических актов.

FATF призывает компетентные органы всех юрисдикций содействовать обмену информацией со своими частными секторами по оценке и смягчению любых выявленных возникающих рисков ОД/ФТ в соответствии с риск–ориентированном подходе.

Также группа подтверждает первостепенную важность обеспечения того, чтобы НКО и все другие гуманитарные организации могли оказывать жизненно важную гуманитарную помощь, необходимую в регионе и в других местах, без задержек, сбоев или разочарования. FATF просит юрисдикции защищать НКО от злоупотреблений в целях ФТ.

FATF совместно с Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG), Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ)  и глобальной сетью будет внимательно следить за ситуацией и любыми изменениями рисков ОД/ФТ в Афганистане. FATF рассмотрит все варианты содействия обеспечению безопасности, сохранности и целостности глобальной финансовой системы.

ИСТОЧНИК



26.10.2021
Практические аспекты применения требований №115-ФЗ. Банк России проиграл спор за лицензию.


Банк России приказом от 19.03.2021 № ОД-424 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» ООО «ЮМК банк».

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Банк «ЮМК банк» среди прочего допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ООО «ЮМК банк» не согласился с решением Банка России и обратился с иском в суд.

Как следует из материалов судебного дела, в ходе инспекционной проверки Банком России было выявлено 92 случая непредставления ООО «ЮМК банк» в составе ФЭС сведений об ИНН физических лиц - представителей клиентов. Единственным вменяемым нарушением, согласно оспариваемым приказам, является отсутствие ИНН физического лица представителя юридического лица в структуре электронных сообщений, которые отправляло ООО «ЮМК банк» в качестве ФЭС по операциям, требующим обязательного сообщения в службу финансового мониторинга.

Оценив материалы дела, суд отметил, что избранная Банком России мера воздействия в виде отзыва лицензии не адекватна к допущенному ООО «ЮМК банк» нарушению в виде непредставления им в составе ФЭС сведений об ИНН физических лиц - представителей клиентов Банка, а также характеру допущенных нарушений, причинам и условиям.

13 октября 2021 года Арбитражный суд города Москвы принял решение по делу №А40-65046/21-130-398, которым среди прочего признал незаконным приказ от 19.03.2021 № ОД-424 об отзыве лицензии.

Ссылка на источник



26.10.2021
FATF опубликовала итоги опроса о внедрении стандартов в сфере трансграничных платежей


Более быстрые, дешевые, более прозрачные и более инклюзивные трансграничные платежные услуги, которые являются безопасными и надежными, могут способствовать экономическому росту, международной торговле, глобальному развитию и расширению доступа к финансовым услугам, признают в группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Расширение практики использования трансграничных платежей является ключевым приоритетом G20. В октябре 2020 года министры финансов G20 и управляющие центральными банками одобрили дорожную карту по расширению трансграничных платежей, которая включает 19 основных блоков.

FATF инициировала отраслевое исследование в консультации с Базельским комитетом по банковскому надзору (BCBS) для выявления областей, в которых различные правила ПОД/ФТ или их применение вызывают трения при трансграничных платежах.

Результаты опроса, среди прочего, подчеркивают, что отсутствие подхода, основанного на учете рисков, а непоследовательное выполнение требований ПОД/ФТ увеличивает затраты, снижает скорость, ограничивает доступ и снижает прозрачность.

Непоследовательные национальные подходы также создают препятствия для идентификации и проверки клиентов и бенефициарных владельцев, эффективного отбора на предмет целенаправленных финансовых санкций, обмена информацией о клиентах и транзакциях, где это необходимо, а также установления и поддержания корреспондентских банковских отношений, подытожили в FATF.

ИСТОЧНИК



25.10.2021
FATF рассматривает предложения к рекомендации 24 о прозрачности бенефициаров юридических лиц


Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) проанализировала мнения, полученные от различных заинтересованных сторон при рассмотрении потенциальных поправок. Эти поправки направлены на усиление эффективности рекомендации по обеспечению большей прозрачности в отношении бенефициарного владения юридическими лицами и принятию мер по снижению рисков. Текст проекта опубликован на сайте FATF, в котором предлагаемые поправки подчеркнуты красным цветом.

 Группа намерена проконсультироваться со всеми заинтересованными сторонами, прежде чем окончательно доработать поправки. "Мы в первую очередь запрашиваем мнения компаний и других юридических лиц, финансовых учреждений, определенных нефинансовых предприятий и профессий (DNFBPs) и некоммерческих организаций, но также приветствуем вклад других заинтересованных сторон. Мы хотели бы получить мнения по конкретным предложениям о поправках к тексту, а также по более широким темам, которые они затрагивают", — отмечают в FATF.

FATF, в частности, просит ответить на следующие вопросы:

  • Многосторонний подход к сбору информации о бенефициарной собственности

Требование в параграфе 7 включает обязательный подход компании, требование к государственному органу или органу хранить информацию о бенефициарных владельцах (реестр бенефициарных владельцев или другой орган). Страны должны решить, исходя из риска, контекста и существенности, какую форму реестра или альтернативные механизмы они будут использовать для обеспечения эффективного доступа компетентных органов к информации. Согласны ли вы с подходом, изложенным в параграфе 7 пояснительной записки?

  • Акции на предъявителя и номинальные держатели

Должны ли акции на предъявителя и ордера на акции на предъявителя без какой-либо возможности отслеживания подлежать дополнительному контролю, как указано в поправках к параграфу 14 пояснительной записки?

Является ли проект определения глоссария достаточно четким, чтобы избежать непреднамеренного применения чрезмерных мер контроля для отслеживаемого и законного использования таких инструментов?

Если сохраняется неоправданный контроль, как это следует смягчить?

Должны ли соглашения о назначениях подпадать под требования о раскрытии информации, изложенные в поправках к параграфу 15 пояснительной записки? Будут ли предлагаемые правила и новые определения глоссария создавать неоправданные ограничения для институциональных инвесторов или других законных видов использования таких инструментов, и если да, то как это следует смягчить?

Существуют ли другие механизмы, которые следует разрешить, в дополнение к предлагаемым, которые могли бы обеспечить прозрачность бенефициаров?

  • Подход, основанный на учете рисков

Должны ли страны быть обязаны оценивать риски ОД и ФТ, связанные с юридическими лицами, созданными за рубежом, и предпринимать соответствующие шаги для их управления и смягчения? Что представляет собой достаточную связь со страной?

Следует ли применять подход, основанный на оценке рисков, для проверки информации о бенефициарном владельце?

  • Доступ к информации

Принимая во внимание потребности компетентных органов и других заинтересованных сторон, а также проблемы, связанные с конфиденциальностью, безопасностью и другим возможным неправомерным использованием информации о бенефициаров, согласны ли вы с требованиями о доступе к информации, изложенными в параграфах 12 и 13?

FATF просит отправлять ответы по почте FATF.Publicconsultation@fatf-gafi.org с темой " Comments of [author] on the draft Amendments to Recommendation 24". При отправке письма FATF просит указать название организации, характер бизнеса и контактные данные для обратной связи. 

ИСТОЧНИК

 



25.10.2021
Разъяснения ДФМиВК о направлении в РФМ информации об ОПОК в соответствии с п.1.2 ст.6 закона №115-ФЗ


25 октября 2021 на сайте Банка России (http://www.cbr.ru/) опубликованы документы:

- Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 18.10.2021 № 12-4-2/5242, содержащий ответ на вопрос, связанный с исполнением нормы пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно какие действия следует понимать под «операциями по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества». 

- запрос микрофинансовой организации (далее – МФО) от 17.09.2021 № 567 (далее – Вопрос), в котором МФО просит разъяснить, сведения о каких операциях подлежат представлению в Росфинмониторинг с 01 октября 2021 по кодам 9003/9004.

Согласно разъяснению ДФМиВК под операциями по получению или расходованию НКО денежных средств и (или) иного имущества следует рассматривать действия, в результате которых происходит получение от другого лица или выбытие в пользу другого лица денежных средств и (или) иного имущества, при этом применение данной нормы не ставится в зависимость от суммы операции, источника получения или направления расходования денежных средств и (или) иного имущества. Кроме того, обязанность представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, распространяется только на операции, совершаемые клиентами таких организаций непосредственно в МФО. У МФО отсутствует обязанность по направлению в уполномоченный орган сведений о собственных операциях, соответствующих критериям обязательного контроля.

 

Ссылки на документы Вопрос, Ответ.



25.10.2021
РОСФИНМОНИТОРИНГ ПРОИНФОРМИРОВАЛ ОБ УЧАСТИИ В ПЛЕНУМЕ ФАТФ


Межведомственная делегация под руководством Росфинмониторинга в составе Администрации Президента Российской Федерации, МИД России, ФСБ России, Минфина России, МВД России, Генеральной прокуратурой Российской Федерации, Следственного комитета Российской Федерации, а также Банка России приняла участие в пленарной сессии ФАТФ 11-21 октября 2021 года.

В ходе мероприятия завершена работа по исследованиям по проблематике виртуальных активов, трансграничных платежей, незаконного ввоза мигрантов, использования предметов искусства для отмывания доходов, а также вопросов цифровизации деятельности органов, задействованных в сфере противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). 

Подготовлены к публикации изменения в  международные стандарты ПОД/ФТ с целью более эффективного выявления рисков, связанных с непрозрачностью бенефициарной собственности юридических лиц. 

Продолжена работа в рамках запущенного в 2016 г. по инициативе  России проекта по сбору и анализу информации об источниках и каналах финансирования ИГИЛ, Аль-Каиды и аффилированных с ними террористических организаций. По предложению российской делегации подготовлены два публичных заявления по этой проблеме, в том числе непосредственно по Афганистану. 

В свете обсуждения вопроса о направлении в Дамаск выездной оценочной миссии как обязательного условия исключения Сирии из «серого» списка ФАТФ принято решение подготовить очередной обзор ситуации с безопасностью в республике с запросом сведений от всех делегаций.

Утверждены отчеты о прогрессе по устранению недостатков национальных «антиотмывочных» систем Канады, Китая, Финляндии, Исландии и Кореи. Проведенная ими работы в целом оценена положительно. 

Актуализированы действующие санкционные списки ФАТФ. По итогам обсуждения они пополнены Иорданией, Мали и Турцией. При этом с мониторинга сняты Ботсвана и Маврикий. 

Согласована в качестве одного из главных приоритетов поддержка наиболее слабых региональных групп, созданных по типу ФАТФ. Помощь будет оказываться Секретариатом ФАТФ в форме  кураторства, а также прямого участия в оценочных мероприятиях. Продолжена работа по стратегическому обзору деятельности организации.

Следующая пленарная сессия запланирована на февраль 2022 г.

Ссылка на пресс-релиз



22.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


22.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



22.10.2021
FATF опубликовала заявление о высокорискованных юрисдикциях


Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) напомнила о том, что страны с высоким уровнем риска имеют значительные недостатки в режимах противодействия отмыванию доходов, а также финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и распространению оружия массового уничтожения (ОМУ).

FATF призывает своих членов проявлять усиленную должностную осмотрительность, а в наиболее сложных кейсах применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков ОД/ФТ.

Перечень высокорискованных юрисдикций часто называют "черным списком".

Группа ранее решила временно приостановить процесс обновления данного перечня в связи с пандемией COVID-19. Однако FATF призывает руководствоваться последним актуальным списком по состоянию на февраль 2020 года — тогда в него входили Иран и КНДР.

Также группа ведет список юрисдикций, находящихся под усиленным контролем. Данные юрисдикции активно сотрудничают с FATF в устранении стратегических недостатков в режимах ПОД/ФТ/ФРОМУ. Когда группа ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что государство обязалось устранить недостатки в области ПОД/ФТ в согласованные сроки. Данный перечень часто называют "серым списком". FATF решила вновь начать обновлять список в октябре 2020 года.

На данный момент в «серый список» входят Турция, Албания, Барбадос, Буркина-Фасо, Камбоджа, Острова Кайман, Гаити, Ямайка, Иордания, Мали, Мальта, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Филиппины, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Уганда, Йемен, а также Зимбабве. Вместе с этим Ботсвана и Маврикий больше не находятся под усиленным мониторингом.

ИСТОЧНИК



22.10.2021
FATF внесла Турцию в список юрисдикций, находящихся под усиленным контролем


Данные юрисдикции активно сотрудничают с FATF в устранении стратегических недостатков в режимах ПОД/ФТ/ФРОМУ. Когда группа ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что государство обязалось устранить недостатки в области ПОД/ФТ в согласованные сроки. Данный перечень часто называют "серым списком".

В октябре Турция взяла на себя обязательство на высоком уровне сотрудничать с FATF для повышения эффективности своего режима ПОД/ФТ.

С момента принятия национальной оценки рисков (НОР) в октябре 2019 года государство добилось значительного прогресса в выполнении ряда рекомендованных мер. Этот результат был достигнут благодаря некоторым действиям турецких властей:

  • принятием национальной стратегии для органов, ответственных за политику по ПОД/ФТ;
  • созданием реестра бенефициаров;
  • развитием потенциала стратегического анализа в рамках подразделений финансовой разведки (ПФР);
  • повышением уровня конфискации наличных, незаконно перевозимых через границы государства;
  • пересмотр приговоров по ФТ для повышения мотивации правоохранительных органов;
  • устранением преград в применении целевых финансовых санкций в сфере ПОД/ФТ, ввозимых резолюциями Совбеза ООН.

Турция в рамках соглашения с FATF намерена работать над реализацией следующих пунктов:

  • выделения большего объема ресурсов ПФР для надзора над секторами с высоким уровнем риска;
  • применения сдерживающих санкций за нарушения в сфере ПОД/ФТ;
  • расширения использования финразведки в сфере ОД, поощрения инициатив органов ПФР;
  • проведения более сложных расследований ОД;
  • определения четких обязанностей и показателей эффективности органов, ответственных за возвращение активов и расследование ОД;
  • проведение большего числа расследований по делам о терроризме, пиритизация расследований и досудебного преследования;
  • более строгого применения целевых финансовых санкций, вводимых в соответствии с резолюциями 1373 и 1267 Совбеза ООН в соответствии с рискпрофилем Турции;
  • внедрения риск–ориентированного подхода к надзору за НКО для предотвращения злоупотреблений в сфере ФТ.

ИСТОЧНИК



22.10.2021
Ответ Банка России относительно выявления ОПОК в соответствии с п.1.5 ст.6 Закона №115-ФЗ (код 1009)


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 21.10.2021 № 12-4-2/5296 (далее – Ответ Банка России),  содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - ДФМиВК Банка России) относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), а также позицию Департамента национальной платежной системы Банка России.

- запрос АБР б/н (далее – Запрос), в котором АБР просит разработать и рекомендовать кредитным организациям для использования в работе единый справочник банковских идентификационных номеров (далее – BIN-номер).

В целях реализации норм пункта 1.5 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (код 1009) кредитные организации, осуществляя доработки автоматизированных систем и перенастройки существующих алгоритмов, столкнулись с проблемой, затрудняющей надлежащее исполнение Федерального закона № 115-ФЗ. Определить страну регистрации иностранного банка эмитента платежной карты для квалификации операции в качестве операции, подлежащей обязательному контролю, возможно только по BIN-номеру. В связи с отсутствием официального справочника BIN-номеров для определения банка эмитента платежной карты, кредитные организации получают данную информацию путем осуществления поиска по каждому отдельному BIN-номеру на портале платежных систем, а также самостоятельно, формируя справочники на основании информации, полученной от платежных систем.

ДФМиВК Банка России предлагает рассмотреть возможность получения и своевременной актуализации данных о BIN-номерах участников платежных систем, иностранных платежных систем для целей обеспечения исполнения требований пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями в рамках договорных отношений, возникающих в связи с участием таких кредитных организаций в платежных системах, иностранных платежных системах, поскольку присвоение BIN-номеров осуществляется в рамках соответствующих платежных систем, иностранных платежных систем.

При этом Банк России не участвует в процессе присвоения BIN-номеров и формирования их справочников.

 

Ссылка на документы: запрос, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



21.10.2021
19.10.2021 состоялось очередное заседание Рабочей группы по вопросам обмена финансовой информацией


19 октября 2021 года состоялось очередное дистанционное заседание Рабочей подгруппы по вопросам межгосударственного обмена финансовой информацией для налоговых целей при Экспертной группе по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску ЭКС Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.

В заседании приняли участие представители Управления международного сотрудничества и валютного контроля ФНС России, кредитных и страховых организаций, а также крупнейших аудиторских компаний.

В ходе заседания были рассмотрены вопросы:

  1. Качество CRS-комплаенса в России. Итоги отчетного периода. Основные недостатки и нарушения по информации ФНС России.
  2. Разработка формата отчетности 5.05 с учетом требований Глобального форума ОЭСР, замечаний, высказанных в ходе предварительного раунда оценки выполнения Россией требований CRS на практике.
  3. Запросы иностранных налоговых органов и претензии к качеству отчетности. на что обратить внимание Организации финансового рынка в России.
  4. Информация о применении стандарта CRS к договорам по счету номинального держателя в части выявления выгодоприобретателей.

По итогам заседания представители ФНС России поблагодарили членов подгруппы за активность и подтвердили готовность на постоянной основе в рамках Рабочей подгруппы рассматривать предложения финансового сообщества по совершенствованию регулирования межгосударственного обмена финансовой информацией.

ИСТОЧНИК



20.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


20.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



20.10.2021
Обновлены правила доведения информации о лицах,нарушающих законодательство РФ по организации лотерей


14 октября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 12.10.2021 № 1743 "О порядке доведения до сведения кредитных организаций информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, доведения до сведения платежных агентов, операторов связи и операторов почтовой связи информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, об определении официального периодического издания, осуществляющего публикацию сведений о лицах, включенных в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств , и перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и признании утратившим силу постановления Правительства Российской Федерации от 21 апреля 2018 г. № 487" (далее – Постановление №1743).

Постановлением №1743 установлено, что кредитные организации, платежные агенты, операторы связи и операторы почтовой связи считаются уведомленными о включении лица в указанные в правилах перечни по истечении 5 рабочих дней с момента доведения до них информации путем ее размещения на сайте Федеральной налоговой службы России.

"Российская газета" определена в качестве официального периодического издания, осуществляющего публикацию сведений о лицах, включенных в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей и организаторов азартных игр.

Аналогичное Постановление Правительства РФ от 21 апреля 2018 года N 487 признано утратившим силу.

 

Ссылка на Постановление №1743



20.10.2021
FATF анонсировала очередное пленарное заседание


FATF анонсировала очередное пленарное заседание, в котором примут участие 205 членов глобальной сети группы, организаций–наблюдателей, включая МВФ, ООН, группу Эгмонт.

Участники мероприятия обсудят ключевые вопросы укрепления глобальной кооперации по борьбе с финансовыми потоками, подпитывающими преступность и терроризм.

Группа завершит подготовку ключевых отчетов, включая пересмотренное руководство по виртуальным активам и их провайдерам, обсудит дальнейшие шаги по модернизации стандартов прозрачности бенефициарного владения.

Делегаты также обсудят результаты опроса FATF с целью выявления областей, в которых различные правила по ПОД/ФТ или их применение вызывают разногласия при осуществлении трансграничных платежей.

FATF также обновит свою позицию по юрисдикциям со стратегическими недостатками в режимах по ПОД/ФТ.

Итоги пленарного заседания опубликуют в четверг, 21 октября.

ИСТОЧНИК



19.10.2021
РОСФИНМОНИТОРИНГ ПРОИНФОРМИРОВАЛ ОБ ИТОГАХ 7-ОГО МЕЖДУНАРОДНОГО ФОРУМА ПО НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ


14-15 октября 2021 года в режиме видеоконференцсвязи состоялся 7-й Международный форум по надзорной деятельности. Ставший уже традиционным формат мероприятия объединил более 200 экспертов надзорных органов и подразделений финансовой разведки из стран-участниц и наблюдателей Евразийской группы.

Ключевой темой форума стало развитие механизмов риск-ориентированного подхода при осуществлении контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ. Среди вопросов, которые были обсуждены на мероприятии – положения нового Руководства ФАТФ о риск-ориентированном надзоре, модели оценки рисков в деятельности поднадзорных субъектов, а также методология секторальной оценки рисков. Особый интерес участников вызвала тема риск-ориентированного подхода в секторе драгоценных металлов и камней. Представители регуляторов и надзорных органов поделились опытом создания специальных IT-инструментов и платформ, позволяющих обеспечить прослеживаемость операций и прозрачность участников рынка.

Отдельное внимание было уделено вопросам цифровизации кредитно-финансовой сферы и связанных с данной тенденцией угрозах легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также развитию проектов национальных цифровых валют (опыт Китайской Народной Республики).

Участники Форума отметили особую важность цифровизации надзора в тех отраслях, где работает значительное число субъектов, а также имеются повышенные риски.   

Ссылка на пресс-релиз



19.10.2021
Утверждены правила ведения перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных ОЛ


14 октября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 12.10.2021 № 1733 "Об утверждении Правил ведения перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр" (далее – Постановление №1733).

Постановлением № 1733 утверждены правила ведения перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей и организаторов азартных игр (далее – Правила).

Правила определяют порядок ведения перечня иностранных поставщиков платежных услуг, оказывающих услуги по приему платежей, переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, путем осуществления операций с использованием электронных средств платежа по поручению физического лица нелегальным операторам лотерей или нелегальным распространителям и организаторам азартных игр.

Данный перечень ведется Федеральной налоговой службой России путем его размещения в открытом доступе в сети "Интернет" на официальном сайте службы.

Кроме этого, установлен состав информации, включаемой в указанный перечень, в числе которой: полное и сокращенное (при наличии) наименование иностранного поставщика платежных услуг, место его нахождения, номер счета и др.

Ссылка на Постановление №1733



19.10.2021
Выдачу электронных паспортов граждан планируется начать до конца 2022г в трех регионах


Электронные паспорта граждан РФ планируется начать выдавать до конца 2022 года в трех пилотных регионах, заявил глава Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ Максут Шадаев.

"Я очень надеюсь, что до конца следующего года мы в трех субъектах РФ сможем уже начать выдавать новый паспорт в этих двух видах, взаимосвязанных между собой", — сказал министр на расширенном заседании комитета Госдумы по информполитике.

По его словам, согласовано, что электронный паспорт будет представлен в двух видах. Первый — это смарт-карта, которая должны заменить традиционный бумажный паспорт. На чип смарт-карты будут внесены необходимые сведения о гражданине. Кроме того, у гражданина будет приложение в мобильном устройстве, которое позволит в отдельных случаях не показывать смарт-карту, а показывать специальный QR-код.

По словам Максута Шадаева, в настоящий момент почти завершены согласования проекта, до конца года планирует выход указа президента.

"На текущий момент, мне кажется, мы вышли уже на набор согласованных решений — как технических, так и политических. У нас согласован системный проект, как электронный паспорт запускать. Сейчас последние разногласия уже непринципиальные снимаются. Поэтому надеемся, что проект указа будет выпущен до конца года", — сказал глава Минцифры.

ИСТОЧНИК



18.10.2021
Росфинмониторинг утвердил описание форматов ФЭС, направляемых в рамках закона № 115–ФЗ


15 октября 2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован документ - Приказ Росфинмониторинга от 07.10.2021 № 219 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендаций по их заполнению» (далее – Приказ № 219).

Росфинмониторинг утвердил описание форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендации по их заполнению.

Приказ №219 вступает в силу по истечении 30 дней, следующих за днем его размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Ссылка на Приказ № 219



18.10.2021
О порядке направления в РФМ информации о фактах отказа в проведении операции с ДС и имуществом


Письмом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.10.2021 N 01-01-34/22222 "О порядке направления сведений в Росфинмониторинг" (далее – Письмо N 01-01-34/22222) разъяснен порядок представления в Росфинмониторинг информации о фактах отказа в проведении операции с денежными средствами и иным имуществом с иностранными организациями, деятельность которых признана нежелательной в РФ.

