Архив новостей


26.01.2022
Законопроект о внесении изменений в 272-ФЗ, санкции будут распространяться не только на граждан США


25 января 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят во втором чтении проект Федерального закона № 1185348-7«О внесении изменений в Федеральный закон "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" и статью 27 Федерального закона "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» (далее – Законопроект).

Законопроект направлен на совершенствование инструментария реагирования на нарушения прав и законных интересов российских граждан.

 

2 июня 2021 г. Законопроект внесен в Государственную Думу Правительством Российской Федерации, 15 июня 2021 г. Совет Государственной Думы назначил Комитет по делам СНГ, евразийской интеграции и связям с соотечественниками ответственным в работе над Законопроектом.

 

Статьями 1 и 2 Федерального закона от 28 декабря 2012 г. № 272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» предусмотрены меры воздействия на граждан Соединенных Штатов Америки, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации. К таким мерам отнесены: запрет на въезд в Российскую Федерацию; арест на территории Российской Федерации финансовых и иных активов, а также запрет на любые сделки с собственностью и инвестициями; приостановление деятельности на территории Российской Федерации находящихся под их контролем юридических лиц, а также полномочий в советах директоров или иных органах управления организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации.

Законопроектом предлагается распространить возможность применения указанных мер санкционного характера на иностранных граждан, вне зависимости от их гражданской принадлежности, а также лиц без гражданства.

 

 

Ссылка на Законопроект



26.01.2022
Законопроект о введении штрафов для операторов связи за услуги по переводу денег нелегальным казино


25 января 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят во втором чтении проект Федерального закона № 1169750-7 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (об установлении ответственности за нарушение ограничений переводов денежных средств)» (далее – Законопроект).

Законопроект предусматривает установление административной ответственности за нарушение кредитной организацией, платёжным агентом, оператором связи, оператором почтовой связи установленного законодательством Российской Федерации о государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр, а также о лотереях запрета на заключение договоров либо непринятие мер по исполнению предусмотренной указанным законодательством обязанности по расторжению договора, выразившееся в переводе денежных средств, в том числе электронных денежных средств, в адрес лиц, заключение договоров с которыми запрещено.

Во втором чтении Законопроект был дополнен уточнениями о том, что речь идет о нарушении запретов не только в рамках законов об азартных играх, но также и о деятельности иностранных лиц в интернете на территории РФ.

Согласно Законопроекту главу 15 КоАП предложено дополнить статьей 15.48 следующего содержания:

  1. Нарушение платежным агентом, оператором связи, оператором почтовой связи установленного законодательством Российской Федерации о государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр, о лотереях, о деятельности иностранных лиц в сети "Интернет" на территории Российской Федерации требования не осуществлять прием платежей, либо запрета на заключение договора, либо непринятие мер по расторжению договора, если такой запрет или такое требование установлены законом, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 100 тысяч до 500 тысяч рублей; на юридических лиц - от 25 до 40 процентов суммы принятого платежа в пользу лица, осуществление приема платежей в пользу которого не допускается либо заключение договора с которым запрещено, но не менее пяти миллионов рублей.
  2. Нарушение кредитной организацией установленной законодательством Российской Федерации о государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр, о лотереях, о деятельности иностранных лиц в сети "Интернет" на  территории Российской Федерации обязанности отказать в  проведении операции по переводу или трансграничному переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, либо запрета на заключение договора, либо непринятие мер по расторжению договора, если такой запрет или такое требование установлены законом, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 100 тысяч до 500 тысяч рублей.

 

02 июля 2021 года Президент РФ подписал Федеральный закон № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон). Данный Закон направлен на совершенствование механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в сети "Интернет".

В частности, в Федеральном законе "О лотереях" от 11.11.2003 N 138-ФЗ устанавливаются ограничения на переводы денежных средств в установленных случаях.

Так, кредитная организация, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, осуществляющим деятельность по проведению лотерей, не включенным в перечень операторов лотерей и распространителей, осуществляющих деятельность по проведению лотерей в соответствии с Федеральным законом N 138-ФЗ, условиями которого предусматривается осуществление в пользу такого лица перевода денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица.

03 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 31.08.2021 № 1456 "Об утверждении Правил ведения перечня иностранных банков, оказывающих услуги по приему платежей с использованием платежных карт лицам, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и (или) лицам, включенным в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в указанный перечень" (далее – Перечень) (далее – Постановление №1456).

Федеральная налоговая служба уполномочена размещать на своем официальном сайте Перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.

Кредитная организация, обслуживающая плательщика, а также платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе осуществлять прием платежей физических лиц в пользу лиц, включенных в Перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.


В июне 2021 года Госдума приняла закон, позволяющий Федеральной налоговой службе во внесудебном порядке блокировать сайты, через которые переводятся денежные средства в пользу незаконных онлайн-казино и лотерей.

Ссылка на источник

 

Ссылка на Законопроект



25.01.2022
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


25.01.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



25.01.2022
АКТУАЛИЗИРОВАН САНКЦИОННЫЙ СПИСОК КОМИТЕТА СОВЕТА БЕЗОПАСНОСТИ ПО САНКЦИЯМ ПРОТИВ ИГИЛ И «АЛЬ-КАИДЫ»


24 января 2022 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, исключил одно физическое лицо из Санкционного списка физических и юридических лиц.

 

 

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14773.doc.htm



25.01.2022
Росфинмониторинг информирует об актуализации санкционного перечня СБ ООН


Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 24 января 2022 года.

 

ИСТОЧНИК



25.01.2022
Росфинмониторингом внесены изменения в Порядок размещения на сайте РФМ и в сети интернет решений МВК


Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 21.12.2021 № 283 "О внесении изменения в пункт 1 Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма, утвержденного приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 25 июля 2016 г. № 232" (далее – Приказ №283) дополнен перечень организаций, подлежащих информированию о принятых решениях Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.

24.01.2022 года Приказ № 283 опубликован на официальном интернет-портале правовой информации и зарегистрирован в Минюсте России № 66966.

Перечень организаций дополнен словами «доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №283.



24.01.2022
РОСФИНМОНИТОРИНГ: ПРЕСТУПНИКИ СТАЛИ ИСПОЛЬЗОВАТЬ КОМПЬЮТЕРНЫЕ ИГРЫ ДЛЯ НЕЛЕГАЛЬНЫХ ПЕРЕВОДОВ


Росфинмониторинг обнаружил случаи использования компьютерных игр для совершения незаконных финансовых операций, в том числе, для финансирования терроризма. В финразведке уточнили, что деньги переводятся под видом покупки «игрока» или «оружия» в компьютерной игре.

«Это происходит потому, что общие каналы, где ранее проходили операции, направленные на финансирование терроризма, сейчас находятся под тщательным контролем (недвижимость, киноиндустрия, азартные игры), — отметили представители ведомства. — Разграничить обычного игрока и террориста — не такая простая задача. Модель поведения лиц, осуществляющих платежи через участие в компьютерных играх, требует дополнительного изучения, и мы этим активно занимаемся с коллегами из других ведомств».

Легкость перевода внутриигровой валюты и высокая загруженность игровых платформ позволяют преступным транзакциям теряться в миллиардах операций, уточнили в финразведке.

Международная группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force — еще в 2014 году в своем докладе о «виртуальных валютах» указала на вероятность появления «черных рынков» для продажи конвертируемой внутриигровой валюты.

«Но должного правового регулирования игровой сферы до сих пор не разработано», — уточнили в Росфинмониторинге. — Мировому сообществу требуется более детальная проработка этого трансграничного вопроса для решения существующих проблем».

 

Ссылка на источник



24.01.2022
Минфин дал рекомендации аудиторам по проведению аудита годовой бухгалтерской отчетности организаций


18 января 2022 года Минфин России опубликовал «Рекомендации аудиторским организациям, индивидуальным аудиторам, аудиторам по проведению аудита годовой бухгалтерской отчетности организаций за 2021 год»  (приложение к письму Минфина России от 18.01.2022 N 07-04-09/2185) (далее Рекомендации аудиторам).

Методические рекомендации содержат разъяснения по вопросам проведения обязательного аудита, включая проведение аудита общественно значимых организаций за 2021 г., а также, в частности, по вопросам соблюдения требований стандартов аудиторской деятельности, оценки рисков существенного искажения информации, соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и пр.

Исходя из части 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ аудиторские организации, индивидуальные аудиторы обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля (далее – ПВК), назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию этих правил, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Требования к ПВК утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188, которое вступило в силу 13 января 2022 г. Не позднее 13 февраля 2022 г. аудиторские организации, индивидуальные аудиторы должны привести свои правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями к ним.

 09 сентября 2021 года на официальном сайте Министерства финансов России было опубликовано Информационное сообщение от 09.09.2021 N ИС-аудит-47"Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии" в котором были даны разъяснения состава и содержания ПВК, полномочий подразделения (лица), ответственного за реализацию ПВК, оценки рисков и управления рисками ОД/ФТ своих клиентов, выявления операций и сделок, имеющих признаки связи с ОД/ФТ.

В соответствии с частью 1 статьи 10 Федерального закона «Об аудиторской деятельности» аудиторская организация, индивидуальный аудитор обязаны установить и соблюдать ПВК качества работы. Законодательство, в том числе стандарты аудиторской деятельности, не содержит ограничения на принятие аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами единого документа, устанавливающего правила внутреннего контроля как в целях Федерального закона «Об аудиторской деятельности», так и в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

 

В соответствии с частью 2.1 статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ аудиторские организации, индивидуальные аудиторы при оказании аудиторских услуг при наличии любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции аудируемого лица могли или могут быть осуществлены в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, обязаны уведомить об этом Росфинмониторинг.

Правила передачи информации в Росфинмониторинг аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 9 апреля 2021 г. № 569 (действуют с 23 апреля 2021 г.).

27 апреля 2021 года на официальном сайте Министерства финансов России было опубликовано Информационное сообщение ИС-аудит-42 «Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии» в котором приведены основные новации новой редакции правил передачи информации в Росфинмониторинг.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Рекомендации аудиторам



21.01.2022
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


21.01.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



20.01.2022
Банк России опубликовал доклад для общественных консультаций по криптовалютам: тренды, риски, меры


20 января 2022 года на официальном сайте Банка России опубликован доклад для общественных консультаций по криптовалютам: тренды, риски, меры.

Предметом доклада являются криптовалюты (необеспеченные криптовалюты и стейблкойны) – цифровые валюты в соответствии с российским законодательством, а также цифровые финансовые активы, которые могут использоваться в иностранной юрисдикции для платежей (денежные суррогаты).

Объем сделок российских граждан с  криптовалютами, по  некоторым оценкам, достигает 5 млрд  долл. США в  год. Российские граждане являются активными пользователями интернет-платформ, осуществляющих торговлю криптовалютами. Кроме того, Россия находится в числе лидеров по объему мировых майнинговых мощностей.

Распространение криптовалют создает существенные угрозы для благосостояния российских граждан, стабильности финансовой системы и угрозы, связанные с обслуживанием криптовалютами нелегальной деятельности, в том числе криптовалюты активно используются в  противоправной деятельности (отмывание доходов, наркоторговля, финансирование терроризма и т.д.). Их распространение создает благоприятные условия для криминальных операций, вымогательства и взяточничества и является вызовом для глобальной системы противодействия отмыванию денег и финансированию террооризма (ПОД/ФТ). Обеспечить необходимую прозрачность обращения криптовалют невозможно.

В силу анонимного характера криптовалюты массово используются для проведения платежей в  рамках преступной деятельности (отмывание доходов, полученных преступным путем, наркоторговля, финансирование терроризма, незаконная продажа оружия, нелегальный вывод средств за рубеж, вымогательство, коррупция и т.д.). Одним из  способов отмывания денег, полученных преступным путем, является покупка за счет незаконно полученных средств старых кошельков, по которым, как правило, невозможно отследить момент покупки кошелька, стоимость находящихся на нем активов и идентифицировать собственника. Сохранение анонимности при получении транзакций, в  особенности с  использованием различных сервисов, позволяющих скрыть первоначальный источник криптовалюты, дает возможность как мошенникам, так и торговцам запрещенными товарами и услугами значительно усложнять работу правоохранительных органов. Таким образом, криптовалюты обеспечивают поддержку преступной деятельности.

С  целью снижения угроз, обусловленных распространением криптовалют, Банк России предлагает внести следующие изменения в законодательство:

• Установить ответственность за нарушение законодательного запрета на использование криптовалют в качестве средства платежа за товары, работы и услуги, продаваемые и покупаемые юридическими и физическими лицами – резидентами Российской Федерации.

• Ввести запрет на организацию выпуска и (или) выпуск, организацию обращения криптовалюты (в т.ч. криптобиржами, криптообменниками, P2P-платформами) на территории Российской Федерации и установить ответственность за нарушение данного запрета.

• Ввести запрет на вложения финансовых организаций в криптовалюты и связанные с ними финансовые инструменты, а также на использование российских финансовых посредников и российской финансовой инфраструктуры для осуществления операций с криптовалютами и установить ответственность за нарушение данного запрета.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад



20.01.2022
Минфином сообщено о нововведениях в сфере контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ в отношении аудиторских организаций


18 января 2022 года Минфин России опубликовал Информационное сообщение от 17.01.2022 № ИС-аудит-49 "Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии" (далее - Информационное сообщение № ИС-аудит-49).

Согласно Федеральному закону «Об аудиторской деятельности» Федеральное казначейство осуществляет внешний контроль деятельности аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям. Полномочия Федерального казначейства, в том числе в части внешнего контроля деятельности аудиторских организаций, определены Положением о Федеральном казначействе, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 1 декабря 2004 г. № 703 (далее –Положение № 703). Постановлением Правительства Российской Федерации от 17 декабря 2021 г. № 2338 (далее – Постановление №2338) внесены изменения в Положение № 703, цель которых – привести его в соответствие законодательным актам, принятым в последнее время.

Постановлением №2338 уточнены полномочия Федерального казначейства по осуществлению контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

Постановление №2338 вступило в силу с 1 января 2022 г.

Напоминаем, что 15 июня 2021 года Минфин России опубликовал Информационное сообщение № ИС-аудит-44 "Определены особенности контроля за аудиторами в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ".

Согласно уточнениям, внесенным в Федерального закона № 115-ФЗ, основными элементами системы контроля за аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ являются:

объекты контроля - аудиторские организации и индивидуальные аудиторы (далее вместе - аудиторы);

предмет контроля - соблюдение аудиторами требований, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами (далее - обязательные требования), а также исполнение решений, принимаемых по результатам мероприятий контроля;

субъекты контроля - Росфинмониторинг, Казначейство России и саморегулируемая организация аудиторов;

дистанционный мониторинг - анализ информации, поступающей в Росфинмониторинг в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ; организуется и проводится Росфинмониторингом; цель - выявление риска несоблюдения аудиторами обязательных требований; информация по результатам дистанционного мониторинга передается другим субъектам контроля для осуществления ими контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и прочее.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное сообщение № ИС-аудит-49



20.01.2022
Законопроект о дисквалификации учредителей ЮЛ на базе платформы ЗСК поддержан в первом чтении


16 ноября 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона №19332-8 «О внесении изменений в Федеральный закон  «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»  (далее – Законопроект).

 

19 января 2022 года Комитет Государственной Думы по финансовому рынку поддержал принятие Законопроекта в первом чтении.

Законопроект разработан в целях совершенствования процедуры государственной регистрации субъектов предпринимательской деятельности.

В связи с установлением пунктом 3 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) новых оснований для исключения юридического лица из Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) и индивидуального предпринимателя (ИП) из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП), Законопроектом предусматривается внесение изменений в Федеральный закон от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в том числе в части ограничения на три года права включения в реестр сведений об учредителях (участниках), владевших не менее чем пятьюдесятью процентами голосов от общего количества голосов участников общества с ограниченной ответственностью, либо руководителе юридического лица, которые являлись таковыми в исключенном из ЕГРЮЛ юридическом лице. Такая же мера будет применяться и в отношении ИП.

Напомним, что согласно внесенному  15 июня 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проекту Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")», Федеральный закон №115-ФЗ предложено дополнить новой статьей 7.8 «Права и обязанности кредитных организаций, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, при пересмотре оснований для применения мер, в связи с отнесением юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций».  

 

Центральный банк в отношении компании или индивидуальных предпринимателей с высоким риском проведения сомнительных платежей обязан обратиться в Федеральную налоговую службу для принудительной ликвидации такого юридического лица или ИП, а учредители и директор организации, проводящей, по мнению Банка России, подозрительные операции, получат 3-х летнюю дисквалификацию.

В Заключении Комитета Государственной Думы по финансовому рынку отмечается, что  вне зависимости от того, по каким причинам такой субъект был исключен из ЕГРЮЛ либо ЕГРИП, все равно должно действовать трехлетние ограничение на создание нового юридического лица: на три года предлагается запретить соответствующим лицам создавать организации либо занимать руководящие должности в создаваемой организации, и этот запрет должен распространяться на ситуацию, связанную с добровольной самоликвидацией организации, осуществляемой в преддверии принудительной ликвидации по основаниям, предусмотренным Федеральным законом №115-ФЗ. Данную норму предлагается закрепить в планируемых изменениях.



19.01.2022
Заключение Национального совета финансового рынка на проект Основные направления цифровизации ФР


10 декабря 2021 года на официальном сайте Банка России был опубликован проект Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов (далее – Проект, ОНЦФР).

В целях дальнейшей цифровизации финансового рынка и повышения доступности продуктов и сервисов для граждан и бизнеса Банк России определил стратегические направления развития финансовых технологий на ближайшие три года.

Ключевыми задачами до 2024 года станут регулирование оборота данных, экосистем и небанковских поставщиков платежных услуг, а также совершенствование электронного взаимодействия между участниками рынка, государством, гражданами и бизнесом. Продолжится развитие таких инфраструктурных проектов, как Единая биометрическая система, Цифровой профиль, «Маркетплейс» и Система быстрых платежей. Кроме того, планируется внедрение открытых API и создание платформы коммерческих согласий. Особое внимание будет уделено разработке платформ цифрового рубля и «Знай своего клиента».

Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) подготовил ряд инициатив, с учетом поступивших от финансовых организаций замечаний, подготовил заключение на Проект и направил его в Банк России.

По итогам консультаций с финансовыми организациями НСФР полагает целесообразным при доработке Проекта учесть следующее.

- указать в Проекте на целесообразность включения цифрового профиля (далее – ЦП) в число информационных систем, которые банк может использовать для установления и проверки достоверности сведений о клиенте при проведении идентификации (упрощенной идентификации), а также при обновлении идентификационных сведений;

- рассмотреть возможность ускорения реализации автоматизированного обновления сведений из государственных информационных систем (далее – ГИС) в ЦП (изменить планируемый срок реализации в пункте 2.2 «Дорожной карты» по реализации ОНЦФР с 2023 на 2022 год);

- участники финансового рынка поддерживают указанные в пункте 2.1 Проекта меры по развитию механизма дистанционной идентификации с использованием Единой биометрической системы (далее – ЕБС). Вместе с тем, необходимо отметить, что основной проблемой использования ЕБС в целях удаленной идентификации клиентов в настоящее время являются низкие темпы ее наполнения биометрическими персональными данными. По имеющейся информации, в настоящее время в ЕБС содержатся биометрические образцы немногим более 200 тыс. граждан, что делает невозможным  использование ЕБС для большинства граждан, которые собираются открыть первый счет в банке и должны пройти идентификацию при личном присутствии. В этой связи в целях оценки участниками рынка перспектив наполнения ЕБС биометрическими образцами предлагается зафиксировать в Дорожной карте ежегодные целевые показатели наполнения ЕБС, которые планируется достичь к концу 2022, 2023 и 2024 года. Дополнительно предлагается отметить в Проекте необходимость развития помимо ЕБС также и коммерческих биометрических систем;

-  в Проекте Банк России неоднократно акцентирует внимание на необходимость обработки персональных данных субъектов с их согласия. Однако на практике нередко возникают ситуации, когда для получения комплексного сервиса, предоставляемого несколькими операторами персональных данных, возникает ситуация, при которой потребитель должен предоставить несколько громоздких по конструкции согласий, а операторы между собой выстраивают сложную договорную систему, регулирующую информационный обмен. Такие механизмы делают востребованные сервисы затратными и некомфортными как для бизнеса, так и для потребителя.

В этой связи, предлагается отразить в Проекте также другие основания обработки персональных данных, предусмотренные действующим законодательством о персональных данных, в частности, требования закона и договорные основания, что позволит сократить избыточное число согласий, предоставляемых потребителями, и сделает процесс обработки их данных прозрачнее для субъекта данных.

- предлагается отразить в Проекте заинтересованность участников финансового рынка в следующих сервисах, обеспечивающих возможность получать сведения в автоматизированном и структурированном виде (через API-интерфейс, СМЭВ или иные программно-технические средства):

- сведения, необходимые для исполнения Федерального закона от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (сведения из Единого реестра доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено;

- перечни организаторов лотерей, азартных игр, лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица при проведении лотерей и азартных игр, реестр лицензируемых ОКВЭД с указанием типа и параметров лицензии и т.д.);

 - открытых данных Федеральной налоговой службы, которые перестали обновляться на сайте ФНС России в мае-июле 2021 г. (адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения 6 несколькими юридическими лицами);

- юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица;

сведения о физических лицах, являющихся руководителями нескольких юридических лиц;

сведения о физических лицах, являющихся учредителями (участниками) нескольких юридических лиц;

сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в Единый государственный реестр юридических лиц, отсутствует и др.);

- актуализации и повышения качества данных, содержащихся в сервисе МВД России о проверке действительности паспортов граждан РФ, а также обеспечения доступа финансовых организаций к сервисам МВД России для получения и проверки: данных документов, подтверждающих право пребывания (проживания) иностранных граждан и лиц без гражданства в РФ (вид на жительство, виза, патент, разрешение на временное проживание и иные документы);

данных о миграционной карте; истории выданных паспортов;

перечня актуальных адресов мест жительства физических лиц;

- сервисов Росреестра по получению сведений о договоре долевого участия (далее – ДДУ), в том числе информации о переуступке прав по ДДУ, расторжении ДДУ и изменении данных ДДУ и прочее.

 

Ознакомиться с полным текстом заключения можно по ссылке: Текст заключения

ИСТОЧНИК



19.01.2022
Проект постановления Минцифры - передача биометрии в ЕБС будет происходить с согласия гражданина


Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ разработало Порядок получения кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, которые осуществляют указанные в части первой статьи 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» виды деятельности, субъектами национальной платежной системы, иными организациями, владеющими информационными системами, обеспечивающими идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, и (или) оказывающими услуги по идентификации и (или) аутентификации с использованием биометрических персональных данных физических лиц, согласия субъектов персональных данных для размещения принадлежащих им биометрических персональных данных в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (далее – Порядок). 18 января 2022 года проект Порядка размещен на портале проектов нормативных правовых актов.

Согласно Пояснительной записке передача вышеуказанной информации подлежит размещению в единой биометрической системе (далее – ЕБС) с согласия соответствующего субъекта персональных данных. Организации для получения указанного согласия должны в установленном Правительством Российской Федерации порядке обеспечить в отношении биометрических персональных данных, подлежащих размещению в ЕБС, предоставление соответствующим субъектам персональных данных возможности дать указанное согласие. Порядком предусмотрено несколько способов направления соответствующего уведомления субъекту персональных данных, а именно, использование мобильного приложения организации, а также направление СМС-сообщения.

 

При этом пользователи портала Госуслуг, отказавшиеся от сдачи биометрических данных, смогут получать услуги дистанционно с помощью биометрии, с сохранением всех существующих сервисов портала, сообщается в ведомстве.

 

Напомним, что 30 декабря 2021 года принят Федеральный закон от 30.12.2021 № 441-ФЗ "О внесении изменений в статью 15-3 Федерального закона "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" и статьи 3 и 5 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Закон №441-ФЗ).

 

Закон №441-ФЗ переводит ЕБС в статус государственной информационной системы. Положение о ЕБС, включая порядок ее функционирования и взаимодействия с иными информационными системами, утверждается Правительством Российской Федерации.

 

Законом №441-ФЗ установлено, что физические лица при наличии учетной записи в единой системе идентификации и аутентификации и при условии, что личность указанного в такой записи лица ранее подтверждена при личной явке, вправе с использованием российского программного обеспечения, предназначенного для обработки биометрических персональных данных, входящего в состав ЕБС и предоставляемого ее оператором, функционирующего с применением шифровальных (криптографических) средств, размещать свои биометрические персональные данные в ЕБС с применением пользовательского оборудования (смартфоны, планшеты, планшетного или персонального компьютера), имеющего в своем составе идентификационный модуль (сим-карту). При этом личность физического лица при передаче данных должна быть подтверждена биометрическим загранпаспортом.

 




18.01.2022
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


18.01.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



18.01.2022
АКТУАЛИЗИРОВАН САНКЦИОННЫЙ СПИСОК КОМИТЕТА СОВЕТА БЕЗОПАСНОСТИ ПО САНКЦИЯМ ПРОТИВ ИГИЛ И «АЛЬ-КАИДЫ»


17 января 2022 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, исключил 3 иностранных организации из Санкционного списка физических и юридических лиц.

 

 

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14767.doc.htm



18.01.2022
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Кипре


14 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала первый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от декабря 2021 года на Кипре.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Кипром после посещения ФАТФ юрисдикции в 2019 году. В докладе оценивается выполнение новых международных требований к провайдерам виртуальных активов, установленных в пересмотренной рекомендации 15 ФАТФ. Рейтинг Кипра по выполнению этой пересмотренной рекомендации был понижен с уровня значительной степени соответствия до частичного соответствия требованиям.

Из 40 рекомендаций ФАТФ Кипр имеет 16 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 20 рекомендаций с уровнем значительной степени соответствия и 4 рекомендации с уровнем частичного соответствия требованиям (некоммерческие организации, банковские корреспонденты, новые технологии и полномочия правоохранительных и следственных органов).

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.



18.01.2022
Росфинмониторинг информирует об актуализации санкционного перечня СБ ООН


Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 17 января 2022 года.

 

ИСТОЧНИК



17.01.2022
О продлении действия мер СБ ООН в отношении ЦАР и об актуализации санкционного перечня ООН по ЦАР


Согласно информационному письму Банка России от 12.01.2022 N ИН-011-12/1 "О продлении действия мер СБ ООН в отношении ЦАР и об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН по ЦАР" до 31 июля 2022 года продлены ограничения в отношении Центрально-Африканской Республики, в том числе действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, введенных Советом Безопасности ООН.

Также сообщается об актуализации санкционного перечня, составленного и обновляемого Комитетом Совета Безопасности ООН по Центрально-Африканской Республике.

Текст резолюции Совета Безопасности ООН, а также обновленный санкционный перечень размещены на официальном сайте ООН в сети "Интернет" и доступны по ссылкам:

http://undocs.org/ru/S/RES/2588(2021);

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2127/sanctions-list-materials.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо Банка России от 12.01.2022 N ИН-011-121



17.01.2022
В Госдуму внесен законопроект, запрещающий перевод ДС по исполн. листам на счета в зарубежных банках


13 января 2022 года Министерство юстиций РФ  разработало и направило на межведомственное согласование законопроект № 55151-8, запрещающий перевод средств по исполнительным листам на счета в зарубежных финансовых организациях. В Банке России ожидают, что поправки позволят минимизировать вывод денег за рубеж, изменения поддержали и в Росфинмониторинге. 

Изменения, ограничивающие использование исполнительных листов, планируется оформить в виде поправок в ФЗ «Об исполнительном производстве», отметили в Минюсте. 

 

— Принятие законопроекта позволит минимизировать случаи перечисления денежных средств в пользу недобросовестных взыскателей, имеющих цель легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, ухода от налогов и дальнейшего вывода их за пределы Российской Федерации. В настоящее время законопроект проходит процедуру согласования с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти, — сообщили в министерстве.

 

Принятие поправок позволит минимизировать сомнительные операции по выводу денег за рубеж, согласны в Банке России. Росфинмониторинг поддерживает изменения, поскольку это позволит применять к соответствующим подозрительным операциям весь комплекс мер, предусмотренных российским законодательством.

По данным Банка России, в целом объемы вывода денег за рубеж в первом полугодии 2021-го выросли с 18 млрд до 20 млрд рублей. По сведениям регулятора за 2020 год, проблема использования исполнительных документов (в основном исполнительные надписи нотариусов и удостоверения комиссий по трудовым спорам) для обналичивания денежных средств обострилась: объемы этой мошеннической схемы по сравнению с 2019 годом выросли более чем на 60%, до 25 млрд. рублей.

 

Ссылка на источник



17.01.2022
Актуализирован перечень банков, соответствующих критериям п. 5.7 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ


14 января 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 12.01.2022 года.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

(в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ)

По состоянию на 12.01.2022 года в Перечень банков были добавлены ООО КБ "КОЛЬЦО УРАЛА" и ПАО "Запсибкомбанк".

 

Ссылка на Перечень банков



14.01.2022
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


14.01.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



13.01.2022
Методические Рекомендации Банка России по реализации положений ФЗ от 28 июня 2021 г. № 224-ФЗ


10 января 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации № 1-МР по реализации положений Федерального закона от 28 июня 2021 г. № 224-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Федеральный закон № 224-ФЗ).

В целях осуществления контроля за своевременным зачислением резидентами, являющимися участниками международных выставок (юридические лица - резиденты, являющиеся участниками международных выставок, проводимых в государстве или на территории, которые являются членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)), на свои банковские счета в уполномоченных банках наличных денежных средств с 1 января 2022 года и до вступления в силу нормативного акта Банка России, устанавливающего порядок и сроки обмена информацией, предусмотренной Федеральным законом № 224-ФЗ, между уполномоченными банками, Федеральной таможенной службой и Банком России для осуществления такого контроля, Банк России рекомендует уполномоченным банкам осуществлять следующее.