Согласно пунктам 5 и 15 Постановления Правительства Российской Федерации от 25.05.2016 № 461 "Об утверждении Правил представления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о фактах отказа от проведения операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации" информация, указанная в части 1 статьи 3.2 Федерального закона от 28.12.2012 № 272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации»  (далее - Федеральный закон № 272-ФЗ), направляется в Росфинмониторинг в виде электронных сообщений через личный кабинет организации на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Порядок подключения организаций к личному кабинету, требования к формату, структуре, наименованию и размеру электронного сообщения (заменяющего электронного сообщения), квитанции о приеме электронного сообщения, уведомления об отказе в приеме электронного сообщения (далее - электронные документы), форматно-логическому контролю, особенности формирования и направления электронных документов, включая особенности процедур проверки усиленной квалифицированной электронной подписи и целостности электронного сообщения и основания для формирования уведомления об отказе от приема электронного сообщения, а также справочники кодов, подлежащих использованию при формировании электронного сообщения, определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу.

При этом отмечаем, что в настоящее время отсутствует нормативный правовой акт, регулирующий порядок направления информации в электронном виде через личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга.

Вместе с тем, Росфинмониторингом разработано информационное письмо от 19.08.2015 № 46 «О представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной статьей 3.2 Федерального закона № 272-ФЗ» (далее - Информационное письмо N 46), которое содержит рекомендуемый порядок направления соответствующей информации, предусмотренной Федеральным законом N 272-ФЗ.

Таким образом, до момента принятия соответствующего нормативного правового акта и технической реализации возможности в личном кабинете направлять информацию, рекомендуется пользоваться порядком, приведенным в Информационном письме N 46, размещенном на официальном сайте Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru), в разделе "Деятельность" - "Надзорная деятельность" - "Информационные сообщения".

 

Ссылка на Письмо N 01-01-34/22222



18.10.2021
Расширен перечень оснований для включения в единый реестр доменных имен в сети "Интернет"


14 октября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 12.10.2021 № 1735 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2012 г. № 1101" (далее – Постановление №1735).

Постановлением №1735 расширен перечень оснований для включения в единый реестр доменных имен и (или) указателей страниц сайтов в сети "Интернет", а также сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие запрещенную информацию.

Таким основанием в числе прочего будет являться решение ФНС России в отношении распространяемой посредством сети "Интернет" информации, обеспечивающей возможность совершения действий по переводу денежных средств через иностранных поставщиков платежных услуг, включенных в перечни, предусмотренные частями 16 и 32 статьи 5.1 Федерального закона "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", частями 11 и 26 статьи 6.2 Федерального закона "О лотереях".

Ссылка на Постановление №1735



15.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


15.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



15.10.2021
Утверждено положение о федеральном государственном контроле в сфере идентификации и аутентификации


13 октября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 11.10.2021 № 1729 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) в сфере идентификации и (или) аутентификации" (далее – Постановление №1729).

Положением №1729 определены предмет и объекты федерального государственного контроля, а также установлено, что полномочия по его осуществлению возложены на Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации.

Объекты государственного надзора необходимо относить к категориям высокого, среднего и низкого риска причинения вреда. В связи с отнесением объекта к одной из указанных категорий риска, установлена периодичность проведения в отношении него таких плановых контрольных мероприятий, как инспекционный визит, документарная проверка и выездная проверка.

Постановлением №1729 также закрепляются особенности организации проведения профилактических мероприятий, к которым относятся информирование, обобщение правоприменительной практики, объявление предостережения, консультирование и профилактический визит.

 

Постановление №1729 вступает в силу с 1 января 2022 года.

 

Ссылка на Постановление №1729



14.10.2021
Внесудебный механизм принятия решения о приостановлении операций по банковским счетам в целях ПОД/ФТ


Правительством Российской Федерации разработан проект Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию терроризма и (или) иных противоправных деяний» (далее – Проект).

Механизм принятия решения о недопущении использования банковских счетов (вкладов) и электронных средств платежа в целях финансирования террористической и (или) иной противоправной деятельности будет применен в случаях, не терпящих отлагательства, и при наличии достаточных, предварительно подтвержденных и задокументированных сведений об использовании банковских счетов (вкладов) или электронных средств платежа в целях финансирования террористической деятельности. Руководитель уполномоченного органа либо его заместитель вправе принять решение о приостановлении операций, связанных со списанием денежных средств с таких банковских счетов (вкладов) или с уменьшением остатка электронных денежных средств при использовании таких электронных средств платежа на срок до 10 рабочих дней. Форма решения о приостановлении операций устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа. Предусмотрено обязательное уведомление в течение 24 часов Генерального прокурора РФ, его заместителя или иного подчиненного ему соответствующего прокурора о принятом решении.

Также, устанавливается возможность дальнейшего приостановления операций после окончания срока приостановления по решению уполномоченных государственных органов, но только путем вынесения соответствующего судебного решения, полученного в соответствии с Кодексом административного судопроизводства РФ.

 Ссылка на Проект



14.10.2021
Обзор событий в сфере ПОД/ФТ за период с 01 по 30 сентября 2021 года


13 октября 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 сентября 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

06 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Минцифры России от 06.08.2021 N 815"Об утверждении состава и порядка предоставления оператором единой системы идентификации и аутентификации содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации" (далее – Приказ №815). Приказ № 815 зарегистрирован в Минюсте России 03.09.2021 N 64883. Приказ № 815 принят в целях реализации норм Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", связанных с наделением всех поднадзорных Банку России организаций правом при приеме на обслуживание клиентов идентифицировать клиента - физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия с использованием ЕСИА.

Приказ № 815 вступил в силу 17 сентября 2021 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости международных организаций, новости стран Европы и Евросоюза и новости Австралии.

 

Ссылка на Обзор



13.10.2021
РФМ предупреждает о фактах мошенничества со стороны лиц, представляющихся сотрудниками службы


Федеральная служба по финансовому мониторингу информирует о фактах мошенничества со стороны лиц, представляющихся сотрудниками Росфинмониторинга.

Выявлены неоднократные случаи, когда мошенники от имени руководства центрального аппарата Росфинмониторинга или его территориального органа рассылают письма гражданам о заморозке денежных переводов и предлагают в целях якобы их разблокировки оплатить налог, издержки и т.д., а также требуют предоставить фото с документом удостоверяющем личность.

Росфинмониторинг не осуществляет рассылку писем гражданам о блокировании денежных переводов и требований по оплате издержек, налогов и т.д. и рекомендует, в случае поступления вышеуказанной информации от «сотрудников Росфинмониторинга», сообщать в правоохранительные органы, а также по телефону дежурной службы Росфинмониторинга +7 (495)627-33-97.

ИСТОЧНИК



12.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


12.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



12.10.2021
Разъяснения РФМ по вопросу применения нормы пункта 2 статьи 3.2 Федерального закона № 272-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.10.2021 № 01-01-34/22222 (далее – Ответ Росфинмониторинга),  содержащее позицию Росфинмониторинга относительно применения нормы пункта 2 статьи 3.2 Федерального закона от 28.12.2012 № 272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации»  (далее - Федеральный закон № 272-ФЗ);

- запрос АБР от 07.09.2021 № 02-05/896 (далее – Запрос), в котором АБР просит сообщить позицию Росфинмониторинга по вопросу наличия различий при сопоставлении требований к информации, представляемой в уполномоченный орган, содержащихся в Правилах представления кредитными организациями и некредитными   финансовыми   организациями   в   Федеральную   службу по финансовому мониторингу информации о фактах отказа от проведения операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в Перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 и информационном письме от 19.08.2015 № 46 «О представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной статьей 3.2 Федерального закона № 272-ФЗ». Перечень различий приведен в Запросе в виде таблицы. Данные различия вызывают вопросы относительно порядка направления указанной информации в случае необходимости, в том числе в отношении раздела в Личном кабинете банка на сайте уполномоченного органа, с использованием которого следует представлять такую информацию и, соответственно, получать от уполномоченного органа квитанции/уведомления о принятии (непринятии) соответствующих сведений.

 

Ссылка на документы: запрос, ответ Росфинмониторинга

 

ИСТОЧНИК



11.10.2021
Предложения НСФР о продлении срока поддержки существующих форматов файла, содержащего Перечень


В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами, связанными с внесением изменений в формат, в котором распространяется Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень).

17.09.2021 в личных кабинетах кредитных организаций на портале Росфинмониторинга было размещено информационное сообщение, содержащее описание структуры и формата нового XML-файла, содержащего Перечень и его XSD схемы.

Вместе с тем, для целей надлежащей работы с предлагаемым новым форматом XML кредитным организациям необходимо инициировать доработку своих внутренних информационно-технических систем, применяемых в целях обработки Перечня, с учетом того, что новый Перечень изменился не только по формату файла, но и по структуре полей.

В этой связи НСФР направил обращение в Банк России и Росфинмониторинг с просьбой рассмотреть возможность продления срока применения прежней версии форматов XML и DBF наряду с новым форматом XML в параллельном режиме сроком до 31.03.2022 для того, чтобы все кредитные организации имели возможность гарантированно завершить указанные мероприятия и, таким образом, обеспечить возможность исполнения установленных требований.

текст обращения НСФР

 

ИСТОЧНИК



11.10.2021
Ответ РФМ на обращение НСФР с вопросами о применении Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171


Направление Росфинмониторингом срочных запросов предусмотрено пунктом 7 Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171 «Об утверждении особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме» (далее – Приказ №171), согласно которому в случае, если запрос Росфинмониторинга является срочным, то в электронном сообщении срок представления запрашиваемой информации указывается с пометкой «срочно», означающей, что запрашиваемая информация должна быть представлена в течение шести часов с момента получения электронного сообщения, а в случае хранения запрашиваемой информации в филиале кредитной организации, расположенном в другой часовой зоне по отношению к кредитной организации, в которую направлен срочный запрос, в течение двенадцати часов с момента получения электронного сообщения.

При этом, в соответствии с пунктом 1.16 Положения Банка России от 20.09.2017 № 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов» (далее – Положение № 600-П), кредитная организация при получении срочного запроса Росфинмониторинга должна сформировать формализованное сообщение в электронной форме в соответствии с форматом представления информации.

Ранее в письме Банка России от 05.04.2018 № Т1-30-7-01/35687 была изложена позиция, согласно которой ответы на срочные запросы Росфинмониторинга при отсутствии форматов, предусмотренных Положением № 600-П, следует направлять по форматам, предусмотренным Положением Банка России от 02.09.2013 № 407-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде».

Поскольку до настоящего времени форматы, предусмотренные Положением № 600-П, не опубликованы, НСФР направил обращение в Росфинмониторинг, где просил подтвердить правомерность вывода, что кредитные организации по-прежнему должны направлять сведения по срочным запросам Росфинмониторинга, применяя форматы, предусмотренные Положением № 407-П для целей исполнения обязанностей, предусмотренных Приказом № 171.

В своем ответе Росфинмониторинг указал, что до принятия формата представления кредитной организацией в Росфинмониторинг по его запросу информации в электронной форме, предусмотренной Положением Банка России от 20.09.2017 № 600-П, кредитным организациям необходимо при представлении в Росфинмониторинг ответов на срочные запросы применять форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 02.09.2013 № 407-П.

текст обращения НСФРтекст ответа Росфинмониторинга

ИСТОЧНИК



08.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


08.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



08.10.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в ЮАР


07 октября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за сентябрь 2021 года в ЮАР.

Сотрудниками Международного валютного фонда был проведен всесторонний анализ мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и определен их уровень соответствия Рекомендациям ФАТФ на момент посещения ЮАР в ноябре 2019 года. ФАТФ утвердила этот доклад на своем пленарном заседании в июне 2021 года. Это была совместная оценка с Группой по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG), которая также утвердила доклад в сентябре 2021 года. Южная Африка подвержена рискам финансирования терроризма, связанным с иностранным терроризмом, иностранными боевиками-террористами (FTFS) и потенциальным внутренним терроризмом.

Центр финансовой разведки страны эффективно производит оперативную финансовую разведку: правоохранительные органы используют ее для уголовных расследований и отслеживания активов, но им не хватает навыков и ресурсов для активного расследования случаев отмывания денег или финансирования терроризма. Массовое использование наличных денег сопряжено с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма, в том числе через границы. Выявление и изъятие денежных доходов, полученных преступным путем, остается сложной задачей, в то время как усилия по предотвращению ложных или незаявленных трансграничных перемещений валюты нуждаются в существенном улучшении.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



07.10.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Китае


06 октября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года в Китае.

В отчете о взаимной оценке представлено краткое изложение мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Китае после оценки мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в 2019 году. В соответствии с Процедурами ФАТФ для взаимных оценок страна сообщила ФАТФ о действиях, предпринятых ею после проведения проверки.

В целях отражения прогресса Китая, ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по следующим рекомендациям:

  • 3 - Преступление отмывания денег, с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего;
  • 8 - Некоммерческие организации, с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего;
  • 16 - Банковские переводы, с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего;
  • 18 - Внутренний контроль и иностранные филиалы и дочерние компании, с частично соответствующего до соответствия;
  • 29 - Подразделения финансовой разведки, с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего;
  • 38 - Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация, с частично соответствующего до соответствия.

 Сегодня Китай соблюдает 9 из 40 Рекомендаций и в значительной степени соответствует 22 из них. Китай продолжит принимать более активные меры по устранению недостатков и будет отчитываться перед ФАТФ о прогрессе, достигнутом в улучшении реализации своих мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



07.10.2021
Разъяснения ДФМиВК о применении отдельных положений Федерального закона от 28.06.2021 № 230-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 05.10.2021 № 12-4-2/5017 (далее – Ответ ЦБ),  содержащее позицию ДФМиВК Банка России относительно применения нормы пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- запрос АБР от 02.07.2021 № 02-05/659 (далее – Запрос 1), в котором АБР просит сообщить мнение Банка России о том, относятся ли  следующие входящие переводы денежных средств, предусмотренные пунктом 1.3-1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, к операциям, подлежащим обязательному контролю:

- в платежных инструкциях к которым содержатся адресные данные плательщика, позволяющие соотнести их с территорией иностранного государства или административно-территориальной единицей иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью (далее страна/территория), включенной в перечень, при этом, обслуживающий плательщика банк является российским банком;

- в которых плательщиком выступает лицо, зарегистрированное в (на) стране/территории, включенной в перечень, но осуществляющий перевод денежных средств через кредитную организацию (структурное подразделение кредитной организации), зарегистрированную (-ое) в (на) стране/территории, не включенной в перечень;

- в которых плательщик и (или) обслуживающий плательщика банк не находятся в/на стране/территории, включенной в перечень, при этом банк(-и) корреспонденты находятся в (на) стране/территории, включенной в перечень;

- по которым обслуживающий получателя банк не располагает достаточной информацией, чтобы однозначно соотнести плательщика и (или) обслуживающий плательщика банк со страной/территорией, включенной в Перечень, в том числе на основе IP-геолокации, поскольку ввиду особенностей маршрутизации интернет-трафика (в т.ч. использование анонимайзеров, VPN-proxy и т.д.) IP-адрес в значительной части случаев может не отражать реального местоположения отправителя, ввиду того, что обслуживающий получателя банк не располагает достаточной информацией о том, что денежные средства поступили из страны/территории, включенной в перечень;

- в платежных инструкциях к которым содержатся данные о банке плательщика, позволяющие однозначно соотнести их со страной/территорией, включенной в перечень (например, по коду страны в SWIFT либо в номере счета плательщика).

- запрос АБР от 06.07.2021 № 02-05/676 (далее – Запрос 2), в котором АБР направляет перечень предложений, подготовленных членами Комитета по комплаенс-рискам, в целях надлежащего исполнения требований и практической реализации Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ). 

- запрос АБР от 08.07.2021 № 02-05/684 (далее – Запрос 3), в котором АБР направляет перечень вопросов по реализации требований Федерального закона № 230-ФЗ в части представления сведений кредитными организациями о получении физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, на основании пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ:

подлежат ли обязательному контролю полученные дивиденды по иностранным ценным бумагам, если страна эмитента/депозитария/брокера входит в перечень, утвержденный уполномоченным органом (далее – перечень);

При трансграничных переводах денежных средств цепочка банков-корреспондентов, задействованных в таком переводе, может составлять два, три и более финансовых института.

  • Верно ли, что банки-посредники (включая банк-нерезидент, в котором у банка открыт счет «Ностро») не должны проходить проверку на вхождение в перечень в целях отнесения операции к операции, подлежащей обязательному контролю;
  • Следует ли анализировать последний иностранный банк, участвующий в переводе, непосредственно от которого клиент получает денежные средства;
  • Подлежит ли обязательному контролю операция в случае, если банк-корреспондент, последний в цепочке банков-участников, от которого непосредственно поступил перевод клиенту банка, оказался банком с территории, входящей в перечень, при этом банк, непосредственно обслуживающий плательщика, не расположен на территории из перечня и др.

 

Ссылка на документы: запрос 1, запрос 2, запрос 3, ответ ЦБ

 

ИСТОЧНИК



07.10.2021
Порядок направления в РФМ информации об ОПОК, предусмотренных пунктом 1.2 статьи 6 закона №115-ФЗ


06 октября 2021 Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение «О порядке применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части представления информации о подлежащих обязательному контролю операциях с некоммерческими организациями» (далее – Информационное сообщение).

С 1 октября 2021 года в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного и общего образования, товариществом собственников недвижимости, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной торгово-промышленной палатой.

До внесения изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, утвержденную приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, контроль и надзор за которыми осуществляет Банк России), необходимо при первичном направлении в Росфинмониторинг информации в соответствии с вышеназванным пунктом использовать следующие коды вида операций:

  • 9003 (Операция по получению некоммерческой организацией, не  являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества);
  • 9004 (Операция по расходованию некоммерческой организацией, не  являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества).


Ссылка на Информационное сообщение



06.10.2021
Уточнены меры, применяемые Банком России к кредитным организациям в случаях несоблюдения норм 115-ФЗ


На официальном сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 02.08.2021 N 5872-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее – Указание № 5872-У). Указание №5872-У зарегистрировано в Минюсте России 21.09.2021 N 65074.

Указанием №5872-У вносится дополнение в пункт 2.2.2 ИНСТРУКЦИИ ЦБ РФ от 21.06.2018 N 188-И "О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ (ГОЛОВНЫМ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ БАНКОВСКИХ ГРУПП) МЕР, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ СТАТЬЕЙ 74 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)". В случае неоднократного в течение одного года нарушения кредитной организацией требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.2, 7.3 и 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанными федеральными законами, Банк России в соответствии с частью пятой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" вправе ввести запрет на проведение кредитной организацией идентификации, проводимой в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ на срок до одного года.

Таким образом, Банк России вправе ввести запрет на проведение кредитной организацией  идентификации клиентов с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы в порядке, установленном статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации.

Указание № 5872-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением абзаца девятого подпункта 1.7 пункта 1  Указания №5872-У. Абзац девятый подпункта 1.7 пункта 1 настоящего Указания №5872-У вступает в силу с 11 января 2022 года.

Ссылка на Указание №5872-У                            



06.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


06.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



06.10.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Финляндии


05 октября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года в Финляндии.

В отчете о взаимной оценке представлено краткое изложение мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Финляндии после оценки мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в 2019 году. В соответствии с Процедурами ФАТФ для взаимных оценок страна сообщила ФАТФ о действиях, предпринятых ею после проведения проверки.

ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по Рекомендациям 34 (Руководящие принципы и обратная связь) с частично соответствующего на соответствующий. В докладе также рассматривается вопрос о том, соответствуют ли меры Финляндии требованиям Рекомендаций 2 (национальное сотрудничество и координация) и 15 (новые технологии)  ФАТФ, которые изменились после их взаимной оценки в 2019 году. ФАТФ согласилась повысить рейтинг Финляндии по Рекомендации 2 (Национальное сотрудничество и координация) с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего и понизить рейтинг Рекомендации 15 (Новые технологии) с в значительной степени соответствующего до частично соответствующего. Сегодня Финляндия выполняет 9 из 40 рекомендаций и в основном выполняет 23 из них. Он по-прежнему частично соответствует 8 рекомендациям. Финляндия продолжит отчитываться перед ФАТФ о достигнутом прогрессе.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



05.10.2021
Письмо Банка России об актуализации санкционного перечня СБ ООН в отношении Ирака


На сайте Банка России 04 октября 2021 года опубликовано Информационное письмо от 04.10.2021 года № ИН-011-12/77 «Об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН по Ираку».

В связи с информацией Министерства иностранных дел Российской Федерации об актуализации санкционного перечня, составленного и обновляемого Комитетом Совета Безопасности ООН по Ираку, Банк России сообщает, что обновленный перечень размещен на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке:

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials

 

ИСТОЧНИК



05.10.2021
Письмо Банка России о продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Мали


На сайте Банка России 04 октября 2021 года опубликовано Информационное письмо от 04.10.2021 года № ИН-011-12/76 «О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Мали».

Центральный банк Российской Федерации в дополнение к информационному письму Центрального банка Российской Федерации от 10 ноября 2020 года № ИН-014-12/158 Банк России информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2590 (2021) от 30 августа 2021 года, продлевающей до 31 августа 2022 года действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 4 резолюции Совета Безопасности ООН 2374 (2017).

Текст резолюции 2590 (2021), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Мали, размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:

https://undocs.org/ru/S/RES/2590(2021); https://un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2374/materials

 

ИСТОЧНИК



04.10.2021
Обзор изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ с 01 октября 2021


01 октября 2021 года одновременно вступили в силу изменения по нормативно-правовым актам в сфере ПОД/ФТ и финансовому мониторингу:

  1. Вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ). Изменения внесены Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ) в части представления сведений кредитными организациями и некоммерческими финансовыми организациями об операциях по получению/расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества, подлежащих обязательному контролю на основании пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ.

Коммерческие банки будут сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях некоммерческих организаций независимо от суммы и вида платежа (за исключением операций органа государственной власти, органа управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорации, государственной компании, публично-правовой компании, потребительского кооператива, государственного (муниципального) образовательного учреждения, реализующего программы дошкольного, общего образования, товарищества собственников недвижимости, в том числе товарищества собственников жилья, садоводческого и огороднического некоммерческого товариществом, объединения работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палаты).

  1. Коммерческие банки будут сообщать в Росфинмониторинг обо всех зачислениях клиентам денежных средств, поступивших из иностранных территорий независимо от суммы. В соответствии с пунктом 1.3-1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом (далее – Перечень).

 

Перечень относится к информации ограниченного доступа и не подлежит открытой публикации. 27 сентября 2021 Перечень был предоставлен коммерческим банкам, но подлежит применению только с 13.10.2021. Кроме того, с 01.10.2021 по 01.04.2022 Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер за нарушения порядка и (или) сроков представления сведений и информации об операциях, предусмотренных п. 1.3-1 ст. 6 (Информационное письмо Банка России от 21.09.2021 N ИН-014-12/72).

 

  1. Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (Приложение №3 к Правилам составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона №115-ФЗ) изменен следующим образом:

-  группа кодов операций 50 дополнена строкой 5016: «Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом»;

- группа кодов операций 90 изложена в новой редакции: 9003/9004 «Операция по получению/расходованию некоммерческой организацией, не  являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества».

 

  1. Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) (Приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») изменен следующим образом:

Группа кодов признака 11 дополнена такими признаками как:

1136 – «Дистанционное управление с одного устройства (мобильного телефона, ноутбука и так далее) операциями по счетам юридических лиц, зарегистрированных в разных странах либо не имеющих общего учредителя или бенефициарного владельца, либо дистанционное управление операциями с одного устройства по счетам, открытым на разных физических лиц, если кредитная организация не располагает информацией о близком родстве этих физических лиц»;

1137 – «Операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы»;

1190 – «Операция, связанная с оборотом цифровой валюты» и пр.