  1. При зачислении резидентами, являющимися участниками международных выставок, на свои банковские счета в уполномоченных банках наличных денежных средств уточнять у таких резидентов источник происхождения наличных денежных средств, в частности, получены ли указанные наличные денежные средства от реализации выставочных образцов ювелирных изделий в месте проведения международной выставки.
  2. В срок, установленный абзацем первым части 6.3 статьи 23 Федерального закона от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», направлять в электронном виде в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России запрос о наличии (отсутствии) у Банка России информации о декларациях на товары (далее – ДТ).
  3. После получения от Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России запрошенной информации, в случае выявления факта несоблюдения резидентами, являющимися участниками международных выставок, срока, установленного абзацем тринадцатым части 2 статьи 14 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле», для зачисления на банковские счета в уполномоченных банках наличных денежных средств, ввезенных в Российскую Федерацию, при формировании электронного сообщения, содержащего информацию об указанном нарушении, в качестве даты договора, связанного с допущенным нарушением, указывать дату ДТ, а в качестве номера договора, связанного с допущенным нарушением – регистрационный номер ДТ.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Методические рекомендации № 1-МР



13.01.2022
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в государстве Антигуа и Барбуды


05 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ноября 2021 года в государстве Антигуа и Барбуды.

После второго раунда взаимных оценок юрисдикция предприняла значительные шаги по укреплению своей системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Государство Антигуа и Барбуда является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Карибской группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Caribbean Financial Action Task Force (CFATF)), и находятся под ее усиленным контролем.  CFATF включает в состав государства Карибского бассейна, которые совместно осуществляют меры по борьбе с отмыванием  преступных доходов.

В соответствии с Процедурами CFATF для четвертого раунда взаимных оценок ПОД/ФТ, страна отчиталась перед CFATF о действиях, предпринятых ею после проведения взаимной оценки, и о своем 2-м Расширенном отчете о принимаемых мерах по ПОД/ФТ.

Для отражения прогресса Багамских Островов, CFATF изменила рейтинг страны в отношении рекомендации 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ) с полного несоответствия до частичного соответствия; рекомендаций 22 (надлежащая работа с клиентом - некоторых нефинансовых предприятий и профессий (УНФПП)) и 40 (иные формы сотрудничества) с частичного соответствия до уровня значительной степени соответствия; рекомендаций 28 (регулирование и надзор за УНФПП) и 37 (взаимная правовая помощь) с частичного соответствия до полного соответствия, а также по рекомендации 2 (национальное сотрудничество и координация) с уровня значительной степени соответствия до полного соответствия.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.



12.01.2022
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


12.01.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



12.01.2022
Разъяснения Банка России по вопросам применения норм пункта 1.2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

 

- запрос АБР от 07.07.2021 № 02-05/678 (далее – Запрос) содержит перечень вопросов по реализации требований Федерального закона от 28 июня 2021 г. № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) в части представления сведений кредитными организациями об операциях по получению/расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества, подлежащих обязательному контролю на основании пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ). АБР просит разъяснить, что включают в себя понятия «орган государственной власти», «иные государственные органы» и «государственные внебюджетные фонды», а также что относится к органам управления внебюджетными фондами (ПФРФ, ФФОМС, ФСС РФ) и государственным (муниципальным) образовательным учреждениям, реализующим программы дошкольного, общего образования.

 

- письмо Банка России от 17.09.2021 № 12-4-2/4721 (далее – Ответ Банка России 1),  содержащее  позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, которая заключается в следующем:

«В целях установления вышеуказанных сведений кредитным организациям следует самостоятельно осуществлять изучение и мониторинг действующего российского законодательства и изучать учредительные документы клиента, а также в рамках процедуры идентификации клиента кредитная организация вправе запросить документы, необходимые для идентификации, непосредственно у клиента, а не осуществлять самостоятельный поиск таких сведений».

 

- письмо Банка России от 28.12.2021 № 12-4-2/6573 (далее – Ответ Банка России 2),  содержащее  позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, которая заключается в следующем:

«Органы местного самоуправления не входят в систему органов государственной власти, и их операции следует относить к операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ. Под иными государственными органами следует понимать органы, не входящие в соответствующую ветвь власти (исполнительную, законодательную, судебную), однако осуществляющие государственные функции, предусмотренные законодательством Российской Федерации (органы прокуратуры, Банк России, контрольно-счетные органы и др.)».

 

 

Ссылка на документы: запрос АБР, ответ Банка России 1, ответ Банка России 2.

 

ИСТОЧНИК



12.01.2022
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Багамах


04 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала четвертый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от декабря 2021 года на Багамских островах.

После третьего раунда взаимных оценок юрисдикция предприняла значительные шаги по укреплению своей системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

 Багамские Острова являются членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Карибской группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Caribbean Financial Action Task Force (CFATF)), и находятся под ее усиленным контролем.  CFATF включает в состав государства Карибского бассейна, которые совместно осуществляют меры по борьбе с отмыванием  преступных доходов.

В соответствии с Процедурами CFATF для четвертого раунда взаимных оценок ПОД/ФТ, страна отчиталась перед CFATF о действиях, предпринятых ею после проведения взаимной оценки, и о своем 3-м Расширенном отчете о принимаемых мерах по ПОД/ФТ.

Для отражения прогресса Багамских Островов, CFATF изменила рейтинг страны в отношении рекомендаций 6 (целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма), 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ), 24 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц) и 33 (статистика) с частичного соответствия до уровня значительной степени соответствия, а рекомендации 19 (страны с более высоким риском), 22 (надлежащая работа с клиентом- некоторых нефинансовых предприятий и профессий (УНФПП)), 26 (регулирование и надзор за финансовыми учреждениями), 27 (полномочия надзорных органов) и 28 (регулирование и надзор за УНФПП) с частичного соответствия до полного соответствия.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.



11.01.2022
Росфинмониторинг информирует об актуализации санкционного перечня СБ ООН


Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 04 января 2022 года.

 

ИСТОЧНИК



11.01.2022
С 13 января 2022 вступают новые требования к ПВК в целях ПОД/ФТ для субъектов ст. 7.1 закона №115-ФЗ


С 13 января 2022 г. вступает в силу Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" (далее – Постановление №1188).

 

В настоящее время при организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ аудиторские организации, индивидуальные аудиторы учитывают требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 «"Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

Постановление №1188 определяет требования, предъявляемые при разработке адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанными в статье 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК). Вышеуказанные субъекты разрабатывают и реализуют ПВК в случае осуществления операций в денежными средствами или иным имуществом, установленных пунктом 1 статьи 7.1 Федерального закона 115-ФЗ.

В случае подготовки или осуществления аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами от имени или по поручению своего клиента операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 1 статьи 7.1  Федерального закона 115-ФЗ, данные субъекты утверждают единые ПВК с отражением в них особенностей осуществления внутреннего контроля для каждого вида осуществляемой деятельности.

Изменения, вносимые в ПВК, оформляются в виде новой редакции ПВК и должны содержать девять обязательных программ:

 

программу, определяющую организационные основы внутреннего контроля;

программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев;

программу изучения клиента;

программу оценки рисков и управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ) (ранее – программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ);

программу выявления сделок и финансовых операций, имеющих признаки связи с ОД/ФТ, и представления сведений о них в Росфинмониторинг (ранее – программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с ОД/ФТ);

программу, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Если аудиторская организация, индивидуальный аудитор не готовят и не осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то они не включают такую программу в ПВК;

программу подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;

программу проверки системы внутреннего контроля;

программу хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения коснулись также правил оформления и хранения ПВК. Субъекты, указанные в статье 7.1 Федерального закона 115-ФЗ, вправе оформлять ПВК на бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью адвоката, нотариуса, руководителя организации, оказывающей юридические или бухгалтерские услуги, индивидуального предпринимателя, оказывающего юридические или бухгалтерские услуги, руководителя аудиторской организации, индивидуального аудитора. До 13.01.2022 г. ПВК оформлялись на бумажном носителе. ПВК, оформленные на бумажном носителе, можно хранить и в виде электронного образа документа.

09 сентября 2021 года на официальном сайте Министерства финансов России опубликовано Информационное сообщение от 09.09.2021 N ИС-аудит-47"Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии" (далее  - Информационное сообщение).

Разъяснения коснулись, в частности, состава и содержания ПВК, полномочий подразделения (лица), ответственного за реализацию ПВК, оценки рисков и управления рисками ОД/ФТ своих клиентов, выявления операций и сделок, имеющих признаки связи с ОД/ФТ.

В течение одного месяца со дня вступления в силу Постановления № 1188, т.е. не позднее 13 февраля 2022 г., аудиторские организации, индивидуальные аудиторы должны привести свои ПВК в соответствие с новыми требованиями к ним.

Ссылка на Информационное сообщение



11.01.2022
Принят закон о создании государственной системы с биометрическими данными россиян


30 декабря 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 30.12.2021 № 441-ФЗ "О внесении изменений в статью 15-3 Федерального закона "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" и статьи 3 и 5 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Закон №441-ФЗ).

Закон №441-ФЗ переводит единую биометрическую систему (ЕБС) в статус государственной информационной системы. Положение о ЕБС, включая порядок ее функционирования и взаимодействия с иными информационными системами, утверждается Правительством Российской Федерации.

 

Законом №441-ФЗ установлено, что физические лица при наличии учетной записи в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) и при условии, что личность указанного в такой записи лица ранее подтверждена при личной явке, вправе с использованием российского программного обеспечения, предназначенного для обработки биометрических персональных данных, входящего в состав ЕБС и предоставляемого ее оператором, функционирующего с применением шифровальных (криптографических) средств, размещать свои биометрические персональные данные в ЕБС с применением пользовательского оборудования (смартфоны, планшеты, планшетного или персонального компьютера), имеющего в своем составе идентификационный модуль (сим-карту). При этом личность физического лица при передаче данных должна быть подтверждена биометрическим загранпаспортом.

 

Федеральный закон №441-ФЗ вступил в силу с 01 января 2022 года, за исключением некоторых пунктов, которые вступают в силу с 01 сентября 2022 года, в том числе требование для банков с универсальной лицензией обеспечивать возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8-1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в редакции Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

 

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Закон №441-ФЗ



10.01.2022
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


10.01.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



10.01.2022
О недостатках при формировании сообщении об отдельных операциях, подлежащих обязательному контролю


Росфинмониторинг сообщает, что по результатам анализа порядка заполнения кредитными организациями сведений об операциях, поступающих в Росфинмониторинг по кодам видов операций «9003» и «9004», выявляются следующие ошибки (недочеты) при формировании формализованных электронных сообщений (ФЭС), в том числе при заполнении отдельных показателей ФЭС:

  1. Представляются сведения об операциях с участием некоммерческих организаций (НКО), операции которых исключены из операций, указанных в пункте 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», (например, операции объединений работодателей);
  2. По операциям о расходах НКО денежных средств в показатели «Код вида операции» ФЭС указывается код «9003» Например, перечисления денежных средств в адрес физических лиц (заработная плата, материальная помощь и т.д.)
  3. По операциям НКО, направленным на выплату заработной платы по реестру, кредитными организациями представляются сообщения о перечислении денежных средств в адрес обслуживающей кредитной организации с указанием общей суммы по реестру, а не по перечислению денежных средств конкретным получателям - физическим лицам.

 

Ссылка на документ: Информационное сообщение Росфинмониторинга

 



10.01.2022
АКТУАЛИЗИРОВАН САНКЦИОННЫЙ СПИСОК КОМИТЕТА СОВЕТА БЕЗОПАСНОСТИ ПО САНКЦИЯМ ПРОТИВ ИГИЛ И «АЛЬ-КАИДЫ»


03 января 2022 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, исключил 5 иностранных физических лиц из Санкционного списка физических и юридических лиц.

Эти записи были удалены после того, как Комитет Совета Безопасности завершил рассмотрение просьб об исключении из перечня этих названий, представленных государствами-кандидатами после ежегодного обзора 2020 года, проведенного в соответствии с пунктами 86 и 87 резолюции 2368 (2017). 

 

 

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14758.doc.htm



10.01.2022
Принят закон об упрощении процедур и расширении способов идентификации клиентов


30 декабря 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ -

Федеральный закон от 30.12.2021 № 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон №483-ФЗ).

 

Закон №483-ФЗ позволяет при проведении упрощенной идентификации граждан использовать водительское удостоверение как второй документ. Сейчас для этих целей разрешено использовать страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС) или идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

Кроме того, Законом №483-ФЗ вносятся следующие изменения в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

«1.1.1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).».

Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. Сейчас такое право есть только у профессиональных участников финансового рынка.


«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации».

 

Федеральный закон №483-ФЗ вступает в силу с 29 июня 2022 года.

 

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Закон №483-ФЗ



30.12.2021
Поздравляем с наступающим Новым годом и Рождеством!!!


Пусть осуществится все задуманное и запланированное!

Пусть год будет плодотворным и продуктивным.

Желаем Вам интересных, успешных новых проектов, надежных партнеров, понимания и всесторонней поддержки!

Идите к победе, шагая дружной и сплоченной командой!






30.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


30.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



30.12.2021
АКТУАЛИЗИРОВАН САНКЦИОННЫЙ СПИСОК КОМИТЕТА СОВЕТА БЕЗОПАСНОСТИ ПО САНКЦИЯМ ПРОТИВ ИГИЛ И «АЛЬ-КАИДЫ»


29 декабря 2021 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, внес изменения в 62 пункта Санкционного списка физических и юридических лиц, на которые распространяются замораживание активов, запрет на поездки и эмбарго на поставки оружия, изложенные в пункте 1 резолюции 2368 (2017) в соответствии с главой VII Устава Организации Объединенных Наций.

В записи были внесены изменения после Ежегодного обзора 2020 года, проведенного в соответствии с пунктом 86 резолюции 2368 (2017). 

 

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2021/sc14753.doc.htm



30.12.2021
С 01.01.2022 вступает в силу положение о фед. гос. контроле в сфере идентификации и аутентификации


13 октября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 11.10.2021 № 1729 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) в сфере идентификации и (или) аутентификации" (далее – Постановление №1729).

Положением №1729 определены предмет и объекты федерального государственного контроля, а также установлено, что полномочия по его осуществлению возложены на Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации.

Объекты государственного надзора необходимо относить к категориям высокого, среднего и низкого риска причинения вреда. В связи с отнесением объекта к одной из указанных категорий риска, установлена периодичность проведения в отношении него таких плановых контрольных мероприятий, как инспекционный визит, документарная проверка и выездная проверка.

Постановлением №1729 также закрепляются особенности организации проведения профилактических мероприятий, к которым относятся информирование, обобщение правоприменительной практики, объявление предостережения, консультирование и профилактический визит.

 

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №1729



29.12.2021
С 01 января 2022 года иностранные интернет-компании должны открыть филиалы/представительства в РФ


1 июля 2021 г. был принят Федеральный закон № 236-ФЗ «О деятельности иностранных лиц в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на территории Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 236-ФЗ), согласно которому иностранные интернет-компании с суточной аудиторией свыше 500 тыс. пользователей должны будут открыть свои уполномоченные представительства на территории РФ.

Перечень таких компаний опубликован на официальном сайте Роскомнадзора, в него включены 13 иностранных компаний, владеющих 22 информационными ресурсами. В Перечень включены такие иностранные компании как:

 

Google LLC

Apple Distribution International Ltd.

Twitter, Inc.

TikTok Pte. Ltd

Telegram Messenger, Inc.

Zoom Video Communications, Inc. и др.

 

 Кроме требования об учреждении с 1 января 2022 года филиала/представительства/российского юридического лица на иностранных лиц Федеральным законом № 236-ФЗ возлагается целый ряд обязанностей. Так, они должны разместить на своем сайте электронную форму обратной связи с российскими пользователями, зарегистрировать личный кабинет на сайте Роскомнадзора для взаимодействия с органами власти, установить на информационном ресурсе рекомендованный счетчик посещаемости (перечень рекомендованных счетчиков посещаемости определен Роскомнадзором и размещен на главной странице сайта 236-fz.rkn.gov.ru), также иностранные лица обязаны ограничивать доступ к информации, нарушающей российское законодательство.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 236-ФЗ

 



29.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


28.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



29.12.2021
Банк России утвердил Основные направления развития финансового рынка РФ на 2022–2024 гг.


Совет директоров Банка России утвердил Основные направления развития финансового рынка (ОНРФР) Российской Федерации на 2022 год и период 2023 и 2024 годов.

ОНРФР – среднесрочный документ, раскрывающий главные цели, принципы, направления политики по развитию финансового рынка, а также ключевые задачи, которые будет решать Банк России совместно с Правительством Российской Федерации для создания благоприятных условий для рыночных сил, определяющих развитие финансового рынка.

В настоящее время Банк России прорабатывает запуск цифрового рубля, который станет третьей формой денег, эмитируемой Банком России и являющейся его обязательством. В целях создания правовых условий для запуска цифрового рубля потребуется внесение изменений в ряд законодательных актов.

В целях снижения операционных расходов кредитных организаций на реализацию противолегализационных процедур и повышения их эффективности, а также защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций внесены изменения в законодательство Российской Федерации, закрепляющие правовые основы для создания и функционирования платформы Банка России «Знай своего клиента», с помощью которой Банк России может предоставлять кредитным организациям информацию об уровне комплаенс-риска клиентов и их контрагентов. Вопрос о возможности расширения субъектного состава участников финансового рынка, для которых доступен сервис платформы Банка России «Знай своего клиента», будет рассматриваться Банком России на последующих этапах функционирования платформы.

Банк России будет также содействовать устранению правовых барьеров цифровизации исполнительного производства. Так, обязательное указание идентификаторов должника в исполнительных документах позволит минимизировать риск ошибочных списаний. Кроме того, все кредитные организации смогут использовать систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) для информационного обмена с ФССП России, в том числе по вопросам розыска счетов, наложения ареста и взыскания.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: ОНРФР

 



28.12.2021
Эксперимент по регистрации граждан РФ в ЕСИА, с использованием мобильного приложения


24 декабря 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 22.12.2021 № 2389 "О проведении эксперимента по регистрации граждан Российской Федерации в федеральной государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме" с использованием мобильного приложения" (далее – Постановление №2389).

С 27 декабря 2021 г. по 31 декабря 2022 г. будет проводиться эксперимент по регистрации граждан РФ в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), с использованием мобильного приложения.

Задачами эксперимента являются:

апробация новых способов размещения и проверки сведений, необходимых для регистрации в единой системе граждан;

апробация процессов использования единой системы при подаче заявления на получение меры социальной поддержки молодежи в возрасте от 14 до 22 лет в рамках программы "Пушкинская карта", а также в целях осуществления иных действий и получения государственных, муниципальных и иных услуг, перечень которых определяется Правительством РФ.

Участниками эксперимента являются Минцифры России, Минкультуры России, МВД России, ПФ РФ, граждане - на добровольной основе, иные государственные органы, муниципальные органы и организации, участвующие в предоставлении государственных, муниципальных и иных услуг - на добровольной основе.

Регистрация гражданина в единой системе в рамках эксперимента осуществляется с использованием мобильного приложения, функционирующего на базе инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг и исполнения государственных и муниципальных функций в электронной форме путем внесения в указанное мобильное приложение следующих сведений:

а) фамилия, имя, отчество (при наличии), пол, дата рождения, место рождения, реквизиты основного документа, удостоверяющего личность гражданина на территории Российской Федерации (далее - основной документ, удостоверяющий личность) (серия, номер, кем выдан, дата выдачи, код подразделения), сведения о гражданстве;

б) страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации;

в) номер абонентского устройства подвижной радиотелефонной связи и адрес электронной почты;

г) фотографическое изображение лица гражданина и электронный образ его основного документа, удостоверяющего личность (основной документ, удостоверяющий личность на бумажном носителе, преобразованный в электронную форму путем сканирования);

д) адрес регистрации по месту жительства.

Постановление №2389 вступает в силу с 01.01.2022 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №2389

 



28.12.2021
С 01.01.2022 вступают в силу изменения, внесенные в ч. I НК РФ, в части непредставления информации


29.11.2021 года Президентом РФ подписан закон № 380-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации" (далее – Закон №380-ФЗ).

 Законом №380-ФЗ в числе прочего в новой редакции изложена статьи 129.7 НК РФ «Непредставление (невключение) организацией финансового рынка информации либо представление ею неполной или недостоверной информации», согласно которой:

         1.Непредставление в установленный срок организацией финансового рынка информации, предусмотренной пунктом 1 статьи 142.2 НК РФ,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 300 000 рублей.

        2.Невключение организацией финансового рынка информации в отношении отдельного клиента, выгодоприобретателя и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих, предусмотренной абзацем первым пункта1 статьи 142.2 НК РФ, в состав информации, представляемой в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 50 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

        3.Представление организацией финансового рынка неполной или недостоверной информации, предусмотренной абзацем первым пункта 1 статьи 142.2 НК РФ,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 25 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

        4.Деяние, предусмотренное пунктом 2 или 3 настоящей статьи, совершенное умышленно (в том числе в результате нарушения запретов, установленных пунктом 2.1 статьи 142.2 и пунктом 2.1 статьи 142.4 НК РФ),

 

               влечет взыскание штрафа в размере 100 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

Вводится новая статья 129.7-1 НК РФ, предусматривающая ответственность за представление клиентом неполной или недостоверной информации (величина штрафа может составить от 10 до 50 тысяч рублей).

Статью 142.1 «Понятия и термины, используемые при осуществлении автоматического обмена финансовой информацией с иностранными государствами (территориями)» пункт 7 предложено изложить в следующей редакции:

 

«7) лицо, прямо или косвенно контролирующее клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом (выгодоприобретателем) либо имеет возможность контролировать действия клиента (выгодоприобретателя). Лицом, прямо или косвенно контролирующим клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо, считается само это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что существуют иные физические лица, прямо или косвенно контролирующие клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо;».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Закон №380-ФЗ

 



28.12.2021
Обзор событий в сфере ПОД/ФТ за период с 01 по 30 ноября 2021 года


27 декабря 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 ноября 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

19 ноября 2021 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 370-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

В Федеральный закон № 115-ФЗ внесены следующие изменения:

- при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене повреждённых банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощённая идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;

 - при осуществлении операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене повреждённых банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповреждённые банкноты или монету на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, может быть проведена упрощённая идентификация клиента - физического лица.

Изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ вступили в силу 19 ноября 2021 года.

 Международные новости в сфере ПОД/ФТ включают в себя новости ФАТФ, новости отдельных стран (Израиля и Гонконга) и объединений стран (Евросоюза).

 

                                                                                                                                  

 Ссылка на Обзор



27.12.2021
Основные изменения законодательства в сфере ПОД/ФТ на 28.11.2021 для приведения в соответствие ПВК


За период с 01 октября 2021 года по 28 ноября 2021 года в законодательство в сфере ПОД/ФТ были внесены следующие изменения:

 С 01 октября 2021 года вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ). Изменения внесены  Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» в части представления сведений кредитными организациями и некоммерческими финансовыми организациями об операциях по получению/расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества, подлежащих обязательному контролю на основании пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ.

В новой редакции Федерального закона №115-ФЗ пункт 1.2 статьи 6 изменен следующем образом:

«Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой». 

28 ноября 2021 года вступило в силу Указание Банка России от 05.10.2021 N 5965-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -  Указание № 5965-У). Указание №5965-У зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2021 N 65737.

 

Указанием №5965-У вносятся изменения в Положение Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положения).

Изменения внесены в пункт 1.1 Положений: «Идентификация юридического лица, являющегося представителем клиента, выгодоприобретателем, а также иностранной структуры без образования юридического лица, являющейся представителем клиента, выгодоприобретателем, осуществляется в объеме, предусмотренном для клиентов - юридических лиц и клиентов - иностранных структур без образования юридического лица соответственно, за исключением сведений, предусмотренных подпунктом 1.8 пункта 1 и пунктом 2 приложения 2 к Положений».

 В пункт 1.5 Положений внесены следующие изменения:

Обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление оценки степени (уровня) риска клиента может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:

«со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах и обновлению оценки степени (уровня) риска клиента не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента, операций в целях недопущения возникновения отрицательного остатка ценных бумаг, учитываемых на счете депо клиента, операций во исполнение предусмотренных производным финансовым инструментом обязательств при условии отсутствия отдельно поданного клиентом поручения на их проведение, операций, связанных с выплатой денежных средств (операций по зачислению или списанию ценных бумаг по лицевым счетам клиента (по счетам депо клиента), совершаемых в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях в результате корпоративных действий без волеизъявления клиента, операций, связанных с принятием брокером мер по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, в случае если норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного брокером в соответствии с Указанием Банка России от 26 ноября 2020 года N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 декабря 2020 года N 61923, к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, принимает значение меньше 0)».

 В Приложения к Положениям внесены следующие изменения:

Согласно обновленным Положениям кредитные и некредитные финансовые организации теперь не обязаны устанавливать место рождения клиента.

Также не устанавливаются в качестве отдельных сведений данные миграционной карты клиента, эта информация устанавливается в случае отсутствия иных документов у иностранного гражданина или лица без гражданства.

Кроме того, организации не обязаны устанавливать наименование органа, выдавшего удостоверяющий личность клиента документ, при наличии кода подразделения такого органа.

В качестве самостоятельных сведений теперь необходимо устанавливать и в отношении клиента – индивидуального предпринимателя - доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, оказываются услуги (при наличии), а также сведения о лицензии на право осуществления клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, деятельности, подлежащей лицензированию: номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.

Установлено, что организации фиксируют фамилию, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента (за исключением случая, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника некредитной финансовой организации и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем).

Правила внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.

 

Крайний срок приведения ПВК в соответствие - 10 января 2022 года (дата рассчитана исходя из последних изменений от 01 октября 2021 года).

 



27.12.2021
Банк России опроверг планы по вводу отчетности для контроля за переводами физических лиц


Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц, сообщила «Российская газета».

В настоящее Банк России проводит консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с методическими рекомендациями Банка России от 06.09.2021 № 16-МР. ЦБ планирует собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях - огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.

Напомним, что еще в сентябре 2021 года Банк России выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес, опубликовав на сайте Банка России Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР.

Банк России определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом — незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.

Участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан (физических лиц, пользующихся такими услугами) и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц (так называемых «дропов»). При этом по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.

Для автоматизированной обработки значительного по объему потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули, которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег (P2P-сервисов, используемых добросовестными физическими лицами для платежей «с карты на карту», «с кошелька на кошелек» и т.д.).

Банк России исходит из того, что переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы. Банк России рекомендует кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры. Банкам следует также обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.

Указанные в документе меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций.

 

Ссылка на источник



27.12.2021
Основные изменения в законодательстве ПОД/ФТ для приведения в соответствие ПВК


За период с 27 июня 2021 года по 01 сентября 2021 года в законодательство в сфере ПОД/ФТ были внесены следующие изменения:

 С 27 июня 2021 года вступили в силу изменения в статью 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) (в редакции Федерального закона № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона»).

Статья 3 дополнена понятиями «национальная оценка рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (национальная оценка рисков)».

Глава III  дополнена статьей 9.1 "Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

 

С 09 июля 2021 года вступили в силу изменения в статью 3 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»).

 

Статья 3 дополнена понятиями: «доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица» и «протектор».

 

Статья 7.1.1 изменена следующим образом «Требования в отношении идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации, приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц, установленные подпунктами 1, 1.1, 2, 6 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7, подпунктами 1, 3, 5 пункта 1, пунктами 3 и 4 статьи 7.3, пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, распространяются на адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:

сделки с недвижимым имуществом;

управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;

создание юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица».

 

Пункт 14 статьи 7 дополнен следующим образом: «Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора».

С 13 июля 2021 года статья 7 Федерального закона №115-ФЗ (в редакции Федерального закона от 02.07.2021 года № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации») дополнена новым пунктом 15: «Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом.

Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено».

С 22 августа 2021 года статья 5 Федерального закона №115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 343-ФЗ «О внесении изменений в Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации») дополнена новым субъектом: «страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании, а также иностранные страховые организации, имеющие право в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации (иностранные страховые организации)».

 

С 01 сентября 2021 года статья 7 Федерального закона №115-ФЗ (в редакции Федерального закона от 30.12.2020 №536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") дополнена п.2.2 «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непроведения в соответствии с требованиями, установленными настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или в предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях упрощенной идентификации клиента - физического лица, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 настоящей статьи, обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание».

 

С 01 сентября 2021 года пункт 13 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ изменен «При устранении указанного в пункте 11 статьи основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении либо такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания либо получения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, вступившего в законную силу соответствующего решения суда, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

 С 01 сентября 2021 года вступило в силу Положение Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование,  контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона».

 С 01 сентября 2021 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1183 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".

з) о предусмотренном абзацем вторым пункта 13 статьи 7 Федерального закона устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом либо об отмене судом такого решения.

Крайний срок приведения правил внутреннего контроля  в соответствии с вышеуказанными изменениями  - до 27 сентября 2021 года (дата рассчитана, исходя из последних изменений от 27 июня 2021 года).



24.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


24.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



24.12.2021
Уточнены полномочия Казначейства России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в отношении аудиторских организаций


21 декабря 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ -Постановление Правительства Российской Федерации от 17.12.2021 № 2338 "О внесении изменений в Положение о Федеральном казначействе" (далее – Постановление №2338).

Федеральное казначейство наделяется новыми полномочиями по внешнему контролю деятельности аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям (федеральному государственному контролю (надзору), контролю (надзору) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения) .

Вышеуказанные изменения вступают в силу с 01 января 2022 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №2338



24.12.2021
Разъяснения ЦБ об отнесении операции к ОПОК, совершенной клиентом до включения его в Перечень


В информационном письме Банка России от 20.12.2021 N 12-4-2/6335 "О применении отдельных положений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ" сообщается, что с учетом формулировок норм пункта 2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также принимая во внимание положения пункта 21 Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц (утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 N 804), у кредитной организации отсутствует обязанность по отнесению к подлежащей обязательному контролю операции (ОПОК), совершенной ее клиентом до его включения в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), в том числе в случае если такая операция осуществлена в день получения кредитной организацией обновленного Перечня из личного кабинета, при условии, что время проведения такой операции предшествовало времени получения кредитной организацией указанного Перечня, зафиксированного в ее внутренних документах.