  1. Вступило в силу Указание Банка России от 13.01.2021 N 5709-У “Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации” (далее – Указание №5709-У) (Указание №5709-У зарегистрировано в Минюсте России 3 июня 2021 г. N 63786).

Указанием №5709-У вносится изменение в срок направления профессиональными участниками информации в ЦБ об освобождении специального должностного лица (далее – СДЛ) с назначаемой должности. Срок увеличен с 1 рабочего дня с даты принятия решения об освобождении СДЛ до 3 рабочих дней с даты принятия решения об освобождении.

  1. Вступило в силу Указание Банка России от 28.12.2020 N 5683-У "О требованиях к системе внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг" (далее – Указание № 5683-У) (Указание №5683-У зарегистрировано в Минюсте России 05.02.2021 N 62416).

Указанием №5683-У внесены существенные изменения во внутренний контроль, в том числе в части функций и обязанностей внутреннего контролера. В частности, отменена ежеквартальная отчетность специального должностного лица перед единоличным исполнительным органом «Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля».

                                     

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений привести в соответствие свои правила внутреннего контроля, а также провести внеплановый инструктаж с сотрудниками о внесенных изменениях.



04.10.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Канаде


01 октября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года в Канаде.

В отчете о взаимной оценке представлено краткое изложение мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Канаде после оценки мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в 2016 году. В соответствии с Процедурами ФАТФ для взаимных оценок страна сообщила ФАТФ о действиях, предпринятых ею после проведения проверки. Для отражения прогресса Канады, ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по следующим рекомендациям:

12 – публичные должностные лица;

16 – электронные переводы средств;

17 - зависимость от третьих сторон;

20 - отчетность о подозрительных операциях (сделках);

22 - определенные нефинансовые предприятия и профессии.

В отчете также рассматривается вопрос о соответствии Канады требованиям Рекомендаций ФАТФ - 2 (национальное сотрудничество и координация), 5 (преступление финансирование терроризма), 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ), 8 (некоммерческие организации), 15 (новые технологии), 18 (внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании) и 21(разглашение и конфиденциальность), которые изменились с момента их взаимной оценки в 2016 году.

ФАТФ понизила рейтинг Канады по рейтингу 8 (некоммерческие организации) с соответствующего до частично соответствующего и повысила рейтинг Рекомендации 15 (Новые технологии) с несоответствующего до в значительной степени соответствующего. Сегодня Канада выполняет 11 из 40 рекомендаций. Канада продолжит отчитываться перед ФАТФ о достигнутом прогрессе.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



04.10.2021
НСФР направил в Минфин России предложения к проекту Стратегии развития финансового рынка до 2030 г.


Специалисты Национального совета финансового рынка (далее – НСФР) совместно с кредитными организациями рассмотрели проект «Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации до 2030 года» (далее – Стратегия). НСФР направил в Минфин России свое заключение на проект.

НСФР предлагает сделать в Стратегии больший акцент на снижении регуляторной нагрузки на участников рынка.

В целях практической реализации указанной задачи НСФР предлагает предусмотреть реализацию следующих мер: 1) радикальное снижение частоты внесения изменений в нормативные и нормативные правовые акты, регулирующие финансовый рынок (особенно Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»).

2) введение при подготовке нормативных и нормативных правовых актов, регулирующих деятельность на финансовом рынке, в дополнение к процедуре оценки регулирующего воздействия Минэкономразвития России также процедуры обязательной оценки затрат лиц, в отношении которых устанавливаются обязанности, на их технологическую реализацию. Проведение указанной оценки технической реализации совместно Минфином России и Банком России (с привлечением при рассмотрении нормативных актов в сфере финтеха также Минцифры России);

3) практическая реализация данного подхода при внесении нормативных изменений путем унификации срока вступления в силу нормативных и нормативных правовых актов, изменяющих действующие или возлагающих дополнительные обязанности на финансовые организации или содержащих требования, выполнение которых потребует от финансовых организаций доработок информационных систем.

Для этого предлагается установить две общие календарные даты для вступления в силу указанных актов – с 1 марта и с 1 сентября соответствующего года, но не ранее чем через 180 восемьдесят дней с даты их официального опубликования и не ранее чем по истечении ста восьмидесяти дней после обеспечения возможности использования финансовыми организациями соответствующей технологии.

Ссылка на предложения

ИСТОЧНИК



01.10.2021
С 01 октября вступил в силу новый перечень признаков, указывающих на необычный характер операций


С 01 октября 2021 г. вступило в силу Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Указание №5599-У) (Указание №5599 зарегистрировано в Минюсте России 14.12.2020 N 61431).

Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) изменен следующим образом:

Группа кодов признака 11 дополнена такими признаками как:

1136 – «Дистанционное управление с одного устройства (мобильного телефона, ноутбука и так далее) операциями по счетам юридических лиц, зарегистрированных в разных странах либо не имеющих общего учредителя или бенефициарного владельца, либо дистанционное управление операциями с одного устройства по счетам, открытым на разных физических лиц, если кредитная организация не располагает информацией о близком родстве этих физических лиц»;

1137 – «Операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы»;

1190 – «Операция, связанная с оборотом цифровой валюты» и пр.

Также добавлены новые группы кодов признаков:

- 24. Признаки, свидетельствующие о возможной легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма некоммерческими организациями (в том числе иностранными) и связанными с ними юридическими и физическими лицами;

- 25. Признаки операций, свидетельствующие о возможном незаконном обороте наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров;

- 26. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с участием публичных должностных лиц;

- 90. Дополнительные признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки) (признаки данной группы учитываются только в совокупности с другими признаками необычных операций (сделок) и не являются самостоятельными основаниями для формирования и направления сообщения о подозрительной операции в уполномоченный орган).



01.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


01.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



01.10.2021
Объемы сомнительных операций в банковском секторе в первом полугодии 2021 года сократились на 11%


01 октября 2021 года на официальном сайте Банка России опубликована структура сомнительных операций и секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2021 года. Этот показатель составил 51 млрд рублей, тогда как за такой же период прошлого года он достигал 57 млрд рублей. Почти на 20%,  до 31 млрд рублей, снизился объем незаконного обналичивания в банковском секторе.

Вывод денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям незначительно вырос (до 20 млрд рублей) — преимущественно за счет авансовых платежей за импортируемые товары. В то же время сомнительные платежи в пользу нерезидентов за услуги и на счета резидентов за рубежом сократились.

Более подробная информация об объемах и структуре сомнительных операций и секторах, формировавших спрос на теневые финансовые услуги доступна по ссылке аналитические комментарии Банка России.



01.10.2021
РФМ и Промсвязьбанк договорились о сотрудничестве в сфере государственного оборонного заказа (ГОЗ)


29 сентября 2021 года Росфинмониторинг и ПАО «Промсвязьбанк» заключили Соглашение о взаимодействии. От Росфинмониторинга Соглашение подписал директор Службы – Чиханчин Юрий Анатольевич, от ПСБ - Председатель Банка Фрадков Петр Михайлович.

В рамках данного Соглашения расширяется спектр взаимодействия Росфинмониторинга и ПАО «Промсвязьбанк», направленный на совместную работу в сфере ГОЗ, мониторинг расчетов, взаимный обмен опытом и совместную разработку методик, программ и рекомендаций с целью предупреждения нарушений законодательства Российской Федерации, а также реализацию мер направленных на содействие реализации государственного оборонного заказа.

Ссылка на пресс-релиз



01.10.2021
Состоялось очередное заседание Межведомственной комиссии по ПОД/ФТ/ФРОМУ


29 сентября 2021 года состоялось заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В своем вступительном слове председатель МВК, директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин напомнил о том, что участникам национальной «антиотмывочной» системы в ближайшее время предстоит представить информацию о прогрессе России по результатам четвертого раунда взаимных оценок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), который состоялся в 2019 году.

Еще одним важным направлением работы, обозначенным в ходе заседания, является проблема возврата в страну выведенных преступных активов. 

Также в повестке мероприятия обсуждались вопросы предпринимаемых мер по совершенствованию режима информирования о подозрительных операциях, а также меры по повышению эффективности противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.

Ссылка на пресс-релиз



01.10.2021
В Росфинмониторинге состоялось очередное заседание Совета комплаенс


24 сентября 2021 года в Росфинмониторинге в формате видеоконференцсвязи состоялось заседание Совета комплаенс – консультативного органа при Межведомственной комиссии по ПОД/ФТ.                                

В рамках мероприятия с участием представителей ГУНК МВД России были рассмотрены риски незаконного оборота наркотиков, характерные типологии, а также используемые преступниками финансовые инструменты.

Также на заседании были рассмотрены предварительные итоги информационного взаимодействия с финансовыми организациями. Отмечены позитивные тенденции повышения оперативности информирования о подозрительных операциях, востребованности сведений, направляемых банками в работе аналитических подразделений Росфинмониторинга.

Ссылка на пресс-релиз



01.10.2021
ФНС разъяснила порядок отчета о переводах через иностранные электронные кошельки


С 1 октября 2021 вступает в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 27.09.2021 № 1618 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 28 декабря 2005 г. № 819 и постановление Правительства Российской Федерации от 12 декабря 2015 г. № 1365" о правилах предоставления отчетов о денежных переводах с использованием электронных средств платежа (кошельков), предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг. Обязанность отчитываться о таких переводах введена Федеральным законом от 30 декабря 2020 г. №499-ФЗ.

Направить отчет необходимо, если соблюдены два условия:

  • электронный кошелек открыт у иностранного оператора платежных услуг, действующего на основании лицензии на перевод денежных средств без открытия банковского счета;
  • в течение календарного года на баланс такого электронного средства платежа начислена сумма более 600 тыс. рублей;

Список основных иностранных электронных кошельков и их реквизитов опубликован на сайте ФНС России. Он будет постоянно обновляться и дополняться.

Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям первый отчет по новым правилам необходимо представить до 31 октября 2021 года за третий квартал 2021 года, если сумма начислений за это время превысила 600 тыс. рублей.

Физическим лицам первый отчет о переводах денежных средств с использованием иностранных электронных средств платежа следует направить до 1 июня 2022 года за период с 1 июля по 31 декабря 2021 года, если сумма начислений за это время превысила 600 тыс. рублей.

В дальнейшем отчет необходимо предоставлять при условии, что указанный суммовой порог преодолен за 12 месяцев отчетного периода.

В случае ошибок в отчете налоговый орган направит уведомление об их исправлении.

ИСТОЧНИК



01.10.2021
С 01 октября 2021 изменен Перечень видов операций, сведения о которых представляются в РФМ


С 01 октября 2021 года вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ). Изменения внесены  Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» в  Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона №115-ФЗ (далее –  Правила).

 Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (Приложение №3 к Правилам) изменен следующим образом:

-  группа кодов операций 50 дополнена строкой 5016: «Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом»;

- группа кодов операций 90 изложена в новой редакции: 9003/9004 «Операция по получению/расходованию некоммерческой организацией, не  являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества».



01.10.2021
Утверждены правила формирования и ведения единого реестра учета лицензий с присвоением рег. номеров


22 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 14.09.2021 № 1559 "Об изменении и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1559).

В связи с изменениями, внесенными в Федеральный закон от 4 мая 2011 г. № 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" в рамках реформы законодательства о госконтроле, Правительство РФ скорректировало ряд своих нормативных правовых актов в сфере лицензирования. В частности, Правительство РФ утвердило Правила формирования и ведения единого реестра учета лицензий и присвоения лицензиям регистрационных номеров с использованием указанного реестра (далее – Реестр). Реестр создается в целях информационного обеспечения организации и осуществления лицензирования, обеспечивая присвоение номеров лицензиям в едином формате в процессе их предоставления. Реестр будет формироваться на основании информации, предоставляемой лицензирующими органами, а его оператором станет Минэкономразвития России.

Реестр будет содержать подробные сведения о лицензируемых видах деятельности, в том числе их перечень; информацию о работах (услугах), которые возможно осуществлять в рамках соответствующего вида деятельности; перечень документов, необходимых для оценки соответствия соискателя лицензии (лицензиата) лицензионным требованиям; информацию о видах контроля (надзора), осуществляемых в отношении лицензируемого вида деятельности. Кроме того, в реестр будет включена информация о лицензирующих органах и их территориальных подразделениях, осуществляющих лицензирование.

Общедоступные сведения Реестра будут размещаться на его официальном сайте, который определит Минэкономразвития по согласованию с Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.

 Постановление №1559 вступает в силу с 1 марта 2022 г., за исключением некоторых положений.

Ссылка на Постановление № 1559



30.09.2021
С 01 октября 2021 новые требования к системе внутреннего контроля профессионального участника РЦБ


С 01 октября 2021 г. вступает в силу Указание Банка России от 28.12.2020 N 5683-У "О требованиях к системе внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг"  (далее – Указание № 5683-У) (Указание №5683-У зарегистрировано в Минюсте России 05.02.2021 N 62416).

Указанием №5683-У внесены существенные изменения во внутренний контроль, в том числе в части функций и обязанностей внутреннего контролера. В частности, отменена ежеквартальная отчетность специального должностного лица перед единоличным исполнительным органом «Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля».

Приказ ФСФР России от 24.05.2012 N 12-32/пз-н (ред. от 30.07.2013) "Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг" (Зарегистрировано в Минюсте России 11.09.2012 N 25424) c 01 октября 2021 утрачивает силу.

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 90 дней с даты вступления в силу Указания  №5683-У привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.



30.09.2021
С 01 октября новые формы, сроки и порядок составления/представления в ЦБ отчетности профучастниками


С 01 октября 2021 г. вступает в силу Указание Банка России от 13.01.2021 N 5709-У “Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации” (далее – Указание №5709-У) (Указание №5709-У зарегистрировано в Минюсте России 3 июня 2021 г. N 63786).

Указание №5709-У устанавливает объем, формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг (далее - профессиональные участники), организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации (кроме кредитных организаций).

В частности, меняется срок направления профессиональными участниками информации в ЦБ об освобождении специального должностного лица (далее – СДЛ) с назначаемой должности. Срок увеличен с 1 рабочего дня с даты принятия решения об освобождении СДЛ до 3 рабочих дней с даты принятия решения об освобождении.

Указание Банка России от 4 апреля 2019 г. N 5117-У (ред. от 08.05.2020) "О формах, сроках и порядке составления и представления отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли, клиринговых организаций и лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, а также другой информации в Центральный банк Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 23.07.2019 N 55353) c 01 октября 2021 утрачивает силу.

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 90 дней с даты вступления в силу Указания  №5709-У привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.



30.09.2021
О синхронизации содержания Положения 499-П и Положения 444-П нормам актуализированного Закона 115-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 28.09.2021 № 12-4-2/4877 (далее – Ответ),  содержащее ответ Банка России на предложения АБР по доработке проекта указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - проект Указания);

- запрос АБР от 10.08.2021 № 02-05/822 (далее – Запрос) в котором АБР просит рассмотреть Банк России предложения по доработке проекта Указания по перечню, приведенному в приложении к Запросу.

Проект Указания направлен на приведение в соответствие содержания Положения Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» нормам актуализированного Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Ссылка документы Запрос, Ответ.                                             

Источник



29.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


29.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



29.09.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Республике Бенин


28 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за май 2021 года в Республике Бенин.

В отчете о взаимной оценке представлено краткое изложение мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Бенине на момент посещения (с 25 февраля по 13 марта 2019 года). В отчете о взаимной оценке анализируется уровень соблюдения 40 рекомендаций ФАТФ и эффективность режима ПОД/ФТ в Бенине, а также предлагаются рекомендации по укреплению этого режима.

Бенин усовершенствовал свою систему ПОД/ФТ, включая Национальную оценку рисков (NRA), устраняя технические недостатки в законодательстве и нормативных актах путем принятия нового закона о ПОД/ФТ. Бенин укрепил механизмы координации путем создания Национального технического комитета по ПОД/ФТ,  Подразделения финансовой разведки и Подразделения по экономическим и финансовым преступлениям и Суда по борьбе с экономическими преступлениями и терроризмом для борьбы с экономическими и финансовыми преступлениями, включая ОД, связанные с ними основные преступления и ФТ. Большинство из этих улучшений в системе появились совсем недавно. Бенин продемонстрировал высокий уровень понимания в сфере снижения рисков отмывания доходов/финансирования терроризма (ОД/ФТ) на скоординированной основе.                                          

Ссылка на отчет

Источник.



28.09.2021
Порядок доведения до КО перечня иностранных государств, с территории которых переводы подлежат ОК


27 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.09.2021 № 188 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю" (далее – Приказ №188). (Приказ №188 зарегистрирован в Минюсте России 24.09.2021 № 65138).

Перечень иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее  – Перечень), для его доведения до кредитных организаций формируется Росфинмониторингом в виде файла формата Excel (далее - файл) и представляет собой таблицу, рекомендуемый образец которой приведен в приложении к Порядку.

Доведение Перечня до кредитных организаций осуществляется Росфинмониторингом путем размещения зашифрованного файла в личном кабинете кредитной организации (далее - личный кабинет) в разделе «Перечни».

В день размещения Перечня в личном кабинете Росфинмониторинг направляет оповещение на адрес электронной почты, указанный в личном кабинете в разделе «Сведения о пользователе личного кабинета».

Датой доведения Перечня до кредитных организаций считается рабочий день, следующий за датой размещения Перечня в личном кабинете.

Сведения, содержащиеся в Перечне, относятся к информации ограниченного доступа и не подлежат открытой публикации.

 

Ссылка на Приказ №188



28.09.2021
Изменен порядок направления РФМ в ЦБ информации, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 115-ФЗ


27 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.07.2021 № 165 "О внесении изменений в Положение о порядке направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в Центральный банк Российской Федерации информации, представленной организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", сроках и объеме направления такой информации, утвержденное приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 2 ноября 2016 г. № 361" (далее – Приказ №165). (Приказ №165 зарегистрирован в Минюсте России 27.09.2021 № 65140).

Положение определяет порядок, сроки и объем направления в Банк России Росфинмониторингом информации, представленной организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), обо всех случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в  статье 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ).

Сформированное Росфинмониторингом сообщение включает в себя сведения об организации, представившей информацию об отказе, о направленном сообщении, а также:

а)            в отношении информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об операции и ее участниках, включая контрагента, дополнительную информацию;

б)   в отношении информации о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение, дополнительную информацию;

в)   в отношении информации о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7Федерального закона №115-ФЗ, - сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение, дополнительную информацию;

г)    в отношении информации об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе от проведения операции, в связи с представлением документов и (или) сведений, предусмотренных абзацем первым пункта 13.4 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об устранении основания отказа в проведении операции, а также сведения об операции и ее участниках (включая клиента, в отношении которого принято данное решение, и его контрагента);

д)       в отношении информации об отмене судом решения об отказе от проведения операции, принятого по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об отмене судом решения об отказе от проведения операции, а также сведения об операции и ее участниках (включая клиента, в отношении которого принято данное решение, и его контрагента);

е)    в отношении информации об устранении указанного в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), в связи с представлением документов и (или) сведений, предусмотренных абзацем первым пункта 13.4 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об устранении основания отказа от заключения договора банковского счета (вклада), а также сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение;

ж)    в отношении информации об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ в связи с устранением основания принятого решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, на основании которого было принято решение о расторжении договора банковского счета (вклада), - сведения об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада), а также сведения о решении об отказе от проведения операции, сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение;

з)      в отношении информации об отмене судом решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, принятого по основанию, указанному в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об отмене судом решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение;

и)     в отношении информации об отмене судом решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, принятого по основанию, указанному в абзаце третьем пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об отмене судом решения о расторжении договора банковского счета (вклада), а также сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение;

к) в отношении информации об устранении указанного в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе от заключения с клиентом договора банковского счета (вклада), в связи с решением межведомственной комиссии об отсутствии оснований для такого отказа - сведения об устранении основания для отказа от заключения договора банковского счета (вклада) в связи с решением межведомственной комиссии, а также сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, которому кредитная организация первоначально отказала в заключении договора банковского счета (вклада);

л) в отношении информации об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ в связи с принятием межведомственной комиссией решений об отсутствии оснований для отказа от проведения операций по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, на основании которых было принято решение о расторжении договора банковского счета (вклада) - сведения об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) в связи с решением межведомственной комиссии об устранении оснований для отказа от проведения операций, а также сведения о решении об отказе от проведения операции, сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, с которым кредитная организация первоначально расторгла договор банковского счета (вклада);

м) об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона  №115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе от проведения операции, в связи с решением межведомственной комиссии об отсутствии основания для такого отказа - сведения об устранении основания отказа от проведения операции в связи с решением межведомственной комиссии, а также сведения об операции и ее участниках (включая клиента, в отношении которого первоначально принято решение об отказе от проведения операции, и контрагента);

н) в отношении информации об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ в связи отменой судом решений об отказе от проведения операций, на основании которых было принято решение о расторжении договора банковского счета (вклада), - сведения об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) в связи с решением суда, а также сведения о решении об отказе от проведения операции, сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение.».

 

Ссылка на Приказ № 165



28.09.2021
Актуализирован перечень банков, соответствующих критериям п. 5.7 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ


27 сентября 2021 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 24.09.2021.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

 

По состоянию на 24.09.2021 года из Перечня банков был исключен ПАО "БАЛТИНВЕСТБАНК"

 

Ссылка на Перечень банков



27.09.2021
С 1 октября 2021 вступает в силу обновленная редакция № 115-ФЗ в части положений пункта 1.2 статьи 6


С 01 октября 2021 года вступает в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ). Изменения внесены  Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ) в части представления сведений кредитными организациями и некоммерческими финансовыми организациями об операциях по получению/расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества, подлежащих обязательному контролю на основании пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ.

В новой редакции Федерального закона №115-ФЗ пункт 1.2 статьи 6 изменен следующем образом:

«Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой». 

Таким образом,  с 01 октября 2021 г. вышеуказанные операции подлежат обязательному контролю вне зависимости  от суммы операции (в настоящее время операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее).

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля, а также скорректировать работу по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с указанной нормой.



27.09.2021
О размещении перечня экстремистов и террористов Росфинмониторинга 2.0 в личных кабинетах


Росфинмониторингом подготовлено письмо от 13 сентября 2021 г. № 06-00-27/19865  «О Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» (далее – Перечень), в котором сообщается о том, что  до 24 ноября 2021 года Перечень будет размещаться в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в новом формате "XML" и в формате "DBF", а с 24.11.2021 - только в новом формате «XML».

24 сентября 2021 года вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 марта 2021 г. №52 "Об утверждении Порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуры и формата размещаемой в нем информации” (далее – Приказ №52).

Приказом №52 утверждён новый порядок ведения Росфинмониторингом сформированного Перечня, его структура и формат размещаемой в нем информации.

В личном кабинете на сайте Росфинмониторинга заблаговременно предупреждение о том, что в разделе "ИНСТРУКЦИИ" размещено описание структуры и формата нового XML-файла, содержащего Перечень, его примера и XSD схемы.

Перечни Росфинмониторинга в новом формате стали публиковаться в отдельном разделе «Перечни организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму 2.0».

 

Ссылка на Приказ №52.



24.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


24.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



24.09.2021
С 24.09.2021 Перечень размещается в личном кабинете сайта Росфинмониторинга в новом формате "XML"


С 24 сентября 2021 года, в связи с вступлением в действие Приказа от 19.03.2021 N 52 "Об утверждении порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуру и формат размещаемой в нем информации" (далее – Приказ №52),  Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и его XSD схема, размещаются в Личном кабинете субъектов правовых отношений, закрепленных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на официальном сайте Росфинмониторинга в новом формате "XML".