Ссылка на информационное письмо _Письмо_ Банка России от 20.12.2021 N 12-4-2_6335



24.12.2021
Обязанность обслуживать клиентов посредством биометрической идентификации переносится на 01.09.2022


22 декабря 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 986111-7 «О внесении изменений в статью 15-3 Федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» и статьи 3 и 5 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части уточнения порядка ограничения доступа к информации, распространяемой с нарушением закона)» (далее – Законопроект).

 

Физические лица при наличии учетной записи в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) и при условии, что личность указанного в такой записи лица ранее подтверждена при личной явке, вправе с использованием российского программного обеспечения, предназначенного для обработки биометрических персональных данных, входящего в состав единой биометрической системы (ЕБС) и предоставляемого ее оператором, функционирующего с применением шифровальных (криптографических) средств, размещать свои биометрические персональные данные в ЕБС с применением пользовательского оборудования (смартфоны, планшеты, планшетного или персонального компьютера), имеющего в своем составе идентификационный модуль (сим-карту). При этом личность физического лица при передаче данных должна быть подтверждена биометрическим загранпаспортом.

 

Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ с октября 2021 года по октябрь 2022 года проводит эксперимент по размещению гражданами своих биометрических данных через приложение "Биометрия". Проект Постановления Правительства РФ "О проведении эксперимента по размещению гражданами Российской Федерации своих биометрических персональных данных в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, с применением мобильного телефона, смартфона, планшетного компьютера, а также использованию указанной системы государственными органами, банками и иными организациями с применением указанных биометрических персональных данных при предоставлении отдельных услуг" размещен на портале проектов нормативных правовых актов.

Целями эксперимента является, в том числе, повышение эффективности дистанционного взаимодействия государственных органов, банков, иных организаций и граждан при предоставлении отдельных услуг.

Участниками эксперимента являются, в частности, Минцифры России, ФСБ России, Минобрнауки России, Банк России, московский метрополитен, ВУЗы, банки, осуществляющие размещение сведений в ЕБС, операторы мобильной связи, а также граждане РФ, согласившиеся на участие в эксперименте на добровольной основе, и имеющие действующий загранпаспорт, содержащий электронный носитель информации с записанными на нем персональными данными владельца, включая биометрические персональные данные, и давшие согласие на его использование в целях подтверждения личности.

Соответствующий законопроект № 946734-7 «О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (в части применения информационных технологий в целях идентификации граждан Российской Федерации) в настоящее время рассматривается Государственной Думой Федерального Собрания РФ.

 

Законопроект также переносит с 1 января 2022 г. на 1 сентября 2022 г. требование для банков с универсальной лицензией обеспечивать возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8-1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее  - Федеральный закон №115-ФЗ) (в редакции Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»). Данную возможность банки должны обеспечить двумя способами: через официальный сайт или мобильное приложение, соответствующее критериям ЦБ.

 

Кроме того, Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Банк России письмо от 15.10.2021 №02-05/1053 «О предложениях по продлению срока вступления в силу отдельных положений Закона № 115-ФЗ в части оказания банковских услуг через официальный сайт и мобильное приложение банка» (ранее было размещено на сайте СКРИН). В этом письме АБР просит ограничить обязательство банков с универсальной лицензией в части обеспечения возможности клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, посредством только одного из каналов - то есть официального сайта или мобильного приложения банка.

 

 

 

Ссылка на Законопроект



23.12.2021
Разъяснения Банка России о направлении сообщений согласно п.2 ст.6 Федерального закона № 115-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- запрос АБР от 01.12.2021 № 02-05/1196 (далее – Запрос) о разъяснении подхода к ситуации, при которой на момент получения банком Перечня организаций или физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее  - Перечень) операции клиентов, которые оказались в обновленном Перечне, уже совершены и обеспечить контроль таких операций на предмет выполнения требований пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) не представляется возможным. Верно ли полагать, что сообщения о таких операциях необходимо направлять в Росфинмониторинг исключительно по коду операции 7001 Приложения 3 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

- письмо Банка России от 20.12.2021 № 12-4-2/6335 (далее – Ответ Банка России),  содержащее  позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, которая заключается в следующем:

с учетом формулировок норм пункта 2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, а также принимая во внимание положения пункта 21 Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, у кредитной организации отсутствует обязанность по отнесению к подлежащей обязательному контролю операции, совершенной ее клиентом до его включения в Перечень, в том числе в случае, если такая операция осуществлена в день получения кредитной организацией обновленного Перечня из личного кабинета, при условии, что время проведения такой операции предшествовало времени получения кредитной организацией указанного Перечня, зафиксированного в ее внутренних документах.

 

Ссылка на документы: запрос АБР, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



23.12.2021
АКТУАЛИЗИРОВАН САНКЦИОННЫЙ СПИСОК СОВЕТА БЕЗОПАСНОСТИ ООН


21 декабря 2021 года Комитет по санкциям 2127 (Центральноафриканская Республика) Совета Безопасности ООН, утвержденный резолюцией 2127 (2013) сообщил о внесении корректировок сведений в санкционный перечень.

По состоянию на 21.12.2021 года в санкционный список физических и юридических лиц было добавлено одно физическое лицо.

 

Пресс-релиз Совета Безопасности ООН доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2021/sc14749.doc.htm



23.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


22.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



22.12.2021
Вступил в силу приказ №244 об изменении порядка доступа к личному кабинету на официальном сайте РФМ


21 декабря 2021 вступил в силу  приказ N 244 "О внесении изменений в Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. N 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (далее – Приказ №244). Приказ зарегистрирован в Минюсте России 09.12.2021 N 66251.

Приказом № 244 вносятся изменения, установленные Федеральным законом № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона».

 Федеральным законом № 165-ФЗ были внесены изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Глава III  дополнена статьей 9.1 "Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". В указанной статье, в частности, установлен порядок организации и проведения дистанционного мониторинга в целях выявления риска несоблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Также установлен порядок проведения контрольных мероприятий в указанной сфере с учетом риск-ориентированного подхода, предусматривающего отнесение деятельности организаций и индивидуальных предпринимателей  к определенному уровню риска несоблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ, формируемому ими в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, секторальной оценки рисков, дистанционного мониторинга.

Контроль (надзор) в сфере ПОД/ФТ осуществляется контрольными (надзорными) органами в соответствующей сфере деятельности, в отношении аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, являющихся членами СРО аудиторов, - СРО аудиторов, в отношении адвокатов - адвокатскими палатами субъектов РФ, в отношении нотариусов - нотариальными палатами субъектов РФ.



22.12.2021
Росфинмониторинг информирует об актуализации санкционного перечня СБ ООН


Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 21 декабря 2021 года.

 

ИСТОЧНИК



22.12.2021
Проект положения о порядке обмена информацией между КО и ЦБ в соответствии со ст. 7.6 и 7.7 №115-ФЗ


21 декабря 2021 года на официальном сайте Банка России опубликован Проект положения Банка России «О порядке, сроках и объеме обмена информацией между кредитными организациями и Банком России в соответствии со статьями 7.6 и 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Проект) для публичного обсуждения.

Проект подготовлен на основании пункта 1 статьи 7.6, пункта 8 статьи 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) (в редакции проекта федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

Подготовка Проекта обусловлена внесением в Федеральный закон № 115-ФЗ изменений, направленных на создание на базе Банка России централизованного информационного сервиса Платформа знай своего клиента (Платформа ЗСК), через который банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска совершения подозрительных операций.

Проект регулирует отдельные вопросы информационного обмена между кредитными организациями и Банком России в рамках реализации Платформы ЗСК, в частности, устанавливает:

порядок и срок представления кредитными организациями в Банк России наименований всех клиентов – юридических лиц, а также фамилий, имен, отчеств всех клиентов – индивидуальных предпринимателей и присвоенных указанным лицам идентификационных номеров налогоплательщика;

срок и объем доведения Банком России до кредитных организаций через их личные кабинеты информации об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска совершения подозрительных операций;

порядок и объем информирования кредитными организациями Банка России о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Действие Проекта распространяется на кредитные организации и Банк России.

Согласно пункту 3.1 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 июля 2022 года (дата вступления в силу законопроекта).

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 21 декабря 2021 года по 13 января 2022 года (включительно).

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

 



22.12.2021
Подписан закон о создании на базе ЦБ информационного сервиса «Платформа знай своего клиента»


21 декабря 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ – Федеральный закон №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон №423-ФЗ).

Изменения вносятся в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации для создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента".

 Организации, осуществляющие операции денежными средствами и иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

 Клиенты с низким уровнем риска могут беспрепятственно проводить платежи между собой. Это условие достигается установлением запрета на применение кредитными организациями так называемых отказных полномочий.

Кредитная организация вправе отказать клиенту в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается таким клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В этом случае кредитная организация обязана изменить клиенту степень (уровень) риска совершения подозрительных операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе в совершении операции.

Кроме того, согласно доработанному тексту Законопроекта обновлять информацию о клиентах, отнесенных к группе низкой степени риска в соответствии с правилами внутреннего контроля, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, организации, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, можно будет не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

 В отношении клиентов со средней степенью риска сохраняется действующий в настоящее время правовой инструментарий, включая право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

 В отношении клиентов с высоким уровнем риска в случае одновременного признания лица высокорисковым как самим банком, так и Банком России, предусматривается установление запрета на совершение практически любых финансовых операций, то есть, по сути, блокировка счета.

 

Клиенту, относящемуся к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций. Кроме того, в случае необращения клиента в межведомственную комиссию по истечении шести месяцев со дня, следующего за днем получения клиентом информации о высокой степени риска, клиент подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

 Планируется, что в полном объеме платформа «Знай своего клиента» заработает с 1 июля 2022 года.

Положения, связанные с исключением юридических лиц или индивидуальных предпринимателей из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, предусмотренные абзацами девятым и десятым пункта 6 статьи 7.7 и абзацами первым и вторым пункта 4 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», применяются с 1 октября 2022 года.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Закон №423-ФЗ



21.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


21.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



21.12.2021
Разъяснения РФМ по вопросам применения лизинговыми компаниями пункта 1.2 статьи 6 №115-ФЗ


На сайте Объединенной Лизинговой Ассоциации (далее – ОЛА) опубликованы документы:

Ответ Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) от 10.12.2021 № 04-00-07/27508), содержащий ответы на вопросы, связанные с вступившими с 01.10.2021 изменениями в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ). Изменения внесены  Федеральным законом № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Запрос от 09.11.2021 № 192/11, в котором ОЛА просит предоставить разъяснения Росфинмониторинга по вопросам, связанным с применением пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ по операциям по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежащим обязательному контролю со стороны лизинговых компаний:

Относятся ли к операциям по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежащим обязательному контролю со стороны лизинговой компании, операции по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

Подлежит ли обязательному контролю операции по передаче имущества, осуществляемые между клиентами лизинговой компании, один из которых является некоммерческой организацией, если о ней становится известно лизинговой компании;

 

Относится ли к операциям по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества,  подлежащим обязательному контролю со стороны лизинговой компании, операция лизинговой компании по переводу денежные средства через банк в пользу клиента, являющегося некоммерческой организацией, возникает ли у лизинговой компании обязанность направлять сообщение по коду 9003 о такой банковской операции;

 

В случае направления заменяющего сообщения на операцию по передаче имущества в лизинг, при котором первичное сообщение было направлено до 01.10.2021, в заменяющем сообщении нужно ли указывать дополнительный код 9003, несмотря на то, что обязательный контроль по коду 9003 возник с 01.10.2021;

 

Подлежит ли операция обязательному контролю, если денежные средства на счет лизинговой компании поступают со счета 40702 (балансовый счет), при этом ОКОПФ клиента указывает на его принадлежность к некоммерческим организациям;

 

Подлежит ли операция обязательному контролю, если денежные средства на счет лизинговой компании поступают со счета 40703 (балансовый счет), при этом организационно-правовая форма клиента (в частности, Общество с ограниченной ответственностью) указывает на его принадлежность к коммерческим организациям;

 

Является ли операция по получению лизинговой компанией денежных средств со счета Управления Федерального казначейства (в частности, с балансового счета 032) по договору, заключенному с клиентом, являющимся некоммерческой организацией, подлежащей обязательному контролю;

 

Является ли возврат имущества клиентом-некоммерческой организацией лизинговой компании по договору лизинга операцией, подлежащей обязательному контролю? Если передача имущества от некоммерческой организации в пользу лизинговой компании происходит по Акту без указания стоимости имущества, подлежит ли данная операция обязательному контролю? Если да, то какую сумму указывать в сообщении по операции и др.

 

 

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

Источник



20.12.2021
Законопроект о внесении изменений в 272-ФЗ, санкции будут распространяться не только на граждан США


15 декабря 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1185348-7«О внесении изменений в Федеральный закон "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" и статью 27 Федерального закона "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» (далее – Законопроект).

 

Законопроект направлен на совершенствование инструментария реагирования на нарушения прав и законных интересов российских граждан.

 

2 июня 2021 г. Законопроект внесен в Государственную Думу Правительством Российской Федерации, 15 июня 2021 г. Совет Государственной Думы назначил Комитет по делам СНГ, евразийской интеграции и связям с соотечественниками ответственным в работе над Законопроектом.

 

Статьями 1 и 2 Федерального закона от 28 декабря 2012 г. № 272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» предусмотрены меры воздействия на граждан Соединенных Штатов Америки, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации. К таким мерам отнесены: запрет на въезд в Российскую Федерацию; арест на территории Российской Федерации финансовых и иных активов, а также запрет на любые сделки с собственностью и инвестициями; приостановление деятельности на территории Российской Федерации находящихся под их контролем юридических лиц, а также полномочий в советах директоров или иных органах управления организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации.

Законопроектом предлагается распространить возможность применения указанных мер санкционного характера на иностранных граждан, вне зависимости от их гражданской принадлежности, а также лиц без гражданства.

 

 

Ссылка на Законопроект



20.12.2021
Письмо Банка России об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН по Ираку


На сайте Банка России 17 декабря 2021 года опубликовано Информационное письмо от 16.12.2021 года № ИН-014-12/98 «Об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН по Ираку».

Центральный банк Российской Федерации информирует об актуализации санкционного перечня, составленного Комитетом Совета Безопасности ООН по Ираку (Комитет учрежден в соответствии с резолюцией Совета Безопасности ООН 1518 (2003)). Обновленный санкционный перечень размещён на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке:

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials

 

 

Ознакомиться с полным текстом информационного письма можно по ссылке: http://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5760



20.12.2021
Утверждены перечни НПА с обязательными требованиями в рамках федерального гос. пробирного надзора


На официальном Федеральной пробирной палаты опубликован документ - Приказ Федеральной пробирной палаты от 09.12.2021 № 223 «Об  утверждении перечней нормативных правовых актов (их отдельных положений), содержащих обязательные требования, оценка соблюдения которых осуществляется в рамках федерального государственного пробирного надзора, за исключением постоянного государственного надзора в отношении производственных объектов организаций, осуществляющих сортировку, первичную классификацию и первичную оценку драгоценных камней, государственного контроля (надзора) за исполнением организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения, законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, государственного контроля при ввозе в Российскую Федерацию из государств, не входящих в Евразийский экономический союз, и вывозе из Российской Федерации в государства, не входящие в Евразийский экономический союз, драгоценных металлов и сырьевых товаров, содержащих драгоценные металлы» (далее - Приказ №223).

 

В частности, Приказом № 223 утвержден Перечень нормативных правовых актов (их отдельных положений), содержащих обязательные требования, оценка соблюдения которых осуществляется в рамках государственного контроля (надзора) за исполнением организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения, законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

 

Признан утратившим силу приказ Федеральной пробирной палаты от 21 декабря 2020 г. № 177 «Об утверждении Перечня нормативных правовых актов (их отдельных положений), содержащих обязательные требования, оценка соблюдения которых осуществляется в рамках государственного контроля (надзора) за производством, использованием и обращением драгоценных металлов, использованием и обращением драгоценных камней (за исключением функций по контролю при ввозе в Российскую Федерацию из государств, не входящих в Евразийский экономический союз, и вывозе из Российской Федерации в государства, не входящие в Евразийский экономический союз, драгоценных камней)».

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №223



17.12.2021
О случаях и порядке обмена информацией между Федеральным казначейством и отдельными гос. органами


14 декабря 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 11.12.2021 № 2261 "О случаях и порядке обмена информацией между Федеральным казначейством и органами, указанными в пункте 15 статьи 242.13-1 Бюджетного кодекса Российской Федерации" (далее – Постановление № 2261).

Постановлением № 2261 установлены правила обмена информацией между Федеральным казначейством и отдельными государственными органами при исполнении бюджетных полномочий

В соответствии с утвержденными правилами обмен информацией между Федеральным казначейством и органами, указанными в пункте 15 статьи 242.13-1 БК РФ, осуществляется в случаях:

открытия участникам казначейского сопровождения лицевых счетов и осуществление на указанных счетах операций;

информирования органов, осуществляющих функции, предусмотренные законодательством о ПОД/ФТ, о случаях, установленных пунктом 14 статьи 242.13-1 БК РФ.

Территориальный орган Федерального казначейства в сроки, установленные порядком открытия лицевых счетов для осуществления и отражения операций со средствами участников казначейского сопровождения, утвержденным Федеральным казначейством  в соответствии с подпунктом  1 пункта 2 статьи 242.23 Бюджетного кодекса (далее – порядок открытия лицевых счетов), после поступления от государственного (муниципального) заказчика, головного исполнителя (исполнителя) по результатам совместного с головным исполнителем рассмотрения уведомления, полученного от территориального органа Федерального казначейства в соответствии с пунктом 8 статьи 242.13.1 Бюджетного кодекса) решения о подтверждении открытия лицевого счета – осуществляет открытие лицевого счета участнику казначейского сопровождения и направляет информацию, предусмотренную подпунктом 1 пункта 14 статьи 242.13.1 Бюджетного кодекса органам, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.

 

Постановление №2261 вступает в силу с 01 января 2022 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление № 2261



17.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


16.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

ИСТОЧНИК



17.12.2021
Законопроект о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях


15 декабря 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1197680-7 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (об установлении административной ответственности за совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем)» (далее – Законопроект).

 Законопроектом предлагается установить административную ответственность юридических лиц за совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, полученными заведомо для совершающего вышеуказанные действия лица преступным путем.

Введение ответственности юридических лиц обусловлено необходимостью создания новых эффективных мер противодействия преступлениям, совершаемым в интересах юридических лиц либо с использованием возможностей юридических лиц, а также позволит привести законодательство Российской Федерации в соответствие с положениями 3 Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и положениями статьи 10 Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии, конфискации доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма (ратифицирована Федеральным законом от 26 июля 2017 г. № 183-ФЗ), предусматривающей обязательство принятия законодательных и иных мер, обеспечивающих возможность привлечения юридических лиц к ответственности за предусмотренные Конвенцией преступления.

 КоАП предлагается дополнить статьей 15.27.3 «Совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем». Совершение в интересах юридического лица физическим лицом сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо полученными для совершающего указанные сделки или финансовые операции лица преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой или административное приостановление деятельности на срок до тридцати суток с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой.

Под физическим лицом понимаются совершившие деяния, предусмотренные вышеуказанной статьей, следующие лица: 1) физическое лицо, уполномоченное на основании закона, иного правового акта, учредительного документа, договора или доверенности совершать действия от имени юридического лица; 2) физическое лицо, занимающее должность в органах управления юридического лица или органах, осуществляющих контроль за финансово-хозяйственной деятельностью юридического лица; 3) бенефициарный владелец этого юридического лица в значении, определенном пунктом 8 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

 

Ссылка на Законопроект



16.12.2021
Актуализирован порядок направления в Росреестр документов для внесения сведений в ЕГРН


14 декабря 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 09.12.2021 № 2241 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 31 декабря 2015 г. № 1532" (далее – Постановление № 2241).

В частности, установлены требования к направляемым документам (содержащимся в них сведениям) в случае принятия решения об изъятии земельного участка и (или) расположенных на нем объектов недвижимого имущества для государственных и муниципальных нужд, решения о резервировании земель для государственных или муниципальных нужд и его отмене, решения о признании многоквартирного дома аварийным и подлежащим сносу или реконструкции и о признании жилого помещения, в том числе жилого дома, непригодным для проживания, а также в случае включения организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Федеральная служба по финансовому мониторингу направляет в орган регистрации прав уведомление о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и уведомление об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней в срок не позднее 3 рабочих дней со дня принятия решения соответственно о включении организаций и физических лиц в указанные перечни и об исключении таких лиц из указанных перечней.

Федеральная служба по финансовому мониторингу направляет в орган регистрации прав заверенную копию решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица и заверенную копию решения указанного межведомственного координационного органа об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица в срок не позднее 3 рабочих дней со дня принятия указанным межведомственным координационным органом такого решения.

Постановление №2241 вступило в силу с 14 декабря 2021 г., за исключением некоторых пунктов.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление № 2241



16.12.2021
Принят законопроект об упрощенной идентификации с использованием водительских прав


15 декабря 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 1104357-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Законопроект).

Законопроект позволяет при проведении упрощенной идентификации граждан использовать водительское удостоверение как второй документ. Сейчас для этих целей разрешено использовать страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС) или идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

Кроме того, Законопроектом вносятся следующие изменения в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

«Упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей».

Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. Сейчас такое право есть только у профессиональных участников финансового рынка.


«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации».

 Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта,  вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

 Напоминаем, что Росфинмониторинг и Центральный Банк выступали против данного Законопроекта  в части использования водительских прав для полноценной идентификации личности при получении финансовых услуг. Хотя этот способ обещал быть популярным и удобным для граждан, уровень защиты водительского удостоверения достаточен лишь для упрощенной идентификации, уточняли регуляторы.

 В результате с помощью водительского удостоверения можно будет осуществить лишь небольшой перечень банковских услуг, или почтовые переводы на сумму до 15 000 рублей, или операции с валютой до 100 000 рублей.

 

Ссылка на Законопроект

 



16.12.2021
ФСИН России будет получать сведения об актуализации Перечня экстремистов и террористов


13 декабря 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 09.12.2021 № 2235 "О внесении изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление № 2235).

В Приложение к Правилам определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" включена новая организация – Федеральная служба исполнения наказаний  (ФСИН).

 

В настоящий момент в Перечне органов государственной власти и организаций, через личные кабинеты которых  Федеральной службой по финансовому мониторингу доводится информация, предусмотренная пунктами 20 и 21 (1) Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых  имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц 13 организаций:

МВД России, ФСБ России, ФТС России, Росгвардия, МИД России, Минюст России, Казначейство России, ФНС России, Роскомнадзор, Федеральная пробирная палата, Банк России, Администрация Президента Российской Федерации, Росморречфлот.

 

Постановление №2235 вступает в силу с 21 декабря 2021 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление № 2235



15.12.2021
Утверждена форма запросов о предоставлении информации и документов Росфинмониторингу


13 декабря 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Росфинмониторинга от 09.11.2021 N 243 "Об утверждении формы запросов о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями, созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, акционерным обществом "Российский экспортный центр" и органами местного самоуправления, а также перечня должностных лиц, имеющих право направлять такие запросы" (далее – Приказ № 243). Приказ №243 зарегистрирован в Минюсте России 10.12.2021 N 66290.

Приказом № 243 утверждены:

форма запросов о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями, созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, акционерным обществом "Российский экспортный центр" и органами местного самоуправления;

перечень должностных лиц, имеющих право направлять запросы Федеральной службы по финансовому мониторингу о предоставлении информации и документов в органы государственной власти, государственные внебюджетные фонды, государственные корпорации и иные организации, созданные Российской Федерацией на основании федеральных законов, организации, созданные для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, акционерное общество "Российский экспортный центр" и органы местного самоуправления.

Признан утратившим силу приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 2 июля 2009 г. N 148 "Об утверждении Положения о форме запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления".

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №243



15.12.2021
Обзор событий в сфере ПОД/ФТ за период с 01 по 31 октября 2021 года


14 декабря 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 октября 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ, новости G7, новости отдельных стран (ОАЭ и Китая) и объединений стран (Евросоюза).

 

                                                                                                                                  

Ссылка на Обзор



15.12.2021
Банк России начал тестирование платформы «Знай своего клиента» с кредитными организациями


Тестирование продлится до конца марта 2022 года. Сейчас к платформе в пилотном режиме подключены 40 банков, в дальнейшем число участников может быть увеличено. К 1 июля 2022 года информационный сервис станет доступен всем кредитным организациям.

Закон, на основании которого Банк России создает платформу «Знай своего клиента», устанавливает, что всем клиентам банков — российским юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям будет присвоен один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий. Эта информация будет ежедневно доводиться до кредитных организаций. Запуск платформы позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и сконцентрировать внимание банков на противодействии проведению подозрительных операций.

ИСТОЧНИК



14.12.2021
Письмо Банка России об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН по Йемену


На сайте Банка России 13 декабря 2021 года опубликовано Информационное письмо от 13.12.2021 года № ИН-014-12/93 «Об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН по Йемену».

Центральный банк Российской Федерации информирует об актуализации санкционного перечня, составленного Комитетом Совета Безопасности ООН по Йемену (Комитет учрежден в соответствии с резолюцией Совета Безопасности ООН 2140 (2014)). Обновленный санкционный перечень размещён на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке:

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2140/materials

 

Ознакомиться с полным текстом информационного письма можно по ссылке: http://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5755



14.12.2021
Актуализирован порядок доступа к личному кабинету на официальном сайте РФМ и его использования


09.11.2021 Росфинмониторингом утвержден приказ N 244 "О внесении изменений в Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. N 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (далее – Приказ №244). Приказ зарегистрирован в Минюсте России 09.12.2021 N 66251.

Приказом № 244 вносятся изменения, установленные Федеральным законом № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона».

 

Федеральным законом № 165-ФЗ были внесены изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Глава III  дополнена статьей 9.1 "Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". В указанной статье, в частности, установлен порядок организации и проведения дистанционного мониторинга в целях выявления риска несоблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Также установлен порядок проведения контрольных мероприятий в указанной сфере с учетом риск-ориентированного подхода, предусматривающего отнесение деятельности организаций и индивидуальных предпринимателей  к определенному уровню риска несоблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ, формируемому ими в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, секторальной оценки рисков, дистанционного мониторинга.

Контроль (надзор) в сфере ПОД/ФТ осуществляется контрольными (надзорными) органами в соответствующей сфере деятельности, в отношении аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, являющихся членами СРО аудиторов, - СРО аудиторов, в отношении адвокатов - адвокатскими палатами субъектов РФ, в отношении нотариусов - нотариальными палатами субъектов РФ.

 

Приказ №244 вступает в силу с 21 декабря 2021 г.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №244



13.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


13.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

ИСТОЧНИК



10.12.2021
Проект Основных направлений цифровизации ФР на 2022–2024. Создание сервиса «Знай своего клиента»


10 декабря 2021 на официальном сайте Банка России опубликован проект Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов.

В целях дальнейшей цифровизации финансового рынка и повышения доступности продуктов и сервисов для граждан и бизнеса Банк России определил стратегические направления развития финансовых технологий на ближайшие три года.

Ключевыми задачами до 2024 года станут регулирование оборота данных, экосистем и небанковских поставщиков платежных услуг, а также совершенствование электронного взаимодействия между участниками рынка, государством, гражданами и бизнесом. Продолжится развитие таких инфраструктурных проектов, как Единая биометрическая система, Цифровой профиль, «Маркетплейс» и Система быстрых платежей. Кроме того, планируется внедрение открытых API и создание платформы коммерческих согласий. Особое внимание будет уделено разработке платформ цифрового рубля и «Знай своего клиента».

В настоящее время для реализации необходимых процедур по ПОД/ФТ кредитные организации анализируют большой объем данных, поступающих из различных источников. В целях оптимизации данного процесса планируется создание сервиса Банка России «Знай своего клиента».

Сервис ЗСК будет в онлайн-режиме анализировать большие объемы данных, поступающих из платежной системы Банка России, от подразделения финансовой разведки (Росфинмониторинга), налоговых, таможенных и правоохранительных органов, а также иных источников информации, и на постоянной основе формировать и предоставлять финансовым организациям актуальную оценку уровня риска ОД/ФТ клиентов кредитных организаций – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Клиенты будут подразделяться по уровню риска ОД/ФТ (высокий, средний, низкий), и, получив эту информацию, кредитные организации будут выполнять предусмотренный для каждого из уровней набор мер. Так, например, в отношении клиентов с низким уровнем риска будет применяться минимальный набор антиотмывочных инструментов, предусмотренных противолегализационным законодательством.

Обработка информации будет проводиться при помощи технологий больших данных, машинного обучения, что позволит финансовым организациям в минимальные сроки получить и использовать на практике данные Сервиса ЗСК при реализации собственных процедур внутреннего противолегализационного контроля.

Создание Сервиса ЗСК позволит снизить нагрузку на  добросовестный бизнес за  счет создания режима наибольшего благоприятствования для беспрепятственного проведения платежей лиц, отнесенных к группе низкого уровня риска (экосреда «зеленых» клиентов).

Одновременно Сервис ЗСК позволит снизить операционные расходы кредитных организаций на реализацию противолегализационных процедур за счет сокращения их издержек на оценку уровня риска клиентов, а также за счет возможности сконцентрировать внимание и ресурсы на работе с лицами со средним и высоким уровнем риска. В конечном счете создание Сервиса ЗСК приведет к повышению эффективности российской противолегализационной системы и снижению объемов сомнительных операций в экономике.

Ознакомиться с полным текстом документов можно по ссылкам:

Проект плана мероприятий («дорожной карты») по реализации Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов.

 Проект Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов.



10.12.2021
Проект Основных направлений цифровизации ФР. Разработка и пилотирование платформы цифрового рубля


10 декабря 2021 на официальном сайте Банка России опубликован проект Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов.