 

Ссылка на Приказ №52



24.09.2021
О предоставлении разъяснений Банком России по вопросам применения норм Федерального закона №230-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликован документ (Ответ Банка России от 17.09.2021 № 12-4-2/4721), содержащий ответы на вопросы, связанные применением норм Федерального закона от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ), в части представления сведений кредитными организациями об операциях по получению/расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества, подлежащих обязательному контролю на основании пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

В Запросе от 07.07.2021 № 02-05/678 АБР просит предоставить разъяснения Банка России по перечню вопросов, связанных с реализацией требований Федерального закона №230-ФЗ.

В соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ: «Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является: органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой»:

- Включаются ли в понятие «орган государственной власти» органы государственной власти субъектов РФ и органы местного самоуправления;

- Законодательством РФ не определено понятие «иные государственные органы». Какие организации включает в себя данное понятие? Какие органы государственной власти (РФ или иностранных государств) подразумевает данное понятие? Следует ли для определения включенности организаций в это понятие использовать собирательные классификационные группировки органов государственной власти и местного самоуправления по кодам:

- 800040 «Другие государственные органы Российской Федерации и субъектов Российской Федерации, контрольные органы муниципальных образований, иные органы местного самоуправления, избирательные комиссии муниципальных образований»;

- 8000090 «Другие государственные органы Российской Федерации и субъектов Российской Федерации»;

- Статьей 144 Бюджетного кодекса РФ определены составы бюджетов
государственных внебюджетных фондов Российской Федерации, в которые
включаются согласно п. 2 указанной статьи:

бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации;

бюджет Фонда социального страхования Российской Федерации;

бюджет Федерального фонда обязательного медицинского страхования.

Включается ли в понятие «государственные внебюджетные фонды» территориальные фонды обязательного медицинского страхования, а также иные внебюджетные фонды (например, Федеральный фонд содействия развитию жилищного строительства, Фонд перспективных исследований и др.);

- Что относится к органам управления внебюджетными фондами (ПФ РФ, ФФОМС, ФСС РФ) и государственным (муниципальным)образовательным учреждениям, реализующим программы дошкольного, общего образования. Просим указать источник, позволяющий определить принадлежность НКО к данному виду организаций, так как ОКОПФ такой категории не содержит.

 

Ссылка документы Запрос, Ответ.                                             

Источник



23.09.2021
Ответ ЦБ о применении норм № 115-ФЗ в части операций, подлежащих обязательному контролю по коду 1011


В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами о порядке исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в части признания операций по зачислению на счет юридического лица денежных средств, внесенных в наличной форме, подлежащими обязательному контролю по коду вида операции 1011.

В этой связи НСФР подготовил и направил соответствующее обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК).

В ответе ДФМиВК сформулированы следующие позиции:

1-2. Исходя из буквального прочтения нормы абзаца 2 подпункта 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ любое зачисление наличных денежных средств на банковский счет юридического лица в сумме, равной или превышающей 600 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте, вне зависимости от цели совершения такой операции, подлежит обязательному контролю.

При направлении сообщения в уполномоченный орган по операции внесения наличных денежных средств для зачисления на счет юридического лица показатели ФЭС заполняются следующим образом:

– показатели в отношении лица, совершающего операцию, и получателя по операции заполняются сведениями о лице, осуществляющем зачисление на счет денежных средств с учетом следующего: если наличные денежные средства внесены на счет представителем юридического лица (например, физическим лицом, действующим на основании доверенности), то лицом, совершающим операцию, и получателем по ней является юридическое лицо – владелец счета. В этом случае сведения о юридическом лице указываются в ФЭС однократно. При этом кредитная организация вправе самостоятельно определить с каким кодом статуса участника операции (сделки) отразить сведения о таком клиенте в ФЭС – как о лице, совершающем операцию (сделку), либо как о получателе по операции (сделке). Сведения о представителе клиента – юридического лица в рассматриваемом случае указываются в ФЭС в зависимости от статуса, определенного для самого клиента (представитель лица, совершающего операцию (сделку), либо представитель получателя по операции (сделке).

Если наличные денежные средства были внесены на счет лицом, не являющимся представителем юридического лица – владельца счета, а также кредитная организация не располагает информацией о статусе данного лица по отношению к клиенту – юридическому лицу, то такое лицо следует рассматривать в качестве контрагента клиента по операции. В этом случае сведения о таком лице подлежат отражению в ФЭС как о лице, совершающем операцию, а сведения о юридическом лице как о получателе по операции;

– показатель 10 «Код признака операции (сделки)» таблицы 3.2 Правил принимает значение <5> – для операции с наличными денежными средствами;

– блок «Сведения о переводах денежных средств, в том числе электронных денежных средств» отсутствует;

– блок «Сведения о внесении наличных денежных средств на свой банковский счет или о получении наличных денежных средств со своего банковского счета» заполняется в соответствии с описанием, приведенным в графе «Структура показателя и дополнительная информация» к показателям, входящим в состав указанного блока.

  1. Порядок выявления и квалификации операции в качестве подлежащей обязательному контролю в соответствии с абзацем 2 подпункта 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ разрабатывается кредитной организацией самостоятельно в своих внутренних документах.

При этом обязанность кредитной организации по направлению сведений в уполномоченный орган о подлежащих обязательному контролю операциях возникает при наличии всей информации, необходимой для квалификации операций в качестве подлежащих обязательному контролю.

Обращение НСФР

 

Ответ ДФМиВК

 

Источник



23.09.2021
О подготовке Росфинмониторингом разъяснений по вопросам применения норм Федерального закона №355-ФЗ


22 сентября 2021 на официальном сайте Росфинмониторинга опубликовано информационное письмо № 64 "О РАЗЪЯСНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ВОПРОСОВ ПО УСТАНОВЛЕНИЮ СВЕДЕНИЙ В ОТНОШЕНИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ СУБЪЕКТАМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 № 115-ФЗ «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА», ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ПОДНАДЗОРНЫХ БАНКУ РОССИИ" (далее  - Информационное письмо №64). В Информационном письме №64 Росфинмониторинг ответил на актуальные вопросы  организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организация), при идентификации клиента-юридического лица, его представителя или выгодоприобретателя, связанные с применением норм Федерального закона от 02.07.2021 №355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №355-ФЗ).

Федеральным законом №355-ФЗ установлены требования о запрете принимать на обслуживание юридических лиц и осуществлять по их поручению операции с денежными средствами или иным имуществом в следующих случаях, если:

  • осуществляемая деятельность лицензируется, а лицензия отсутствует;
  • доменное имя, указатель страницы сайта, с использованием которого оказываются услуги в сети «Интернет», включены в Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено (далее – Единый реестр).

Росфинмониторингом подготовлены разъяснения по наиболее часто задаваемым вопросам о применении новых норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ):

Обязана ли организация проводить проверку видов деятельности юридического лица, принимаемого на обслуживание, в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) на предмет наличия лицензируемых видов деятельности или вправе полагаться на представленную юридическим лицом информацию об отсутствии таких видов деятельности;

Приравнивается ли деятельность юридического лица, которое обязано являться членом саморегулируемой организации, к деятельности, подлежащей лицензированию;

Допускается ли использовать информацию о лицензиях юридического лица, представленную независимыми онлайн-сервисами, для установления сведений об имеющихся лицензиях;

Установление сведений о лицензиях на право осуществления деятельности должно проводиться в отношении всех заявленных видов деятельности или только в отношении основного вида деятельности;

Если у юридического лица заявлен в ЕГРЮЛ вид деятельности, который предполагает получение лицензии, но в настоящее время юридическое лицо его не осуществляет, есть ли обязанность отказать в приеме на обслуживание такого лица или проведении операции, не связанной с этой деятельностью;

Если у юридического лица истекает либо истек срок действия лицензии, какие меры необходимо предпринять;

Какие сведения об имеющихся лицензиях необходимо установить;

Каким образом устанавливается в отношении юридического лица «доменное имя, указатель страницы в сети «Интернет» и вправе ли организация полагаться на представленную юридическим лицом информацию;

Каким образом необходимо проводить проверку «доменного имени, указателя страницы в сети «Интернет»;

Какой порядок действий в случае, если в период обслуживания юридического лица, его сайт был включен в перечень запрещённых сайтов.

Более подробная информация доступна по ссылке на Информационное письмо №64



22.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


22.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



22.09.2021
О предоставлении разъяснений лизинговым компаниям по вопросам применения норм закона №355-ФЗ


На сайте Объединенной Лизинговой Ассоциации (далее – ОЛА) опубликован документ (Ответ Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) от 29.07.2021 № 07-03-05/16526), содержащий ответы на вопросы, связанные с вступившими с 13.07.2021 в силу изменениями в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), внесенными Федеральным законом от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части проверки лицензируемой деятельности и  доменного имени, указателя страницы сайта в «Интернет».

В Запросе от 16.07.2021 № 180/07 ОЛА просит предоставить разъяснения Росфинмониторинга по следующему блоку вопросов:

Блок 1. По вопросу проверки лицензируемой деятельности:

- Достаточно ли применение выписки ЕГРЮЛ для проверки сведений о наличии лицензии и какой публичный источник сведений о лицензиях рекомендован Росфинмониторингом для проверки сведений о наличии лицензии;

- Будет ли обязанность лизинговой компании считаться исполненной при проверке сведений о наличии лицензии на основной вид деятельности, заявленный в Уставе;

- Если в данных ЕГРЮЛ у клиента в дополнительных видах деятельности заявлена та, что подлежит лицензированию, но клиент письменно сообщает, что такую деятельность по факту не осуществляет, и лицензия не получена, то будет ли наличие письменного ответа клиента необходимым и достаточным основанием для того, чтобы лизинговая компания считалась исполнившей обязанность по фиксированию информации в этой части;

- Является ли обязанность лизинговой компании исполненной в части проведения идентификационных мероприятий по наличию лицензии, если проверка была проведена на дату приема на обслуживание и при ежегодном мониторинге и др.

Блок 2. По  вопросу проверки доменного  имени, указателя  страницы  сайта в «Интернет»:

- В случае, если клиент не предоставил сведения о доменном имени, указателе страницы сайта в сети "Интернет" (не заполнил соответствующие сведения), вправе ли лизинговая компания полагаться на предоставленные клиентом сведения как достоверные с целью подтверждения отсутствия доменного имени, зарегистрированного на данного клиента (по аналогии с предоставлением клиентом сведений о телефоне, электронном адресе);

- Является ли обязанность лизинговой компании исполненной, в части проведения идентификационных мероприятий по проверке доменного имени, зарегистрированного на клиента, если проверка была проведена на дату приема на обслуживания и при ежегодном мониторинге;

- В настоящее время отсутствует в открытом доступе перечень вэб-сайтов, содержащих информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено. Функционал сайта Роскомнадзора позволяет формировать поисковый запрос по одному адресу сайта или доменному имени (без возможности проверки списком), при этом поиск не всегда дает объективные результаты. Какой публичный источник сведений для проверки сайтов и доменных имен на принадлежность к перечню запрещенных рекомендован Росфинмониторингом для проверки, в том числе скачивания всего перечня с целью интеграции в информационные системы мониторинга лизинговой компании и др.

 

Ссылка документы Вопрос, Ответ.                                             

Источник



22.09.2021
Об упрощении процедуры идентификации бенефициарных владельцев лизинговыми компаниями


На сайте Объединенной Лизинговой Ассоциации (далее – ОЛА) опубликован документ (Ответ Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) от 25.08.2021 № 07-03-05/18453), содержащий ответ на вопрос, связанный с применением нормы подпункта 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) - организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

В Запросе от 26.07.2021 № 182/07 ОЛА просит предоставить разъяснения Росфинмониторинга по вопросу упрощения методов идентификации бенефициарных владельцев лизинговыми компаниями. ОЛА отмечает, что информация о бенефициарных владельцах не является конфиденциальной и раскрывается в отчетности юридического лица. В связи с чем, ОЛА просит рассмотреть возможность:

- законодательного закрепления права лизинговых компаний (в частности) на получение сведений о бенефициарных владельцах из единого источника таких сведений;

- оказания содействия в исполнении обязанности, предписанной Федеральным законом №115-ФЗ, по идентификации бенефициарных владельцев путем размещения в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга соответствующего перечня;

- рекомендации открытых публичных источников сведений о бенефициарных владельцах, которыми лизинговые компании могут пользоваться до получения доступа к единому информационному источнику сведений о бенефициарных владельцах.

Росфинмониторинг в своем ответе отмечает, что в целях подтверждения данных, сформированных по результатам анкетирования и устного опроса, организации, осуществляющие операции с  денежными   средствами   или   иным   имуществом, могут пользоваться общедоступной информацией, размещаемой органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Установление бенефициарного владельца клиента должно являться результатом анализа совокупности имеющихся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, документов и (или) информации о клиенте, как непосредственно представленных клиентом, так и полученных организацией самостоятельно.

Учитывая изложенное, идентификация бенефициарного владельца только с использованием открытых источников информации является недостаточной.

Также Росфинмониторинг рекомендует ознакомиться с Информационным письмом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 04.12.2018 № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов».

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

Источник



22.09.2021
Мораторий до 01.04.2022 за нарушение сроков представления информации об операциях п.1.2 ст.6 №115-ФЗ


22 сентября 2021 Банком России опубликовано информационное письмо от 21 сентября 2021 г. №ИН-014-12/72 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям (НФО)» (далее – Информационное письмо), в котором сообщается о том, что в связи с  вступлением в силу с 01 октября 2021 г. статьи 1 Федерального закона от 28.06.2021 №230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее  - Федеральный закон №230-ФЗ), расширяющей перечень операций, подлежащих обязательному контролю, Банк России продлевает неприменение мер за допущенные нарушения до 01 апреля 2022 года.

 В соответствии с требованиями Федерального закона №230-ФЗ обязательному контролю будут подлежать операции, осуществляемые физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица, по переводу денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом. Росфинмониторинг по согласованию с Банком России сформирует перечень иностранных государств, денежные переводы из которых в адрес граждан и компаний с 1 октября 2021 года подпадут под обязательный контроль службы вне зависимости от суммы перевода (на сегодняшний день перечень еще не сформирован).

Обеспечение реализации указанных изменений потребует принятия кредитными организациями и НФО, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, комплекса мер организационно-технического характера. Банк России считает целесообразным воздержаться в период с 01.10.2021 по 01.04.2022 от применения мер за допущенные кредитными организациями и НФО нарушения порядка и (или) сроков представления в уполномоченный орган сведений и информации об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Ссылка на Информационное письмо



21.09.2021
Актуализирован перечень банков, соответствующих критериям п. 5.7 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ


20 сентября 2021 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 17.09.2021.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

 

По состоянию на 17.09.2021 года из Перечня банков был исключен ООО КБ "ПЛАТИНА"

 

Ссылка на Перечень банков



21.09.2021
О ПРИМЕНЕНИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ И ИП, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ СКУПКУ, КУПЛЮ-ПРОДАЖУ ДМДК, ОТДЕЛЬНЫХ НОРМ 115-ФЗ


20 сентября 2021 Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение №63, в котором ответил на актуальные вопросы  организаций и  индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, о применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Федеральный закон №115-ФЗ):

Какие организации и индивидуальные предприниматели ювелирной отрасли являются субъектами Федерального закона №115-ФЗ;

Должна ли организация (индивидуальный предприниматель), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, встать на учет в Росфинмониторинг;

Необходимо ли организации (индивидуальному предпринимателю), осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, регистрировать Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга;

О каких операциях, подлежащих обязательному контролю, обязаны информировать организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

Какая операция подлежит обязательному контролю в соответствии с абзацем шестым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ: с денежными средствами или с имуществом;

Кто является клиентом организаций (индивидуальных предпринимателей), осуществляющих деятельность по скупке драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий и др.

Росфинмониторинг дополнительно рекомендует ознакомиться с «Памяткой для организаций и индивидуальных предпринимателей, кроме поднадзорных Росфинмониторингу и Банку России», в которой изложены основные права и обязанности организаций (индивидуальных предпринимателей), в том числе осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. 

С 20 сентября 2021 информационное письмо Росфинмониторинга от 10.02.2016 № 50 «О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли» не применяется.

 

Более подробная информация доступна по ссылке на Источник



20.09.2021
Ответ ЦБ на обращение НСФР с вопросами о применении Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171


В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами, связанными с исполнением Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171 «Об утверждении особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме» (далее – Приказ № 171) в части направления сведений в связи с получением срочных запросов Росфинмониторинга.

Направление Росфинмониторингом срочных запросов предусмотрено пунктом 7 Приказа № 171, согласно которому в случае, если запрос Росфинмониторинга является срочным, то в электронном сообщении срок представления запрашиваемой информации указывается с пометкой «срочно», означающей, что запрашиваемая информация должна быть представлена в течение шести часов с момента получения электронного сообщения, а в случае хранения запрашиваемой информации в филиале кредитной организации, расположенном в другой часовой зоне по отношению к кредитной организации, в которую направлен срочный запрос, в течение двенадцати часов с момента получения электронного сообщения.

При этом в соответствии с пунктом 1.16 Положения Банка России от 20.09.2017 № 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов» (Положение № 600-П), кредитная организация при получении срочного запроса Росфинмониторинга должна сформировать формализованное сообщение в электронной форме в соответствии с форматом представления информации.

Ранее в письме Банка России от 05.04.2018 № Т1-30-7-01/35687 была изложена позиция, согласно которой ответы на срочные запросы Росфинмониторинга при отсутствии форматов, предусмотренных Положением № 600-П, следует направлять по форматам, предусмотренным Положением Банка России от 02.09.2013 № 407-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде» (далее – Положение №407-П).

Учитывая изложенное, НСФР направил обращение в Банк России со следующими вопросами:

  1. Поскольку до настоящего времени форматы, предусмотренные Положением № 600-П, не опубликованы, НСФР просил подтвердить правомерность вывода, что кредитные организации по-прежнему должны направлять сведения по срочным запросам Росфинмониторинга, применяя форматы, предусмотренные Положением № 407-П для целей исполнения обязанностей, предусмотренных Приказом № 171.
  2. Также НСФР просил Банк России сообщить о предполагаемых сроках согласования с Росфинмониторингом и публикации форматов, предусмотренных Положением № 600-П.

В своем ответе Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России подтвердил правомерность вывода НСФР о том, что при получении в соответствии с Приказом Росфинмониторинга № 171 запроса (в том числе срочного запроса) о представлении сведений и информации кредитной организации следует формировать электронные сообщения, вложения к таким электронным сообщениям, предусмотренные Положением № 600-П, в соответствии с размещенными на официальном сайте Банка России форматами и структурами, предусмотренными Положением № 407-П.

 

обращение НСФРответ Банка России

 

источник



20.09.2021
ЦБ РФ в перспективе планирует распространить на физлиц действие платформы "Знай своего клиента"


Банк России в перспективе хочет распространить на физических лиц действие платформы "Знай своего клиента" после того, как протестирует ее на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский в ходе Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России.

15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект). Законопроект подготовлен ко второму  чтению.

Как ожидается, Банк России будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Параллельно документ обязует банки ввести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий. При отнесении компании к группе высокого риска клиенту могут запретить ряд операций и, наоборот, при отнесении к низкой степени риска нельзя отказать в переводе средств, открытии счетов. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом критериев.

17 сентября 2021 Эльвира Набиуллина в своем интервью РБК рассказала, что Банк России планирует в декабре 2021 года протестировать платформу на 30 банках и в течение второго квартала 2022 года масштабировать ее работу на все кредитные организации. Полноценный запуск платформы намечен на 1 июля 2022 года.


ИСТОЧНИКИ: АБР, Cbr



17.09.2021
ПРЕЗИДЕНТ РФ ПРЕДЛОЖИЛ УКРЕПИТЬ СОСТАВ РАТС ЗА СЧЕТ СПЕЦИАЛИСТОВ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДОХОДОВ


Президент РФ Владимир Путин, выступая в пятницу в режиме видеоконференции на саммите Шанхайской организации сотрудничества (ШОС) заявил, что функциональные возможности Региональной антитеррористической структуры (РАТС) стоит укрепить, включив в ее состав специалистов по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

Путин подчеркнул, что РФ примет самое энергичное участие в реализации утверждаемых на саммите документов, в том числе программы сотрудничества ШОС в противодействии терроризму, сепаратизму и экстремизму на 2022-2024 годы. Это касается и плана действий по выполнению антинаркотической стратегии объединения на период до 2023 года, а также плана взаимодействия по вопросам обеспечения международной информационной безопасности.

ИСТОЧНИК



17.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


17.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



16.09.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Республике Чили


16 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от сентября 2021 года в Республике Чили.

В настоящем отчете содержится краткое изложение мер ПОД/ФТ,  действующих в Республике Чили на дату посещения, которое состоялось в период с 6 по 17 января 2020 года. В докладе анализируется уровень соблюдения 40 рекомендаций ФАТФ и уровень эффективности системы ПОД/ФТ в стране, а также рекомендуется, как можно укрепить систему. Республика Чили разработала несколько инструментов для выявления, оценки и понимания рисков отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ). В частности, выделяются Национальная оценка рисков (NRA), несколько отраслевых исследований рисков, документы, основанные на риске (RBA), типологии и красные флажки. Результаты NRA в целом являются разумными и в значительной степени отражают риски в стране, хотя некоторые уязвимости режима ПОД/ФТ не полностью проанализированы. 

В целом, компетентные органы имеют хороший уровень понимания выявленных рисков ОД, хотя в отношении ФТ существуют ограничения. В этой области подчеркивается уровень понимания Группы финансового анализа (UAF), Генеральной прокуратуры (MP), Следственной полиции (PDI), Карабинеров (Полицейских сил) и Управления азартных игр казино (SCJ). Тем не менее, существуют возможности для улучшения уровня понимания рисков ОД/ФТ в отношении некоторых органов, имеющих стратегическое значение, таких как Комиссия по финансовому рынку (CMF). Что касается реализации Плана действий на 2018-2020 годы, то был достигнут значительный прогресс в укреплении потенциала, внедрении государственными органами систем предотвращения ПОД/ФТ. Однако существуют  фундаментальные недостатки в нормативно-правовой базе ПОД/ФТ и недостатки в криминализации ОД/ФТ.

Ссылка на отчет

Источник.



16.09.2021
НСФР направлены в Минцифры России предложения по доработке проекта об эксперименте по самобиометрии


Специалисты Национального совета финансового рынка (далее – НСФР) совместно с кредитными организациями рассмотрели разработанный Минцифры России и опубликованный для общественного обсуждения проект постановления Правительства Российской Федерации «О проведении эксперимента по размещению гражданами Российской Федерации своих биометрических персональных данных в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, с применением мобильного телефона, смартфона, планшетного компьютера, а также использованию указанной системы государственными органами, банками и иными организациями с применением указанных биометрических персональных данных при предоставлении отдельных услуг» (далее – Проект).

Согласно Проекту предлагается провести с 1 октября 2021 года по 1 октября 2022 года эксперимент по размещению гражданами Российской Федерации своих биометрических персональных данных в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (далее – ЕБС), с применением мобильного телефона, смартфона, планшетного компьютера (далее – мобильное устройство), а также использованию указанной системы государственными органами, банками и иными организациями с применением указанных биометрических персональных данных при предоставлении отдельных услуг (далее – эксперимент).

Согласно подпункту «б» пункта 4 утверждаемого Проектом Положения о проведении эксперимента участниками эксперимента являются, в частности, банки, осуществляющие в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 2 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) размещение сведений в ЕБС, операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, иные юридические лица, согласившиеся на участие в эксперименте на добровольной основе.

 При этом для участия в эксперименте банку, равно как и оператору связи, потребуется, в частности:

 – подготовка информационных систем и телекоммуникационной инфраструктуры в целях обеспечения возможности применения ЕБС и поддержание функционирования данных информационных систем и телекоммуникационной инфраструктуры на протяжении всего времени проведения эксперимента;

– принятие соглашений, регламентов и иных актов в целях реализации эксперимента;

– приобретение прав на программное обеспечение, в том числе на средства технической защиты;

– обеспечение технического обслуживания информационных систем и телекоммуникационной инфраструктуры, в том числе серверного оборудования и иных средств вычислительной техники, на которых программное обеспечение подлежит установке;

 – обеспечение уведомления оператора ЕБС о любых инцидентах, связанных с нарушениями требований Положения, а также законодательства Российской Федерации, в том числе в области персональных данных не позднее одного рабочего дня с момента, когда им стало о них известно.