В целях дальнейшей цифровизации финансового рынка и повышения доступности продуктов и сервисов для граждан и бизнеса Банк России определил стратегические направления развития финансовых технологий на ближайшие три года.

Ключевыми задачами до 2024 года станут регулирование оборота данных, экосистем и небанковских поставщиков платежных услуг, а также совершенствование электронного взаимодействия между участниками рынка, государством, гражданами и бизнесом. Продолжится развитие таких инфраструктурных проектов, как Единая биометрическая система, Цифровой профиль, «Маркетплейс» и Система быстрых платежей. Кроме того, планируется внедрение открытых API и создание платформы коммерческих согласий. Особое внимание будет уделено разработке платформ цифрового рубля и «Знай своего клиента».

Цифровой рубль – новая форма денег, которая будет эмитироваться Банком России в цифровом виде, являться его обязательством и использоваться наряду с наличными и безналичными рублями. При этом цифровой рубль будет иметь форму уникальной цифровой единицы, хранящейся в специальном электронном кошельке на платформе Банка России.

По  итогам проведенных в  конце 2020  года общественных консультаций подготовлена и 8 апреля 2021 года опубликована концепция создания цифрового рубля, в которой описана приоритетная для участников рынка модель его реализации – модель D, а также проведен анализ обратной связи к докладу для общественных консультаций.

Модель D  – розничная двухуровневая модель. Банк России будет проводить эмиссию цифровых рублей и  открывать кредитным организациям кошельки для цифрового рубля на  платформе Банка России. Кредитные организации будут осуществлять взаимодействие с клиентами (физическими и юридическими лицами), по поручению клиентов открывать им кошельки на платформе Банка России, осуществлять по ним расчеты, проводить ПОД/ФТ и антифрод-проверки.

Использование цифрового рубля повысит прозрачность расчетов и будет способствовать снижению рисков ОД/ФТ/ФРОМУ, а также расходов финансовой индустрии на противодействие противоправным действиям. Одним из преимуществ введения цифрового рубля является возможность проведения анализа на основе больших массивов данных об экономических субъектах и их платежах.

Открытым является вопрос о  распределении контрольных функций по  ПОД/ФТ/ФРОМУ между центральным банком и финансовыми посредниками в условиях использования цифрового рубля. Это будет в том числе зависеть от характера доступа финансовых посредников к данным о транзакциях с цифровым рублем.

На данный момент реалистичнее представляется реализация модели, при которой финансовые институты, являясь субъектами исполнения национального законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, наделены соответствующими полномочиями, а их текущий функционал, реализуемый в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, можно будет распространить в том числе и на операции клиентов с цифровым рублем. В рамках этих мероприятий финансовым институтам потребуется модернизировать имеющиеся ресурсы, которые в настоящее время применяются при анализе деятельности клиентов.

Данная модель предусматривает максимальную доступность цифрового рубля для граждан и бизнеса, а также снижение издержек в экономике за счет оптимизации стоимости расчетов. Розничная двухуровневая модель позволяет использовать преимущества сложившейся двухуровневой финансовой системы и  задействовать инфраструктуру финансовых организаций для обслуживания клиентов.

В  рамках реализации проекта будет проведено тестирование прототипа платформы цифрового рубля с привлечением участников финансового рынка. По итогам тестирования будет сформирована дорожная карта для внедрения целевой платформы цифрового рубля. Развитие платформы будет происходить поэтапно – с постепенным расширением круга подключенных участников и видов доступных операций. Так, в 2022 году будет запущен первый этап тестирования платформы цифрового рубля, в рамках которого будут подключены кредитные организации и реализованы С2С-операции. Второй этап тестирования предполагает подключение Федерального казначейства и реализацию функциональности смарт-контрактов, а также операций С2B, B2C, B2B, C2G, G2C, G2B, C2G, B2G. В дальнейшем также планируется подключить финансовых посредников (НППУ), финансовую инфраструктуру (биржи, брокеры, маркетплейсы, страховые компании и др.), внедрить офлайн-режим, а также обеспечить обмен цифрового рубля на иностранную валюту и возможность открытия кошельков клиентам-нерезидентам.

Ознакомиться с полным текстом документов можно по ссылкам:

Проект плана мероприятий («дорожной карты») по реализации Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов.

Проект Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов.

 

 



10.12.2021
Проект Основных направлений цифровизации ФР на 2022–2024. Развитие Единой биометрической системы


10 декабря 2021 на официальном сайте Банка России опубликован проект Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов.

В целях дальнейшей цифровизации финансового рынка и повышения доступности продуктов и сервисов для граждан и бизнеса Банк России определил стратегические направления развития финансовых технологий на ближайшие три года.

Ключевыми задачами до 2024 года станут регулирование оборота данных, экосистем и небанковских поставщиков платежных услуг, а также совершенствование электронного взаимодействия между участниками рынка, государством, гражданами и бизнесом. Продолжится развитие таких инфраструктурных проектов, как Единая биометрическая система, Цифровой профиль, «Маркетплейс» и Система быстрых платежей. Кроме того, планируется внедрение открытых API и создание платформы коммерческих согласий. Особое внимание будет уделено разработке платформ цифрового рубля и «Знай своего клиента».

Банк России продолжит развитие механизма дистанционной идентификации с использованием Единой биометрической системы. Так, банками с универсальной лицензией будет обеспечена возможность открыть счет или вклад, а также получить кредит без личного присутствия клиента - физического лица после проведения его удаленной идентификации на сайте, а также в мобильном приложении с помощью Единой биометрической системы. Кроме того, продолжится развитие дистанционного предоставления и иных финансовых, нефинансовых и государственных услуг с использованием Единой биометрической системы для всех категорий клиентов – физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей. Единую биометрическую систему планируется применять не  только для идентификации, но  и  для аутентификации (например, подтверждения или отмены сомнительных операций, входа в  ДБО, аутентификации при обращении в  колл-центр банка и  др.), что позволит использовать биометрические технологии для любых целей организации без необходимости создания собственных биометрических систем.

Кроме того, Единая биометрическая система будет переведена в статус государственной информационной системы. Для повышения удобства использования системы будут развиваться механизмы регистрации биометрических данных: сбор биометрических данных будет осуществляться не только в банках, но и в многофункциональных центрах предоставления государственных и муниципальных услуг (МФЦ).

Также планируется проведение эксперимента, предусматривающего возможность самостоятельной регистрации биометрических данных с помощью защищенного мобильного приложения. Предполагается, что зарегистрированные таким способом биометрические данные можно будет использовать для получения отдельных финансовых и государственных услуг, перечень которых установит Банк России совместно с Минцифры России. Проведение указанного эксперимента позволит расширить число лиц, которые могут получать услуги дистанционно, и ускорить сбор биометрических данных в Единую биометрическую систему. Помимо этого, будет проработана возможность использования механизма видеоидентификации.

Ознакомиться с полным текстом документов можно по ссылкам:

Проект плана мероприятий («дорожной карты») по реализации Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов.

 Проект Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 годов.



10.12.2021
В УСЛОВИЯХ ПАНДЕМИИ ВОЗРАСТАЮТ РИСКИ ХИЩЕНИЯ БЮДЖЕТНЫХ ДЕНЕГ


Коррупционные преступления и взяточничество являются опасными явлениями в обществе. О том, какие сферы деятельности больше всего подвержены коррупции и как скорректировала ее пандемия коронавируса, о размерах взяток, выводе средств за рубеж и громких задержаниях в интервью ТАСС в преддверии Международного дня борьбы с коррупцией рассказал начальник Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России генерал-лейтенант полиции Андрей Курносенко.

«За десять месяцев 2021 года органами внутренних дел выявлено 85 преступлений, связанных с финансированием терроризма, и 17 преступлений — с финансированием экстремистской деятельности. Подчеркну, что в прошлом году с января по октябрь таких преступлений было выявлено 67 и 10 соответственно.

Совместно с Росфинмониторингом вскрыта и задокументирована схема вербовки и сбора денег, в которую были вовлечены граждане как РФ, так и стран СНГ. В период с 2015 по 2017 год ее участники завербовали и перенаправили в Сирию более 20 человек, а также собрали свыше 6 млн рублей финансирования террористической деятельности. Возбуждены уголовные дела (ч. 1 ст. 205.1, ч. 2 ст. 205.5 и ч. 2 ст. 208 УК РФ). Трое участников противоправной деятельности задержаны, трое объявлены в международный розыск.

Важно отметить, что в настоящее время ГУЭБиПК активно участвует в работе по введению в эксплуатацию проекта "Личный кабинет правоохранительного органа", который позволит территориальным органам МВД России в электронном виде оперативно получать информацию о финансовых рисках экономики по всей стране, что, безусловно, положительно повлияет на раскрытие и пресечение преступлений экономической направленности».

 

Ссылка на пресс-релиз



10.12.2021
АКТУАЛИЗИРОВАН САНКЦИОННЫЙ СПИСОК СОВЕТА БЕЗОПАСНОСТИ ООН


8 декабря 2021 года Комитет по санкциям 1518 (отношения между Ираком и Кувейтом) Совета Безопасности ООН, утвержденный резолюцией 1518 (2003) сообщил о внесении корректировок сведений в санкционный перечень.

По состоянию на 08.12.2021 года из санкционного списка физических и юридических лиц были исключены два физических лица.

 

Пресс-релиз Совета Безопасности ООН доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2021/sc14726.doc.htm



09.12.2021
Законопроект об информационном сервисе «Платформа знай своего клиента» принят в третьем чтении


09 декабря 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект).

 Организации, осуществляющие операции денежными средствами и иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

 

Клиенты с низким уровнем риска могут беспрепятственно проводить платежи между собой. Это условие достигается установлением запрета на применение кредитными организациями так называемых отказных полномочий.

Кредитная организация вправе отказать клиенту в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается таким клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В этом случае кредитная организация обязана изменить клиенту степень (уровень) риска совершения подозрительных операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе в совершении операции.

Кроме того, согласно доработанному тексту Законопроекта обновлять информацию о клиентах, отнесенных к группе низкой степени риска в соответствии с правилами внутреннего контроля, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, организации, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, можно будет не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

  

В отношении клиентов со средней степенью риска сохраняется действующий в настоящее время правовой инструментарий, включая право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

 

В отношении клиентов с высоким уровнем риска в случае одновременного признания лица высокорисковым как самим банком, так и Банком России, предусматривается установление запрета на совершение практически любых финансовых операций, то есть, по сути, блокировка счета.

 

Клиенту, относящемуся к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций. Кроме того, в случае необращения клиента в межведомственную комиссию по истечении шести месяцев со дня, следующего за днем получения клиентом информации о высокой степени риска, клиент подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

 

Планируется, что в полном объеме платформа «Знай своего клиента» заработает с 1 июля 2022 года.

Положения, связанные с исключением юридических лиц или индивидуальных предпринимателей из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, предусмотренные абзацами девятым и десятым пункта 6 статьи 7.7 и абзацами первым и вторым пункта 4 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», применяются с 1 октября 2022 года.

 

Ссылка на Законопроект



09.12.2021
Совет Федерации формирует рабочую группу по регулированию криптовалют


Совет Федерации формирует рабочую группу по дальнейшему развитию регулирования криптовалют, сообщил на форуме Finopolis зампред Совета Федерации Николай Журавлев, его слова приводит "Российская газета".

 

"Мы уже ввели запрет на их использование в качестве средства платежа, что касается вопроса о целесообразности запрета и на иные операции с криптовалютами, это вопрос непростой, дискуссионный, - Мы в Совете Федерации формируем рабочую группу по дальнейшему развитию регулирования криптовалют, - уточнил Журавлев. - В нее войдут парламенарии, Минфин, Минэкономразвития, Росфинмониторинг, Минцифры, правоохранительные органы, представители отрасли, ЦБ. Будем работать".

 

Ссылка на источник



09.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


09.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

  

ИСТОЧНИК



08.12.2021
Проект приказа об особенностях представления в РФМ информации, предусмотренной законом №115-ФЗ


Росфинмониторинг разработал проект приказа «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (далее – Проект).

Проектом предлагается утвердить новый Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок). 

В приложении перечислены признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.

  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении почтовых переводов денежных средств;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при заключении договоров финансирования под уступку денежного требования;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности нотариуса;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности адвоката и лиц, оказывающих юридические услуги;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании бухгалтерских услуг;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании аудиторских услуг;
  • Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица.

Со дня вступления в силу документа признаются утратившими силу ряд приказов в том числе:

 

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и др.

Предполагаемой датой вступления приказа в силу с 1 марта 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: проект приказа РФМ



08.12.2021
Пользователи смогут сдавать биометрические данные через приложение


Минцифры подготовило законопроект, разрешающий пользователям сдавать биометрические данные удаленно через приложение, без визита в банк или МФЦ.

Такая биометрия может быть использована в качестве второго фактора при авторизации на Госуслугах или при предъявлении QR-кода вместо паспорта. Об этом рассказал глава Минцифры Максут Шадаев на форуме Finnopolis, его слова приводит "Российская газета".

"Мы подготовили поправки, которые позволят сдать биометрию через приложение, не приходя ни в МФЦ, ни в банк. Понятно, что по такой биометрии набор услуг будет ограничен", - рассказал Шадаев.

По словам министра, данные полученные таким путем не смогут выступать в качестве полноценного средства идентификации, но вполне могут выступать в качестве второго фактора авторизации на Госуслугах. Это может оказаться чрезвычайно полезным в ситуации роста числа случаев мошенничества с учетными записями на сервисе. В Минцифры рассматривают возможность сделать двухфакторную аутентификацию пользователей обязательной, либо опциональной.

Кроме того, такая биометрия может использоваться в качестве удостоверения личности при предъявлении QR-кода, сообщил Шадаев. Это будет дополнительной мотивацией для пользователей сдавать свои биометрические данные.

Ссылка на источник



08.12.2021
Законопроект об информационном сервисе «Платформа знай своего клиента» принят во втором чтении


07 декабря 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят во втором чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект).

 

Организации, осуществляющие операции денежными средствами и иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

 

Клиенты с низким уровнем риска могут беспрепятственно проводить платежи между собой. Это условие достигается установлением запрета на применение кредитными организациями так называемых отказных полномочий.

Кредитная организация вправе отказать клиенту в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается таким клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В этом случае кредитная организация обязана изменить клиенту степень (уровень) риска совершения подозрительных операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе в совершении операции.

 

В отношении клиентов со средней степенью риска сохраняется действующий в настоящее время правовой инструментарий, включая право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

 

В отношении клиентов с высоким уровнем риска в случае одновременного признания лица высокорисковым как самим банком, так и Банком России, предусматривается установление запрета на совершение практически любых финансовых операций, то есть, по сути, блокировка счета.

 

Клиенту, относящемуся к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций. Кроме того, в случае необращения клиента в межведомственную комиссию по истечении шести месяцев со дня, следующего за днем получения клиентом информации о высокой степени риска, клиент подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

 

Напомним, что 16 ноября 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона №19332-8 «О внесении изменений в Федеральный закон  «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». В связи с установлением пунктом 3 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» новых оснований для исключения юридического лица из Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) и индивидуального предпринимателя (ИП) из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, Законопроектом предусматривается внесение изменений в Федеральный закон от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в том числе в части ограничения на три года права включения в реестр сведений об учредителях (участниках), владевших не менее чем пятьюдесятью процентами голосов от общего количества голосов участников общества с ограниченной ответственностью, либо руководителе юридического лица, которые являлись таковыми в исключенном из ЕГРЮЛ юридическом лице. Такая же мера будет применяться и в отношении ИП.

 

 

Ссылка на Законопроект



07.12.2021
Законопроект об информационном сервисе «Платформа знай своего клиента» подготовлен ко второму чтению


15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект). Текст Законопроекта подготовлен ко второму  чтению с учетом поправок, рекомендуемых Комитетом Государственной Думы по финансовому рынку.

Как ожидается, Банк России будет присваивать российским юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Параллельно документ обязует банки ввести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий. При отнесении компании к группе высокого риска клиенту могут запретить ряд операций и, наоборот, при отнесении к низкой степени риска нельзя отказать в переводе средств, открытии счетов. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом критериев.

При этом уточняется, что ЦБ вправе разместить на своем официальном сайте информацию об отнесении юридических лиц и ИП к группам риска совершения подозрительных операций. Данная информация должна носить для пользователей справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней будут устанавливаться нормативным актом Банка России.

Еще одна поправка касается сроков обновления банками (и организациями, работающими с денежными средствами) информации о бенефициарных владельцах своих клиентов. Сейчас компании, осуществляющие операции с денежными средствами (банки, профучастники рынка ценных бумаг, страховые компании, НПФ, операторы инвестиционных платформ) должны до приема на обслуживание провести идентификацию клиента, а также по возможности идентифицировать бенефициарных владельцев. Обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах необходимо не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней.

Исключение составляют НПФ и регистраторы — они обновляют информацию раз в три года. Согласно доработанному тексту поправок обновлять информацию о клиентах, отнесенных к группе низкой степени риска в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, работающей с денежными средствами, можно будет не реже одного раза в три года.

Еще одна поправка касается внедрения банками и другими участниками финансового рынка новых продуктов. В Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вводится норма, обязывающая организации до внедрения новых продуктов и сервисов, предназначенных для обслуживания клиентов, оценивать возможность их использования для легализации доходов, полученных преступным путем, и принимать меры, направленные на снижение данной возможности. В этой  связи Банком России подготовлен и опубликован доклад для общественных консультаций по теме: «Управление финансовым продуктом: подходы к оценке и управлению потребительскими рисками».

Целью этого доклада является обсуждение со всеми заинтересованными сторонами -финансовыми организациями, их саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка (СРО) и экспертным сообществом - подходов к возможному внедрению на российском рынке практик управления продуктом, а также инструментов оценки потребительских рисков.

Ожидаемые результаты для Банка России будут заключаться, с одной стороны, в расширении и систематизации сведений о потребительских рисках, позволяющих в рамках консульта­тивного надзора повысить эффективность коммуникации с финансовыми организациями, транслировать информацию о новых рисках и лучших практиках, с другой - обеспечивать в рамках своих полномочий реализацию мероприятий по предотвращению вывода на ры­нок финансовых продуктов с высоким уровнем потребительского риска либо ограничивать продажи до внесения изменений в содержание финансового продукта и (или) процессы его продвижения, направленных на снижение потребительских рисков.

Ожидаемый эффект от внедрения концепции управления продуктом для потребителей будет вы­ражаться в повышении удовлетворенности качеством финансовых продуктов, что, в свою очередь, Банк России будет оценивать через динамику жалоб на деятельность финансовых организаций в целом и по проблемам, связанным в числе прочего с мисселингом и качеством информирования.

 

Ответы на вопросы, поставленные в докладе, а также замечания и предложения к нему про­сьба направлять до 10 февраля 2022 года включительно по адресу PG_report@cbr.ru.

 

 

Ссылка на доклад для общественных консультаций



07.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


07.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

 

ИСТОЧНИК



07.12.2021
Ответ ЦБ на запрос Ассоциации Банков России по вопросам применения норм Федерального закона №355-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- запрос АБР от 02.08.2021 № 02-05/795 (далее – Запрос) с Перечнем вопросов по применению положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в редакции Федерального закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон № 355-ФЗ).

 - письмо Банка России от 06.12.2021 № 12-4-2/6112 (далее – Ответ Банка России),  содержащее  ответы на актуальные вопросы  АБР, связанные с применением норм Федерального закона №355-ФЗ.

Федеральным законом №355-ФЗ установлены требования о запрете принимать на обслуживание юридических лиц и осуществлять по их поручению операции с денежными средствами или иным имуществом в следующих случаях, если:

  • осуществляемая деятельность лицензируется, а лицензия отсутствует;
  • доменное имя, указатель страницы сайта, с использованием которого оказываются услуги в сети «Интернет», включены в Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено (далее – Единый реестр).

Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - ДФМиВК Банка России) подготовлены разъяснения по наиболее часто задаваемым вопросам о применении новых норм Федерального закона №355-ФЗ.

Правильно ли считать, что сведения о лицензиях, предусмотренные Федеральным законом № 355-ФЗ, требуется устанавливать и в отношении индивидуальных предпринимателей?

 

Принимая во внимание норму пункта 3 статьи 23 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которой к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила данного кодекса, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями (если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения), положения Федерального закона № 115-ФЗ, которые распространяются на клиентов - юридических лиц, применяются в отношении клиентов - индивидуальных предпринимателей.

Исходя из норм Федерального закона от 04.05.2011 № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также иных федеральных законов, регулирующих отношения в соответствующих сферах деятельности, подлежащих лицензированию, индивидуальные предприниматели вправе осуществлять отдельные виды лицензируемой деятельности.

Учитывая вышеизложенное, предусмотренные подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведения об имеющихся лицензиях на   право   осуществления   деятельности,   подлежащей лицензированию, устанавливаются в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

 

Распространяется ли требования Федерального закона № 355-ФЗ на иностранные организации без образования юридического лица?

Действующее законодательство не предусматривает осуществление иностранными структурами без образования юридического лица каких-либо лицензируемых видов деятельности на территории Российской Федерации. Учитывая изложенное, необходимость в установлении вышеуказанных сведений в отношении иностранных структур без образования юридического лица отсутствует.

 

Федеральный закон № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 355-ФЗ содержит обязанность по установлению сведений о лицензии, но не определяет состав данных сведений. Какие сведения о лицензии следует фиксировать кредитным организациям?

 

Ответ на вопрос содержится в подпункте 2.2 пункта 2 приложения 2 к Положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которому к устанавливаемым кредитной организацией сведениям о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, относятся: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана и срок действия.

 

Требуется ли и каким способом верифицировать (принадлежность клиенту, а не третьему лицу) сайт в сети «интернет», указанный клиентом при идентификации/обновлении сведений?

Исходя из определения термина «идентификация», приведенного в статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении установленных сведений о клиенте, кредитная организация обязана осуществить мероприятия по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

В случае если кредитная организация не располагает сведениями о принадлежности клиенту - юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю доменного имени / указателя страницы сайта в сети «Интернет», то такие сведения могут быть установлены «со слов» клиента с последующим проведением их проверки в Едином реестре.

 

Ссылка на документы: запрос АБР, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



06.12.2021
ОЛА приняла участие в обсуждении проекта отчета секторальной оценки рисков ПОД/ФТ


29 ноября 2021 года представители Совета Объединенной Лизинговой Ассоциации (ОЛА) в формате видео-конференц-связи приняли участие в обсуждении проекта отчета секторальной оценки рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием сектора лизинговых компаний, проведенного Межрегиональным управлением Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Западному федеральному округу совместно с межрегиональными управлениями Росфинмониторинга по ЦФО и ПФО.

Оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма, характерных для лизингового сектора, проводится Росфинмониторингом уже во второй раз. Первый отчет был подготовлен в 2018 году и, после обсуждения с представителями профессионального сообщества, был доведен до всех участников рынка путем размещения на официальном сайте Службы и в личных кабинетах лизинговых компаний на портале Росфинмониторинга. Рассмотренный проект отчета также готовится в тесном взаимодействии с ОЛА и лизинговыми компаниями из различных регионов России.

Отчет о секторальной оценке рисков (СОР) актуализирует характерные для сектора угрозы и уязвимости, влияющие на риск отмывания денег с вовлечением субъектов лизинга. География участников обсуждения была представлена различными регионами Центрального, Северо-Западного и Приволжского федеральных округов. По результатам обсуждения участники представили свои комментарии, которые будут использованы при подготовке финальной версии отчета.

Результаты проводимой секторальной оценки рисков должны использоваться лизинговыми компаниями при оценке собственного риска вовлечения в схемы ОД/ФТ и разработке правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ. Ознакомиться с финальной версией отчета можно будет после его официальной публикации на сайте Росфинмониторинга и размещения в личном кабинете на портале Росфинмониторинга.

 

С актуальным отчетом СОР, опубликованным в 2018 году, можно ознакомиться по ссылке  www.fedsfm.ru/COR

Ссылка на источник



06.12.2021
Внесены изменения в ч.I НК РФ в части установления ответственности ОФР за непредставление информации


29.11.2021 года Президентом РФ подписан закон № 380-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации" (далее – Закон №380-ФЗ).

 

Законом №380-ФЗ в числе прочего в новой редакции изложена статьи 129.7 НК РФ «Непредставление (невключение) организацией финансового рынка информации либо представление ею неполной или недостоверной информации», согласно которой:

1. Непредставление в установленный срок организацией финансового рынка информации, предусмотренной пунктом 1 статьи 142.2 НК РФ,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 300 000 рублей.

2. Невключение организацией финансового рынка информации в отношении отдельного клиента, выгодоприобретателя и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих, предусмотренной абзацем первым пункта1 статьи 142.2 НК РФ, в состав информации, представляемой в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 50 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

3. Представление организацией финансового рынка неполной или недостоверной информации, предусмотренной абзацем первым пункта 1 статьи 142.2 НК РФ,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 25 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

4. Деяние, предусмотренное пунктом 2 или 3 настоящей статьи, совершенное умышленно (в том числе в результате нарушения запретов, установленных пунктом 2.1 статьи 142.2 и пунктом 2.1 статьи 142.4 НК РФ),

 

               влечет взыскание штрафа в размере 100 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

Вводится новая статья 129.7-1 НК РФ, предусматривающая ответственность за представление клиентом неполной или недостоверной информации (величина штрафа может составить от 10 до 50 тысяч рублей).

Статью 142.1 «Понятия и термины, используемые при осуществлении автоматического обмена финансовой информацией с иностранными государствами (территориями)» пункт 7 предложено изложить в следующей редакции:

 

«7) лицо, прямо или косвенно контролирующее клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом (выгодоприобретателем) либо имеет возможность контролировать действия клиента (выгодоприобретателя). Лицом, прямо или косвенно контролирующим клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо, считается само это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что существуют иные физические лица, прямо или косвенно контролирующие клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо;».

Закон №380-ФЗ вступает в силу с 1 января 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Закон №380-ФЗ



06.12.2021
НСФР направлено заключение на законопроект № 10308-8, направленный на оптимизацию нагрузки на УФР


28 октября 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона № 10308-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»  (далее – Законопроект). Информация о внесенном Законопроекте ранее была размещена на сайте СКРИН.

 

Законопроект призван оптимизировать регуляторную нагрузку на участников финансового рынка. В целях исключения избыточной регуляторной нагрузки предложено внести в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) поправки, согласно которым предлагается:

  1. Освобождение от обязанности по проведению идентификации бенефициарных владельцев клиентов в случае, когда преобладающее участие (более 75 процентов) в капитале клиента имеет лицо, в отношении которого не проводится идентификация бенефициарных владельцев;
  2. Освобождение профессиональных участников рынка ценных бумаг от обязанности при наступлении оснований, указанных в подпункте 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, применять меры по незамедлительному блокированию операций с имуществом клиента, направленных на исполнение обязательств, существующих на момент наступления таких оснований, поскольку такое блокирование приводит к нарушению, связанному с наличием отрицательного остатка на счете депо клиента.

 

Участники финансового рынка – члены Национального совета финансового рынка (НСФР) концептуально поддержали Законопроект. При этом подавляющее большинство финансовых организаций обратило внимание на значительный рост за последний год регуляторной нагрузки на финансовые организации и ужесточением требований к ним, связанных с исполнением обязанностей, предусмотренных статьями 6 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ, установленных Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля", Федеральным законом от 28.06.2021 №230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации"  и Федеральным законом № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

 

По мнению финансовых организаций, принятие указанных федеральных законов не достигло декларированной при их внесении цели – не упростило деятельность кредитных организаций по исполнению законодательства о ПОД/ФТ, в частности, выявлению операций, подлежащих обязательному контролю (ОПОК), а, напротив, привело к значительному росту временных и трудовых затрат на исполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ для всех категорий кредитных организаций, особенно для банков с базовой лицензией.

В целях разумной корректировки введенных новых требований с учетом накопленной правоприменительной и надзорной практики участники финансового рынка предлагают доработать Законопроект с учетом следующего.

          1.Установление и повышение суммовых порогов для отдельных видов ОПОК.

Специалистами НСФР предложено повысить пороговые суммы:

в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ абзац 1 пункта 1 до 1 000 000 рублей до 31 декабря 2023 года, а с 1 января 2024 года – 1 500 000 рублей;

в пункте 1.1 по операциям с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемым по сделке с недвижимым имуществом до 10 миллионов рублей и др.

         2.Корректировка критериев определения операций в качестве подлежащих обязательному контролю.

По данному пункту предлагается:  абзац 5 подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ изложить в следующей редакции: «зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, не являющегося кредитной организацией или иностранным банком, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), за исключением юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, созданных в результате реорганизации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия, за исключением операций по зачислению денежных средств на счет (вклад) клиента, осуществляемых с другого счета (вклада) данного клиента, открытого в той же кредитной организации».

        3.Установление суммового порога для операций НКО и исключение из обязательного контроля операций по получению НКО денежных средств и (или) иного имущества от низкорисковых плательщиков.

В целях исправления сложившейся ситуации предлагается:

 – исключить из категории ОПОК, операции по расчетам с бюджетом Российской Федерации, бюджетами субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, а также расчеты по обязательствам между клиентом и обслуживающей его кредитной организацией (группа кодов 90), поскольку такие платежи, по опыту работы финансовых организаций, не несут в себе риска ОД/ФТ, порождая, в то же время, для субъектов исполнения Федерального закона № 115- ФЗ значительные затраты.

– восстановление суммового порога в отношении операций НКО в размере 600 тысяч рублей;

– расширение перечня социально-значимых НКО, в отношении операций которых у кредитных организаций не возникает обязанности по осуществлению обязательного контроля.

       4.Необходимость законодательного ограничения суммы перевода денежных средств, получаемого соответствующими лицами от иностранного плательщика и (или) обслуживающего плательщика иностранного банка, в целях обязательного контроля.

На основании пункта 1.3.-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ с 01.10.2021 введена обязанность по осуществлению обязательного контроля в отношении операций по получению физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

В этой связи, предложено: пункт 1.3.-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ изложить в следующей редакции: «1.3.-1. Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если эти денежные средства поступают в рамках трансграничного денежного перевода с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом, если такая операция совершается на сумму 600 тысяч рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тысячам рублей, или превышает ее.

Не подлежат обязательному контролю в соответствии с абзацем первым настоящего пункта операции по переводу денежных средств в целях их возврата клиенту кредитной организации в случае отказа от получения ранее оплаченного товара (работы, услуги) при условии, если такой возврат осуществляется на тот же банковский счет, с которого осуществлялась оплата товара (работы, услуги).».

Ознакомиться с полным текстом заключения можно по ссылке: Текст заключения

ИСТОЧНИК



06.12.2021
Об утверждении форм проверочных листов при осуществлении контроля за обработкой персональных данных


Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций разработан Проект Приказа "Об утверждении форм проверочных листов (списков контрольных вопросов), используемых Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций при проведении выездной проверки при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за обработкой персональных данных", который опубликован на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов (далее – Проект).

Предложены формы проверочных листов (списков контрольных вопросов), используемых Роскомнадзором при проведении плановой выездной проверки в отношении юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также операторов, являющихся государственными или муниципальными органами, по соблюдению обязательных требований в области обработки персональных данных.

Список контрольных вопросов, предусмотренных проектом, отражает содержание обязательных требований, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении оператором обязательных требований в области персональных данных.

Вступление в силу соответствующего приказа предусматривается с 1 марта 2022 г.

 

Ссылка на Проект Приказа



03.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


03.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

ИСТОЧНИК



03.12.2021
Введен ключевой показатель оценки эффективности осуществления госконтроля за проведением лотерей


30 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 29.11.2021 № 2084 "О внесении изменений в Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за проведением лотерей" (далее – Постановление № 2084).

Ключевым показателем госконтроля (надзора) является доля объектов контроля, в отношении которых принято решение об изменении категории риска на более высокую категорию по причинам, не связанным с изменением группы тяжести, в общем количестве объектов контроля.

Указанный ключевой показатель (КП) рассчитывается по утвержденной формуле.

Постановление №2084 вступает в силу с 1 марта 2022 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление № 2084



03.12.2021
Введен новый показатель оценки эффективности осуществления госконтроля за организацией азартных игр


30 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 29.11.2021 № 2083 "О внесении изменений в Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за организацией и проведением азартных игр" (далее – Постановление № 2083).

Ключевым показателем федерального госконтроля (надзора) является доля объектов контроля, в отношении которых принято решение об изменении категории риска на более высокую категорию по причинам, не связанным с изменением группы тяжести, в общем количестве объектов контроля.

Указанный ключевой показатель (КП) рассчитывается по утвержденной формуле.

Постановление №2083 вступает в силу с 1 марта 2022 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление № 2083



03.12.2021
Вступает в силу Указание о порядке проведения секторальной оценки рисков в целях легализации ОД/ФТ


04 декабря 2021 года вступает в силу Указание Банка России от 05.10.2021 N 5966-У "О порядке проведения Банком России оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков)"  (далее -  Указание № 5966-У). Указание №5966-У зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2021 N 65732.

Указанием № 5966-У установлено, что Банк России проводит оценку рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

Секторальная оценка рисков проводится структурным подразделением Банка России, задачей которого является нормативное, методическое, организационное и информационно-аналитическое обеспечение деятельности Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

При проведении секторальной оценки рисков Банком России используются результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также могут учитываться:

информация по результатам дистанционного мониторинга, получаемая Банком России в соответствии с пунктом 3 статьи 9.1 Федерального закона N 115-ФЗ;

результаты осуществления Банком России надзора за исполнением лицами, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых осуществляет Банк России, требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;

информация о проведении лицами, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых осуществляет Банк России, операций с денежными средствами или иным имуществом, имеющих запутанный и (или) необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла и (или) очевидной законной цели.

Результатом проведения секторальной оценки рисков Банком России является отчет о секторальной оценке рисков, утверждаемый Председателем Банка России (лицом, его замещающим) либо по согласованию с Председателем Банка России заместителем Председателя Банка России, курирующим в Банке России вопросы ПОД/ФТ (лицом, его замещающим).

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание № 5966-У

 



02.12.2021
Законопроект о приостановлении на срок до 10 дней операций по счетам и картам во внесудебном порядке


Законопроект позволяет во внесудебном порядке приостанавливать на срок до 10 дней операции по банковским счетам и картам, если возникает подозрение, что счет или "пластик" используется для отмывания денег и финансирования терроризма. Росфинмониторинг предполагает, что каждый день по всей территории страны будет приниматься около 17 решений о внесудебной блокировке операций по счетам, а в неделю - около 120, сообщила «Российская газета».

 

Росфинмониторинг разработал проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию терроризма и иных противоправных деяний», который опубликован на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов (далее – Проект).

 

Проектом предлагается в законодательстве Российской Федерации предусмотреть внесудебный механизм принятия правоохранительными ‎и иными государственными органами решения о приостановлении операций, связанных со списанием денежных средств с банковских счетов (вкладов) или с уменьшением остатка электронных денежных средств при использовании электронных средств платежа, в отношении которых имеются сведения об их использовании в целях финансирования террористической деятельности, экстремистской деятельности, финансирования деятельности, направленной на организацию и (или) проведение публичных мероприятий ‎с нарушением установленного порядка, а также для целей незаконного оборота наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов или прекурсоров, новых потенциально опасных психоактивных веществ, а также растений (либо их частей), содержащих наркотические средства или психотропные вещества либо их прекурсоры.

При этом такое решение может быть принято только в нетерпящих отлагательства случаях, а являющиеся основанием для принятия указанного решения и имеющиеся в распоряжении уполномоченных государственных органов сведения должны быть «достаточными, предварительно подтвержденными и задокументированными».

Поскольку приостановление операций влечет ограничение прав граждан, связанных с пользованием и распоряжением принадлежащими ‎им денежными средствами, проект предусматривает, что такое приостановление будет носить временный характер, а именно приниматься ‎на срок до 10 рабочих дней. Само решение о приостановлении будет приниматься ограниченной категорией должностных лиц, в которую предлагается включить руководителей федеральных органов исполнительной власти и их заместителей (МВД России, ФСБ России, Росфинмониторинг), ‎а также отдельных руководителей территориальных органов федеральных органов исполнительной власти (МВД России, ФСБ России). Кроме того, проект предусматривает обязательное уведомление в течение 24 часов Генерального прокурора Российской Федерации, его заместителя или иного подчиненного ему соответствующего прокурора о принятом решении ‎о приостановлении операций.

Для целей оперативного исполнения принятых решений ‎о приостановлении операций или в случае отмены таких решений проект закрепляет механизм доведения информации до сведения кредитных организаций, являющихся эмитентами банковских карт, либо открывших банковский счет (вклад), либо с которыми заключен договор об использовании электронного средства платежа, а также исполнения принятых решений.

Такой механизм основывается и по своей сути аналогичен действующему правовому механизму доведения до кредитных ‎организаций перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в целях применения мер по замораживанию (блокированию) принадлежащих им денежных средств или иного имущества (предусмотрен Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ‎и финансированию терроризма»).

 

Ссылка на Проект



02.12.2021
Росфинмониторинг стал реже приостанавливать платежи россиян


За девять месяцев этого года Росфинмониторинг 35 раз инициировал приостановку банковских операций - платежей и переводов - россиян, которые совершали их в интересах граждан, включенных в так называемый "перечень террористов". В 2020 году ведомство вынесло всего 50 таких решений, сообщила «Российская газета».

В пресс-службе Росфинмониторинга отметили, что активность по блокировке снизилась из-за пандемии COVID-2019.

Официальное название "черного" списка Росфинмониторинга - "Перечень лиц, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму". Сейчас документ содержит данные о 11 595 физических лицах. Росфинмониторинг может приостановить любые платежи и переводы граждан, если они совершаются в интересах фигурантов перечня. Например, это может быть закупка оружия. В рамках приостановки Росфинмониторинг устанавливает признаки противозаконной деятельности.

 Цель блокировок - защита россиян от угроз национальной безопасности, борьба с террористическими группами и их финансированием, отметил председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин: "В сфере терроризма достаточно пропустить одного, и тогда могут быть серьезные последствия. Учитывая практику последних лет, работа выстроена эффективно".

 

По данным Банка Росссии, объемы сомнительных операций в первом полугодии 2021 года упали на 11%, на 1 октября 2021 года показатель достиг 51 млрд. рублей. В 2020 году российские правоохранители пресекли деятельность почти 200 организованных преступных групп.

 

Ссылка на источник



02.12.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


01.12.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

ИСТОЧНИК



01.12.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Турции


30 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июнь 2021 в Турции.

Турция добилась прогресса в устранении некоторых технических недостатков, выявленных в предыдущем отчете о взаимной оценке (MER). Следовательно, чтобы отразить прогресс Турции, FATF в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по следующим рекомендациям:

6  - целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма;

7 - целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ;

18 - внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании;

35 – санкции.

Рекомендация 15 (новые технологии) была понижена до несоответствующего уровня, поскольку Турция не следовала новым требованиям по данной рекомендации.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 

Турция продолжит принимать более активные меры по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед FATF о прогрессе, достигнутом в улучшении осуществления мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



01.12.2021
Актуализирован сводный перечень государственных должностей Российской Федерации


29 октября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 29.10.2021 № 610 "О внесении изменений в некоторые акты Президента Российской Федерации" (далее – Указ № 610).

Указом № 610 внесены изменения в Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32  "О государственных должностях Российской Федерации".

Сводный перечень государственных должностей Российской Федерации дополнен абзацами следующего содержания:

"Председатель территориальной избирательной комиссии федеральной территории "Сириус" (замещающий должность на постоянной основе)

Заместитель председателя территориальной избирательной комиссии федеральной территории "Сириус" (замещающий должность на постоянной основе)

Секретарь территориальной избирательной комиссии федеральной территории "Сириус" (замещающий должность на постоянной основе)".

На основании статьи 7.3. Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.

 

 

Ознакомиться с полными текстами документов можно по ссылкам: Указ № 610Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32 (ред. от 29.10.2021)



01.12.2021
Актуализирован перечень банков, соответствующих критериям п. 5.7 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ


30 ноября 2021 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 22.11.2021.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

(в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ)

По состоянию на 22.11.2021 года в Перечень банков были добавлены ООО "ФФИН Банк", АО "Яндекс Банк", а также исключен КБ "АКРОПОЛЬ" АО.

 

Ссылка на Перечень банков



30.11.2021
О порядке заполнения отдельных показателей формализованных электронных сообщений (ФЭС)


Указанием Банка России от 05.10.2021 N 5965-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  вносятся изменения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Согласно письму Банка России от 26.11.2021 №12-4-2/5977 до внесения изменений в Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Порядок) при представлении информации в уполномоченный орган по операциям клиентов, принятых на обслуживание с 28.11.2021, отдельные показатели ФЭС следует заполнять следующем образом:

- показатель 6 «Орган, выдавший документ, удостоверяющий личность» таблицы 2.2 Порядка заполняется текстом «Информация отсутствует»;

- показатели 1 – 5 таблиц 2.3 Порядка отсутствуют;

- показатель 6 «Место рождения (в одной строке)» таблицы 2.3 Порядка заполняется текстом «Информация отсутствует»;

- показатель 13 «Сведения миграционной карты» таблицы 2.9 Порядка является условным и заполняется только в случае, когда данные о миграционной карте установлены в результате идентификации.

При представлении информации в уполномоченный орган по операциям клиентов, принятых на обслуживание до 28.11.2021, заполнение вышеприведенных показателей ФЭС может осуществляться как в соответствии с Порядком, так и в соответствии с разъяснениями, приведенными в данном письме Банка России №12-4-2/5977.

Начиная с 29.11.2021 Федеральная служба по финансовому мониторингу будет осуществлять прием ФЭС от некредитных финансовых организаций с учетом приведенного выше порядка.

Ссылка на письмо Банка России О порядке заполнения ФЭС с 28.11.21.PDF



30.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


29.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

 

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

 

ИСТОЧНИК



29.11.2021
Реестр лицензий Федеральной пробирной палаты переведен в цифру


На портале Госуслуг запущен новый сервис — получение выписки из реестров лицензий на обработку или переработку лома и отходов драгоценных металлов или на скупку ювелирных изделий. Таким образом завершен первый этап по цифровизации услуг Федеральной пробирной палаты.

Выписки из реестра могут понадобиться компаниям и бизнесменам для получения лицензий. Не позднее 1 января 2022 года предприниматели этой отрасли должны либо получить соответствующую лицензию, либо прекратить осуществление деятельности согласно № 282-ФЗ от 2 августа 2019 года.

Обработка заявлений на получение выписки из реестров пробирной палаты ведется в специализированной государственной информационной системе, которая является частью инфраструктуры электронного правительства. Также на портале контрольно-надзорной деятельности впервые размещены реестры Федеральной пробирной палаты.

Вскоре «цифровые» услуги палаты расширятся: на портале Госуслуг появится функция подачи заявления на получение и переоформление лицензий.

 

Ссылка на источник



29.11.2021
Первые интернет- площадки запустили авторизацию через Единую систему идентификации и аутентификации


Минцифры расширяет возможности использования инфраструктуры электронного правительства для бизнеса. Пользователи портала Госуслуг с подтвержденной учетной записью получили возможность совершать юридически значимые действия на коммерческих площадках, пройдя аутентификацию с использованием Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА), через которую осуществляется вход на портал Госуслуг.

В рамках пилотного проекта, который продлится до 1 июля 2022 года, возможность входа через ЕСИА в первую очередь стала доступна пользователям таких ресурсов, как hh.ru, Авто.ру и ЦИАН. В ближайшее время к ним присоединятся Авито, Петербургская сбытовая компания, сервис поиска недвижимости «Этажи» и ряд других. Всего на текущий момент к проекту присоединились десять компаний, ответственных за работу 12 сайтов и приложений. Минцифры выработало целевую модель и архитектуру взаимодействия с бизнес-площадками.

«Это первый важный шаг к созданию условий для заключения сделок, подписания договоров и совершения иных юридически значимых действий в интернете с использованием достоверной аутентификации через Единую систему идентификации и аутентификации. Это повысит доверие со стороны граждан и уровень безопасности дистанционного взаимодействия с бизнесом, а также поможет решить проблему использования агрегаторов товаров и услуг, ресурсов поиска работы и социальных сетей в мошеннических целях», — сообщил руководитель проекта по интеграции ЕСИА с коммерческими платформами Минцифры России Александр Смирнов.

При такой схеме взаимодействия физических и юридических лиц на базе защищенной государственной информационной системы, которой является ЕСИА, данные граждан останутся под защитой государства, а пользователь сможет сам решать, какому сервису, в каком объеме и для каких целей он готов предоставить сведения о себе, а также при желании отозвать право на обработку персональных данных.

В ближайшее время интеграцию с ЕСИА завершит и компания Авито.

«Авито станет одной из первых компаний в России, которые реализуют следующий шаг Минцифры по интеграции с Госуслугами. Этот проект поможет создать дополнительную защиту для всех клиентов Авито, что очень важно в современной цифровой среде», — сообщил директор Авито по правовым вопросам и взаимодействию с госорганами Виктор Топадзе.  

Порядок проведения эксперимента установлен Постановлением Правительства Российской Федерации от 27 марта 2021 года № 453.

Юридические лица, индивидуальные предприниматели и граждане участвуют в эксперименте на добровольной основе. В случае положительных результатов эксперимента возможность подключения к ЕСИА может быть распространена и на другие коммерческие ресурсы.

 

Ссылка на источник



29.11.2021
В Росфинмониторинге планируют заставить выполнять иностранные компании Федеральный закон № 115-ФЗ


Согласно проекту Постановления Правительства Российской Федерации «О внесении изменений в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по запросам уполномоченных органов государственной власти» иностранные компании, ведущие свою деятельность на территории РФ, будут обязаны по запросу Федеральной налоговой службы или Росфинмониторинга раскрывать сведения о своих бенефициарных владельцах (включая паспортные данные).

Под иностранными компаниями понимаются  такие компании как:

 

Google LLC

Apple Distribution International Ltd.

Twitter, Inc.

TikTok Pte. Ltd

Telegram Messenger, Inc.

Zoom Video Communications, Inc. и др.

 

Изменения  вносятся в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по запросам уполномоченных органов государственной власти, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 31 июля 2017 г. № 913 (далее – Правила).

Предлагается внести следующие изменения:

Пункт 1 дополнить абзацем следующего содержания:

«Требования Правил, касающиеся юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, распространяются на иностранных юридических лиц и иностранные структуры без образования юридического лица, осуществляющие свою деятельность на территории Российской Федерации, с учетом особенностей, предусмотренных Правилами.».

Пункт 3 после абзаца первого дополнить абзацем следующего содержания:

«Запросы на бумажном носителе, направляемые иностранным юридическим лицам и иностранным структурам без образования юридического лица, составляются на русском языке с обязательным переводом на английский язык или язык государства (территории), в котором зарегистрировано (инкорпорировано) иностранное юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица.» и др.

 

Напомним, что на Пленарном заседании FATF принято решение о вынесении на обсуждение в рамках публичных консультаций проекта поправок к Рекомендации 24 «Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц».

Поправки подготовлены в целях повышения эффективности мер по предотвращению использования юридических лиц в целях ОД/ФТ и обеспечения беспрепятственного доступа компетентных органов к информации о бенефициарных владельцах юридических лиц.

В качестве ключевой новеллы предлагается закрепить право компетентных органов страны иметь доступ к информации о бенефициарном владении не только юридических лиц, созданных в этой стране, но и иностранных юридических лиц, от которых исходят риски ОД/ФТ и которые в значительной степени связаны с этой страной.

Проект поправок размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке. Публичные консультации продлятся до 3 декабря 2021 года.

 



29.11.2021
Опубликовано Руководство пользователя Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА)


26 ноября 2021 года на официальном сайте Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации (Минцифры) опубликована новая версия 2.61 Руководства пользователя ЕСИА.

 

ЕСИА обеспечивает доступ различных категорий пользователей (например, физических лиц, представителей юридических лиц, индивидуальных предпринимателей) к информации, содержащейся в государственных информационных системах, муниципальных информационных системах и иных информационных системах.

 

Ключевая функция ЕСИА – предоставление пользователю единой учетной записи, которая дает возможность пользователю получить доступ к множеству значимых государственных информационных систем с использованием единой учетной записи. Регистрация в ЕСИА, т.е. наличие единой учетной записи, позволяет после первого входа в ту или иную государственную информационную систему обращаться к любым информационным системам, использующим ЕСИА, при этом не будет требоваться новый ввод логина и пароля.

 

Ранее глава Минцифры Максут Шадаев сообщал, что ближайшее время Минцифры и "Яндекс" планируют запустить пилотный проект по авторизации через ЕСИА, как на портале Госуслуг, в сервисах компании.

 

По словам Шадаева, через ЕСИА можно будет авторизоваться в сервисах "Яндекса", например, "Авто.ру". В дальнейшем ведомство надеется запустить аналогичные проекты и с другими компаниями.

 

 

Новая версия 2.61 дополнена следующими изменениями:

 

В п. 3.1.3.5 добавлено описание подтверждения личности на сайте mos.ru.

 

 

В п. 3.5.2.5 добавлено описание возможности переключения вкладки делегирования и платформы полномочий в профиле организаций в ЕСИА.

 

Напомним, что 17 сентября 2021 вступил в силу  Приказ Минцифры России от 06.08.2021 N 815"Об утверждении состава и порядка предоставления оператором единой системы идентификации и аутентификации содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации" (далее – Приказ №815). Приказ № 815 зарегистрирован в Минюсте России 03.09.2021 N 64883. Приказ № 815 принят в целях реализации норм Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", связанных с наделением всех поднадзорных Банку России организаций правом при приеме на обслуживание клиентов идентифицировать клиента - физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия с использованием ЕСИА.

 

 

Ссылка на Руководство пользователя ЕСИА




29.11.2021
На VII Банковской юридической конференции обсудили работу с персональными данными, новеллы 115-ФЗ


26 ноября участники VII Банковской юридической конференции обсудили взаимодействие банков с неплатежеспособными клиентами, юридические риски кредитования частных лиц, организацию работы с персональными данными, новеллы Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и деятельность банков в условиях международных санкций.

Модератором сессии под названием "Дискуссия к 20-летию принятия Федерального закона № 115-ФЗ: опыт, новеллы, тенденции" выступил председатель "Национального совета финансового рынка" Андрей Емелин.

Директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский остановился на аспектах реализации Федерального закона № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который возлагает на банки обязанность проверять у юридических лиц, принимаемых на обслуживание, лицензию на право деятельности и доменное имя, которое использует юридическое лицо. 

 

Илья Ясинский сообщил, что платформа "Знай своего клиента" прошла этап функционального тестирования внутри Банка России. В середине декабря этого года предполагается начать этап ее пилотирования на реальных данных, который продлится до марта 2022 года. К участию в пилотировании привлечены около 40 банков. Полноценный запуск платформы намечен на 1 июля 2022 года.

Напоминаем, что 15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект). Законопроект подготовлен ко второму  чтению.

 

Как ожидается, Банк России будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Параллельно документ обязует банки ввести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий. При отнесении компании к группе высокого риска клиенту могут запретить ряд операций и, наоборот, при отнесении к низкой степени риска нельзя отказать в переводе средств, открытии счетов. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом критериев.

 

Ссылка на источник



29.11.2021
Вступили в силу обновленные Положения 499-П и 444-П об идентификации КО и НФО клиентов, ВП и БВ


Актуализированы требования к идентификации кредитными и некредитными финансовыми организациями клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ

 

28 ноября 2021 года вступило в силу Указание Банка России от 05.10.2021 N 5965-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -  Указание № 5965-У). Указание №5965-У зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2021 N 65737.

 

Указанием №5965-У вносятся изменения в Положение Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положения).

Согласно обновленным Положениям кредитные и некредитные финансовые организации теперь не обязаны устанавливать место рождения клиента. Также не устанавливаются в качестве отдельных сведений данные миграционной карты клиента, эта информация устанавливаются в случае отсутствия иных документов у иностранного гражданина или лица без гражданства.

Кроме того, организации не обязаны устанавливать наименование органа, выдавшего удостоверяющий личность клиента документ, при наличии кода подразделения такого органа.

В качестве самостоятельных сведений теперь необходимо устанавливать доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, оказываются услуги (при наличии).

Установлено, что организации фиксируют фамилию, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента (за исключением случая, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника некредитной финансовой организации и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем).

Обновленные анкеты клиентов применяются с 28 ноября 2021 года, а также организациям необходимо не позднее 90 дней с даты вступления в силу Указанием №5965-У привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.

 



29.11.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Республике Нигерия


25 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за август 2021 года в Республике Нигерия.

В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые в Республике Нигерия после посещения FATF юрисдикции в январе 2020 года. В ходе проверки был проанализирован уровень исполнения Рекомендаций FATF и уровень эффективности системы ПОД/ФТ юрисдикции и даны рекомендации по улучшению данной системы.

Юрисдикция инициировала процесс национальной оценки рисков (NRA) под руководством рабочей группы, возглавляемой подразделением финансовой разведки. Была проведена масштабная работа с участием компетентных органов, а также государственных и частных заинтересованных лиц. Сфера действия NRA охватила банковских сектор, сектор страхования, рынок ценных бумаг и другие финансовые учреждения. В ходе оценки также рассматривалась стратегия доступа к финансовым услугам и продуктам.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



29.11.2021
РФМ АНОНСИРОВАЛ ОЧЕРЕДНОЕ ЗАСЕДАНИЕ КОЛЛЕГИИ РОСФИНМОНИТОРИНГА


Заседание Коллегии Росфинмониторинга состоится 03 декабря 2021 года. Тема заседания Коллегии: "О результатах и перспективах работы Росфинмониторинга по международному сотрудничеству".

 

Ссылка на пресс-релиз



26.11.2021
О ключевых итогах пленарного заседания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег


24 ноября 2021 г на официальном сайте Банка России размещены итоги  заседания рабочих групп и пленарное заседание FATF (Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force), которые состоялись в период с 11 по 21 октября 2021 года.

  • Итогом работы FATF, направленной на снижение рисков отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ОД/ФТ), связанных с использованием виртуальных активов (ВА), стало утверждение обновленного Руководства по риск-ориентированному подходу к виртуальным активам и деятельности провайдеров услуг в сфере виртуальных активов.

В обновленном руководстве разъяснены особенности применения Стандартов FATF к «стейблкоинам» и организациям, осуществляющим деятельность с их использованием, риски ОД/ФТ при осуществлении «одноранговых (P2P) транзакций» и инструменты снижения таких рисков,  вопросы лицензирования и регистрации деятельности провайдеров услуг в сфере виртуальных активов (ПУВА), особенности применения «дорожного правила», принципы обмена информацией и осуществления сотрудничества между компетентными органами, осуществляющими надзор за ПУВА.

  • По результатам совместного исследовательского проекта FATF и Группы Эгмонт, посвященного изучению потенциала применения государственными оперативными ведомствами (подразделениями финансовых разведок) новых цифровых инструментов и технологий, в целях повышения эффективности анализа оперативных финансовых данных и выявления подозрительной деятельности утвержден Доклад «Цифровая трансформация систем ПОД/ФТ для оперативных ведомств».
  • Утверждён Доклад «Трансграничные платежи: результаты исследования об имплементации Стандартов FATF».

Доклад сформирован по результатам исследования, проведённого FATF при участии Базельского комитета по банковскому надзору в декабре 2020 — марте 2021 гг., для целей выявления областей, содержащих расхождения в имплементации различными юрисдикциями Стандартов FATF, которые создают препятствия для эффективного осуществления трансграничных платежей.

Выделены следующие области, в которых у частного сектора возникают наиболее серьезные проблемы при осуществлении трансграничных платежей ввиду наличия вышеупомянутых расхождений:  идентификация и верификация клиентов и бенефициарных владельцев; проверка участников финансовых операций по санкционным спискам («санкционный скрининг»); передача информации о клиентах и операциях; установление и поддержание корреспондентских банковских отношений.

  • Утверждён Отчет «Непреднамеренные последствия применения Стандартов FATF».

В отчёте содержатся результаты проведенного анализа негативных последствий некорректной имплементации юрисдикциями Стандартов FATF, в том числе связанных с такими аспектами, как дерискинг, проблемы финансовой доступности, необоснованное блокирование деятельности некоммерческих организаций.

  • Пленарным заседанием FATF принято решение о вынесении на обсуждение в рамках публичных консультаций проекта поправок к Рекомендации 24 «Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц».

Поправки подготовлены в целях повышения эффективности мер по предотвращению использования юридических лиц в целях ОД/ФТ и обеспечения беспрепятственного доступа компетентных органов к информации о бенефициарных владельцах юридических лиц.

В качестве ключевой новеллы предлагается закрепить право компетентных органов страны иметь доступ к информации о бенефициарном владении не только юридических лиц, созданных в этой стране, но и иностранных юридических лиц, от которых исходят риски ОД/ФТ и которые в значительной степени связаны с этой страной.

Публичные консультации продлятся до 3 декабря 2021 года.

  • Актуализированы списки государств, от которых исходят повышенные риски ОД/ФТ для мировой финансовой системы.

В список государств, которые находятся на усиленном мониторинге в рамках FATF (так называемый «серый список»), включены Иордания, Мали и Турция. В связи со значительным прогрессом Ботсваны и Маврикия в части устранения стратегических недостатков в национальных режимах ПОД/ФТ указанные государства исключена из «серого» списка. Список государств, в отношении которых Группа призывает своих членов и другие государства к применению контрмер (так называемый «чёрный» список), остался неизменным.

 

Ссылка на источник



26.11.2021
Законопроект о защите прав потребителей от принудительного/необоснованного сбора персональных данных


24 ноября 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1184356-7«О внесении изменения в статью 16 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" (в части недопустимых условий договора, ущемляющих права потребителя)» (далее – Законопроект). С данным Законопроектом входит в один пакет  законопроект №1184517-7 «О внесении изменения в статью 14.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (об установлении административной ответственности за отказ в заключении договора с потребителем в случае отказа предоставить персональные данные)».

 

Законопроект разработан в целях пресечения недобросовестного поведения на потребительском рынке, в том числе выражающегося в принудительном или необоснованном сборе персональных данных потребителей для целей, не связанных с заключением или исполнением договора.

Законопроектом предусмотрен запрет на понуждение потребителя под угрозой отказа в совершении сделки к предоставлению персональных данных в случаях, когда предоставление таких данных не предусмотрено законодательством Российской Федерации и не связано с совершением сделки по реализации товаров (работ, услуг).

 

Указанные нововведения призваны ограничить практику принудительного или непрозрачного, неосознанного сбора персональных данных потребителей для целей, не связанных с заключением и исполнением договора.

 

Кроме того, согласно законодательной инициативе, продавец или исполнитель не сможет отказать покупателю в заключении или изменении договора в связи с отказом предоставить свои персональные данные, если этого не требует законодательство или это не связано непосредственно с исполнением договора. При этом покупатель сможет потребовать разъяснить конкретные причины и правовые основания, по которым у него просят такие данные.

 

Предполагается, что Федеральный закон может вступить в силу с 1 марта 2022 года.

 

Ссылка на Законопроект



26.11.2021
Росфинмониторинг информирует об актуализации санкционного перечня СБ ООН


Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 24 ноября 2021 года.

 

ИСТОЧНИК



26.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


25.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было     опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

 

ИСТОЧНИК



25.11.2021
Опубликован Индекс противодействия отмыванию денежных средств (Basel Anti-Money Laundering Index)


Индекс противодействия отмыванию денежных средств (Basel Anti-Money Laundering Index) — комбинированный показатель, принятый для измерения и оценки страновых рисков, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма. Basel AML index является рейтингом независимых стран и инструментом оценки рисков для ОД/ФТ.

Basel AML index был создан Базельским институтом управления в 2012 год. Индекс позволяет получить целостное представление о рисках ОД/ФТ и базируется на  данных 17 открытых источников, в том числе Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Всемирный банк (the World Bank) и Всемирный экономический форум (the World Economic Forum).