Таким образом, участие в эксперименте потребует от банков и операторов связи значительных дополнительных финансовых вложений и доработки программного обеспечения. В этой связи распространение обязательности участия в эксперименте на все банки, осуществляющие в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ размещение сведений в ЕБС, операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, является, очевидно, нецелесообразным.

По мнению участников финансового рынка, Проект нуждается в доработке, в связи с чем НСФР подготовил заключение на Проект и направил его в Минцифры России, Правительство Российской Федерации, Банк России и Минфин России.


Текст заключения НСФР

ИСТОЧНИК



15.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


15.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



15.09.2021
ВНИМАНИЮ ЛИЦ, КОТОРЫМ БЫЛО ОТКАЗАНО НА ОСНОВАНИИ ПУНКТОВ 5.2 и 11 СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА №115-ФЗ


14.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение к вниманию лиц, которым финансовыми организациями было отказано в проведении операции, заключении договора банковского счета (вклада) и (или) с ними расторгнут договор банковского счета (вклада) в  соответствии с требованиями пунктов 5.2 и 11 статьи  7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Информационное сообщение).

 На основании пунктов 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) финансовые организации, перечисленные в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, вправе принять в отношении клиента решения об отказе от проведения операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо расторгнуть договор банковского счета (вклада) (далее – решения об отказе или расторжении) при наличии подозрений, что клиент осуществляет операции в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

При этом в случае принятия такого решения финансовые организации обязаны руководствуясь пунктом 13.1-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ проинформировать своего клиента о дате отказа или расторжения и причинах в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе или расторжении.

Росфинмониторинг не представляет клиентам финансовых организаций сведения о принятых в отношении них решениях об отказе или расторжении.

В этой связи, в целях получения обозначенных сведений необходимо обращаться в обслуживающие финансовые организации.

Росфинмониторинг дополнительно рекомендует ознакомиться с Информационным письмом Федеральной службы по финансовому мониторингу 30 июля 2018 г. № 55 «О применении отдельных норм Федерального закона от 115-ФЗ» (в ред. Федерального закона от 29.12.2017 № 470-ФЗ) в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании» и Методическими рекомендациями для предпринимателя 2.0 «Что делать, если банк ограничил операции по счету?», размещенными на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, в которых даны разъяснения о возможных действиях для предотвращения применения кредитными организациями мер по отказу.

 

Ссылка на Информационное сообщение



15.09.2021
Проект указания ЦБ о секторальной оценки рисков в целях ОД/ФТ вынесен для публичного обсуждения


На сайте Банка России 14 сентября 2021 года опубликован Проект указания Банка России № 4578-У «О порядке проведения Банком России оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков)» (далее - Проект) для публичного обсуждения.

Проект подготовлен в целях реализации предоставленной Банку России Федеральным законом от 11 июня 2021 года № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» компетенции по определению порядка проведения Банком России оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) и лиц, указанных в статьях 7.1 и 7.1-1 Федерального закона № 115-ФЗ, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков) с учетом результатов национальной оценки рисков.

Согласно пункту 4 Проекта соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.              

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 14 сентября 2021 года по 28 сентября 2021 года (включительно) и могут быть направлены на E-mail: SilinaED@cbr.ru.

Ссылка на Проект



14.09.2021
Минфином разъяснены новые требования к организации аудиторами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ


09 сентября 2021 года на официальном сайте Министерства финансов России опубликовано Информационное сообщение от 09.09.2021 N ИС-аудит-47"Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии" (далее  - Информационное сообщение).

Постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188 утверждены Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами (далее – Постановление № 1188). В настоящее время при организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ аудиторские организации, индивидуальные аудиторы учитывают требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667.

Разъяснения коснулись, в частности, состава и содержания правил внутреннего контроля (далее – ПВК), полномочий подразделения (лица), ответственного за реализацию ПВК, оценки рисков и управления рисками ОД/ФТ своих клиентов, выявления операций и сделок, имеющих признаки связи с ОД/ФТ.

ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны включать следующие обязательные программы:

программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля;

программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев;

программа изучения клиента;

программа оценки рисков и управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ) (ранее – программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ);

программа выявления сделок и финансовых операций, имеющих признаки связи с ОД/ФТ, и представления сведений о них в Росфинмониторинг (ранее – программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с ОД/ФТ);

программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Если аудиторская организация, индивидуальный аудитор не готовят и не осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то они не включают такую программу в ПВК;

программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;

программа проверки системы внутреннего контроля;

программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Постановление  № 1188 вступает в силу 13 января 2022 г.  В течение одного месяца со дня вступления в силу Постановления № 1188, т.е. не позднее 13 февраля 2022 г., аудиторские организации, индивидуальные аудиторы должны привести свои ПВК в соответствие с новыми требованиями к ним.

Ссылка на Информационное сообщение



13.09.2021
Обзор событий в сфере ПОД/ФТ за период с 01 по 31 августа 2021 года


13 сентября 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 августа 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

Российские новости включают в себя краткий обзор, подписанных в августе 2021 года двух нормативно-правовых актов:                         

16 августа 2021 года Президентом Российской Федерации подписан Указ № 478 «О Национальном плане противодействия коррупции на 2021 – 2024 годы».

Национальным планом предусмотрены шестнадцать основных направлений деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций в целях предупреждения коррупции и борьбы с ней, а также минимизации и ликвидации последствий коррупционных правонарушений, в рамках которых даны следующие поручения:

- Росфинмониторингу с участием заинтересованных федеральных государственных органов обеспечить активное и практически значимое участие Российской Федерации в деятельности Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и Группы подразделений финансовой разведки «Эгмонт», направленное на реализацию российских инициатив по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, в связи с совершением преступлений коррупционной направленности;

- Генеральной прокуратуре Российской Федерации представить предложения по совершенствованию правового регулирования вопросов, связанных с выявлением и пресечением преступлений коррупционной направленности, предметом которых являются цифровые финансовые активы, иные цифровые права, цифровая валюта (далее – цифровые финансовые инструменты), а также с обнаружением, арестом и последующим возвращением потерпевшим и (или) обращением в доход государства цифровых финансовых инструментов, полученных (преобразованных в таковые) в результате совершения этих преступлений;

 - Минфину России с участием Минтруда России, Минцифры России и Банка России подготовить предложения о порядке осуществления проверки достоверности и полноты сведений о владении цифровыми финансовыми инструментами, а также проанализировать и обобщить правоприменительную практику представления указанных сведений и осуществления контроля за расходами на приобретение цифровых финансовых инструментов.

16 августа 2021 года принято постановление Правительства Российской Федерации № 1345 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2018 г. № 772 «Об определении состава сведений, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение, биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации, включая вид биометрических персональных данных, а также о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации» (далее – Постановление № 772). В Постановление № 772 внесены следующие основные изменения:

- уточнено, что в единой биометрической системе (ЕБС) размещаются данные не только граждан Российской Федерации, но и других физических лиц;

- перечень сведений, подлежащих размещению в ЕБС, дополнен информацией об органах и организациях, разместивших сведения в ЕБС (полное наименование и организационно-правовая форма), информацией о способе сбора биометрических персональных данных в ЕБС (например, в банке или в другой организации финансового рынка), а также сведениями о дате рождения и гражданстве физического лица, биометрические персональные данные которого размещаются в ЕБС.

Постановление № 772 вступило в силу с 19 августа 2021 года (за исключением отдельных положений).

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости США, новости стран Европы и Евросоюза и новости других регионов (Новой Зеландии и Южной Кореи).

 

Ссылка на Обзор



10.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


10.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



10.09.2021
Банк России выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес


10 сентября 2021 на сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР (далее – Методические рекомендации №16-МР).

Банк России определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом — незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.

Участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан (физических лиц, пользующихся такими услугами) и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц (так называемых «дропов»). При этом по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.

Для автоматизированной обработки значительного по объему потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули, которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег (P2P-сервисов, используемых добросовестными физическими лицами для платежей «с карты на карту», «с кошелька на кошелек» и т.д.).

Банк России исходит из того, что переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы. Банк России рекомендует кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры. Банкам следует также обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.

Указанные в документе меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций.

 

Ссылка на Методические рекомендации № 16-МР



09.09.2021
Обновлены состав и порядок предоставления оператором ЕСИА информации в Росфинмониторинг и БанкРоссии


06 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Минцифры России от 06.08.2021 N 815"Об утверждении состава и порядка предоставления оператором единой системы идентификации и аутентификации содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации" (далее – Приказ №815). Приказ № 815 зарегистрирован в Минюсте России 03.09.2021 N 64883. Приказ № 815 реализует нормы Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Утвержден по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу и Центральным банком Российской Федерации:

- состав содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации (далее – ЕСИА) информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, согласно приложению N 1 к Приказу №815:

  1. Идентификатор сведений о физическом лице в регистре физических лиц ЕСИА;
  2. Дата, время и результат прохождения идентификации и аутентификации в ЕСИА;
  3. Результат проверки соответствия предоставленных биометрических персональных данных физического лица его биометрическим персональным данным, содержащимся в единой информационной системе персональных данных;
  4. Основной государственный регистрационный номер записи о создании юридического лица и (или) идентификационный номер налогоплательщика;
  5. Полное фирменное наименование организации из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ;
  6. Дата и время получения организацией из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, персональных данных физического лица из ЕСИА.

-  порядок предоставления оператором ЕСИА содержащейся в ЕСИА информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ,  которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации согласно приложению N 2 к Приказу №815.

Признан утратившим силу приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 22 июля 2019 г. N 402 "Об утверждении состава и порядка предоставления оператором единой системы идентификации и аутентификации содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, а также информации о банках, которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации" (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 9 декабря 2019 г., регистрационный N 56736).

Приказ №815 вступает в силу 17 сентября 2021 года.

 

Ссылка на Приказ № 815.



08.09.2021
ФНС будет вести перечень иностранных банков, обслуживающих нелегальные казино и букмекерские конторы


02 июля 2021 года Президент РФ подписал Федеральный закон № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон). Данный Закон направлен на совершенствование механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в сети "Интернет".

В частности, в Федеральном законе "О лотереях" от 11.11.2003 N 138-ФЗ устанавливаются ограничения на переводы денежных средств в установленных случаях.

Так, кредитная организация, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, осуществляющим деятельность по проведению лотерей, не включенным в перечень операторов лотерей и распространителей, осуществляющих деятельность по проведению лотерей в соответствии с Федеральным законом N 138-ФЗ, условиями которого предусматривается осуществление в пользу такого лица перевода денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица.

03 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 31.08.2021 № 1456 "Об утверждении Правил ведения перечня иностранных банков, оказывающих услуги по приему платежей с использованием платежных карт лицам, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и (или) лицам, включенным в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в указанный перечень" (далее – Перечень) (далее – Постановление №1456).

Федеральная налоговая служба уполномочена размещать на своем официальном сайте Перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.

Кредитная организация, обслуживающая плательщика, а также платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе осуществлять прием платежей физических лиц в пользу лиц, включенных в Перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.

В состав информации, включаемой в Перечень, входят следующие сведения об иностранном банке:

- наименование;

- место нахождения (при наличии);

- номер и дата выдачи лицензии или иного разрешения, на основании которого иностранный банк вправе осуществлять банковские операции в соответствии с законодательством иностранного государства (при наличии);

- номер налогоплательщика (его аналог), присвоенный налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве (территории), налоговым резидентом которого является иностранный банк;

- SWIFT-код или банковский идентификационный код (БИК) иностранного банка (при наличии);

- адрес сайта иностранного банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (при наличии);

- номер счета (при наличии).

Сведения, предусмотренные настоящим пунктом, указываются буквами латинского алфавита.

Постановление №1456 вступает в силу 11 сентября 2021 года.

 

Ссылка на Постановление №1456



08.09.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Королевстве Тонга


07 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за сентябрь 2021 года в Тонге.

Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG) завершила оценку мер Тонги по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Оценка представляет собой всеобъемлющий обзор эффективности мер Тонги по защите финансовой системы от злоупотреблений и уровня ее соответствия Рекомендациям ФАТФ по состоянию на дату посещения на месте с 22 октября по 1 ноября 2019 года. Выводы этой оценки были рассмотрены и одобрены ФАТФ. 

Ссылка на отчет



08.09.2021
Росфинмониторинг направит запросы в электронной форме и в письменном виде по установленному образцу


04.09.2021 вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16.07.2021 № 156 "Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации, а также образцов таких письменных запросов" (далее – Приказ №156). Приказ №156 зарегистрирован в Минюсте России 23.08.2021, N 64740.

В приложении к Приказу №156 приведены:

- перечень должностных лиц ведомства, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации;

- образец письменного запроса в кредитную организацию о представлении информации;

- образец письменного запроса в организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом, о представлении информации;

- образец письменного запроса индивидуальному предпринимателю о представлении информации.

Лицам, получившим указанные запросы, запрещено информирование клиента и иных третьих лиц о получении запроса и его содержании, а также ответе на него.

 

Ссылка на Приказ №156



07.09.2021
Росфинмониторинг анонсировал заседание межведомственной комиссии по ПОД/ФТ/ФРОМУ


Очередное заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения состоится 29 сентября 2021 г. в режиме видеоконференцсвязи.

В рамках предстоящего заседания будут рассмотрены актуальные вопросы повышения эффективности национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ссылка на пресс-релиз



07.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


07.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



07.09.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Филиппинах.


06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за август 2021 на Филиппинах.

Филиппины добились заметного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в отчете взаимной оценке (MER). На основании просьб Филиппин о пересмотре оценок Рекомендации 4 (конфискация и обеспечительные меры), 6 (целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и ФТ), 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ), 22 (УНФПП (установленные нефинансовые предприятия и профессии) – надлежащая работа с клиентом), 23 (УНФПП (установленные нефинансовые предприятия и профессии) – иные меры) и 24 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц) были пересмотрены до уровня, в основном соответствующего требованиям. В целом, в свете прогресса, достигнутого с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), техническое соответствие Филиппин Рекомендациям ФАТФ на отчетную дату 1 февраля 2021 года выглядит следующим образом: 

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 

Отчет о последующих мерах Филиппин был принят членами Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) в июле 2021 года. В соответствии с процедурами третьего раунда Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (APG) Филиппины перейдут от расширенных (ускоренных) к более активным последующим мерам и будут продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении своей реализации мер ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад



07.09.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Монголии.


06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала четвертый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июль 2021 в Монголии.

Монголия добилась значительного прогресса в преодолении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER). Этот прогресс продолжился в четвертом отчете о последующей деятельности, когда Монголия была пересмотрена в соответствии с Рекомендацией 1 (оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода).  В отношении R. 1 (оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода)  Монголия заняла активную позицию по внедрению подхода, основанного на оценке рисков, в борьбе с ОД/ФТ. Монголия устранила свой основной недостаток с помощью оценки финансирования терроризма на национальном уровне, а также завершила другие 11 оценок, охватывающих большинство секторов с более высоким риском. Хотя эти оценки имеют разный уровень полноты, группа по обзору придала большое значение всей  сфере охвата и  продолжает применять риск-ориентированный подход к борьбе с ОД/ФТ. Рекомендация 8 (некоммерческие организации) остается частично соответствующей требованиям.  Хотя оценка рисков НКО завершена, значительный вес придается отсутствию целевых мер, основанных на рисках, связанных с ОД/ФТ, их мониторингу и санкциям в отношении НКО с более высоким риском, выявленных в оценке рисков НКО Монголии 2020 года.

Рекомендация 15 (новые технологии) остается частично соответствующей требованиям. Для новых технологий предусмотрены меры контроля, и Монголия завершила оценку рисков в своем секторе «поставщиков услуг виртуальных активов» (VASP). Однако Монголия находится в процессе принятия соответствующих законов для регулирования «виртуальных активов»/«поставщиков услуг виртуальных активов» (VA/VASPs), которые, как ожидается, будут приняты где-то с середины 2021 года по январь 2022 года. В целом, в свете прогресса, достигнутого Монголией с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ выглядит следующим образом, по состоянию на отчетную дату февраль 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 

Монголия имеет 37 рекомендаций с рейтингом C/LC. Монголия продолжит принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении своей реализации мер ПОД/ФТ. Пятый доклад Монголии о ходе работы должен быть представлен 1 февраля 2022 года.

 

Ссылка на доклад



07.09.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Пакистане


06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июль 2021 в Пакистане.

Пакистан добился значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER), и был пересмотрен по следующим Рекомендациям R. 10 (надлежащая проверка клиентов), R. 18 (внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании), R. 26 (регулирование и надзор за финансовыми учреждениями) и R. 34 (руководящие принципы и обратная связь). Рекомендация 10 (надлежащая проверка клиентов) была пересмотрена до полного соответствия, а R. 18, (внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании) R. 26 (регулирование и надзор за финансовыми учреждениями) и R. 34 (руководящие принципы и обратная связь) в значительной степени соответствуют требованиям. В целом, в свете прогресса, достигнутого Пакистаном с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), его техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ по состоянию на отчетную дату, февраль 2021 года, выглядит следующим образом.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 

Пакистан имеет 35 рекомендаций с рейтингом C/LC. Пакистан продолжит принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении своей реализации мер ПОД/ФТ. Четвертый доклад Пакистана о ходе работы должен быть представлен в феврале 2022 года.

Ссылка на доклад.



07.09.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Камбодже


06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июль 2021 в Камбодже.

В целом Камбоджа добилась значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER). Камбоджа была пересмотрена в соответствии с Рекомендациями ФАТФ по следующему перечню: 1 (оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода), 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ), 12 (публичные должностные лица), 33 (статистика), 37 (взаимная правовая помощь) и 38 (взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация). В отношении Рекомендации 40 (иные формы сотрудничества) был достигнут недостаточный прогресс, чтобы оправдать повторную оценку в настоящее время. Камбоджа добилась недостаточного прогресса в отношении R. 15 (новые технологии), в которую были внесены поправки после принятия отчета о взаимной оценке (MER) в 2017 году. В результате Камбоджа была переведена в категорию стран, не соответствующих Рекомендации 15 (новые технологии). В свете прогресса, достигнутого Камбоджи с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ на отчетную дату 1 февраля 2021 года выглядит следующим образом: 

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 

Камбоджа имеет 27 рекомендаций с рейтингом C/LC. Камбоджа продолжит принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении своей реализации мер ПОД/ФТ. Четвертый доклад Камбоджи о ходе работы должен быть представлен в феврале 2022 года.

Ссылка на доклад

                                                                         



07.09.2021
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В САНКЦИОННЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ СОВЕТА БЕЗОПАСНОСТИ ООН


7 сентября 2021 года Росфинмониторинг сообщил о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, которые размещены на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 6 сентября 2021 года.

Ссылка на информационное сообщение



06.09.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Исландии


06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за сентябрь 2021 года в Исландии.

Исландия добилась прогресса в устранении большинства недостатков технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).  Рекомендация ФАТФ R.28 – регулирование и надзор за УНФПП (установленные нефинансовые предприятия и профессии) была приведена в полное техническое  соответствие. Учитывая прогресс, достигнутый Исландией с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

Таблица. Рейтинги технического соответствия, октябрь 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 

Исландия продолжит принимать более активные меры по устранению недостатков и будет продолжать информировать ФАТФ о прогрессе, достигнутом в улучшении осуществления ее мер в области ПОД/ФТ.            

 

Ссылка на доклад



06.09.2021
Ответ Роскомнадзора на запрос АБР по вопросу предоставления доступа к Единому реестру доменных имен


Ассоциация  банков России  обратилась к Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (далее – Роскомнадзор) с проблемой отсутствия доступа к автоматической выгрузки перечня запрещенных сайтов, публикуемых Роскомнадзором по адресу https://eais.rkn.gov.ru/.
С 13 июля 2021 вступили в силу нормы Федерального закона от 02.07.2021 года № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон). Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» дополнена  пунктом 15, в котором организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено. Нормы Закона содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов по проверке сайтов в перечне запрещенных, который обновляется ежечасно.
Роскомнадзором подготовлено письмо от 26 августа 2021 г. N 05СВ-55856 «О направлении информации», в котором сообщается, что в настоящий момент иные информационные ресурсы, предоставляющие доступ к информации из "Единого реестра доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено" (далее - Единый реестр), отсутствуют.
Пунктом 12 статьи 15.1 Федерального закона от 27.07.2006 N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (далее - Федеральный закон N 149-ФЗ) установлено, что порядок взаимодействия оператора реестра с провайдером хостинга и порядок получения доступа к содержащейся в реестре информации оператором связи, оказывающим услуги по предоставлению доступа к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", устанавливаются уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.
В соответствии с пунктом 2 Порядка получения доступа к содержащейся в единой автоматизированной информационной системе "Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено" информации оператором связи, оказывающим услуги по предоставлению доступа к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", утвержденного приказом Роскомнадзора от 21.02.2013 N 169 (зарегистрирован Минюстом России 29.03.2013, регистрационный N 27921), оператору связи обеспечивается в круглосуточном автоматическом режиме выгрузка информации из реестра.
Таким образом, правовое основание для предоставления выгрузки информации из Единого реестра иным лицам отсутствует.
При использовании формы, размещенной на сайте Роскомнадзора по адресу https://eais.rkn.gov.ru/, в выдаче по заданному запросу отображается номер и дата принятия уполномоченным органом решения о наличии на искомой странице сайта информации, распространение которой на территории Российской Федерации запрещено.
Формализованный ответ Роскомнадзора (уведомление) в данной форме отображаться не может, так как указанные в нем сведения направляются лишь кругу лиц, установленному положениями статьи 15.1 Федерального закона N 149-ФЗ.
О наличии доменного имени или указателя страницы сайта в Едином реестре свидетельствует факт информационной выдачи по запросу на форме. В случае отсутствия ресурса в Едином реестре появится сообщение "По Вашему запросу ничего не найдено".
Специализированые механизмы определения принадлежности искомого доменного имени или указателя страницы сайта лицу, оказывающему услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в распоряжении ведомства отсутствуют.
Трактовка и определение положений статьи 174.2 Налогового кодекса Российской Федерации находится вне компетенции ведомства.
 В части Единого реестра доменные имена или указатели страниц сайтов, содержащие домены 3-го и более низких уровней (4-го, 5-го и далее), оцениваются как отдельные самостоятельные Интернет-ресурсы, в том числе и по отношению к аналогичному домену 2-го уровня.
При наличии в искомом URL-адресе домена 3-го и более низких уровней, полагаем целесообразным в Едином реестре осуществлять поиск по самому низшему доменному уровню, содержащемуся в URL-адресе.
Информацией о создании единого реестра зарегистрированных доменных имен, позволяющего по идентификационному признаку лица (ИНН, ОГРН, ОГРИП) установить факт наличия или отсутствия актуальных доменных имен, внесенных в Единый реестр, в рамках компетенции ведомства не располагаем.


03.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


03.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



03.09.2021
ЦБ рассматривает возможность подключения финансовых организаций к "антиотмывочной" платформе KYC


Центральный банк рассматривает возможность подключения к "антиотмывочной" платформе "Знай своего клиента" (Know Your Customer, KYC) не только банков, но и других финансовых организаций, сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова в ходе обсуждения проекта «Основные направления развития финансового рынка на 2022-2024 гг.», организуемого Банком России при участии Аналитического центра "Форум".

ЦБ летом прошлого года сообщил о планах по созданию централизованного информационного сервиса, который позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем. Предполагалось, что банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета). Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам.

15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект). Законопроект подготовлен ко второму  чтению.