Basel AML index позволяет оценить риски ОД/ФТ в юрисдикциях по всему миру. Расчет индекса основан на 17 показателях разбитых на 5 областей в соответствии с 5 основными факторами, которые оказывают влияние на повышение рисков ОД/ФТ.  

  1. Качество системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (65%).
  2. Риски коррупции и взяточничества (10%).
  3. Финансовая прозрачность и стандарты (10%).
  4. Общественная прозрачность и подотчётность (5%).
  5. Политические и правовые риски (10%).

В 2021 году Basel AML index России составляет средний показатель 5.49. Выявлена положительная динамика рейтинга России, который упал  с 6.22 (Basel AML index 2020) до 5.49.

Global ranking in 2021

Ссылка на источник



25.11.2021
Банк России предложил увеличить пороговую сумму по операциям, подлежащим обязательному контролю.


На конференции Ассоциации российских банков (АРБ) 23 ноября директор департамента финансового контроля ЦБ Илья Ясинский предложил вернуться к обсуждению повышения лимита по банковским операциям, подлежащим обязательному контролю по антиотмывочному закону. Господин Ясинский отметил, что порог 600 тыс. руб. действует уже 20 лет, однако предлагаемого нового уровня не назвал.

По мнению АРБ, лимит по операциям, подлежащим обязательному контролю должен составлять 1,4 миллиона рублей.

В 2019 году ЦБ уже поднимал вопрос о необходимости увеличения лимита до 1 млн руб. По словам участников рынка, тогда повышение не состоялось из-за того, что ЦБ не смог договориться с Росфинмониторингом о размере лимита. В этот раз присутствовавший на конференции глава управления надзорной деятельности ведомства Александр Курьянов не стал обсуждать идею ЦБ. В Госдуме готовы к поправкам: по словам главы комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова, увеличение лимита выглядит логичным.

По словам вице-президента АРБ Юрия Кормоша, ассоциация поддерживает предложение ЦБ поднять порог операций, подлежащих обязательному контролю, однако предлагает увеличить лимит не до 1 млн руб., как обсуждалось раньше, а до 1,4 млн руб. в связи с ростом курса доллара. Зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр называет повышение логичным «в силу инфляционных процессов». В банке «Открытие» уверены, что увеличение лимита «позволит оптимизировать трудозатраты» и «высвободить ресурсы для более оперативного выявления и предотвращения сомнительных операций».

При этом участники рынка предлагают не ограничиваться лишь одним лимитом. По словам директора по финансовому мониторингу и комплаенсу Росбанка Александра Попова, необходимо повысить лимит до 10 млн руб. для операций по сделкам с недвижимым имуществом (сейчас 3 млн руб.). Кроме того, участники рынка говорят о необходимости решить вопрос комплексно, пересмотрев перечень и критерии операций, подлежащих обязательному контролю. Так, замруководителя НП НСФР Александр Наумов предлагает оставить под обязательным контролем только операции по снятию или внесению наличных на счет юридических лиц с определенного порога, а остальное перевести в разряд подозрений, дав финансовым организациям самостоятельно принимать решение о сообщениях по ним в Росфинмониторинг.

 

Ссылка на источник



25.11.2021
РФМ ПРИНЯЛ УЧАСТИЕ В ЕЖЕГОДНОЙ КОНФЕРЕНЦИИ МЕЖДУНАРОДНОГО СЕТЕВОГО ИНСТИТУТА В СФЕРЕ ПОД/ФТ


24 ноября 2021 года открылась VII Международная научно-практическая конференция Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ. В мероприятии приняли участие заместитель председателя Правительства РФ Д.Н. Чернышенко, директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Ю.А. Чиханчин, заместитель председателя Совета Федерации Федерального Собрания России Н.А. Журавлев, представители Минобрнауки России, ректор Российского университета дружбы народов О.А. Ястребов, ректоры финансовых вузов, российские и зарубежные эксперты в сфере финансовой безопасности.

В рамках визита Д.Н. Чернышенко ознакомился с разработками научно-образовательного центра «НЕВОД» и поприветствовал организаторов и гостей VII ежегодной научно-практической конференции Международного сетевого института в сфере противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) «Угрозы и риски финансовой безопасности в контексте цифровой трансформации».

В своем вступительном слове Д.Н. Чернышенко напомнил, что цифровая трансформация является одной из 5 национальных целей, определенных Президентом РФ В.В. Путиным. И параллельно с созданием новых удобных сервисов для граждан и бизнеса, необходимо отслеживать риски и работать на предупреждение кибератак.

«Наша задача – обеспечить безопасность граждан и государства от информационных угроз. Сегодня именно наука и новейшие технологии стоят на страже личных данных, защищают от киберугроз и решают вопросы финансовой безопасности. Разработка надежных информационных систем гарантирует нам прозрачность и устойчивость глобальной и национальной финансовых систем. В центре внимания финансовая безопасность личности – в условиях глобализации и цифровизации. Необходимо учить молодое поколение азам финансовой грамотности», - сказал он.

В рамках конференции директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин предложил для повышения финансовой грамотности молодежи создать специальную цифровую платформу.  

«В эпоху цифровизации невозможно обойтись без использования инновационных технологий и сервисов, в том числе, в образовании. Потому важной задачей является объединение потенциала государственных органов, образовательного и научного сообществ, а также индустриальных партнеров для запуска цифровых многофункциональных инструментов по работе с молодежью и обучению финансовой грамотности. Для этого предлагаем создать цифровую платформу «Содружество», которая станет единым образовательным пространством. Она расширит для молодых людей доступ к знаниям, даст возможность для самоподготовки и самореализации», - добавил Ю.А. Чиханчин.

«Цифровая образовательная платформа «Содружество» обеспечит единое образовательное пространство по финансовой безопасности в Российской Федерации и странах – партнерах России в международной антиотмывочной системе, в том числе сопровождение школьников и студентов в периоды между олимпиадами; поддержку проектного центра Олимпиады на федеральной территории «Сириус»; организацию чатов, лекториев, дискуссионных площадок; работу наднациональных исследовательских лабораторий, научно-образовательных и проектных центров по финансовой безопасности.

РУДН готов предоставить суперкомпьютер для размещения платформы, мощности которого достаточны для работы с BIGDATA любых масштабов» - ректор Российского университета дружбы народов О.А. Ястребов.

«Считаю создание платформы правильной и своевременной инициативной. Это одно из важнейших решений конференции. Для скорейшего запуска платформы Правительство совместно с Росфинмониторингом, Центральным Банком, системообразующими банками и другими заинтересованными сторонами в ближайшее время на площадке Координационного центра проведет установочное совещание», - сказал Дмитрий Чернышенко.

Вице-премьер обратил внимание, что большая работа по повышению финансовой грамотности молодежи уже была проведена в рамках первой Международной олимпиады по финансовой безопасности. Она была организована по инициативе Президента РФ, отметив большой вклад в ее проведение Росфинмониторинга и лично руководителя ведомства Юрия Чиханчина.

Ссылка на источник



25.11.2021
РФМ ПРЕДУПРЕЖДАЕТ О МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЯХ ЗЛОУМЫШЛЕННИКОВ, ВЫСТУПАЮЩИХ ОТ ЛИЦА СОТРУДНИКОВ СЛУЖБЫ


Росфинмониторинг обращает внимание на участившиеся случаи мошенничества, когда злоумышленники от лица сотрудников Службы рассылают письма, в том числе направленные по электронной почте, о начислении страховых накоплений и требованием оформления возврата вручную через специальную форму.  

Росфинмониторинг также сообщает, что в соответствии с законодательством Российской Федерации, не наделен полномочиями по возмещению вреда и выплате компенсаций гражданам.

 

Ссылка на источник



24.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


24.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

 



24.11.2021
Минцифры планирует собрать всю биометрию в Единую биометрическую систему


Минцифры планирует обязать всех коммерческих операторов биометрических данных работать в рамках государственной Единой биометрической системы (ЕБС). Об этом заявил глава минцифры Максут Шадаев на форуме TAdviser SummIT, его слова приводит "Российская газета".

 

Операторы не смогут собирать первичные данные самостоятельно, а будут получать только обработанную информацию и только с согласия гражданина. "Архитектура будет выглядеть так, что гражданин сдает биометрические данные в ЕБС, а коммерческие операторы смогут получить векторы этих данных с согласия гражданина. Все коммерческие операторы будут работать не с первичными данными, а с векторами, причем пользователь будет иметь возможность отозвать свое согласие", - пояснил Шадаев.

 

Также в ближайшее время минцифры и "Яндекс" планируют запустить пилотный проект по авторизации через Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА), как на портале Госуслуг, в сервисах компании.

 

По словам Шадаева, через ЕСИА можно будет авторизоваться в сервисах "Яндекса", например, "Авто.ру". В дальнейшем ведомство надеется запустить аналогичные проекты и с другими компаниями.

 

 

Ссылка на источник



24.11.2021
Минцифры запустит авторизацию через ЕСИА на сервисах "Яндекса"


В ближайшее время Минцифры и "Яндекс" планируют запустить пилотный проект по авторизации через Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА), как на портале Госуслуг, в сервисах компании. Об этом рассказал глава Минцифры Максут Шадаев, его слова приводит "Российская газета".

По словам Шадаева, через ЕСИА можно будет авторизоваться в сервисах "Яндекса", например, "Авто.ру". В дальнейшем ведомство надеется запустить аналогичные проекты и с другими компаниями.

 

"С крупными компаниями удобно, потому что это движение друг другу навстречу. Я надеюсь, что до конца года мы несколько таких проектов запустим", - сказал он выступая на TAdviser SummIT.

 

Министр добавил, что с помощью пилотных проектов нарабатывается технология, которая согласовывается с ведомствами, отвечающими за вопросы информационной безопасности.

 

В "Яндексе" "Российской газете" сказали, что заинтересованы в такой возможности. "Нам интересно предоставлять пользователям различные возможности для авторизации на сервисах "Яндекса", - заявили в пресс службе.

 

ЕСИА обеспечивает санкционированный доступ участников информационного взаимодействия к информации, содержащейся в государственных и других информационных системах. Оператор ЕСИА — Минцифры РФ.

 

Ссылка на источник



23.11.2021
Роскомнадзор опубликовал Перечень иностранных интернет-компаний, которые должны открыть филиалы в РФ


1 июля 2021 г. был принят Федеральный закон № 236-ФЗ «О деятельности иностранных лиц в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на территории Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 236-ФЗ), согласно которому иностранные интернет-компании с суточной аудиторией свыше 500 тыс. пользователей должны будут открыть свои уполномоченные представительства на территории РФ.

Перечень таких компаний опубликован на официальном сайте Роскомнадзора, в него включены 13 иностранных компаний, владеющих 22 информационными ресурсами. В Перечень включены такие иностранные компании как:

 

Google LLC

Apple Distribution International Ltd.

Twitter, Inc.

TikTok Pte. Ltd

Telegram Messenger, Inc.

Zoom Video Communications, Inc. и др.

 

 

Кроме требования об учреждении с 1 января 2022 года филиала/представительства/российского юридического лица на иностранных лиц Федеральным законом № 236-ФЗ возлагается целый ряд обязанностей. Так, они должны разместить на своем сайте электронную форму обратной связи с российскими пользователями, зарегистрировать личный кабинет на сайте Роскомнадзора для взаимодействия с органами власти, установить на информационном ресурсе рекомендованный счетчик посещаемости (перечень рекомендованных счетчиков посещаемости определен Роскомнадзором и размещен на главной странице сайта 236-fz.rkn.gov.ru), также иностранные лица обязаны ограничивать доступ к информации, нарушающей российское законодательство.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 236-ФЗ



23.11.2021
О ратификации Соглашения о взаимной правовой помощи по вопросам в сфере обмена персональными данными


19 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ -Федеральный закон от 19.11.2021 N 367-ФЗ "О ратификации Соглашения о взаимной правовой помощи по административным вопросам в сфере обмена персональными данными" (далее - Федеральный закон  N 367-ФЗ).

Ратифицировано соглашение о взаимной правовой помощи по административным вопросам в сфере обмена персональными данными между государствами - участниками Содружества Независимых Государств, подписанное в г. Москве 18 декабря 2020 г.

Соглашение направлено на оказание взаимной правовой помощи, в том числе, по таким вопросам, как наличие (отсутствие) гражданства Сторон Соглашения, наличие документов, дающих право на постоянное (временное) пребывание (проживание) на территориях Сторон Соглашения, обязательства имущественного характера, привлечение субъекта персональных данных к уголовной или административной ответственности на территориях Сторон Соглашения.

Предметом запроса об оказании правовой помощи являются данные о наличии (отсутствии) гражданства Сторон Соглашения, о наличии документов, дающих право на постоянное (временное) пребывание (проживание) на территориях Сторон, о постановке на миграционный учет или регистрации по месту жительства (месту пребывания) граждан Сторон, граждан третьих государств и лиц без гражданства.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 367-ФЗ.



23.11.2021
О порядке проведения ЦБ оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации ОД/ФТ


На официальном сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 05.10.2021 N 5966-У "О порядке проведения Банком России оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков)"  (далее -  Указание № 5966-У). Указание №5966-У зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2021 N 65732.

Указанием № 5966-У установлено, что Банк России проводит оценку рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

Секторальная оценка рисков проводится структурным подразделением Банка России, задачей которого является нормативное, методическое, организационное и информационно-аналитическое обеспечение деятельности Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

При проведении секторальной оценки рисков Банком России используются результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также могут учитываться:

информация по результатам дистанционного мониторинга, получаемая Банком России в соответствии с пунктом 3 статьи 9.1 Федерального закона N 115-ФЗ;

результаты осуществления Банком России надзора за исполнением лицами, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых осуществляет Банк России, требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;

информация о проведении лицами, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых осуществляет Банк России, операций с денежными средствами или иным имуществом, имеющих запутанный и (или) необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла и (или) очевидной законной цели.

Результатом проведения секторальной оценки рисков Банком России является отчет о секторальной оценке рисков, утверждаемый Председателем Банка России (лицом, его замещающим) либо по согласованию с Председателем Банка России заместителем Председателя Банка России, курирующим в Банке России вопросы ПОД/ФТ (лицом, его замещающим).

 

Указание № 5966-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание № 5966-У



23.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


22.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



22.11.2021
Вступил в силу закон об упрощении идентификации физлиц, осуществляющих операции по обмену банкнот


19 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 19.11.2021 № 370-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 370-ФЗ).

Федеральный закон № 370-ФЗ вносит изменение в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

 

Пункт 1.2 Федерального закона № 115-ФЗ дополнен абзацем следующего содержания:

«При осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.»;

абзац первый пункта 1.11 после слов "средства платежа," дополнить словами "при осуществлении операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей,".

Федеральный закон № 370-ФЗ вступил в силу 19 ноября 2021 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 370-ФЗ.



19.11.2021
РОСФИНМОНИТОРИНГ ПРОИНФОРМИРОВАЛ ОБ ОЧЕРЕДНОМ 35-ОМ ПЛЕНАРНОМ ЗАСЕДАНИИ ЕАГ


18 ноября 2021 г. под председательством директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина в дистанционном режиме состоялось 35-е Пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). В мероприятии приняли участие представители государств-членов ЕАГ, Секретариата Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также государств и организаций - наблюдателей Группы.

С приветственным словом к Пленарному заседанию обратился Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации А.Л. Оверчук, курирующий вопросы государственной политики в сфере международных отношений РФ, участия Российской Федерации в интеграционных процессах в рамках Евразийского экономического союза, а также сотрудничества с государствами – участниками Содружества Независимых Государств.

В ходе заседания главой ЕАГ вновь был избран Ю.А. Чиханчин на период 2022-2023 гг. (Заместителем Председателя стал ЕАГ г-н Халбаев Д.Д. (Туркменистан)), а также утверждены Основные приоритеты председательства на этот период. Среди них:

  • Завершение 2-го раунда взаимных оценок ЕАГ. 
  • Разработка и имплементация мер по минимизации выявленных наднациональных рисков в Евразийском регионе. 
  • Реализация согласованных подходов координации технического содействия государствам-членам в преддверии ЕАГ 3-го раунда взаимных оценок ЕАГ, в том числе, в части имплементации риск-ориентированного надзора и практики проведения финансовых расследований. 
  • Разработка механизма повышения эффективности национальных "антиотмывочных" систем по проблеме возврата активов.
  • Мониторинг рисков использования виртуальных валют в преступных целях.
  • Повышение финансовой грамотности на пространстве ЕАГ в рамках реализации образовательных проектов как ключевого элемента общей безопасности.
     

36-е Пленарное заседание ЕАГ пройдет в мае 2022 года в Республике Узбекистан.

Ссылка на пресс-релиз



19.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


19.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



19.11.2021
Банки начали внедрять идентификацию по лицу в офисах


Банки, входящие в топ-50 по активам, внедряют биометрическую идентификацию по лицу в офисах. 

Московский кредитный банк (МКБ) готовится к внедрению системы идентификации по лицу в банкоматах и в терминалах, и на входе в офис.

Система позволит клиентам, приходя в отделение, уже вступать в диалог с сотрудником, который уже понимает, какие продукты у него есть, а какие - могут быть нужны.

МКБ проанализировал оснащенность инфраструктуры (достаточность системы видеонаблюдения, каналов, систем хранения видеоданных и т.п.), выбрал отделение, где будет проводить пилот, определился с технологиями "цифрового зрения" и машинного обучения, которые будет использовать.

На первом этапе задача - оцифровать клиентский путь в допофисе с помощью "цифрового зрения", чтобы понять, какие здесь есть проблемы и резервы для улучшения качества обслуживания. Далее МКБ будет подключать технологии биометрической идентификации и real time marketing для реализации сценариев поведения клиентов, которые будут использовать в том числе сотрудники фронт-офисов для максимально точного предложения клиенту услуг и продуктов.

ИСТОЧНИК



18.11.2021
Законопроект о дисквалификации учредителей ЮЛ, проводящих, по мнению ЦБ, подозрительные операции


16 ноября 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона №19332-8 «О внесении изменений в Федеральный закон  «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»  (далее – Законопроект).

 

Законопроект разработан в целях совершенствования процедуры государственной регистрации субъектов предпринимательской деятельности.

В связи с установлением пунктом 3 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) новых оснований для исключения юридического лица из Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) и индивидуального предпринимателя (ИП) из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, Законопроектом предусматривается внесение изменений в Федеральный закон от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в том числе в части ограничения на три года права включения в реестр сведений об учредителях (участниках), владевших не менее чем пятьюдесятью процентами голосов от общего количества голосов участников общества с ограниченной ответственностью, либо руководителе юридического лица, которые являлись таковыми в исключенном из ЕГРЮЛ юридическом лице. Такая же мера будет применяться и в отношении ИП.

Напомним, что согласно внесенному  15 июня 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проекту Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")», Федеральный закон №115-ФЗ предложено дополнить новой статьей 7.8 «Права и обязанности кредитных организаций, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, при пересмотре оснований для применения мер, в связи с отнесением юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокого уровня риска проведения подозрительных операций».  

 

Центральный банк в отношении компании или индивидуальных предпринимателей с высоким риском проведения сомнительных платежей обязан обратиться в Федеральную налоговую службу для принудительной ликвидации такого юридического лица или ИП, а учредители и директор организации, проводящей, по мнению Банка России, подозрительные операции, получат 3-х летнюю дисквалификацию.

 

Ссылка на Законопроект.



18.11.2021
О внесении изменений в Положения 499-П и 444-П в целях приведения в соответствие нормам Закона 115ФЗ


На официальном сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 05.10.2021 N 5965-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -  Указание № 5965-У). Указание №5965-У зарегистрировано в Минюсте России 09.11.2021 N 65737.

 

 

Указанием №5965-У вносятся изменения в Положение Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положения).

 

Вышеуказанные Положения приводятся в соответствие нормам актуализированного Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

 

В частности, абзац пятый пункта 1.1 Положений дополнен понятиями «выгодоприобретатель и иностранная структура без образования юридического лица».

Соответствующие пункты Положений изложены в следующих редакциях:

 

«со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах и обновлению оценки степени (уровня) риска клиента не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента, операций в целях недопущения возникновения отрицательного остатка ценных бумаг, учитываемых на счете депо клиента, операций во исполнение предусмотренных производным финансовым инструментом обязательств при условии отсутствия отдельно поданного клиентом поручения на их проведение, операций, связанных с выплатой денежных средств (операций по зачислению или списанию ценных бумаг по лицевым счетам клиента (по счетам депо клиента), совершаемых в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях в результате корпоративных действий без волеизъявления клиента, операций, связанных с принятием брокером мер по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, в случае если норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного брокером в соответствии с Указанием Банка России от 26 ноября 2020 года № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 декабря 2020 года № 61923, к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, принимает значение меньше 0).»;

 «Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов): серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).»;

 

 «Доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием   которых   клиентом,   за   исключением иностранной, структуры без образования юридического лица, оказываются услуги (при наличии).»;

 

«Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника кредитной организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента (за исключением случая, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника кредитной организации и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем).».

 

Указание № 5965-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №5965-У



17.11.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Островах Кайман


16 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года на Островах Кайман.

Юрисдикция выполнила большинство требований группы в рамках обновленной рекомендации 15 (новые технологии). В связи с этим FATF повысила рейтинг государства по исполнению данной рекомендации с частичного до практически полного соответствия.

Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Карибской группой по борьбе с отмыванием денег (CFATF) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.

 

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



17.11.2021
ЦБ поддержал инициативу НСФР о моратории на привлечение банков к ответственности за нарушение 355-ФЗ


В целях совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» принят Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступил в силу с 13.07.2021), направленный на ограничение переводов денежных средств и приема платежей физических лиц при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр и лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации и предусматривающий внесение изменений в ряд федеральных законов, в том числе в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

С учетом того, что Федеральный закон № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 355-ФЗ содержит новые труднореализуемые элементы контроля, требующие значительных временных затрат для их внедрения и полной автоматизации, Национальный совет финансового рынка (НСФР) просил Банк России рассмотреть возможность введения моратория на применение мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 355-ФЗ.

Банк России поддержал инициативу НСФР и издал информационное письмо от 15.11.2021 № ИН-014-12/88 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям», в котором указал о том, что он считает целесообразным на период до 1 апреля 2022 года воздержаться от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре.

ИСТОЧНИК



17.11.2021
Ответ ЦБ о порядке применения Положения №375-П по коду вида признака необычной операции 1131


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 09.11.2021 № 12-4-2/5671 (далее – Ответ Банка России),  содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - ДФМиВК Банка России) относительно квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной в соответствии с пунктом 5.2  Положения Банка России от  02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной  организации в  целях противодействия легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

 

- запрос АБР от 21.09.2021 № 02-05/935 (далее – Запрос), в котором АБР просит разъяснить, требуется ли направлять в уполномоченный орган сообщения по коду 1131 «операция клиента по его банковскому счету (вкладу), связанная с выдачей (перечислением на счет клиента, открытый в другой кредитной организации) остатка денежных средств при закрытии данного банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в следующих случаях:

  • При перечислении клиентом - индивидуальным предпринимателем остатка денежных средств на свой счет - физического лица, открытый в другой кредитной организации;
  • При перечислении клиентом - физическим лицом остатка денежных средств на свой счет - индивидуального предпринимателя, открытый в другой кредитной организации.

 

Позиция ДФМиВК Банка России заключается в следующем:

  • применение кода вида признака необычной операции 1131 не ставится в зависимость от статуса клиента (физическое лицо / ИП);
  • принятие окончательного решения о квалификации/неквалификации операции клиента в качестве «подозрительной» относится к исключительной компетенции кредитной организации и осуществляется на основании реализуемых ею правил внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ.

 

 

Ссылка на документы: запрос, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



16.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


16.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



16.11.2021
Утверждена структура сведений, вносимых в заявку на получение уникального идентификационного номера


12 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ -Приказ Федеральной пробирной палаты от 05.10.2021 № 189н "Об утверждении структуры сведений, вносимых в заявку на получение уникального идентификационного номера, порядка ее формирования и получения подтверждения о ее принятии и формы уведомления о возможности преобразования в двухмерный штриховой код уникального идентификационного номера, заказанного в соответствии с заявкой на получение уникального идентификационного номера" (далее – Приказ №189н). Приказ №189н зарегистрирован в Минюсте России 11.11.2021 № 65768.

Приказом №189н утверждена  структура сведений, вносимых в заявку на получение уникального идентификационного номера;

порядок формирования заявки на получение уникального идентификационного номера и получения подтверждения о ее принятии;

форма уведомления о возможности преобразования в двухмерный штриховой код уникального идентификационного номера, заказанного в соответствии с заявкой на получение уникального идентификационного номера.

В перечне таких сведений: ОГРН либо ОГРНИП, количество запрашиваемых уникальных идентификационных номеров, код страны согласно Общероссийскому классификатору стран мира и его расшифровка.

Заявка на получение уникального идентификационного номера в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота формируется юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (в том числе субъектами добычи драгоценных камней) и состоящими на специальном учете.

Ознакомиться с полным текстом приказа можно по ссылке: Приказ №189н.

 



16.11.2021
ЦБ до 1 апреля 2022 не будет штрафовать организации за неисполнение требований п. 15 ст. 7 №115-ФЗ


С 13.07.2021 вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

После вступления с 13 июля 2021 г. в силу указанных изменений, в частности, согласно пункту 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в «Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено».

В настоящее время доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, осуществляется в соответствии с Приказом Роскомнадзора от 09.06.2017 № 100 «Об утверждении Порядка доступа к информации, содержащейся в единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен…» (далее – Порядок).

Согласно пункта 4 Порядка доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, круглосуточно и в автоматическом режиме (далее – режим выгрузки) предоставляется из коммерческих организаций только операторам связи – об информационных ресурсах, в отношении которых требуется принятие мер в соответствии с частью 10 статьи 15.1 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (в соответствии с Приказом Роскомнадзора от 21.02.2013 № 169).

Остальным пользователям информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, общественным объединениям и иным некоммерческим организациям, гражданам, владельцам сайтов и провайдерам хостинга) доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, предоставляется по запросу о конкретном доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или сетевом адресе (сетевых адресах), направленному посредством заполнения электронной формы, размещенной на сайте Единого реестра доменных имен, т.е. в «ручном», неавтоматизированном режиме.

 

Обращение НСФР об обеспечении доступа финансовым организациям к Единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен…» для исполнения обязанностей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ ранее было размещено на сайте СКРИН.

В информационном письме Банка России №ИН-014-12/88 от 15 ноября 2021 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям» отмечается, что в настоящее время «в целях обеспечения условий для максимально эффективного исполнения указанных требований» госорганы и ЦБ работают над механизмом оперативного доведения до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений из списка Роскомнадзора. В связи с этим Банк России считает целесообразным отказаться «от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре» вплоть до 01 апреля 2022 года.

 

 



15.11.2021
Вступил в силу приказ Росфинмониторинга по описанию форматов ФЭС, направляемых в рамках закона 115ФЗ


15 ноября 2021 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 07.10.2021 № 219 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендаций по их заполнению» (далее – Приказ № 219).

Росфинмониторинг утвердил описание форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендации по их заполнению.

На основании данного документа изменились формы для подготовки отчетности в Росфинмониторинг. 

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо провести внеплановый инструктаж с сотрудниками о внесенных изменениях.     

Ознакомиться с полным текстом приказа можно по ссылке: Приказ № 219



15.11.2021
Размещение перечня экстремистов и террористов в формате "DBF" продлено до 31 марта 2022 года


24 сентября 2021 года вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 марта 2021 г. №52 "Об утверждении Порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуры и формата размещаемой в нем информации” (далее – Приказ №52).

Приказом №52 утверждён новый порядок ведения Росфинмониторингом сформированного Перечня, его структура и формат размещаемой в нем информации.

Первоначально Росфинмониторинг сообщал о том, что  до 24 ноября 2021 года Перечень будет размещаться в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в новом формате "XML" и в формате "DBF", а с 24.11.2021 - только в новом формате «XML».

Однако, Росфинмониторинг, рассмотрев предложения ряда финансовых центров, в том числе предложение  Национального совета финансового рынка (НСФР), о продлении сроков поддержки существующих форматов файла Перечня, принял решение о размещении перечня в Личном кабинете в новом формате «XML» и в формате «DBF» до 31 марта 2022 года.

Обращение НСФР о продлении сроков поддержки существующих форматов файла Перечня до 31.03.2022 ранее было размещено на сайте СКРИН.



12.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


12.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  

http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



12.11.2021
FATF опубликовала пояснения поправок к рекомендациям 18 (внутренний контроль) и 23 (УНФПП)


FATF опубликовала пояснительные материалы к поправкам рекомендаций 18 (внутренний контроль и зарубежные филиалы компаний) и 23 (иные меры в отношении некоторых финансовых учреждений, нефинансовых предприятий и профессий (УНФПП)).

Документы дают более четкое представление о намерениях FATF в области реализации групповых программ по ПОД/ФТ, применяемых к УНФПП. Материалы отвечают на такие вопросы, как "Что FATF подразумевает под общим владением, управлением или контролем соответствия?" и " Как УНФПП и другим структурам следует реализовывать групповые программы?".

Материалы опубликованы на сайте FATF.




12.11.2021
Платформа «Знай своего клиента» сократит нагрузку на добросовестных предпринимателей


В декабре Банк России приступает к тестированию платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), которая позволит банкам тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения антиотмывочного законодательства.

Подробнее о платформе ЗСК Илья Ясинский, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, рассказал в своем интервью журналу «Банковское обозрение».

“Главной целью создания платформы ЗСК является существенное снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес — формирование так называемой экосреды «зеленых» клиентов. То есть клиентов с низким уровнем риска, к которым относятся лица, осуществляющие реальную хозяйственную деятельность без «примеси» подозрительных операций. При этом внутри экосреды «зеленых» клиентов платежи должны осуществляться без ограничений.

Достижению этой цели будут способствовать сокращение «перестраховочных» запросов о предоставлении дополнительной информации (документов) о проведении тех или иных операций и как следствие снижение трудовых и временных затрат бизнеса на взаимодействие с кредитными организациями.

Создание платформы позволит банкам сконцентрировать свое внимание на операциях действительно важной зоны высокого («красного») уровня риска — то есть на лицах, не осуществляющих реальную хозяйственную деятельность, зарегистрированных на подставных физических лиц и контролируемых третьими недобросовестными лицами, затрудняющими либо делающими невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров подозрительных операций, обеспечивающих расчеты теневого сектора экономики.

Наши оценки банковских клиентов, которые попадут в периметр платформы «ЗСК», показывает, что доля клиентов низкого уровня риска составляет 99% общего количества хозяйствующих субъектов (в настоящее время их насчитывается около 7,1 млн), а доля клиентов высокого уровня риска не превышает 0,7%.

Градация клиентов по уровню риска предполагает несколько вариантов развития событий:

  • Самый либеральный подход — в отношении клиентов с низким риском.Предполагается, что клиенты экосреды «зеленых» клиентов могут беспрепятственно проводить платежи между собой. Это условие достигается установлением запрета на применение банками так называемых отказных полномочий.
  • В отношении клиентов со средней или высокой степенью рискасохраняется действующий в настоящее время правовой инструментарий, включая право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Самый жесткий подход применяется в отношении клиентов с высоким уровнем рискав случае одновременного признания лица высокорисковым как самим банком, так и Банком России. В отношении таких лиц предусматривается установление запрета на совершение практически любых финансовых операций, то есть, по сути, блокировка счета.

Информация об отнесении клиентов к одной из трех групп риска будет направляться в кредитные организации в ежедневном режиме через личные кабинеты на сайте Банка России. 

С декабря этого года мы планируем начать пилотное тестирование платформы «ЗСК» для отладки ее работы и апробации нашего взаимодействия с кредитными организациями в реальных условиях. К участию в пилотировании привлечены около 40 банков. Масштабировать работу сервиса на все банки мы планируем к середине 2022 года”, – сообщил Илья Ясинский.

 

ИСТОЧНИК



11.11.2021
Письмо Банка России об актуализации санкционного списка Комитетов СБ ООН по Ливии


На сайте Банка России 11 ноября 2021 года опубликовано Информационное письмо от 10.11.2021 года № ИН-014-12/87 «Об актуализации санкционного списка Комитетов СБ ООН по Ливии».

 

Центральный банк Российской Федерации информирует о размещении обновленного санкционного перечня на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», который доступен по ссылке: https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1970/materials.

 

ИСТОЧНИК



11.11.2021
Росфинмониторинг изменил требования по идентификации клиентов в рамках приказа № 366


11 ноября 2021 года на официальном сайте Росфинмониторинга опубликован документ - Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2021 № 134 «О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366» (далее – Приказ № 134). Приказ № 134 зарегистрирован в Минюсте России 15.07.2021 № 64282.

Изменения внесены в пункт 3 Приказа Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366  "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", который изложен в следующей редакции:

«3. В случае непроведения в соответствии с настоящими требованиями идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), организации и индивидуальные предприниматели обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание, основываясь на пункте 2.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.».

Ссылка на Приказ № 134



11.11.2021
Законопроект об ответственности ОФР за непредставление информации о клиентах, выгодоприобретателях


10 ноября 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 1171868-7 «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации (в части установления ответственности организаций финансового рынка) (далее – Законопроект).

Законопроектом в числе прочего в новой редакции изложена статьи 129.7 НК РФ «Непредставление (невключение) организацией финансового рынка информации либо представление ею неполной или недостоверной информации», согласно которой:

  • Непредставление в установленный срок организацией финансового рынка информации, предусмотренной пунктом 1 статьи 142.2 НК РФ,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 300 000 рублей.

  • Невключение организацией финансового рынка информации в отношении отдельного клиента, выгодоприобретателя и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих, предусмотренной абзацем первым пункта1 статьи 142.2 НК РФ, в состав информации, представляемой в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 50 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

  • Представление организацией финансового рынка неполной или недостоверной информации, предусмотренной абзацем первым пункта 1 статьи 142.2 НК РФ,

 

               влечет взыскание штрафа в размере 25 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

  • Деяние, предусмотренное пунктом 2 или 3 настоящей статьи, совершенное умышленно (в том числе в результате нарушения запретов, установленных пунктом 2.1 статьи 142.2 и пунктом 2.1 статьи 142.4 НК РФ),

 

               влечет взыскание штрафа в размере 100 000 рублей за каждый факт такого нарушения.

 

Вводится новая статья 129.7-1 НК РФ, предусматривающая ответственность за представление клиентом неполной или недостоверной информации (величина штрафа может составить от 10 до 50 тысяч рублей).

Статью 142.1 «Понятия и термины, используемые при осуществлении автоматического обмена финансовой информацией с иностранными государствами (территориями)» пункт 7 предложено изложить в следующей редакции:

 

«7) лицо, прямо или косвенно контролирующее клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом (выгодоприобретателем) либо имеет возможность контролировать действия клиента (выгодоприобретателя). Лицом, прямо или косвенно контролирующим клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо, считается само это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что существуют иные физические лица, прямо или косвенно контролирующие клиента (выгодоприобретателя) - физическое лицо;».

Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2022 года, но не ранее чем по истечении одного месяца со дня его официального опубликования.

Ссылка на Законопроект



10.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


10.11.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



10.11.2021
Госдума приняла закон об обмене банкнот или монет на сумму до 40 000 рублей без идентификации


Упрощается процедура осуществления физическими лицами операций по размену банкнот и монет различного номинала, а также замене поврежденных банкнот и монет.

09 ноября 2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона № 1105089-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих операции по обмену банкнот) (далее – Законопроект).

Законопроектом предложено внести в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» поправки, согласно которым при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Кроме того, Законопроектом закрепляется возможность проведения упрощенной идентификации клиента при осуществлении им операции по размену банкнот и монеты либо операции по их замене на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей.

Поправки вступают в силу с даты официального опубликования закона.

Ссылка на Законопроект



09.11.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Шри-Ланке


08 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года в Шри-Ланке.

В целом Шри-Ланка добилась определенного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в 5-ом отчете взаимной оценке (MER). В соответствии с Процедурами Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (APG) и методологией ФАТФ группа по анализу ситуации рассмотрела прогресс в устранении недостатков, выявленных в  пятом отчете о взаимной оценке (MER).

Шри-Ланка имеет 32 Рекомендации с рейтингом C/LC (С – соответствие техническому состоянию, LC - в значительной степени соответствие). Шри-Ланка перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.

7-й отчет о ходе работы Шри-Ланки должен быть представлен в июне 2022 года.

 

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



09.11.2021
Утвержден перечень угроз безопасности, актуальных при обработке биометрических персональных данных


03 ноября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 01.09.2021 № 902 "Об утверждении перечня угроз безопасности, актуальных при обработке биометрических персональных данных, их проверке и передаче информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица в информационных системах организаций, осуществляющих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, за исключением единой информационной системы персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, а также актуальных при взаимодействии государственных органов, органов местного самоуправления, индивидуальных предпринимателей, нотариусов и организаций, за исключением организаций финансового рынка, с указанными информационными системами, с учетом оценки возможного вреда, проведенной в соответствии с законодательством Российской Федерации о персональных данных, и учетом вида аккредитации организации из числа организаций, указанных в частях 18.28 и 18.31 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (далее – Приказ № 902). Приказ № 902 зарегистрирован в Минюсте России 03.11.2021 № 65692.

Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникация РФ по согласованию с Федеральной службой безопасности Российской Федерации, Федеральной службой по техническому и экспортному контролю и публичным акционерным обществом "Ростелеком"  утвержден перечень угроз безопасности, актуальных при обработке биометрических персональных данных, их проверке и передаче информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица.

В числе таких угроз нарушение целостности (подмены, удаления) биометрических персональных данных, угроза нарушения конфиденциальности (компрометации) биометрических персональных данных, угроза несанкционированного доступа к компонентам, защищаемой информации, системным, конфигурационным, иным служебным данным.

 

Ссылка на Приказ № 902.



09.11.2021
О предоставлении клиентам -ФЛ информации об использовании электронных денежных средств клиентами -ФЛ


Банком России подготовлена памятка в целях получения физическими лицами информации об использовании электронных денежных средств.

03 ноября 2021 на официальном сайте Банка России опубликован документ -  Информационное письмо Банка России от 26.10.2021 N ИН-04-45/84"О предоставлении клиентам - физическим лицам информации об использовании электронных денежных средств клиентами - физическими лицами" (далее – Информационное письмо N ИН-04-45/84).

Электронные денежные средства (ЭДС) - это денежные средства в рублях или иностранной валюте, учитываемые кредитными организациями без открытия банковского счета, перевод которых осуществляется исключительно с использованием электронных средств платежа (ЭСП).

ЭСП, предназначенными для осуществления перевода ЭДС, являются, в частности, так называемые электронные кошельки, доступ к которым может осуществляться с использованием компьютеров, мобильных устройств, в том числе посредством устанавливаемого на этих устройствах специального программного обеспечения, а также банковские предоплаченные карты.

Оказывать услуги по переводу ЭДС вправе только кредитные организации, уведомившие Банк России в установленном им порядке о начале деятельности по осуществлению перевода ЭДС (операторы ЭДС). За оказание услуг по переводу ЭДС оператором может взиматься вознаграждение.

Перечень операторов ЭДС доступен на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (раздел «Национальная платежная система», подраздел «Реестры и перечни», «Перечень операторов электронных денежных средств»).

Использование ЭСП для перевода ЭДС может осуществляться клиентом, в отношении которого проводилась идентификация или упрощенная идентификация в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также клиентом, в отношении которого идентификация не проводилась.

В случае проведения оператором ЭДС процедуры идентификации клиента используемое им ЭСП для перевода ЭДС является  персонифицированным. При этом остаток ЭДС клиента в любой момент не должен превышать 600 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 тысячам рублей по официальному курсу Банка России.

В случае если процедура идентификации не проводилась, используемое клиентом ЭСП для перевода является неперсонифицированным. При этом если процедура упрощенной идентификации также не проводилась, остаток ЭДС клиента в любой момент не должен превышать 15 тысяч рублей, а общая сумма переводимых клиентом ЭДС с использованием такого ЭСП не должна превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца.

В случае проведения в отношении клиента процедуры упрощенной идентификации остаток ЭДС клиента в любой момент не должен превышать 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых ЭДС с использованием неперсонифицированного ЭСП, предоставленного такому клиенту, не должна превышать 200 тысяч рублей в течение календарного месяца.

Ссылка на Информационное письмо N ИН-04-45/84



08.11.2021
Получение ИНН станет доступно в электронном виде на портале Госуслуг


Получение идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) будет доступно россиянам и иностранным гражданам в электронном виде на портале Госуслуг, сообщил премьер-министр РФ Михаил Мишустин на заседании правительства 03 ноября 2021 г.

"Теперь на Едином портале государственных и муниципальных услуг любой гражданин сможет не только подать заявление о постановке на учет в налоговом органе, но и получить в электронном виде уведомление о присвоении ИНН", — сказал Михаил Мишустин. Он отметил, что соответствующие поправки в Налоговый кодекс будут приняты 03 ноября 2021 г.

Михаил Мишустин подчеркнул, что нововведение будет доступно и иностранцам, которые планируют приехать на работу в Россию. "Еще до приезда в нашу страну они смогут договориться с работодателями и заранее оформить необходимые документы, в том числе документ о постановке на учет в налоговых органах", — уточнил премьер.

Ссылка на вступительное слово Михаила Мишустина на заседании Правительства



08.11.2021
Об осуществлении ЦБ надзора за порядком размещения и обновления сведений согласно п.5.6 ст.7 115-ФЗ


На официальном сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 21.09.2021 N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Указание № 5936-У). Указание №5936-У зарегистрировано в Минюсте России 26.10.2021 N 65581.

 

Указание №5936-У устанавливает порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией, операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией порядка размещения и обновления в электронной форме в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных физического лица в соответствии с частью 1 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».

 

Банк России проводит проверки полноты внесения банками/ операторами финансовых платформ сведений в единую систему идентификации и аутентификации и биометрических персональных данных в единую биометрическую систему.

Банк России запрашивает у банков/ операторов финансовых платформ документы и информацию, в том числе содержащие персональные данные, подтверждающие соблюдение банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений и порядка размещения и обновления в электронной форме в единой биометрической системе биометрических персональных данных.

 

Указание № 5936-У вступает в силу с 1 октября 2022 года.

 

 

Ссылка на Указание №5936-У                            



08.11.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Республике Нигерия


04 ноября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за август 2021 года в Республике Нигерия.

В  отчете о взаимной оценке содержится краткое изложение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Федеративной Республике Нигерия на дату посещения  с 23 сентября 2019 года по 14 октября 2019 года. В отчете анализируется уровень соблюдения Рекомендаций ФАТФ 40, уровень эффективности системы ПОД/ФТ, а также содержатся рекомендации о том, как можно укрепить систему Нигерии.

Нигерия предприняла позитивные шаги для улучшения понимания рисков, а власти продемонстрировали широкое общее понимание видов рисков ОД, с которыми сталкивается страна в рамках Национальной оценки рисков ПОД/ФТ (НОР), так и в других соответствующих исследованиях.

Хотя Нигерия признает широкий спектр угроз и уязвимостей ОД и ФТ, с которыми она сталкивается, глубина и сложность понимания ключевых рисков ОД, в том числе коррупции и мошенничества, юридических лиц и ПДЛ, являются недостаточно развитыми, учитывая их сложность, существенность и масштабы.

Понимание Нигерией рисков ФТ является значительным, но может быть улучшено в существенных аспектах, например, в отношении трансграничных потоков и уязвимости финансового сектора.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



03.11.2021
Дискуссия к 20-летию принятия Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ: опыт, новеллы, тенденции


25-26 ноября 2021 года в Москве пройдет VII Банковская юридическая конференция «Новые вызовы и возможности: регуляторные и правовые тенденции в банковской деятельности», организованная Ассоциацией банков России.

В конференции традиционно принимают участие представители Банка России, Государственной Думы, Минфина России, Минюста России, ведущих юридических центров и компаний, ученые-правоведы.

По приглашению Ассоциации банков России Председатель НСФР А.В. Емелин выступит модератором секции «Дискуссия к 20-летию принятия Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ: опыт, новеллы, тенденции».



03.11.2021
В Госдуму внесен новый законопроект № 10308-8 с внесением изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ.


28 октября 2021 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона № 10308-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»  (далее – Законопроект).

 

Законопроект призван оптимизировать регуляторную нагрузку на участников финансового рынка. В целях исключения избыточной регуляторной нагрузки предложено внести в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) поправки, согласно которым предлагается:

  1. Освобождение от обязанности по проведению идентификации бенефициарных владельцев клиентов в случае, когда преобладающее участие (более 75 процентов) в капитале клиента имеет лицо, в отношении которого не проводится идентификация бенефициарных владельцев;
  2. Освобождение профессиональных участников рынка ценных бумаг от обязанности при наступлении оснований, указанных в подпункте 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, применять меры по незамедлительному блокированию операций с имуществом клиента, направленных на исполнение обязательств, существующих на момент наступления таких оснований, поскольку такое блокирование приводит к нарушению, связанному с наличием отрицательного остатка на счете депо клиента.

 

Также Законопроектом предложено внести в статьи 6 и 7 Федерального закона №115-ФЗ  следующие изменения:

1) статью 6 дополнить пунктом 2.6 следующего содержания:

«2.6. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющее брокерскую деятельность и (или) депозитарную деятельность, в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, принадлежащих клиенту, включенному в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным пунктом 2.1 настоящей статьи, необходимых для исполнения обязательств по сделкам, заключенным до применения мер в отношении такого клиента мер, предусмотренных подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ»;

 

2) в пункте 1 статьи 7:

а) в абзаце втором подпункта 1 слова «данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации)» исключить;

б) подпункт 2 изложить в следующей редакции:

«2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:

органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;

международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;

эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;

иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;

иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа;

юридическими лицами, более 75 процентов акций (долей) которых принадлежат лицам, предусмотренным в абзацах втором-шестом настоящего подпункта.

 

В случае принятия данного Законопроекта кредитные организации не будут собирать у своих клиентов-иностранцев документы, подтверждающие право пребывания в РФ. Если сведения об операции иностранного клиента будут направляться в Росфинмониторинг, то последний будет получать данные о визе и миграционной карте напрямую у соответствующих органов по системе межведомственного взаимодействия.

 

Ссылка на Законопроект



03.11.2021
FATF опубликовала обновленное руководство по риск–ориентированному подходу к виртуальным активам


Обновленное руководство является частью постоянного мониторинга Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) сектора виртуальных активов и их провайдеров.

Согласно стандартам FATF, страны обязаны оценивать и снижать риски, связанные с финансовой деятельностью провайдеров виртуальных активов. Они должны лицензировать или регистрировать провайдеров, контролировать их через уполномоченные национальные органы. 

Цель руководства — помочь странам и провайдерам виртуальных активов понять свои обязательства в сфере ПОД/ФТ, а также эффективно исполнять требования FATF. В руководстве приводятся практические примеры и потенциальные решения проблем в сфере виртуальных активов.

Руководство на 2021 год включает обновления, посвященные следующим шести ключевым областям:

  • уточнению определений виртуальных активов и их провайдеров;
  • применению стандартов FATF к стейблкоинам;
  • дополнению инструкции по инструментам, доступным государствам для снижения рисков в транзакциях с криптовалютами;
  • обновлению руководства по лицензированию и регистрации провайдеров виртуальных активов;
  • дополнению руководящих указаний для государственного и частного секторов по соблюдению "правила о поездках";
  • принципам обмена информацией между провайдерами виртуальных активов.

 

Полный текст обновленного руководства опубликован на сайте FATF.

ИСТОЧНИК



02.11.2021
Предложения АБР по продлению срока вступления в силу отдельных положений Закона 115-ФЗ ст.7 п. 5.8-1


С 01 января 2022 г. вступает в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ). Изменения вносятся  Федеральным законом от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" в статью 7, которая дополняется п. 5.8-1 следующего содержания:

«Банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 настоящей статьи, обязаны обеспечить возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи. Такая возможность обеспечивается банком посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения, которое соответствует критериям, установленным Центральным банком Российской Федерации».

В связи с этими изменениями Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Банк России письмо от 15.10.2021 №02-05/1053 «О предложениях по продлению срока вступления в силу отдельных положений Закона № 115-ФЗ в части оказания банковских услуг через официальный сайт и мобильное приложение банка» (далее – Предложения). АБР просит оказать содействие и рассмотреть возможность издания Информационных писем Банка России:

  • О неприменении мер воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении банков с универсальной лицензией, допустивших неисполнение обязанности   по   обеспечению   возможности   клиентам ­ физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ посредством официального сайта, а также мобильного приложения, которое соответствует критериям, установленным Банком России, то есть до 01.01.2023.
  • Об ограничении обязательств банков с универсальной лицензией в части обеспечения возможности клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, посредством только одного из каналов, то есть официального сайта или мобильного приложения.

 

В качестве альтернативы опубликованию Информационных писем Банка России АБР просит рассмотреть законодательную инициативу по переносу срока вступления в силу отдельных положений Федерального закона №115-ФЗ, предусматривающих обязанность банков с универсальной лицензией обеспечить оказание банковских услуг через официальный сайт и мобильное приложение на 01.01.2023, и предоставить банкам с универсальной лицензией право выбора средства выполнения требований (официальный сайт или мобильное приложение).

 

Ссылка на документы: Предложения, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



02.11.2021
Доклад FATF о проекте по изучению непредвиденных последствий неправильного применения ее стандартов


Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) запустила проект по изучению непредвиденных последствий неправильного применения ее стандартов в феврале 2021 г. Он сосредоточен на четырех основных областях: снижение рисков; финансовая изоляция; необоснованная нацеленность на НКО; и ограничение прав человека (с акцентом на надлежащую правовую процедуру и процессуальные права).

Первым этапом этой работы стало обобщение заявлений FATF и других заинтересованных сторон, включая уполномоченные органы, по этой теме. Это помогло определить, каким образом возникают непреднамеренные последствия неправильного применения стандартов.

На следующем шаге группа определит и рассмотрит потенциальные варианты смягчения этих непредвиденных последствий. Результаты первого этапа этого также послужат основой для работы FATF над стратегическим обзором, цель которого состоит в том, чтобы сделать деятельность группы более своевременной, целенаправленной и эффективной в привлечении стран к ответственности.

На пленарном заседании FATF решила опубликовать краткий обзор этого проекта. В группе полагают, что это поможет облегчить реализацию второго этапа.

Обзор опубликован на сайте группы. FATF продолжает принимать обратную связь по проекту по адресу pscf@fatf-gafi.org.



02.11.2021
Обновлен порядок обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных


28 октября 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 10.09.2021 № 930 "Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе и в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации" (далее – Приказ № 930). Приказ № 930 зарегистрирован в Минюсте России 28.10.2021 N 65621.

Утверждены порядок обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных, порядок размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе и в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, требования к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации.

Хранение параметров биометрических персональных данных, размещенных в единой биометрической системе, осуществляется в соответствии с требованиями, установленными в соответствии со статьей 19 Федерального закона от 27.07.2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" и статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", в течение не менее чем 50 лет со дня их размещения в указанной системе.

Хранение параметров биометрических персональных данных в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, собранных для проведения идентификации, не допускается.

Уточнены порядок размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе и в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, а также требования к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации.

Признаны утратившими силу приказы Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации:

от 25 июня 2018 г. N 321 "Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных в целях идентификации, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации" (зарегистрирован Минюстом России 4 июля 2018 г., регистрационный N 51532);

от 4 июля 2019 г. N 369 "О внесении изменений в приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 25 июня 2018 г. N 321 "Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных в целях идентификации, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации" (зарегистрирован Минюстом России 25 сентября 2019 г., регистрационный N 56059).

Приказ №930 вступает в силу с 1 марта 2022 г. и действует до 1 марта 2028 г.

 

 

Ссылка на Приказ № 930.



01.11.2021
Предложения НСФР о продлении срока поддержки существующих форматов файла, содержащего Перечень


17.09.2021 в личных кабинетах кредитных организаций на портале Росфинмониторинга было размещено информационное сообщение, содержащее описание структуры и формата нового XML-файла, содержащего Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень), и его XSD схемы.

Вместе с тем, для целей надлежащей работы с предлагаемым новым форматом XML кредитным организациям необходимо инициировать доработку своих внутренних информационно-технических систем, применяемых в целях обработки Перечня, с учетом того, что новый Перечень изменился не только по формату файла, но и по структуре полей.

В этой связи Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) направил обращение в Банк России и Росфинмониторинг с просьбой рассмотреть возможность продления срока применения прежней версии форматов XML и DBF наряду с новым форматом XML в параллельном режиме сроком до 31.03.2022 для того, чтобы все кредитные организации имели возможность гарантированно завершить указанные мероприятия и, таким образом, обеспечить возможность исполнения установленных требований.

В своем ответе Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России указал, что поддерживает предложения НСФР и направил соответствующее письмо в Росфинмониторинг с просьбой о продлении сроков поддержки существующих форматов файла Перечня до 31.03.2022. Информация о принятом решении будет дополнительно направлена в НСФР.

 

обращение НСФРответ Банка России

ИСТОЧНИК



01.11.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


29.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



01.11.2021
FATF опубликовала отчет о цифровой трансформации сферы ПОД/ФТ для финансовых разведок


Подразделения финансовой разведки, правоохранительные органы и другие учреждения, независимо от их развития и размера, внедряют различные цифровые инструменты в повседневной работе для выявления и пресечения незаконных финансовых потоков, отмечает Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

В октябре FATF и группа "Эгмонт" завершили исследование, в рамках которого изучали, как подразделения финансовой разведки могут использовать технологии для улучшения эффективности своей работы. В докладе основное внимание уделяется тому, как подобрать правильные инструменты и когда их использовать, как их оптимизировать для ПОД/ФТ и как преодолеть различные проблемы.

Полный отчет доступен только государственным органам. Они могут связаться с национальным уполномоченным органом по ПОД/ФТ для получения доступа к отчету. Краткое изложение основных выводов доклада, включая движущие силы и стратегические соображения, а также преимущества и возможности, которые может предложить цифровая трансформация, доступны для скачивания на сайте FATF.

ИСТОЧНИК

 



29.10.2021
Правительство РФ утвердило перечень документов,на которые можно будет оформить электронные дубликаты


Постановлением Правительства РФ от 25 октября 2021 №1818 «Об отдельных вопросах, связанных с электронными дубликатами документов и информации, заверенными усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного должностного лица многофункционального центра предоставления государственных и муниципальных услуг» утверждены  Правила направления электронных дубликатов документов и информации, заверенных усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного должностного лица многофункционального центра предоставления государственных и муниципальных услуг, в федеральные органы исполнительной власти, органы государственных внебюджетных фондов, исполнительные органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, предоставляющие государственные и (или) муниципальные услуги, и гражданам, а также хранения и использования электронных дубликатов документов и информации (далее – Правила).

Правилами утвержден перечень документов и информации, в отношении которых создаются и направляются в федеральные органы исполнительной власти, органы государственных внебюджетных фондов, исполнительные органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, предоставляющие государственные и (или) муниципальные услуги, и гражданам электронные дубликаты документов и информации.

Всего в перечне – 19 документов. В их числе – военный билет, удостоверения и документы, подтверждающие право на получение социальной поддержки, сведения о доходах, свидетельство об усыновлении, различные медицинские справки и судебные решения. Также в перечне – документы об образовании и квалификации (в том числе выданные за рубежом), свидетельства ЗАГС, выданные за пределами России, и их нотариально заверенные переводы на русский язык, документы об инвалидности, полученные за границей.

Сама процедура оформления дубликатов проста. Сотрудник отсканирует документ, заверит электронной цифровой подписью и вернёт владельцу. Затем в течение часа электронный дубликат появится в личном кабинете гражданина на портале госуслуг. Таким образом, при последующем обращении в МФЦ или органы власти гражданину больше не потребуется лично предоставлять оригинал того или иного документа, и ещё больше государственных и муниципальных услуг можно будет оформлять дистанционно.

Электронные дубликаты документов, а также сведения о создании этих дубликатов будут бессрочно храниться в личном кабинете на портале госуслуг.

Постановление №1818 вступает в силу с 1 июля 2022 г., за исключением пунктов 2 и 3 Постановления, которые вступают в силу со дня его официального опубликования.

Ссылка на Постановление №1818



29.10.2021
Разъяснения ДФМиВК относительно применения пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ


28 октября 2021 на сайте Банка России (http://www.cbr.ru/) опубликованы документы:

- Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 25.10.2021 № 12-4-2/5341, содержащий ответ на вопрос, связанный с исполнением пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), когда на обслуживании в кредитной организации находится физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее -  Перечень).

- запрос кредитной организации от 25.08.2021 №02-05/859 (далее – Вопрос), в котором кредитная организация просит предоставить разъяснения ДФМиВК Банка России по вопросам процедуры реализации порядка расходования денежных средств, к которым применены меры по замораживанию (блокированию) в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ:

  • будет ли являться достаточным подтверждением источника происхождения денежных средств, имеющихся на счете клиента из Перечня, если такие денежные средства были внесены на счет в наличной форме, до включения клиента в соответствующий Перечень;
  • правомерно ли осуществление операции по выдаче/перечислению денежных средств по договору вклада или договору банковского счета наследнику, являющимся на момент его обращения с документами, подтверждающими его право на наследство, лицом, включенным в Перечень.

 

Ссылки на документы Вопрос, Ответ.



29.10.2021
Предлагается упростить идентификацию физлиц, осуществляющих операции по обмену банкнот и монет


27 октября 2021 года проект Федерального закона № 1105089-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих операции по обмену банкнот) (далее – Законопроект) был включен для рассмотрения Государственной Думой Федерального Собрания РФ в третьем чтении на 9 ноября 2021 года.

Законопроектом предложено внести в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» поправки, согласно которым при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Кроме того, Законопроектом закрепляется возможность проведения упрощенной идентификации клиента при осуществлении им операции по размену банкнот и монеты либо операции по их замене на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей.

Ссылка на Законопроект

Ссылка на видеозапись



29.10.2021
Разъяснения ДФМиВК по вопросу применения норм пункта 1.3-1 ст. 6 №115-ФЗ (код вида операции 5016)


28 октября 2021 на сайте Банка России (http://www.cbr.ru/) опубликованы документы:

- Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 26.10.2021 № 12-4-2/5366, содержащий ответ на вопрос, связанный с исполнением нормы пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно по операциям, подлежащим обязательному контролю по коду 5016.

- запрос кредитной организации от 08.09.2021 №85-0809/178 (далее – Вопрос), в котором кредитная организация просит подтвердить достоверность вывода о том, что в отношении переводов платежных систем, где кредитная организация выступает агентом (например, Золотая Корона, Western Union и др.), выдача по расходному кассовому ордеру суммы соответствующего перевода клиенту подлежит обязательному контролю.

 Согласно разъяснению ДФМиВК в случае, когда денежные средства, полученные от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно - территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, без зачисления на счет выдаются физическому лицу в наличной форме, моментом для признания операции в качестве подлежащей обязательному контролю по коду вида операции 5016 является дата и время выдачи физическому лицу указанных денежных средств.

При этом независимо от количества расходных кассовых документов, которыми оформляется данная операция, в уполномоченный орган направляется одно сообщение на общую сумму перевода денежных средств (в приведенном примере – сумма в долларах США и центах). В сообщении также указываются сведения о сумме данной операции в рублевом эквиваленте.

 

Ссылки на документы Вопрос, Ответ.



28.10.2021
Практические аспекты применения требований 115-ФЗ. Нарушение требований подпункта 7 п.1 ст.7 №115-ФЗ


Многие организации и предприниматели придерживаются поквартального графика проверки клиентов в целях подачи отчетности в Росфинмониторинг: согласно опроса, проведенного недавно в Telegram сообществе по ПОД/ФТ, таких лиц 65%.