Концепцией Законопроекта является повышение эффективности работы «противолегализационных» систем кредитных организаций и снижение объемов подозрительных операций, позволят повысить эффективность управления банками комплаенс-риском за счет более точечного и ориентированного взаимодействия с клиентами, качественно улучшить информативность направляемых банками в Росфинмониторинг сообщений, а также снизить операционные расходы банков путем смещения акцентов в работе комплаенс-подразделений на клиентов с потенциально высокими рисками, включая так называемые риски контрагентов, сократить время осуществления проверок уровня комплаенс-риска контрагентов клиента, обслуживающихся в иных кредитных организациях.

ЦБ будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Параллельно документ обязует банки вести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий. При отнесении компании к группе высокого риска клиенту могут запретить ряд операций и наоборот - при отнесении к низкой степени риска нельзя отказать в переводе средств, открытии счетов. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом критериев. Правительство РФ вынесло положительное заключение на Законопроект, но рекомендовало согласовывать критерии отнесения предприятий к группам риска с Минэкономразвития.

 

Ссылка на Законопроект.



02.09.2021
Указание №5861-У от 15.07.2021 "О порядке предоставления КО сведений и информации ст.7, 7.5 №115-ФЗ"


На сайте Банка России 01.09.2021 года опубликован документ - Указание Банка России от 15.07.2021 N5861-У «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №5861-У). Указание №5861-У зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021, N 64808. Указание №5861-У вступило в силу с 1 сентября 2021 года, за исключением  положений, для которых установлен иной срок вступления их в силу.

Со дня вступления в силу Указания №5861-У признаются утратившими силу:

пункты 1, 2, абзац первый пункта 3, пункты 9-14 и приложение к Указанию Банка России от 20 июля 2016 года № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений  о   случаях  отказа  от  заключения  договора  банковского  счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 15 августа 2016 года № 43228;

Указание Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2019 года № 53370;

Указание Банка России от 28 марта 2019 № 5108-У «О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции 18 апреля 2019 года №54426.

Ссылка на Указание №5861-У



02.09.2021
Положение №764-П от 15.07.2021 "О порядке, сроках и объеме доведения ЦБ информации до сведения КО"


На сайте Банка России 01.09.2021 года опубликован документ - Положение Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование,  контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона» (далее – Положение №764-П). Положение №764-П зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021, N 64807. Положение №764-П вступило в силу с 1 сентября 2021 года.

Со дня вступления в силу Положения №764-П признаются утратившими силу:

Положение Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 июня 2018 года № 51297;

Указание Банка России от 17 октября 2018 года № 4935-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 25 февраля 2019 года № 53884;

подпункт 1.5 пункта 1 Указания Банка России от 24 декабря 2019 года № 5372-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 27 марта 2020 года № 57870

 

Ссылка на Положение №764-П



31.08.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


31.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



31.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Японии


Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Японии (далее – Доклад).

Власти Японии хорошо понимают риски ОД/ФТ, с которыми они сталкиваются, и находятся в авангарде стран, противодействующих им в областях, представляющих серьезные риски для государства.

Япония добивается хороших результатов в проведении и использовании финансового мониторинга для расследования и уголовного преследования в целях ОД/ФТ. Она также продемонстрировала, что обеспечивает конструктивное сотрудничество с партнерами в других странах.

Хотя риск финансирования терроризма в Японии невелик, правоохранительным органам необходимо уделять больше внимания ОД в сложных крупномасштабных делах, часто связанных с мошенничеством и преступлениями, связанными с наркотиками. Властям также необходимо активизировать усилия по конфискации доходов от преступной деятельности.

Ссылка на Доклад

 



31.08.2021
Сохранение функционала сервиса МВД «Проверка по списку недействительных российских паспортов»в СМЭВ


В настоящее время МВД России рассматривается вопрос об упразднении веб-сервиса «Проверка по списку недействительных российских паспортов» (далее – Сервис сайта) в пользу соответствующего сервиса, который будет размещен на Едином портале государственных и муниципальных услуг (ЕПГУ).

Сервис сайта исторически является информационным, а предоставляемая с его использованием информация не является юридически значимой. Для получения юридически значимой информации кредитные организации используют сервис проверки паспортных данных SID0003418, размещенный в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия (Сервис СМЭВ). При этом вид сведений по проверке действительности паспорта гражданина Российской Федерации в СМЭВ 3 до настоящего времени размещен только в тестовой среде.

Вместе с тем, ввиду ряда наличия проблем при использовании Сервиса СМЭВ (периодическая недоступность, лимитированная пропускная способность сервиса (20 000 запросов в месяц), в ряде случаев длительное ожидание ответа от сервиса) кредитные организации активно используют Сервис сайта в качестве единственного на сегодня альтернативного источника информации о действительности паспорта.

Источником информации для Сервиса сайта является ежедневно обновляемый Список недействительных паспортов, который может использоваться любым заинтересованным лицом или организацией, деятельность которой связана с необходимостью проверки действительности паспорта (далее – Список). Кроме того, физические лица должны иметь возможность проверить действительность своего паспорта, в том числе, для контроля отказов в обслуживании со стороны кредитных организаций.

Список, размещенный на сайте МВД России в формате открытых данных, является обезличенным и при необходимости может быть встроен в любые информационные системы, что соответствует интересам всех участников информационного взаимодействия. Для МВД России, в частности, этот ресурс является источником обратной связи для исправления возможных ошибок.

Учитывая изложенное, по мнению участников финансового рынка, при упразднении Сервиса сайта в пользу соответствующего сервиса на ЕПГУ крайне важно сохранить возможность использования Списка (в том числе путем его встраивания в различные информационные системы) любым заинтересованным лицом или организацией, деятельность которой связана с необходимостью проверки действительности паспорта.

В этой связи Национальный совет финансового рынка (далее - НСФР) направил обращение в Банк России обращение с просьбой обеспечить сохранение, в той или иной форме, функционала сервиса МВД России «Проверка по списку недействительных российских паспортов» в СМЭВ 3.

В своем ответе, Банк России указал, что разделяет озабоченность НСФР данным вопросом и ведет активную работу с МВД России, результаты которой будут дополнительно доведены до сведения НСФР.

Текст обращения НСФР

 

Текст ответа Банка России



30.08.2021
Внесение изменений в правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ с 1 сентября 2021 года


01 сентября 2021 года одновременно вступают в силу изменения по многочисленным нормативно-правовым актам в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и финансовому мониторингу:

- Федеральный закон от 30.12.2020 №536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Изменения связанны с направлением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в уполномоченный орган по ПОД/ФТ/ФРОМУ сведений о подозрительной деятельности клиента, а также с совершенствованием механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом;

- Указание Банка России от 15.07.2021 N 5860-У "О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее – Федеральный закон №115-ФЗ). Изменения связаны с тем, что НКО будут обязаны информировать Росфинмониторинг о случаях отказа от проведения операций по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ и об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым ранее НФО было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, об отсутствии основания, в соответствии с которым НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции;

- Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 №1183 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям", которое вносит изменения в Положение о представлении информации в Росфинмониторинг;

- Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 №1187 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями", которое вносит изменения в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями;

- Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2021 №134 "О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366", который вносит изменения в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Росфинмониторинг установил, что в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, организации и индивидуальные предприниматели обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание, основываясь на пункт 2.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Указанные изменения одни из самых главных, сложных и масштабных в этом году. Изменения касаются всех субъектов Федерального закона 115-ФЗ без исключения.

Организации и предприниматели будут обязаны скорректировать свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и изменить в них программу идентификации, программу по отказам клиентам, порядок сдачи отчетности в Росфинмониторинг.

 Так, например, в правилах нужно будет написать, что в случае непредставления клиентом или его представителем документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сотрудники организации учитывают, что в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации о них, организация обязана отказать клиенту в приеме на обслуживание. В связи с этим положением нужно будет подробно прописать основания и порядок действий сотрудников при отказе в приеме клиента на обслуживание

Нужно раскрыть новое основание для документального фиксирования информации: решение клиента об отказе от установления отношений с организацией или о прекращении отношений с организацией, если у работников организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля.

Требуется раскрыть порядок работы с вступившим в законную силу решением суда об отмене ранее принятого решения об отказе от проведения операции в тех случаях, когда клиент обратился в суд с требованием об отмене ранее принятого решения об отказе от проведения операции, и суд удовлетворил указанное требование.

Понадобится прописать новые виды отчетности в Росфинмониторинг и сроки их подачи (об отмене судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции).



30.08.2021
Разъяснения ДФМиВК на запрос КО по вопросам применения норм Федерального закона № 115-ФЗ и 22-ФЗ.


На сайте Банка России 27.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 25.08.2021 № 12-4-2/4167), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением норм  Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) и Федерального закона № 22-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства» (далее  - Федеральный закон №22 –ФЗ).

В Запросе от 28.05.2021 № 30-0-23/810  кредитная организация просит предоставить позицию ДФМиВК по следующим вопросам:

Вопрос №1: Возникает ли у Банка обязанность по направлению формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС) в уполномоченный орган об операции обязательного контроля в случае, если пересчет денежных средств, заложенных в индивидуальную сейфовую ячейку, Банком по инициативе клиента не осуществлялся, и Банк не располагает информацией о содержимом ячейки.

Вопрос №2:Какие отдельные показатели ФЭС подлежат заполнению в соответствии с Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ (далее – Правила) в случае, если банк в соответствии с договором банковского счета при выполнении распоряжения клиента о переводе денежных средств самостоятельно меняет маршрут проведения платежа при наличии собственных корреспондентских отношений с банком-получателем денежных средств.

Вопрос № 3. Должен ли Банк квалифицировать операцию «платежи по договору страхования предмета лизинга» обязательному контролю по коду 4008, при условии, что операция совершается на установленную Федеральным законом № 115-ФЗ сумму, а в назначении платежа указано «Страховой платеж по договору лизинга № *** от 16.01.2021, в том числе НДС» и являются ли операции по оплате лизингополучателем выкупной суммы или авансового платежа, предусмотренного договором лизинга, операциями, подлежащими обязательному контролю по коду 4008, при условии, что такие операции совершаются на установленную Федеральным законом № 115-ФЗ сумму.

Вопрос №4. Обязан ли Банк квалифицировать операцию, осуществляемую по договору покупки инвестиционного пая, как операцию, подлежащую обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ при условии, что операция совершается на установленную Федеральным законом № 115-ФЗ сумму, а в назначении платежа указано «Оплата по договору № *** от 12.02.2021 за пай Закрытого ПИФ недвижимости «Стройка». НДС не облагается».

Вопрос №5. Правильно ли Банк понимает, что при представлении в уполномоченный орган сведений о приостановлении в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ операции с денежными средствами, а также об осуществлении операции с денежными средствами при неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок, когда плательщиком является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, показатель 15 «Код вида операции» принимает значение 7001, показатель 16 «Дополнительный код вида операции» таблицы 3.2 Правил принимает значение 7004.

Вопрос №6. Порядок идентификации клиентов, в связи с вносимыми Федеральным законом № 22-ФЗ изменениями в Федеральный закон № 115-ФЗ (подпункт «в» пункта 1 статьи 1 Федерального закона № 22-ФЗ).

Ссылка документы Вопрос, Ответ.



30.08.2021
Об особенностях формирования ФЭС по коду вида операции 8002


На сайте Банка России 27.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 25.08.2021 № 12-4-2/4164), содержащий ответ на вопрос, связанный с формированием электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС), предусмотренного Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее –Федеральный закон №115-ФЗ), в соответствии с порядком, установленным Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

В Запросе от 04.06.2021 № 1338-ЦБ-1  кредитная организация просит ДФМиВК разъяснить порядок заполнения показателей ФЭС при направлении сообщения в уполномоченный орган по коду вида операции 8002 по операции по внесению на внутренний счет кредитной организации физическим лицом, не имеющим банковского счета в кредитной организации, наличных денежных средств по договору купли-продажи недвижимого имущества, принадлежащего кредитной организации на праве собственности.

 

Ссылка документы Вопрос, Ответ.



30.08.2021
С 1 сентября 2021 года ведение реестра участников рынка ДМДК в "бумажном формате" прекращается


Участникам рынка драгоценных металлов и драгоценных камней необходимо было до 1 сентября 2021 г. зарегистрироваться в специализированной государственной интегрированной информационной системе.

Федеральная пробирная палата просит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, заблаговременно зарегистрироваться в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК), поскольку с 1 сентября 2021 года ведение реестра таких лиц в "бумажном формате" прекращается.

В этой связи осуществлять операции с ДМДК и изделиями из них в соответствии с законодательством РФ смогут только участники рынка, включенные в реестр в ГИИС ДМДК.

Подать заявление о постановке на специальный учет можно в личном кабинете. Заявления будут рассматриваться территориальными органами Федеральной пробирной палаты по месту регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Информацию по вопросам подключения можно найти на сайте https://dmdk.ru.

 

Более подробная информация доступна по ссылке https://www.probpalata.ru/giisdmdk



30.08.2021
Изменения в формализованное электронное сообщение в Росфинмониторинг


Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России письмом от 25.08.2021 уведомил некредитные финансовые организации о размещении на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: «Технические ресурсы»/«Форматы электронных сообщений для обмена данными с федеральными органами исполнительной власти»/«с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)» (http://cbr.ru/development/feddc/fsfm/) согласованных с Росфинмониторингом:

- изменений в порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ);

- изменений состава сведений, входящих в объем информации, доводимой Банком России в виде электронного сообщения до некредитных финансовых организаций на основании пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в соответствии с Положением Банка России № 639-П от 30.03.2018  «‎О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (далее – Положение №639-П).

Банк России сообщил, что изменения в указанные выше документы внесены соответственно в целях реализации положений статьи 1 Федерального закона № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пунктов 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ  (в редакции Федерального закона от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») и не меняют структуру электронных документов, предусмотренных Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона №115-ФЗ и Положением Банка России № 639-П.

Банк России порекомендовал некредитным финансовым организациям применять с 1 сентября 2021 г.:

- изменения состава сведений электронных сообщений, предусмотренных Положением Банка России № 639-П;

- изменения в Порядок составления информации в электронной форме, предусмотренный Указанием Банка России № 4937-У (далее – Порядок), за исключением изменений, внесенных в приложение 4 «Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган» этого Порядка.

Изменения, внесенные в приложение 4 «Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган» к указанному выше Порядку, применяются некредитными финансовыми организациями с 1 октября 2021 года.

Отметим, что вышеуказанные изменения по большей части связаны с появлением у НФО обязанности информировать Росфинмониторинг об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).



30.08.2021
Актуализирован перечень банков, соответствующих критериям п. 5.7 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ


02 августа 2021 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 27.07.2021.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 27.07.2021 года в Перечень банков был добавлен АО "МСП Банк".

 

Ссылка на Перечень банков



27.08.2021
Об утверждении перечня должностных лиц Росфинмониторинга уполномоченных направлять ЮЛ и ИП запросы


24.08.2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16.07.2021 № 156 "Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации, а также образцов таких письменных запросов" (далее – Приказ №156). Приказ №156 зарегистрирован в Минюсте России 23.08.2021, N 64740.

Утвержден перечень должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме  и в письменном виде о представлении информации. В приложении к Приказу №156 приведены Перечень должностных лиц, образец письменного запроса в кредитную организацию о представлении информации, образец письменного запроса в организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом, о представлении информации, образец письменного запроса индивидуальному предпринимателю о представлении информации.

Ссылка на Приказ №156

 



26.08.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


26.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



26.08.2021
Уточнен перечень информации, представляемой НФО в соответствии с требованиями закона о ПОД/ФТ


24.08.2021 на сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 15.07.2021 N 5860-У "О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Указание №5860-У). Указание №5860-У зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2021, N 64652.

В пункте 2 Указания Банка России от 15.07.2021 N 5860-У изменены абзацы третий, седьмой и восьмой перечнем информации, представляемой некредитными финансовыми организациями (НФО) в уполномоченный орган, а также дополнен пункт 2 новыми абзацами следующего содержания:

 "об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции;

о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", либо его отдельных положений".

Пункт 4 дополнен новым абзацем о порядке направления формализованного электронного сообщения, содержащего информацию, указанную в абзаце десятом пункта 2 Указания от 17.10.2018 N 4937-У.

Указание №5860-У вступает в силу с 1 сентября 2021 года, за исключением положений, для которых установлен иной срок вступления их в силу.

 

Ссылка на Указание №5860-У.



25.08.2021
Заключение НСФР на доработанный законопроект по совершенствованию регулирования финансовых платформ


Специалисты Национального совета финансового рынка (далее  - НСФР) совместно с участниками финансового рынка проанализировали доработанный Банком России к рассмотрению Государственной Думой во втором чтении проект федерального закона № 1080911-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленный на совершенствование функционирования финансовых платформ посредством предоставления юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям возможности совершения сделок с их использованием (в настоящее время получать финансовые услуги с использованием финансовых платформ могут только физические лица).

По мнению участников финансового рынка, предусмотренное Законопроектом расширение возможностей финансовых платформ, обеспечивающих дистанционное приобретение финансовых продуктов, будет способствовать повышению доступности и удобства получения финансовых услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и дальнейшему развитию конкуренции на финансовом рынке.

В редакции Законопроекта, подготовленной Банком России к рассмотрению во втором чтении, учтены концептуальные замечания участников финансового рынка. Вместе с тем Законопроект может быть дополнительно доработан с учетом предложений, представленных в заключении НСФР, направленном в Государственную Думу, Совет Федерации, Минфин России и Банк России.

В частности, в рамках Законопроекта дополнительно урегулирован вопрос о порядке возврата денежных средств юридических лиц со специального счета оператора финансовой платформы, а также скорректированы изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", предусматривающие, что упрощенная идентификация может быть проведена только в отношении клиента - физического лица.

 

Текст предложений НСФР



25.08.2021
Росфинмониторинг зафиксировал всплеск «обналички» через медиативные документы


В июле 2021-го Росфинмониторинг предупредил о недобросовестном использовании медиативных соглашений в целях транзитного движения и обналичивания денежных средств. В Росфинмониторинге  уточнили, что за первое полугодие 2021-го объем таких подозрительных операций, по сравнению со вторым полугодием 2020-го, вырос более чем на 70%.

«В кредитные организации к исполнению предъявляются нотариально удостоверенные медиативные соглашения, в соответствии с которыми юридические лица обязаны выплатить физическим (или юридическим) лицам долг по договору цессии. Кредитные организации переводят денежные средства по медиативным соглашениям в адрес юридических или физических лиц. В случае если участником медиативного соглашения выступает физическое лицо, денежные средства в последующем обналичиваются», — пояснили в Росфинмониторинге.

В службе уточнили, что основным индикатором риска, как правило, выступает наличие признаков фирмы-однодневки у стороны медиативного соглашения.

Медиативные соглашения позволяют участникам конфликта решить спор без обращения в суд. Договоренности по урегулированию конфликта фиксируются третьей стороной — медиатором — в специальных документах. В соответствии с изменениями в законодательство, с 2019 года такие соглашения должен заверять нотариус, то есть они выступают в качестве исполнительных документов, которые можно предъявить к обязательному взысканию.

С учетом выявленной практики, Центр медиации при РСПП совместно с Федеральной службой по финансовому мониторингу рекомендуют медиаторам при проведении процедур медиации:

  1. Оценивать характер спора, возникшего из правоотношений, и наличие признаков его фиктивности;
  2. Оценивать деятельность сторон соглашения на предмет наличия у них признаков технических компаний (фирм-однодневок), а именно:
  • непродолжительный период фактической деятельности (менее года),
  • наличие записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ,
  • наличие сведений о том, что руководитель, а также участники/учредители стороны спора - юридического лица являются таковыми в значительном количестве иных юридических лиц,
  • необъяснимые изменения в структуре корпоративной собственности юридического лица стороны спора,
  • неоднократные изменения организационно-правовой структуры юридического лица стороны спора,
  • регистрация стороны спора осуществлена по адресу массовой регистрации юридических лиц либо по адресу нахождения здания (помещения), не пригодного для ведения декларируемой юридическим лицом финансово-хозяйственной деятельности,
  • отсутствие сведений о деятельности сторон спора в общедоступных источниках информации,
  • несоответствие масштабов бизнеса и суммы, а также характера, возникшего из-за правоотношений.

При выявлении такого рода признаков рекомендуется запросить у сторон дополнительные сведения для более комплексной оценки сути правоотношений, а также отказать в процедуре медиации в случае подтверждения на основе перечисленных признаков противоправности действий сторон. 

Причастность к совершению подозрительных операций, имеющих целью выведение денежных средств в теневой оборот, является основанием для привлечения всех сторон соглашения, в том числе медиаторов, к уголовной ответственности.

Ссылка на информационное сообщение



25.08.2021
Об изменениях в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства


24 августа 2021 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", внесенные статьей 3 Федерального закона № 22-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства». 

Согласно вступившим в силу по ПОД/ФТ изменениям круг документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ и устанавливаемый в рамках ПОД/ФТ стал более гибким. Если ранее требовалось устанавливать сведения о миграционной карте, то теперь необходимо будет устанавливать сведения в отношении документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ (отметим, что миграционная карта является только одним из видов документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ).

Одновременно вступили в силу аналогичные изменения в Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.11.2018 № 366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", регулирующий процедуру идентификации клиентов: из перечня сведений, подлежащих фиксированию в отношении физлиц удалены сведения о миграционной карте (изменения внесены Приказом Росфинмониторинга от 15.06.2021 №134).

Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации.

Приказ №134 вступил в силу с 24 августа 2021 года, за исключением подпункта 1 пункта 1 Приказа, который вступает в силу  с 1 сентября 2021 года.



25.08.2021
Изменен формат размещения Перечня организаций и физлиц в личном кабинете сайта Росфинмониторинга


Федеральная служба по финансовому мониторингу (письмо от 19.08.2021 N 06-00-08/18007 “О Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму”), рассмотрев обращение по форматам размещения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень) в Личном кабинете официального сайта Росфинмониторинга сообщает следующее.

Описание и структура нового формата "XML" Перечня и его XSD схема, после окончательного согласования, будут размещены в Личном кабинете субъектов правовых отношений, закрепленных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на официальном сайте Росфинмониторинга.

До вступления в действие Приказа от 19.03.2021 N 52 "Об утверждении порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуру и формат размещаемой в нем информации", Перечень будет размещаться в новом формате "XML" и в формате "DBF". В дальнейшем с 24.09.2021 предлагается размещение только в новом формате "XML".

 

Ссылка на приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 №175



24.08.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


24.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



24.08.2021
Предложения НСФР по совершенствованию новых требований по обязательному контролю в сфере ПОД/ФТ


В целях создания дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию Российской Федерации нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на социальные и политические институты российского общества принят Федеральный закон от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ), предусматривающий внесение ряда изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон № 115-ФЗ), которые вступят в силу с 01.10.2021.

В связи с принятием Федерального закона № 230-ФЗ в Национальный совет финансового рынка (далее  -НСФР) поступают многочисленные вопросы финансовых организаций о порядке исполнения новых требований статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 230-ФЗ), также финансовыми организациями выявлен ряд проблем осуществления обязательного контроля в отношении операций, предусмотренных Федеральным законом № 230-ФЗ, которые не могут быть устранены разъяснениями Банка России.

Поддерживая необходимость мер, направленных на недопущение проникновения на территорию Российской Федерации нежелательных организаций и блокирование попыток их деструктивного влияния на социальные и политические институты российского общества, финансовые организации просят рассмотреть возможность оптимизации процессов выявления предусмотренных статьей 6 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 230-ФЗ) операций, подлежащих обязательному контролю, с учетом предложений, направленных НСФР в Банк России.

В своем ответе Депаратмент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России указал, что в настоящее время Банком России прорабатывается вопрос с Росфинмониторингом о возможности издания Банком России информационного письма о неприменении мер к финансовым организациям, допустившим неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 230-Ф3.

Также Департамент считает необходимым получить мнение Росфинмониторинга в отношении предложений НСФР о внесении изменений в статью 6 Федерального закона № 115-ФЗ, после чего соответствующая информация будет доведена до сведения НСФР.

Представленные НСФР предложения по корректировке правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденных Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «‎О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будут приняты Департаментом во внимание при подготовке новой редакции правил.

 

Текст предложений НСФР

 

Текст ответа Банка России



23.08.2021
Обзор событий в сфере ПОД/ФТ за период с 01 по 31 июля 2021 года


23 августа 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 июля 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

Российские новости включают в себя краткий обзор подписанных в июле 2021 года двух Федеральных законов и двух нормативно-правовых актов:

2 июля 2021 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 343-ФЗ «О внесении изменений в Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №343-ФЗ).

Федеральным законом № 343-ФЗ к участникам отношений, регулируемых Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №4015-1) отнесены иностранные страховые организации (ИСО), в том числе иностранные перестраховочные организации, а также определены виды страхования, которые ИСО не могут осуществлять в Российской Федерации, и иные особенности их коммерческого присутствия.

Предусмотренные Федеральным законом № 4015-1 требования к квалификации и деловой репутации руководителей страховых организаций распространены на руководителей филиалов ИСО, а также на специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (СДЛ). Определено, что для получения лицензии на осуществление страховой деятельности и (или) перестрахования, а также аккредитации филиала ИСО соискатель лицензии должен представить в Банк России сведения о руководителях филиала ИСО и СДЛ с приложением документов, подтверждающих соответствие указанных лиц требованиям к квалификации и деловой репутации.

ИСО включены в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. На ИСО распространён полный комплекс требований, предусмотренных Федеральным законом  от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее  - Федеральный закон № 115-ФЗ) и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России. Кроме того, ИСО предоставлено право поручать кредитной организации и оператору финансовой платформы проведение идентификации или упрощённой идентификации.

Федеральный закон № 343-ФЗ вступил в силу с 22 августа 2021 года.

2 июля 2021 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 355-ФЗ).

Федеральным законом № 355-ФЗ в статью 7 Федерального закона № 115-ФЗ внесены изменения, предусматривающие:

 - обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), до приёма на обслуживание клиента - юридического лица установить в отношении него сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии);

 - запрет на принятие организациями на обслуживание, а также запрет на осуществление операций с денежными средствами или иным имуществом по поручению:

а) лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает её наличие;

б) лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имён, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Федеральный закон №355-ФЗ вступил в силу с 13 июля 2021 года.

2 июля 2021 года Президентом Российской Федерации подписан Указ № 400 «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации» (далее – Стратегия).

В соответствии со Стратегией к задачам, решение которых необходимо для достижения целей обеспечения государственной и общественной безопасности, отнесены снижение уровня преступности в экономической сфере, в том числе в кредитно-финансовой, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, в том числе ОД/ФТ, а также использования цифровых валют в противоправных целях.

В Стратегии также отмечается, что анонимность, которая обеспечивается за счёт использования информационно-коммуникационных технологий, облегчает совершение преступлений и расширяет возможности для ОД/ФТ.

14 июля 2021 года принято постановление Правительства Российской Федерации № 1183 «О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Предусмотренные постановлением изменения направлены на реализацию в указанном Положении норм федеральных законов № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля» и 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», связанных с направлением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в уполномоченный орган по ПОД/ФТ/ФРОМУ сведений о подозрительной деятельности клиента, а также с совершенствованием механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.

Постановление вступает в силу с 1 сентября 2021 года (за исключением отдельных положений).

                                                                                   

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости стран Европы (Италии, Великобритании и Люксембурга) и объединений стран (Евросоюза) и других регионов.

 

Ссылка на Обзор



20.08.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


20.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 



19.08.2021
Об идентификации клиентов при заключении договора лизинга по итогам конкурентной процедуры закупки


На сайте Объединенной Лизинговой Ассоциации (далее – ОЛА) http://assocleasing.ru/ опубликован документ (Ответ Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) от 06.07.2021 № 04-00-07/14765), содержащий ответ на вопрос, связанный с применяем норм пункта 1 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части идентификации заказчика (лизингополучателя), представителя клиента и (или) выгодоприобретателя до приема такового на обслуживание.

В Запросе от 04.06.2021 № 151/06 ОЛА просит предоставить позицию Росфинмониторинга по вопросу правомерности проведения идентификации заказчика (лизингополучателя) после заключения договора финансовой аренды (лизинга) по итогам конкурсной закупки и пояснить, в какие сроки такая идентификация должна быть проведена.

 

 

Ссылка документы Вопрос, Ответ.



18.08.2021
Об определении доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования ЮЛ


На сайте Банка России 18.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 18.08.2021 № 12-4-2/4043), содержащий ответы на вопросы, связанные с применяем норм Федеральный закон от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части установления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о наличия у клиентов статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В Запросе от 22.07.2021 № б/н кредитная организация просит ДФМиВК подтвердить правомерность своего вывода по вопросу пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», заключающегося в том, что организация, осуществляющая операции с денежными средствами и иным имуществом, обязана запросить сведения о наличии у своего клиента статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора, только в случае, когда этот клиент является иностранной структурой без образования юридического лица.

 

Ссылка документы Вопрос, Ответ.



17.08.2021
УТВЕРЖДЕН НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПЛАН ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КОРРУПЦИИ НА 2021–2024 ГГ.


Президент Российской Федерации В.В. Путин подписал указ о национальном плане противодействия коррупции на 2021-2024 год. 16.08.2021 документ опубликован на портале правовой информации.

План состоит из 16 разделов, в рамках реализации которых органам государственной власти даны поручения. В частности, Генеральной прокуратуре РФ при участии СК РФ, МВД России, ФСБ России и Росфинмониторинга - отслеживать факты подкупа иностранцев и руководителей международных организаций при совершении коммерческих сделок.

"Подготавливать и ежегодно, до 1 мая, предоставлять доклад о выявлении, раскрытии и расследовании фактов подкупа иностранных должностных лиц и должностных лиц международных организаций при осуществлении коммерческих сделок", - сообщается в указе.

Также финансовой разведке с участием заинтересованных федеральных государственных органов поручено обеспечить активное и практически значимое участие Российской Федерации в деятельности Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и Группы "Эгмонт", направленное "на реализацию российских инициатив по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в связи с совершением преступлений коррупционной направленности".  Доклад - ежегодно, до 1 марта.

До 1 октября органы власти должны будут внести изменения в свои ведомственные планы противодействия коррупции в соответствии с утвержденным документом.

Также план предусматривает совершенствование системы антикоррупционных запретов и ограничений, повышение эффективности мер по предотвращению конфликта интересов, противодействие коррупции в сфере госзакупок, расширение участия гражданского общества по противодействию коррупции, развитие международного сотрудничества в этой сфере, борьбу с новыми видами коррупции, связанными с цифровыми технологиями, а также создание интернет-контента по антикоррупционному просвещению.

Предыдущий план был утвержден в 2018 году и действовал до 2020 года.

 

 

Ссылка на пресс-релиз



17.08.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


17.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



17.08.2021
Предложения по доработке законопроекта о разделении клиентов банков по группам риска «ЗСК–светофор»


В Государственной Думе готовится ко второму чтению доработанный проект федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации» (далее  - Законопроект), направленный на разделении клиентов банков по группам риска.

Специалисты Национального совета финансового рынка совместно с кредитными организациями рассмотрели доработанную редакцию Законопроекта и подготовили предложения по его доработке, а также перечень концептуальных проблем при оценке реализации предлагаемых Законопроектом правок.

Материалы направлены в Комитет Государственной Думы по финансовому рынку, Совет Федерации, Минфин России и Банк России.

Текст письма

 

Текст концептуальных проблем



17.08.2021
О порядке определения доверительного собственника иностранной структуры без образования ЮЛ


В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР)  обращаются кредитные организации с вопросами о порядке применения норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон № 233-ФЗ) в части установления сведений о наличии у клиентов статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В соответствии с абзацем 4 подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении иностранной структуры без образования юридического лица, в том числе, сведения об учредителях (участниках), доверительных собственниках (управляющих) и протекторах (при наличии).

Также в пункте 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ) устанавливается коррелирующая норма, в соответствии с которой клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В этой связи НСФР направил обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, в котором просил подтвердить правомерность вывода о том, что обязанность клиента финансовой организации по исполнению требований, установленных пунктом 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в части предоставления информации о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора возникает только в случае, когда при установлении отношений клиент сообщил, что действует от имени или по поручению иностранной структуры без образования юридического лица, или когда клиентом является иностранная структура без образования юридического лица, то есть в случаях, когда финансовой организации стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юридического лица или является таковой.

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России подтвердил позицию НСФР, что пункт 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ применяется в тех случаях, когда при установлении отношений с кредитной организацией клиент сообщил, что действует от имени или по поручению иностранной структуры без образования юридического лица, или когда клиентом является иностранная структура без образования юридического лица, то есть в случаях, когда финансовой организации стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юридического лица или является таковой.

 

Обращение НСФР

 

Ответ Департамента



16.08.2021
Разъяснения ДФМиВК на запрос НФО по вопросу применения норм Федерального закона № 233-ФЗ


На сайте Банка России 13.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 12.08.2021 № 12-4-2/3959), содержащий ответы на вопросы, связанные с применяем норм Федеральный закон от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части установления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о наличия у клиентов статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В Запросе от 13.07.2021 № 02-05/711 банковское объединение просит ДФМиВК подтвердить правомерность своих выводов по вопросу пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части  предоставления информации о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора, возникает только в случае, когда при установлении отношений клиент сообщил, что действует от имени или по поручению иностранной структуры без образования юридического лица, или когда клиентов является иностранная структура без образования юридического лица, то есть в случаях, когда организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юридического лица или является таковой.

 

Ссылка документы Вопрос, Ответ.



16.08.2021
Разъяснения ДФМиВК на запрос НФО по вопросу применения норм Федерального закона № 355-ФЗ


На сайте Банка России 13.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 11.08.2021 № 12-4-2/3936), содержащий ответы на вопросы, связанные с применяем норм Федерального закона № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части изменений, внесенных в статью 7 пункта 15 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

В Запросе от 16.07.2021 № 1/16.07.21 управляющая компания просит предоставить позицию ДФМиВК по следующим вопросам:

Вопрос №1. Проверка наличия действующей лицензии проверяется только по основному виду деятельности клиента (ОКВЭД), согласно выписке из единого государственного реестра юридических лиц. При наличии сведений о дополнительных видах деятельности, требующих наличие лицензии, данные сведения не рассматриваются, в случае если от клиента получена информация о том, что клиент не осуществляет деятельность по этим видам деятельности.

Вопрос №2. Как часто управляющая компания обязана проводить проверку наличия новых сведений о видах деятельности и, соответственно, наличия новых лицензий клиента.

Вопрос №3. Какова процедура отказа в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций, принятых на обслуживание до вступления в силу пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в случае наличия оснований для отказа. Возможно ли применение положений программы организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, разработанной в соответствии с Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Вопрос №4. Порядок действий управляющей компании в ниже перечисленных примерах, в случае отсутствия у действующего клиента лицензии: 4.1. Владелец инвестиционных паев фонда подал заявку на приобретение паев либо погашение инвестиционных паев фонда. 4.2. Заемщик прислал заявку на предоставление дополнительной суммы денежных средств в рамках договора займа и / или на продление срока действия договора. 4.3. Арендатор прислал заявку на выделение дополнительных площадей и/или продление срока действия договора.

Вопрос №5. В случае, если вид деятельности, относящийся к какому-либо коду ОКВЭД, в зависимости от конкретных условий может как требовать, так и не требовать наличия лицензии (например, предоставление займов и кредитов), должна ли управляющая компания проверять наличие лицензии.

 

Ссылка документы Вопрос, Ответ.             



13.08.2021
Разъяснения ДФМиВК на запрос Ассоциации по вопросу применения норм Федерального закона № 355-ФЗ


На сайте Банка России 13.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 09.08.2021 № 12-4-2/3963), содержащий ответы на вопросы, связанные с применяем норм Федерального закона № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части изменений, внесенных в статью 7 пункта 15 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

В Запросе от 13.07.2021 № 02-05/711 Ассоциация просит предоставить позицию ДФМиВК по следующим вопросам:

Вопрос №1. Для определения и подтверждения факта неисполнения потенциальным / действующим клиентом действующего законодательства Российской Федерации о наличии лицензии будет ли достаточным для кредитных организаций:

- установление информации об отсутствии лицензии по основному виду деятельности, заявленному юридическим лицом;

 - изучение информации о видах деятельности юридического лица в официальных источниках информации, таких как, ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Вопрос №2. Для подтверждения факта наличия / отсутствия у потенциального / действующего клиента сайта, с использованием которого им оказываются услуги, доменное имя / указатель страницы которого содержится в Едином реестре, будет ли достаточным для кредитных организаций:

- получения от клиента информации, например, в составе анкеты - опросника, об отсутствии доменного имени / указателя страницы его сайта в Едином реестре;

- самостоятельного установления информации об отсутствии в Едином реестре доменного имени / указателя страницы сайта клиента, о котором клиент уведомил кредитную организацию, например, в составе анкеты – опросника.

Вопрос №3. Распространяется ли установленный пунктом 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ запрет на осуществление операций с денежными средствами или иным имуществом по поручению клиента на все операции клиента, в том числе, на операции, связанные с уплатой налогов, обязательных сборов, зарплатных и иных социально значимых платежей.

 

 

Ссылка документы Вопрос, Ответ.



13.08.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


13.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



12.08.2021
Разъяснения ДФМиВК на запрос Ассоциации по вопросу применения норм Федерального закона № 230-ФЗ


На сайте Банка России 12.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 09.08.2021 № 12-4-2/3918), содержащий ответ на вопрос, связанный с применяем норм Федерального закона № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ) в части осуществления обязательного контроля по операциям получения физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

В Запросе от 19.07.2021 № 03/07 Ассоциация просит ДФМиВК рассмотреть возможность отложить публикацию первого перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранного государства, обладающих самостоятельной правоспособностью, поступления денежных средств из которых подлежат обязательному контролю, до 01.01.2022 года, а также рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнений обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 230-ФЗ, до 01.01.2022 года.

По расчетам Ассоциации, участники рынка будут вынуждены понести существенные затраты, непропорциональные полученным результатам, на адаптацию к новым требованиям – для некоторых кредитных организаций расходы на осуществление обязательного контроля возрастут почти в пять раз, в том числе, по следующим причинам: в перечень операций, подлежащих внутреннему контролю, помимо всего прочего, будут попадать и операции с денежными средствами в рамках семейных денежных переводов, возвраты денежных средств за возвращенные товары и покупки в иностранных магазинах и прочие бытовые платежи. Это существенно увеличит объем сообщений в Росфинмониторинг.  Кроме того,  частью 2 статьи 1 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено, что перечень иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранного государства, обладающих самостоятельной правоспособностью, будет устанавливаться позднее – таким образом, у участников рынка в настоящее время нет возможности узнать, какие именно операции будут подпадать под обязательный контроль, это создает дополнительную неопределенность при доработке информационных систем и программ внутреннего контроля и другие причины.

Примечание: 30 июля 2021 года Федеральная служба по финансовому мониторингу утвердила проект приказа «Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю» (далее – Проект приказа). Проект приказа вступает в силу с 1 октября 2021 г.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.



12.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Тайланде


11 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июль 2021 в Тайланде.

В целом, Таиланд добился значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER), и был пересмотрен в соответствии с рекомендациями 13 (банки-корреспонденты), 16 (электронные переводы средств), 19 (страны с более высоким риском) и 20 (сообщения о подозрительных операциях (сделках)). По Рекомендации 25 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований) был достигнут недостаточный прогресс, чтобы оправдать повторную оценку на данный момент. Таиланд также добился прогресса в выполнении рекомендаций, в которые были внесены поправки после принятия отчета о взаимной оценке (МЕR) в 2017 году. Таиланд был понижен до уровня, соответствующего Рекомендации 2 (национальное сотрудничество и координация), и в значительной степени соответствует Рекомендации 21 (разглашение и конфиденциальность). Рекомендации 15 (новые технологии) и 18 (внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании) в значительной степени соблюдаются. В целом, в свете прогресса, достигнутого Таиландом с момента принятия MER, его техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ по состоянию на отчетную дату февраль 2021 года выглядит следующим образом:

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 

Таиланд имеет 31 рекомендацию с рейтингом C/LC. Таиланд будет продолжать принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении осуществления мер по борьбе с ПОД/ФТ. Третий отчет о ходе работы в Таиланде должен быть представлен 1 февраля 2022 г.

Ссылка на доклад



11.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Египте


09 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за май 2021 года в Египте.

В настоящем отчете содержится краткое описание мер по борьбе с ПОД/ФТ, принятых в Арабской Республике Египет на дату посещения объекта с 01 по 09 марта 2020 года и с 16 сентября по 07 октября 2020 года (работа на объекте была завершена удаленно). В отчете анализируется уровень соответствия Рекомендациям ФАТФ 40 и уровень эффективности системы ПОД/ФТ и даются рекомендации о том, как можно укрепить систему.

Ссылка на отчет



11.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Албании


09 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Албании.

Албания добилась определенного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в ходе 5-го раунда отчета о взаимной оценке (MER), и была пересмотрена в соответствии с Рекомендацией 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению оружия массового уничтожения) (первоначально оценена как NC, повторно переоценена как PC). Меры, принятые албанскими властями в отношении «виртуальных активов» (Vas) и «поставщиков услуг виртуальных активов» (VASPs), недостаточно соответствуют пересмотренным требованиям Рекомендации 15 (новые технологии). Поэтому Албания была повторно оценена как PC (оценена как LC в отчете о взаимной оценке (MER) 2018 года). Были предприняты ограниченные шаги для улучшения соблюдения других Рекомендаций, но пробелы сохраняются. Албании рекомендуется продолжать свои усилия по устранению остающихся недостатков. В целом, в свете прогресса, достигнутого Албанией с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

Таблица. Техническое соответствие повторным рейтингам, март 2021

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Албания продолжит усиленное наблюдение и продолжит отчитываться перед Комитетом экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) о прогрессе в усилении реализации мер ПОД/ФТ. Ожидается, что Албания представит доклад к Пленарному заседанию в течение одного года.

 

Ссылка на отчет



10.08.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


10.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



10.08.2021
О порядке применения Приказа №171 в части ответов кредитных организаций на запросы Росфинмониторинга


В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами, связанными с исполнением Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171 «Об утверждении особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме» (далее – Приказ №171) в части направления сведений в связи с получением срочных запросов Росфинмониторинга в соответствии с пунктом 7 Приказа № 171.

При этом, в соответствии с пунктом 1.16 Положения Банка России от 20.09.2017 № 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов» (далее – Положение №600-П), кредитная организация при получении срочного запроса Росфинмониторинга должна сформировать формализованное сообщение в электронной форме в соответствии с форматом представления информации.

Ранее в письме Банка России от 05.04.2018 № Т1-30-7-01/35687 была изложена позиция, согласно которой ответы на срочные запросы Росфинмониторинга при отсутствии форматов, предусмотренных Положением № 600-П, следует направлять по форматам, предусмотренным Положением Банка России от 02.09.2013 № 407-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде» (далее – Положение №407-П).

Поскольку до настоящего времени форматы, предусмотренные Положением № 600-П, не опубликованы, НСФР направил обращение в Банк России и Росфинмониторинг, в котором просит подтвердить правомерность вывода, что кредитные организации по-прежнему должны направлять сведения по срочным запросам Росфинмониторинга, применяя форматы, предусмотренные Положением № 407-П для целей исполнения обязанностей, предусмотренных Приказом № 171. Также НСФР запросил информацию о предполагаемых сроках публикации форматов, предусмотренных Положением № 600-П.

 

Текст обращения НСФР



10.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Словении


09 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Словении.

Словения добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия,  выявленных в ходе 5-го раунда отчета о взаимной оценке (MER), и была переоценена как C по Рекомендации 12 (первоначально оценена как PC) и как LC по Рекомендациям 6, 7, 8, 13, 26 и 28 (первоначально оценена как PC). Меры, принятые властями Словении в отношении «поставщиков услуг виртуальных активов» (VASPs),  частично соответствуют пересмотренным требованиям R.15 из-за недостатков в определении «поставщиков услуг виртуальных активов» (VASPs). Поэтому для этой Рекомендации Словения была переоценена как PC (первоначально оценена как C).

Для остальных Рекомендаций, оцененных как PC (R. 1, 5 и 32), Словения не запрашивала повторную переоценку, поэтому властям рекомендуется продолжать усилия по устранению оставшихся недостатков.  В целом, в свете прогресса, достигнутого Словенией с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

 

Таблица. Техническое соответствие с переоценками, апрель 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 

Словения продолжит усиленное наблюдение и продолжит отчитываться перед Комитетом экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) о прогрессе в усилении реализации мер ПОД/ФТ. В соответствии с положениями Правила 23  и Правила 21  Словения, как ожидается, представит доклад Пленарному заседанию в течение одного года.

Ссылка на отчет



10.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Мьянме


09 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Мьянме.

Мьянма была пересмотрена по трем Рекомендациям. Рекомендации 22 и 23 были переоценены как в значительной степени соответствующие требованиям, а рекомендация 19 была оценена как соответствующая требованиям. В настоящее время по Рекомендациям 14, 26 и 29 достигнут недостаточный прогресс, чтобы оправдать повторную переоценку.

В целом, в свете прогресса, достигнутого Мьянмой с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), группа по обзору оценивает техническое состояние Мьянмы, в соответствии с Рекомендациями ФАТФ, следующим образом (по состоянию на отчетную дату 1 мая 2021 года):

 

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Мьянма имеет 23 Рекомендации с рейтингом C/LC. Мьянма будет продолжать принимать усиленные (ускоренные) последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении осуществления мер ПОД/ФТ. Четвертый доклад Мьянмы о ходе работы должен быть представлен  1 февраля 2022 г.

Ссылка на доклад



10.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Мальте


06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала первый расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года на Мальте.

В целом Мальта добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в ходе ее 5-го раунда отчета о взаимной оценке (MER), и была переоценена по 8 Рекомендациям (Рекомендации 8, 13, 20, 24, 26, 28,36, и 38). Рекомендации 20 и 36, первоначально оцененные как PC, повторно переоценены как С. Рекомендации 8, 13, 24, 26 и 38, первоначально оцененные как PC, повторно переоценены как LC. Были предприняты дальнейшие шаги по улучшению соблюдения Рекомендации 15, которые были пересмотрены после принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), но сохраняются незначительные недостатки. Мальте рекомендуется продолжать свои усилия по устранению остающихся недостатков.

В целом, в свете прогресса, достигнутого Мальтой с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

Таблица. Техническое соответствие с переоценками, апрель 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Мальта будет продолжать принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Комитетом экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) о прогрессе в укреплении мер по борьбе с ПОД/ФТ. Ожидается, что Мальта представит доклад на Пленарном заседании через два года.

Ссылка на отчет



09.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Венгрии


06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала четвертый расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Венгрии.

В целом, Венгрия добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в ходе 5-го раунда отчета о взаимной оценке (MER), и была пересмотрена в соответствии с рекомендацией 12 (первоначально был оценен  как PC, повторно переоценен LC). Меры, принятые венгерскими властями в отношении новых требований к «виртуальным активам» (VAs) и «поставщикам услуг виртуальных активов» (VASP), недостаточно соответствуют пересмотренным требованиям R.15. Поэтому Венгрия была переведена в категорию PC .

Также были предприняты дальнейшие шаги по улучшению соблюдения Рекомендации 18, однако по-прежнему сохраняются значительные пробелы. Венгрии рекомендуется продолжать свои усилия по устранению остающихся недостатков.

 В целом, в свете прогресса, достигнутого Венгрией с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

Таблица. Техническое соответствие с переоценками, апрель 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Венгрия будет продолжать принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Комитетом экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) о прогрессе в укреплении мер по борьбе с ПОД/ФТ. Ожидается, что Венгрия представит отчет на 63-м пленарном заседании (возможно, через механизм письменной процедуры MONEYVAL) в течение одного года. В случае  не достижения достаточного прогресса,  в том числе по соблюдению  большинства  Рекомендаций ФАТФ и не перехода с рейтинга PC до уровня LC/C, Пленарная сессия предложит применение мер  в Центре Европейских исследований политики (CEPs).

Ссылка на отчет



09.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Ватикане


06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала пятый отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Ватикане.

В этом отчете содержится краткое изложение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в государстве Святой Престол/Ватикан на дату посещения (с 30 сентября по 12 октября 2020 года). В нем анализируется уровень соответствия Рекомендациям Целевой группы по финансовым мероприятиям (ФАТФ) 40 и уровень эффективности системы ПОД/ФТ и даются рекомендации о том, как можно укрепить систему.

Ссылка на отчет



09.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Эфиопии


06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала восьмой расширенный отчет и переоценку технического состояния в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Эфиопии.

Эфиопия добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER),  чтобы оправдать переоценку PC с первоначальным рейтингом R.34, который теперь в значительной степени соответствует требованиям и получает оценку LC.

Рекомендация 15 первоначально оценена как LC в соответствии с  MER 2015, но в связи с  невыполнением новых требований R.15 была понижена с LC до частично соответствующей (PC).

Эфиопия будет продолжать применять более активные меры по устранению недостатков, информируя  Группу по борьбе с отмыванием денег государств Восточной и Южной Африки (ESAAMLG) о прогрессе, достигнутом в совершенствовании  мер в области ПОД/ФТ.

 

Ссылка на доклад



09.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Ботсване


06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Ботсване.

Ботсвана добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER) и  для обоснования переоценки приводятся следующие показатели:

Рекомендация 9 оценена, как соответствующая требованиям;

 Рекомендации 13, 16, 18, 22, 33 и 34 переоценены, как соответствующие требованиям в значительной степени.

 Из-за умеренных недостатков в Рекомендациях 19, 25, 26, 28 и 35 была подтверждена оценка частичного соответствия (PC).

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 Ботсвана будет продолжать применять более активные меры по устранению недостатков, информируя  Группу по борьбе с отмыванием денег государств Восточной и Южной Африки (ESAAMLG) о прогрессе, достигнутом в совершенствовании  мер в области ПОД/ФТ.

 

Ссылка на доклад



06.08.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Зимбабве


05 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Зимбабве.

Зимбабве добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER), и будет продолжать применять более активные меры по устранению недостатков, информируя  Группу по борьбе с отмыванием денег государств Восточной и Южной Африки (ESAAMLG) о прогрессе, достигнутом в совершенствовании  мер в области ПОД/ФТ.

 

Ссылка на доклад



06.08.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


06.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



05.08.2021
Письмо Банка России о продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Конго


На сайте Банка России 05 августа 2021 года опубликовано Информационное письмо от 04.08.2021 года № ИН-014-12/61 «О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Конго».

Центральный банк Российской Федерации в дополнение к письму от 12 мая 2011 года № 69-Т информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2582 (2021) от 29 июня 2021 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 11 резолюции Совета Безопасности ООН 1807 (2008) от 31 марта 2008 года в отношении Демократической Республики Конго.

Текст резолюции 2582 (2021), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Демократической Республике Конго, учрежденным в соответствии с резолюцией 1533 (2004), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:

https://undocs.org/ru/S/RES/2582(2021);

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1533/materials

Ссылка на документ https://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210804_in_014_12-61.pdf



05.08.2021
Письмо Банка России об актуализации санкционного перечня СБ ООН в отношении Ирака


На сайте Банка России 05 августа 2021 года опубликовано Информационное письмо от 04.08.2021 года № ИН-014-12/60 «Об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН по Ираку».

Центральный банк Российской Федерации информирует об актуализации санкционного перечня, составленного Комитетом Совета Безопасности ООН по Ираку (Комитет учрежден в соответствии с резолюцией Совета Безопасности ООН 1518 (2003)). Обновленный санкционный перечень размещён на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке:   https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials

Ссылка на документ https://cbr.ru/StaticHtml/File/117620/20210804_in_014_12-60.pdf



04.08.2021
Банк России информирует об отсрочке применения санкций за неисполнение норм закона № 230-ФЗ


Банком России подготовлено письмо от 28 июля 2021 г. №12-4-2/3740 «О проекте информационного письма», в котором сообщается о том, что департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, в связи с представленным предложением рассмотреть возможность издания Банком России информационного письма о неприменении мер к кредитным организациям, допустившим неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом от 28.06.2021 №230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации", в настоящее время прорабатывает с Росфинмониторингом данный вопрос.

Отмечено, что при этом Банк России исходит из того, что на период с 01.10.2021 по 01.04.2022 не должны применяться меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", за допущенные кредитными организациями нарушения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) в части непредставления в Росфинмониторинг сведений об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, либо представления указанных сведений с нарушением установленных законодательством порядка и (или) сроков.

В соответствии с требованиями Федерального закона №230-ФЗ обязательному контролю будут подлежать операции, осуществляемые физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица, по переводу денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

 



03.08.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


03.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



03.08.2021
НСФР направил в Банк России свод вопросов о применении отдельных норм Федерального закона № 230-ФЗ


В целях создания дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию Российской Федерации нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на социальные и политические институты российского общества принят Федеральный закон от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ), предусматривающий внесение ряда изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон № 115-ФЗ), которые вступят в силу с 01.10.2021.

В целях обеспечения надлежащего исполнения финансовыми организациями требований статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 230-ФЗ) Национальный совет финансового рынка подготовил свод поступивших от финансовых организаций вопросов о порядке исполнения новых требований (прилагается).

Свод вопросов НСФР



03.08.2021
Порядок доведения Росфинмониторингом до кредитных организаций перечня иностранных государств


Федеральная служба по финансовому мониторингу утвердила проект приказа «Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю» (далее – Проект приказа). Проект приказа разработан на основании абзаца второго пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции Федерального закона от 28 июня 2021 г. № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

Проектом приказа утверждается порядок доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю. Проектом приказа, в том числе раскрываются:

  • способы и сроки доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств;
  • используемые при доведении перечня до кредитных организаций форматы электронных документов и способы обеспечения их криптографической защиты;
  • вопросы обеспечения информирования кредитных организаций о доведении до них перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств;
  • порядок исчисления времени для целей определения момента доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств и его применения кредитными организациями.

Кроме того, приложением к Проекту приказа утверждается рекомендуемый образец перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, который Росфинмониторингом будет доводиться до кредитных организаций.

Предусматривается отложенный срок вступления в силу Проекта приказа, а именно – 1 октября 2021 года.

        

Ссылка на Проект приказа https://regulation.gov.ru/projects/List/AdvancedSearch#npa=118650



02.08.2021
В РФ изменят подход к оценке риска компаний по закону № 115-ФЗ и блокировке счетов


15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента"(ЗСК)» (далее – Законопроект).

Платформа ЗСК призвана повысить качество оценки подозрительных операций, защитить финансовый рынок от использования в противоправных целях и при этом сохранить беспрепятственные условия для добросовестного бизнеса, отмечается в новой рабочей версии Законопроекта, которая подготовлена ко второму чтению.

Одна из основных претензий банковского сообщества к платформе ЗСК заключается в распределении ответственности за блокировку операций и счетов, а также за отказ в их открытии. Предполагалось, что Банк России будет направлять в банки информацию о надежности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которой последние фактически обязаны следовать. При этом в случае ошибки бизнес будет предъявлять претензии или даже подавать в суд непосредственно на банк. То есть решение об отнесении клиента к высокорисковой зоне будет принимать Банк России, а нести ответственность придется кредитной организации, сообщал ранее вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.

В соответствии с новой версией Законопроекта, разрабатываемый Банком России механизм не обязателен для использования кредитными организациями: они могут продолжать применять свои комплаенс-системы, однако, если банки применяют платформу ЗСК в качестве источника данных, то они не будут нести ответственность в случаях, когда их оценка не совпала с данными Банка России.

Ссылка на Законопроект https://sozd.duma.gov.ru/download/B9DD28CC-BF7F-4942-9265-628C8DD04DD7

 



30.07.2021
Международный центр оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма (МЦОР)


В 2022 г. будет запущена информационная система «Международный центр оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма» (МЦОР). Ее пользователями станут службы финансовых разведок России, Армении, Белоруссии, Казахстана, Киргизии и Таджикистана.

Информационная система МЦОР — это единое информационное пространство, содержащее сведения из информационных систем финансовых разведок, а также открытые данные по тематике противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

«Первоочередной задачей работы по формированию информационного пространства МЦОР является определение контуров его наполнения. Согласование категорий данных для размещения в информационном пространстве осуществляется на основе поэтапного подхода», — рассказали в пресс-службе ведомства. Предполагается, что оценка рисков отмывания доходов и финансирования терроризма будет производиться каждым подразделением финансовой разведки страны-участника с учетом вводимого в системе риск-сигнала остальных стран.

Идея создания международного центра финансовых разведок была высказана в июне 2019 г. в Москве на круглом столе «Международный центр оценки рисков с применением программно-аппаратных средств с элементами искусственного интеллекта в области финансового мониторинга». В декабре 2019 г. на сайте Росфинмониторинга появилась информация о том, что финансовые разведки приступили к созданию новой системы. Тогда упоминалось, что МЦОР заработает еще в 2021 г.

Согласно документам на сайте Росфинмониторинга, инициатива создания информационной системы МЦОР принадлежит России.

Всего на разработку МЦОР к текущему моменту, согласно всем объявленным тендерам на ее создание, потрачено около 426,2 млн руб. из федерального бюджета.

 

Ссылка на информационное сообщение https://www.fedsfm.ru/mediaaboutus/5251



30.07.2021
С 1 сентября 2021 ФПП утрачивает полномочия по ведению реестра спец. учета на «бумажных носителях»


Участникам рынка драгоценных металлов и драгоценных камней необходимо до 1 сентября 2021 г. зарегистрироваться в специализированной государственной интегрированной информационной системе.

Федеральная пробирная палата просит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, заблаговременно зарегистрироваться в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК), поскольку с 1 сентября 2021 года ведение реестра таких лиц в "бумажном формате" прекращается.

Более подробная информация доступна по ссылке https://www.probpalata.ru/giisdmdk

В связи с вышеизложенным, у участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней возникли ряд вопросов, например, в какой срок необходимо встать на специальный учет в ГИИС ДМДК, какова цель постановки на специальный учет в ГИИС ДМДК, можно ли заключать сделку с драгоценными металлами и драгоценными камнями с контрагентом, который не стоит на специальном учете, что делать, если возникают технические проблемы при регистрации в ГИИС ДМДК, сколько времени Федеральная пробирная палата рассматривает заявления на специальный учет, как в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» можно проверить лицензию клиента, если у него есть только один ОКВЭД, и другие.

 

 

Ссылка на Вопросы-ответы



30.07.2021
О порядке применения норм Федерального закона от 28.06.2021 №233-ФЗ


В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами о порядке применения норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части установления сведений о наличии у клиентов статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (далее - Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ).

В соответствии с абзацем 4 подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении иностранной структуры без образования юридического лица, в том числе, сведения об учредителях (участниках), доверительных собственниках (управляющих) и протекторах (при наличии).

Также в пункте 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ) устанавливается коррелирующая норма, в соответствии с которой клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В этой связи НСФР направил в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России запрос о подтверждении правомерности вывода, что обязанность клиента финансовой организации по исполнению требований, установленных пунктом 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в части предоставления информации о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора возникает только в случаях, когда финансовой организации стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юридического лица или является таковой.

 

Текст обращения НСФР



29.07.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


29.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



29.07.2021
НСФР направлены в Банк России вопросы и предложения по совершенствованию Федерального закона №355-ФЗ


В целях совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» принят Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №355 – ФЗ) (вступил в силу с 13.07.2021), направленный на ограничение переводов денежных средств и приема платежей физических лиц при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр и лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации и предусматривающий внесение изменений в ряд федеральных законов, в том числе в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

В целях обеспечения надлежащего исполнения финансовыми организациями требований пункта 15 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 355-ФЗ Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) подготовил свод вопросов, а также предложения по уточнению отдельных положений Федерального закона № 115-ФЗ, направленных на совершенствование его норм в целях недопущения их двоякого толкования правоприменителями и направил их в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК).

Кроме того, учитывая, что Федеральный закон № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 355-ФЗ содержит новые труднореализуемые элементы контроля, требующие значительных временных затрат для их внедрения и полной автоматизации, НСФР также попросил ДФМиВК рассмотреть возможность введения моратория на применение мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 355-ФЗ, на срок до 01 января 2022 года.

 

Вопросы НСФР

 

Предложения НСФР



28.07.2021
Централизованный информационный сервис "Платформа знай своего клиента" на базе Банка России


15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект). Законопроект подготовлен ко второму  чтению.

Концепцией Законопроекта является повышение эффективности работы «противолегализационных» систем кредитных организаций и снижение объемов подозрительных операций, позволят повысить эффективность управления банками комплаенс-риском за счет более точечного и ориентированного взаимодействия с клиентами, качественно улучшить информативность направляемых банками в Росфинмониторинг сообщений, а также снизить операционные расходы банков путем смещения акцентов в работе комплаенс-подразделений на клиентов с потенциально высокими рисками, включая так называемые риски контрагентов, сократить время осуществления проверок уровня комплаенс-риска контрагентов клиента, обслуживающихся в иных кредитных организациях.

Законопроект предусматривает создание на базе Банка России централизованного информационного сервиса Платформа знай своего клиента (Платформа ЗСК), через который банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов (далее соответственно - уровень риска, информация Банка России) и использовать ее при реализации процедур «противолегализационного» контроля.

Критерии Платформы ЗСК настраиваются таким образом, чтобы присваивать низкий уровень риска лицам, ведущим реальную хозяйственную деятельность без «примеси» сомнительных операций, средний уровень риска - лицам, совмещающим реальную и теневую части хозяйственной деятельности, обеспечивающим вывод денежных средств крупных клиентов в теневой сектор экономики, участвующим в теневом обороте неучтенной наличной выручки, ведущим деятельность в секторах экономики с повышенными рисками. Высокий уровень риска будет присваиваться Платформой ЗСК лицам, которые:

- не осуществляют реальной хозяйственной деятельности;

- регистрируются на подставных физических лиц и контролируются третьими лицами;

- затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций;

- обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.

Согласно требованиям Законопроекта Банк России Центральный банк Российской Федерации относит каждое такое юридическое лицо и индивидуального предпринимателя к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска (высокий, средний, низкий). 

Кредитная организация обязана также относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска: низкая/средняя/высокая степень (уровень) риска проведения клиентом подозрительных операций.

Кредитные организации обязаны бесплатно информировать своих клиентов о присвоенных им уровнях риска.

При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация может не использовать информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Законопроекта, но банк обязан отказать клиенту в операции, если клиент отнесен кредитной организацией и одновременно Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска проведения подозрительных операций.

Допускается совершение следующих операций:

1) операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

2) операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на оплату труда работников;

3) операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на денежные выплаты, связанные с предоставлением работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации;

4) операции, связанные с оплатой расходов, необходимых для предусмотренной пунктом 3 статьи 7.8 Законопроекта ликвидации юридического лица, прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;

5) операции, связанные с исполнением обязательств юридического лица, индивидуального предпринимателя по кредитному договору;

6) операции с денежными средствами или иным имуществом в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи.

Законопроект вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых настоящей статьей установлен иной срок вступления их в силу.

Кредитные организации при первом направлении информации в Центральный банк Российской Федерации в соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции настоящего Федерального закона) представляют информацию о находящихся на обслуживании клиентах – юридических лицах (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) и индивидуальных предпринимателях, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, по состоянию на 1 июля 2022 года.

 

Ссылка на Законопроект https://sozd.duma.gov.ru/download/B9DD28CC-BF7F-4942-9265-628C8DD04DD7



27.07.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


27.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



27.07.2021
Банка России вынес Проект указания об изменениях в идентификации клиентов для публичного обсуждения


На сайте Банка России 27 июля 2021 года опубликован Проект указания Банка России № 4534-У   "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект) для публичного обсуждения.

Проектом вносятся изменения в Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проектом предусматриваются следующие изменения:

- закрепление возможности не устанавливать наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, при наличии кода выдавшего его подразделения;

- установление в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой информации об их участниках и протекторах (при наличии);

- установление в отношении юридических лиц доменного имени, указателя страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которого ими оказываются услуги;

- закрепление возможности невключения в анкету (досье) клиента сведений о сотруднике, заполнившем (обновившем) анкету (досье) клиента, в случае, когда эти действия осуществлены с использование автоматизированных систем без фактического участия сотрудника кредитной организации (некредитной финансовой организации).

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 27 июля 2021 года по 10 августа 2021 года (включительно) и могут быть направлены на E-mail: oss@cbr.ru.

Ссылка на Проект https://cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/90538/4534

 



27.07.2021
Ответ МВД на обращение НСФР о проблемах сервиса «Проверка по списку недействительных паспортов»


В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с информацией о проблемах при использовании сервиса МВД России «Проверка по списку недействительных российских паспортов»: http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid=2000.

Информация о действительности (недействительности) паспорта имеет важное практическое значение для кредитных организаций, которые осуществляют соответствующую проверку при идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) (пункт 2.2 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Для установления сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов кредитные организации используют информацию, получаемую при помощи Сервиса, а именно – файл, содержащий список недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации (далее – Список).

По информации кредитных организаций, с марта 2021 г. при использовании Списка наблюдается следующая проблема – паспорта, с момента выдачи которых прошло не более двух недель, оказываются внесенными в Список как недействительные и только через некоторое время исключаются из него.

Указанное обстоятельство приводит к ситуации, при которой банки вынуждены отказывать в обслуживании гражданам, имеющим недавно выданные паспорта, поскольку данные паспорта формально имеют статус «Недействительный», что неизбежно влечет обоснованное недовольство клиентов, репутационные риски для кредитных организаций, а также снижает степень доверия граждан и банков к использованию Сервиса.

Учитывая изложенное, НСФР направил в МВД России обращение с предложением разработать и реализовать меры по оперативной актуализации сведений в перечне недействительных паспортов после получения документа его законным владельцем, чтобы исключить нарушение прав граждан в результате квалификации надлежаще оформленных и выданных им паспортов в качестве недействительных.

В своем ответе МВД России указало, что в сервисе МВД России актуализированы соответствующие сведения, а также напомнил о том, что данный сервис носит только информационный характер, а юридически значимая информация размещена в Сервисном концентраторе. Также МВД России проинформировало о плане по возможному упразднению сервиса МВД России в пользу сервиса, который будет размещен на Едином портале государственных и муниципальных услуг.

 

Текст обращения НСФР

 

Текст ответа МВД России



26.07.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


23.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list



23.07.2021
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРА МЕДИАЦИИ ПРИ РСПП И ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ


Федеральным законом от 26.07.2019 № 197-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены поправки в Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а также в Федеральный закон от 27.07.2010 № 193-ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)», в соответствии с которыми медиативные соглашения (далее – соглашения) стали одним из видов исполнительных документов, предъявляемых к принудительному взысканию.

Появилась практика недобросовестного использования участниками хозяйственного оборота нотариально-удостоверенных медиативных соглашений в целях обеспечения транзитного движения и обналичивания денежных средств.

В последнее время Федеральная служба по финансовому мониторингу фиксирует рост объемов сомнительных операций на основании соглашений, и, соответственно, вовлеченности медиаторов в проведение такого рода сомнительных операций, что, безусловно, дискредитирует формирующийся
в России институт альтернативного урегулирования споров.

С учетом выявленной практики Центр медиации при РСПП совместно с Федеральной службой по финансовому мониторингу рекомендуют медиаторам при проведении процедур медиации:

  1. Оценивать характер спора, возникшего из правоотношений, и наличие признаков его фиктивности;
  2. Оценивать деятельность сторон соглашения на предмет наличия у них признаков технических компаний (фирм-однодневок), а именно:
  • непродолжительный период фактической деятельности (менее года),
  • наличие записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ,
  • наличие сведений о том, что руководитель, а также участники/учредители стороны спора - юридического лица являются таковыми в значительном количестве иных юридических лиц,
  • необъяснимые изменения в структуре корпоративной собственности юридического лица стороны спора,
  • неоднократные изменения организационно-правовой структуры юридического лица стороны спора,
  • регистрация стороны спора осуществлена по адресу массовой регистрации юридических лиц либо по адресу нахождения здания (помещения), не пригодного для ведения декларируемой юридическим лицом финансово-хозяйственной деятельности,
  • отсутствие сведений о деятельности сторон спора в общедоступных источниках информации,
  • несоответствие масштабов бизнеса и суммы, а также характера, возникшего из правоотношений спора.

При выявлении такого рода признаков рекомендуется запросить у сторон дополнительные сведения, для более комплексной оценки сути правоотношений, а также отказать в процедуре медиации в случае подтверждения на основе перечисленных признаков противоправности действий сторон. 

Причастность к совершению подозрительных операций, имеющих целью выведение денежных средств в теневой оборот, является основанием для привлечения всех сторон соглашения, в том числе медиаторов, к уголовной ответственности.

Ссылка на информационное сообщение



23.07.2021
О порядке взаимодействия в целях ПОД/ФТ при перемещении через таможенную границу ЕАЭС наличных ДС


20 июля 2021 года государствами-членами Евразийского экономического союза подписано «Соглашение об обмене информацией в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза (ЕАЭС)» (далее – Соглашение).

Соглашение регулирует взаимодействие и информационный обмен (далее – информационное взаимодействие) между государствами-членами в целях ПОД/ФТ при перемещении через таможенную границу ЕАЭС наличных денежных средств и (или) денежных инструментов. Информационное взаимодействие осуществляется  путем преставления сведений, заявленных физическим лицом при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов в пассажирской таможенной декларации и декларации на товары.

Информационное взаимодействие осуществляется по запросам уполномоченных, правоохранительных и таможенных органов сторон.

Информационное взаимодействие может осуществляться с использованием интегрированной информационной системы ЕАЭС при условии, что указанная информационная система будет обеспечивать меры по защите предоставляемой информации.

Информация, полученная в рамках Соглашения, является конфиденциальной и не может быть использована без письменного согласия представившего такую информацию органа в иных целях, чем те, для которых она запрашивалась и была представлена.

Порядок обмена, условия и меры по защите сведений, составляющих государственную тайну (государственные секреты) государств-членов, определяются отдельными международными договорами, применимыми в отношениях между государствами-членами.

Обмен информацией об административных и уголовных делах, предметом которых являются наличные денежные средства и (или) денежные инструменты, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансированием терроризма, осуществляется в рамках международных договоров, применимых в отношениях между государствами-членами.

Соглашение вступает в силу по истечении 10 календарных дней с даты получения депозитарием по дипломатическим каналам последнего письменного уведомления о выполнении государствами-членами внутригосударственных процедур, необходимых для вступления Соглашения в силу.

Соглашение является международным договором, заключенным в рамках ЕАЭС, и входит в право ЕАЭС.

 

Ссылка на Соглашение



23.07.2021
Протокол о внесении изменений в Договор оПОД/ФТ при перемещении наличных ДС через таможенную границу


20 июля 2021 года государствами-членами Евразийского экономического союза подписан Протокол о внесении изменений в Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 19 декабря 2011 года" (далее – Протокол).

Юридико-технические правки внесены в Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 19 декабря 2011 года

В частности, используемые по тексту слова "Сторона" заменены словами "государство-член Евразийского экономического союза" либо "го