Суть поквартальной проверки заключается в том, что субъекты 115-ФЗ разбивают год на ровные квартальный периоды, в последний день квартала проводят проверки клиентов и по их итогам в установленные сроки (в зависимости от вида субъекта сроки составляют 3 или 5 рабочих дней после окончании проверки) подают отчет в Росфинмониторинг. Такая позиция устраивает Росфинмониторинг и была рекомендована еще в 2016 году в Информационном письме №52  "О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ НАЛИЧИЯ СРЕДИ СВОИХ КЛИЕНТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ПРИМЕНЕНЫ ЛИБО ДОЛЖНЫ ПРИМЕНЯТЬСЯ МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ)".

Известно, что Банк России не устраивает поквартальная подача отчетов. Позиция ведомства заключается в том, что между датами проверок не должно быть более 90 дней.

Теперь же выяснилось, что поквартальная сдача отчетности не устраивает еще и Пробирную Палату. Так, организация сектора драгметаллов сдала отчет по итогам проверки клиентов за 3 квартал 2020 года 02.10.2020 года, а по итогам проверки клиентов за 4 квартал 2020 года 05.01.2021. Проверяющий счел это нарушением, полагая, что сообщения за 4 квартал должно было быть отправлено не позднее 02.01.2021 года, мотивируя это тем, что интервал времени между сообщением от 05.01.2021 г. и 02.01.2021 года превышает три месяца. Таким образом, официальный представитель МРУ Федеральной пробирной палаты по ЮФО заявил, что максимально допустимые три месяца надо считать не между датами проверки клиентов, а между датами отчетов. Одновременно, проверяющий счел несостоятельной и статью 193 ГК РФ, устанавливающей то, что, если последний день срока приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день (напомним, что 02.01.2021 года – это общегосударственный выходной день).

В отношении организации, сдавшей «квартальный» отчет, был составлен протокол об административном деле. В настоящее время МРУ ФПП решается вопрос о привлечении к ответственности как организации, так и ее ответственного сотрудника.

ИСТОЧНИК



28.10.2021
Разъяснения ДФМиВК о направлении в РФМ информации об ОПОК в соответствии с п. 1.3-1 ст. 6 №115-ФЗ


26 октября 2021 на сайте Банка России (http://www.cbr.ru/) опубликованы документы:

- Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 26.10.2021 № 12-4-2/5371, содержащий ответ на вопрос, связанный с исполнением нормы пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно по операциям, подлежащим обязательному контролю (ОПОК) по коду 5016.

- запрос кредитной организации от 15.09.2021 № И1-17/02-8038 (далее – Вопрос), в котором кредитная организация просит разъяснить, подлежат ли операции обязательному контролю по следующим основаниям:

  • наличные денежные средства от плательщика были приняты в банкомате, который находится на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом (далее – Перечень), которая включена в Перечень территорий, а банк, которому принадлежит банкомат и который перечислил денежные средства плательщика, не находится на территории, включенной в Перечень территорий.
  • наличные денежные средства от плательщика были приняты в банкомате, который не находится на территории, включенной в Перечень, а банк, которому принадлежит банкомат и который перечислил денежные средства плательщика, находится на территории, включенной в Перечень.

 

Согласно разъяснению ДФМиВК операция по получению клиентом перевода денежных средств, внесенных плательщиком в наличной форме в банкомат, находящийся на территории из Перечень, принадлежащий банку, не находящемуся на территории из Перечня, подлежит обязательному контролю по коду 5016. Операция по получению клиентом перевода денежных средств, внесенных плательщиком в наличной форме в банкомат, находящийся на территории, которая не является территорией из Перечня, но принадлежащий банку, находящемся на территории из Перечня, не подлежит обязательному контролю по коду 5016.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ.



28.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


27.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



28.10.2021
Письмо Банка России «О применении пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ»


Банком России подготовлено информационное письмо Банка России от 25.10.2021 N 12-4-2/5341 "О применении пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ" (далее – Письмо).

В Письме Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России дает разъяснения по вопросу предоставления клиентом в целях подтверждения и обоснования планируемых им к получению, в соответствии с пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", наличных денежных средств, внесенных им на свой счет до включения в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень).  Пояснения клиента о том, что такие денежные средства являются пенсией/заработной платой/стипендией и т.п., которые им ранее были получены в наличной форме в иной кредитной организации (далее - иная КО), и подтверждение данной информации выпиской по счету в иной КО, является достаточным подтверждением источников происхождения денежных средств.

В отношении возможности выдачи/перечисления денежных средств по договору счета (вклада) наследнику, являющемуся на момент его обращения с документами, подтверждающими его право на наследство, лицом, включенным в Перечень, отмечаем, что, исходя из смысла пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, лицо, включенное в Перечень, вправе осуществлять предусмотренные данной нормой операции, представляющие собой расходование собственной заработной платы, а также пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты - для операций, указанных в подпункте 2 рассматриваемого пункта.

В случае если такие выплаты были осуществлены умершему лицу, права на денежные средства которого перешли по праву наследства лицу, включенному в Перечень, совершение таким наследником операции по их расходованию, в соответствии с пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, недопустимо.



27.10.2021
Ответ Банка России относительно применения пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ


26 октября 2021 на сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 25.10.2021 № 12-4-2/5341 (далее – Ответ Банка России),  содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - ДФМиВК Банка России) и Росфинмониторинга по вопросу надлежащего исполнения пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), когда на обслуживании в кредитной организации находится физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - клиент из Перечня).

 

- запрос АБР от 25.08.2021 №02-05/859 (далее – Запрос), в котором АБР просит предоставить разъяснения ДФМиВК Банка России по вопросам процедуры реализации порядка расходования денежных средств, к которым применены меры по замораживанию (блокированию) в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ:

  • будет ли являться достаточным подтверждением источника происхождения денежных средств, имеющихся на счете клиента из Перечня, если такие денежные средства были внесены на счет в наличной форме, до включения клиента в соответствующий Перечень;
  • возможна ли выдача/перечисление денежных средств по договору счета (вклада) наследнику, являющемуся на момент его обращения с документами, подтверждающими его право на наследство, лицом, включенным в Перечень.

 

Ссылка на документы: запрос, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



27.10.2021
С 28.10.2021 Росфинмониторинг будет уведомлять органы власти о лицах, включенных в Перечень


С 28.10.2021 статья 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" дополняется частью восьмой следующего содержания:

"Уполномоченный орган в соответствии с положениями федеральных законов в целях обеспечения замораживания (блокирования) безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг и иного имущества или прекращения такого замораживания (блокирования) направляет в органы государственной власти и органы местного самоуправления уведомления о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней, заверенные копии решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица и заверенные копии решений указанного межведомственного координационного органа об отмене ранее принятых решений о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица. Формы уведомлений уполномоченного органа о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней определяются уполномоченным органом".

В частности, это сделано для того, чтобы соответствующие органы могли приостановить осуществление государственного кадастрового учёта или государственной регистрации прав на недвижимое имущество таких лиц.

Данные изменения вносятся Федеральным законом  от 30.04.2021 г. №120-ФЗ Федеральный закон "О внесении изменений в Федеральный закон "О государственной регистрации недвижимости" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".



27.10.2021
Относительно выявления ОПОК в соответствии с п. 1.5 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ


Банком России подготовлено информационное письмо от 21.10.2021 N 12-4-2/5296 "Относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее  - Федеральный закон №115-ФЗ).

Даны разъяснения по осуществлению обязательного контроля операций по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты.

Сообщается, в частности, что кредитные организации в целях выявления операций и их квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю, в том числе для установления BIN-номеров карт, а также места регистрации кредитной организации, вправе использовать любые, доступные на законных основаниях источники информации.

Подход к выявлению вышеуказанных операций путем использования информации о BIN-номерах карт и таблиц соответствия BIN-банк-эмитент - страна банка-эмитента, получаемых от платежных систем, по мнению Росфинмониторинга, соответствует требованиям пункта 5.13 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Предлагается рассмотреть возможность получения и своевременной актуализации данных о BIN-номерах участников платежных систем, иностранных платежных систем для целей обеспечения исполнения требований пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ кредитными организациями в рамках договорных отношений, возникающих в связи с участием таких кредитных организаций в платежных системах, иностранных платежных системах, поскольку присвоение BIN-номеров осуществляется в рамках соответствующих платежных систем, иностранных платежных систем. При этом Банк России не участвует в процессе присвоения BIN-номеров и формирования их справочников.

Дополнительно сообщается, что, по мнению Росфинмониторинга, с учетом формулировки пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, обязательному контролю по данному основанию подлежат только операции, совершаемые с использованием платежных карт, эмитированных банками. Операции, осуществляемые с использованием платежных карт, эмитированных организациями, не являющимися банками, не подлежат обязательному контролю по приведенному основанию.

 



26.10.2021
В Интернет-приемной ФССП России создан новый вид обращений для граждан-двойников


По информации от Федеральной службы судебных приставов  России от 22.10.2021 "В Интернет-приемной ФССП России создан новый вид обращений для граждан-двойников"

Граждане, ошибочно идентифицированные как должники по исполнительным производствам, могут отменить наложенные ограничения с помощью нового вида обращений в интернет-приемной официального сайта ФССП России

Для этого физическим лицам необходимо заполнить форму электронного обращения на сайте ведомства, выбрав тему "Я двойник!".

На рассмотрение обращения, идентификацию гражданина, устранение нарушений и ответ заявителю отводится 2 дня.

Сотрудники аппарата управления территориального органа ФССП России запросят у заявителя документы, позволяющие однозначно идентифицировать гражданина: копию паспорта, СНИЛС, ИНН.

После получения документов, подтверждающих ошибочную идентификацию гражданина как должника по исполнительному производству, судебный пристав-исполнитель, возбудивший исполнительное производство, незамедлительно отменит все наложенные ранее на гражданина ограничения.

В случае списания денежных средств со счетов в банках или иных кредитных организациях, а также удержаний денежных средств из заработной платы или иных доходов гражданина, ошибочно идентифицированного как должника, судебный пристав примет меры к возврату денежных средств.

ИСТОЧНИК



26.10.2021
Законопроект о возможности обмена банкнот на сумму до 40 000 рублей без идентификации принят


26 октября 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят во втором чтении проект Федерального закона № 1105089-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих операции по обмену банкнот) (далее – Законопроект).

Законопроект позволяет финансовым организациям не проводить идентификацию граждан, если они производят обмен или замену банкнот на сумму до 40 000 рублей. Документ был внесен 02 февраля 2021 в Государственную Думу. Законопроект предусматривает, что идентификация физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не будет проводиться при осуществлении операций по обмену банкнот различных достоинств и операций по замене поврежденных банкнот на сумму, не превышающую 40 000 рублей. При проведении данных операций на сумму более 40 000 рублей, но не превышающую 100 000 рублей, будет проводиться упрощенная идентификация клиента.

Уточняется, что представитель организации все равно может потребовать провести идентификацию, если возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В случае принятия закон вступит в силу со дня его официального опубликования.

Согласно общему правилу, организации, работающие с денежными средствами (банки, ломбарды, страховые организации), обязаны до приема на обслуживание средств идентифицировать клиента. При этом есть ряд исключений. Например, идентификация не проводится, если сумма операции не превышает 15 000 рублей; если физическое лицо покупает или продает иностранную валюту на сумму до 40 000 рублей; при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму до 40 000 рублей, а в случае использования персонифицированного электронного средства платежа  — на сумму до 200 000 рублей.

Ссылка на Законопроект



26.10.2021
ФНС разъяснила, в каких случаях нужно отчитываться об электронных кошельках


Отчитываться об использовании электронных кошельков необходимо при выполнении трех условий, заявил в эфире телеканала "Россия 24" начальник управления международного сотрудничества и валютного контроля Федеральной налоговой службы Елисей Балта.

По его словам, в первую очередь необходимо оценить, является ли тот или иной онлайн-сервис для оплаты электронным кошельком. В качестве пояснения представитель ФНС привел аналогию с банковскими счетами.

"Если электронное средство платежа предоставляет аналогичный функционал, аналогичный набор возможностей, таких как покупка безналичных товаров, осуществление иных платежей, перевод денежных средств на другие счета и электронные кошельки, получение денежных средств от третьих лиц, снятие денежных средств с такого электронного кошелька, то этот электронный кошелек, о котором необходимо отчитаться", — отметил Балта.

Детали можно уточнить в пользовательском соглашении. Так, если в документе написано, что пополнение баланса на учетную запись возможно только для оплаты цифрового контента (например, игр), то, скорее всего, такое электронное средство не является электронным кошельком.

Второй способ проверки — список электронных средств платежа, размещенный на сайте ФНС.

Второе условие для подачи отчетности — если пользовательское соглашение заключено с иностранным контрагентом.

"Если у компании есть российское представительство и услугу предоставляет именно оно, то сдавать отчетность по такому электронному кошельку не нужно" — пояснил Балта.

Наконец, третий критерий — суммы пополнений электронного кошелька. Для физических лиц порог отчетности составляет более 600 тысяч рублей в год.

ИСТОЧНИК



26.10.2021
FATF обеспокоена возросшими рисками ОД/ФТ в Афганистане


Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) обеспокоена обстановкой, связанной с рисками отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в Афганистане. FATF подтверждает недавние резолюции Совбеза ООН по ситуации в Афганистане. В частности, Резолюция СБ ООН 2593 (2021) требует, чтобы территория Афганистана не использовалась для угрозы или нападения на какую-либо страну, или для укрытия или обучения террористов, или для планирования или финансирования террористических актов.

FATF призывает компетентные органы всех юрисдикций содействовать обмену информацией со своими частными секторами по оценке и смягчению любых выявленных возникающих рисков ОД/ФТ в соответствии с риск–ориентированном подходе.

Также группа подтверждает первостепенную важность обеспечения того, чтобы НКО и все другие гуманитарные организации могли оказывать жизненно важную гуманитарную помощь, необходимую в регионе и в других местах, без задержек, сбоев или разочарования. FATF просит юрисдикции защищать НКО от злоупотреблений в целях ФТ.

FATF совместно с Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG), Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ)  и глобальной сетью будет внимательно следить за ситуацией и любыми изменениями рисков ОД/ФТ в Афганистане. FATF рассмотрит все варианты содействия обеспечению безопасности, сохранности и целостности глобальной финансовой системы.

ИСТОЧНИК



26.10.2021
Практические аспекты применения требований №115-ФЗ. Банк России проиграл спор за лицензию.


Банк России приказом от 19.03.2021 № ОД-424 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» ООО «ЮМК банк».

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Банк «ЮМК банк» среди прочего допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ООО «ЮМК банк» не согласился с решением Банка России и обратился с иском в суд.

Как следует из материалов судебного дела, в ходе инспекционной проверки Банком России было выявлено 92 случая непредставления ООО «ЮМК банк» в составе ФЭС сведений об ИНН физических лиц - представителей клиентов. Единственным вменяемым нарушением, согласно оспариваемым приказам, является отсутствие ИНН физического лица представителя юридического лица в структуре электронных сообщений, которые отправляло ООО «ЮМК банк» в качестве ФЭС по операциям, требующим обязательного сообщения в службу финансового мониторинга.

Оценив материалы дела, суд отметил, что избранная Банком России мера воздействия в виде отзыва лицензии не адекватна к допущенному ООО «ЮМК банк» нарушению в виде непредставления им в составе ФЭС сведений об ИНН физических лиц - представителей клиентов Банка, а также характеру допущенных нарушений, причинам и условиям.

13 октября 2021 года Арбитражный суд города Москвы принял решение по делу №А40-65046/21-130-398, которым среди прочего признал незаконным приказ от 19.03.2021 № ОД-424 об отзыве лицензии.

Ссылка на источник



26.10.2021
FATF опубликовала итоги опроса о внедрении стандартов в сфере трансграничных платежей


Более быстрые, дешевые, более прозрачные и более инклюзивные трансграничные платежные услуги, которые являются безопасными и надежными, могут способствовать экономическому росту, международной торговле, глобальному развитию и расширению доступа к финансовым услугам, признают в группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Расширение практики использования трансграничных платежей является ключевым приоритетом G20. В октябре 2020 года министры финансов G20 и управляющие центральными банками одобрили дорожную карту по расширению трансграничных платежей, которая включает 19 основных блоков.

FATF инициировала отраслевое исследование в консультации с Базельским комитетом по банковскому надзору (BCBS) для выявления областей, в которых различные правила ПОД/ФТ или их применение вызывают трения при трансграничных платежах.

Результаты опроса, среди прочего, подчеркивают, что отсутствие подхода, основанного на учете рисков, а непоследовательное выполнение требований ПОД/ФТ увеличивает затраты, снижает скорость, ограничивает доступ и снижает прозрачность.

Непоследовательные национальные подходы также создают препятствия для идентификации и проверки клиентов и бенефициарных владельцев, эффективного отбора на предмет целенаправленных финансовых санкций, обмена информацией о клиентах и транзакциях, где это необходимо, а также установления и поддержания корреспондентских банковских отношений, подытожили в FATF.

ИСТОЧНИК



25.10.2021
FATF рассматривает предложения к рекомендации 24 о прозрачности бенефициаров юридических лиц


Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) проанализировала мнения, полученные от различных заинтересованных сторон при рассмотрении потенциальных поправок. Эти поправки направлены на усиление эффективности рекомендации по обеспечению большей прозрачности в отношении бенефициарного владения юридическими лицами и принятию мер по снижению рисков. Текст проекта опубликован на сайте FATF, в котором предлагаемые поправки подчеркнуты красным цветом.

 Группа намерена проконсультироваться со всеми заинтересованными сторонами, прежде чем окончательно доработать поправки. "Мы в первую очередь запрашиваем мнения компаний и других юридических лиц, финансовых учреждений, определенных нефинансовых предприятий и профессий (DNFBPs) и некоммерческих организаций, но также приветствуем вклад других заинтересованных сторон. Мы хотели бы получить мнения по конкретным предложениям о поправках к тексту, а также по более широким темам, которые они затрагивают", — отмечают в FATF.

FATF, в частности, просит ответить на следующие вопросы:

  • Многосторонний подход к сбору информации о бенефициарной собственности

Требование в параграфе 7 включает обязательный подход компании, требование к государственному органу или органу хранить информацию о бенефициарных владельцах (реестр бенефициарных владельцев или другой орган). Страны должны решить, исходя из риска, контекста и существенности, какую форму реестра или альтернативные механизмы они будут использовать для обеспечения эффективного доступа компетентных органов к информации. Согласны ли вы с подходом, изложенным в параграфе 7 пояснительной записки?

  • Акции на предъявителя и номинальные держатели

Должны ли акции на предъявителя и ордера на акции на предъявителя без какой-либо возможности отслеживания подлежать дополнительному контролю, как указано в поправках к параграфу 14 пояснительной записки?

Является ли проект определения глоссария достаточно четким, чтобы избежать непреднамеренного применения чрезмерных мер контроля для отслеживаемого и законного использования таких инструментов?

Если сохраняется неоправданный контроль, как это следует смягчить?

Должны ли соглашения о назначениях подпадать под требования о раскрытии информации, изложенные в поправках к параграфу 15 пояснительной записки? Будут ли предлагаемые правила и новые определения глоссария создавать неоправданные ограничения для институциональных инвесторов или других законных видов использования таких инструментов, и если да, то как это следует смягчить?

Существуют ли другие механизмы, которые следует разрешить, в дополнение к предлагаемым, которые могли бы обеспечить прозрачность бенефициаров?

  • Подход, основанный на учете рисков

Должны ли страны быть обязаны оценивать риски ОД и ФТ, связанные с юридическими лицами, созданными за рубежом, и предпринимать соответствующие шаги для их управления и смягчения? Что представляет собой достаточную связь со страной?

Следует ли применять подход, основанный на оценке рисков, для проверки информации о бенефициарном владельце?

  • Доступ к информации

Принимая во внимание потребности компетентных органов и других заинтересованных сторон, а также проблемы, связанные с конфиденциальностью, безопасностью и другим возможным неправомерным использованием информации о бенефициаров, согласны ли вы с требованиями о доступе к информации, изложенными в параграфах 12 и 13?

FATF просит отправлять ответы по почте FATF.Publicconsultation@fatf-gafi.org с темой " Comments of [author] on the draft Amendments to Recommendation 24". При отправке письма FATF просит указать название организации, характер бизнеса и контактные данные для обратной связи. 

ИСТОЧНИК

 



25.10.2021
Разъяснения ДФМиВК о направлении в РФМ информации об ОПОК в соответствии с п.1.2 ст.6 закона №115-ФЗ


25 октября 2021 на сайте Банка России (http://www.cbr.ru/) опубликованы документы:

- Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 18.10.2021 № 12-4-2/5242, содержащий ответ на вопрос, связанный с исполнением нормы пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно какие действия следует понимать под «операциями по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества». 

- запрос микрофинансовой организации (далее – МФО) от 17.09.2021 № 567 (далее – Вопрос), в котором МФО просит разъяснить, сведения о каких операциях подлежат представлению в Росфинмониторинг с 01 октября 2021 по кодам 9003/9004.

Согласно разъяснению ДФМиВК под операциями по получению или расходованию НКО денежных средств и (или) иного имущества следует рассматривать действия, в результате которых происходит получение от другого лица или выбытие в пользу другого лица денежных средств и (или) иного имущества, при этом применение данной нормы не ставится в зависимость от суммы операции, источника получения или направления расходования денежных средств и (или) иного имущества. Кроме того, обязанность представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, распространяется только на операции, совершаемые клиентами таких организаций непосредственно в МФО. У МФО отсутствует обязанность по направлению в уполномоченный орган сведений о собственных операциях, соответствующих критериям обязательного контроля.

 

Ссылки на документы Вопрос, Ответ.



25.10.2021
РОСФИНМОНИТОРИНГ ПРОИНФОРМИРОВАЛ ОБ УЧАСТИИ В ПЛЕНУМЕ ФАТФ


Межведомственная делегация под руководством Росфинмониторинга в составе Администрации Президента Российской Федерации, МИД России, ФСБ России, Минфина России, МВД России, Генеральной прокуратурой Российской Федерации, Следственного комитета Российской Федерации, а также Банка России приняла участие в пленарной сессии ФАТФ 11-21 октября 2021 года.

В ходе мероприятия завершена работа по исследованиям по проблематике виртуальных активов, трансграничных платежей, незаконного ввоза мигрантов, использования предметов искусства для отмывания доходов, а также вопросов цифровизации деятельности органов, задействованных в сфере противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). 

Подготовлены к публикации изменения в  международные стандарты ПОД/ФТ с целью более эффективного выявления рисков, связанных с непрозрачностью бенефициарной собственности юридических лиц. 

Продолжена работа в рамках запущенного в 2016 г. по инициативе  России проекта по сбору и анализу информации об источниках и каналах финансирования ИГИЛ, Аль-Каиды и аффилированных с ними террористических организаций. По предложению российской делегации подготовлены два публичных заявления по этой проблеме, в том числе непосредственно по Афганистану. 

В свете обсуждения вопроса о направлении в Дамаск выездной оценочной миссии как обязательного условия исключения Сирии из «серого» списка ФАТФ принято решение подготовить очередной обзор ситуации с безопасностью в республике с запросом сведений от всех делегаций.

Утверждены отчеты о прогрессе по устранению недостатков национальных «антиотмывочных» систем Канады, Китая, Финляндии, Исландии и Кореи. Проведенная ими работы в целом оценена положительно. 

Актуализированы действующие санкционные списки ФАТФ. По итогам обсуждения они пополнены Иорданией, Мали и Турцией. При этом с мониторинга сняты Ботсвана и Маврикий. 

Согласована в качестве одного из главных приоритетов поддержка наиболее слабых региональных групп, созданных по типу ФАТФ. Помощь будет оказываться Секретариатом ФАТФ в форме  кураторства, а также прямого участия в оценочных мероприятиях. Продолжена работа по стратегическому обзору деятельности организации.

Следующая пленарная сессия запланирована на февраль 2022 г.

Ссылка на пресс-релиз



22.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


22.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



22.10.2021
FATF опубликовала заявление о высокорискованных юрисдикциях


Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) напомнила о том, что страны с высоким уровнем риска имеют значительные недостатки в режимах противодействия отмыванию доходов, а также финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и распространению оружия массового уничтожения (ОМУ).

FATF призывает своих членов проявлять усиленную должностную осмотрительность, а в наиболее сложных кейсах применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков ОД/ФТ.

Перечень высокорискованных юрисдикций часто называют "черным списком".

Группа ранее решила временно приостановить процесс обновления данного перечня в связи с пандемией COVID-19. Однако FATF призывает руководствоваться последним актуальным списком по состоянию на февраль 2020 года — тогда в него входили Иран и КНДР.

Также группа ведет список юрисдикций, находящихся под усиленным контролем. Данные юрисдикции активно сотрудничают с FATF в устранении стратегических недостатков в режимах ПОД/ФТ/ФРОМУ. Когда группа ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что государство обязалось устранить недостатки в области ПОД/ФТ в согласованные сроки. Данный перечень часто называют "серым списком". FATF решила вновь начать обновлять список в октябре 2020 года.

На данный момент в «серый список» входят Турция, Албания, Барбадос, Буркина-Фасо, Камбоджа, Острова Кайман, Гаити, Ямайка, Иордания, Мали, Мальта, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Филиппины, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Уганда, Йемен, а также Зимбабве. Вместе с этим Ботсвана и Маврикий больше не находятся под усиленным мониторингом.

ИСТОЧНИК



22.10.2021
FATF внесла Турцию в список юрисдикций, находящихся под усиленным контролем


Данные юрисдикции активно сотрудничают с FATF в устранении стратегических недостатков в режимах ПОД/ФТ/ФРОМУ. Когда группа ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что государство обязалось устранить недостатки в области ПОД/ФТ в согласованные сроки. Данный перечень часто называют "серым списком".

В октябре Турция взяла на себя обязательство на высоком уровне сотрудничать с FATF для повышения эффективности своего режима ПОД/ФТ.

С момента принятия национальной оценки рисков (НОР) в октябре 2019 года государство добилось значительного прогресса в выполнении ряда рекомендованных мер. Этот результат был достигнут благодаря некоторым действиям турецких властей:

  • принятием национальной стратегии для органов, ответственных за политику по ПОД/ФТ;
  • созданием реестра бенефициаров;
  • развитием потенциала стратегического анализа в рамках подразделений финансовой разведки (ПФР);
  • повышением уровня конфискации наличных, незаконно перевозимых через границы государства;
  • пересмотр приговоров по ФТ для повышения мотивации правоохранительных органов;
  • устранением преград в применении целевых финансовых санкций в сфере ПОД/ФТ, ввозимых резолюциями Совбеза ООН.

Турция в рамках соглашения с FATF намерена работать над реализацией следующих пунктов:

  • выделения большего объема ресурсов ПФР для надзора над секторами с высоким уровнем риска;
  • применения сдерживающих санкций за нарушения в сфере ПОД/ФТ;
  • расширения использования финразведки в сфере ОД, поощрения инициатив органов ПФР;
  • проведения более сложных расследований ОД;
  • определения четких обязанностей и показателей эффективности органов, ответственных за возвращение активов и расследование ОД;
  • проведение большего числа расследований по делам о терроризме, пиритизация расследований и досудебного преследования;
  • более строгого применения целевых финансовых санкций, вводимых в соответствии с резолюциями 1373 и 1267 Совбеза ООН в соответствии с рискпрофилем Турции;
  • внедрения риск–ориентированного подхода к надзору за НКО для предотвращения злоупотреблений в сфере ФТ.

ИСТОЧНИК



22.10.2021
Ответ Банка России относительно выявления ОПОК в соответствии с п.1.5 ст.6 Закона №115-ФЗ (код 1009)


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 21.10.2021 № 12-4-2/5296 (далее – Ответ Банка России),  содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - ДФМиВК Банка России) относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), а также позицию Департамента национальной платежной системы Банка России.

- запрос АБР б/н (далее – Запрос), в котором АБР просит разработать и рекомендовать кредитным организациям для использования в работе единый справочник банковских идентификационных номеров (далее – BIN-номер).

В целях реализации норм пункта 1.5 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (код 1009) кредитные организации, осуществляя доработки автоматизированных систем и перенастройки существующих алгоритмов, столкнулись с проблемой, затрудняющей надлежащее исполнение Федерального закона № 115-ФЗ. Определить страну регистрации иностранного банка эмитента платежной карты для квалификации операции в качестве операции, подлежащей обязательному контролю, возможно только по BIN-номеру. В связи с отсутствием официального справочника BIN-номеров для определения банка эмитента платежной карты, кредитные организации получают данную информацию путем осуществления поиска по каждому отдельному BIN-номеру на портале платежных систем, а также самостоятельно, формируя справочники на основании информации, полученной от платежных систем.

ДФМиВК Банка России предлагает рассмотреть возможность получения и своевременной актуализации данных о BIN-номерах участников платежных систем, иностранных платежных систем для целей обеспечения исполнения требований пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями в рамках договорных отношений, возникающих в связи с участием таких кредитных организаций в платежных системах, иностранных платежных системах, поскольку присвоение BIN-номеров осуществляется в рамках соответствующих платежных систем, иностранных платежных систем.

При этом Банк России не участвует в процессе присвоения BIN-номеров и формирования их справочников.

 

Ссылка на документы: запрос, ответ Банка России

 

ИСТОЧНИК



21.10.2021
19.10.2021 состоялось очередное заседание Рабочей группы по вопросам обмена финансовой информацией


19 октября 2021 года состоялось очередное дистанционное заседание Рабочей подгруппы по вопросам межгосударственного обмена финансовой информацией для налоговых целей при Экспертной группе по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску ЭКС Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.

В заседании приняли участие представители Управления международного сотрудничества и валютного контроля ФНС России, кредитных и страховых организаций, а также крупнейших аудиторских компаний.

В ходе заседания были рассмотрены вопросы:

  1. Качество CRS-комплаенса в России. Итоги отчетного периода. Основные недостатки и нарушения по информации ФНС России.
  2. Разработка формата отчетности 5.05 с учетом требований Глобального форума ОЭСР, замечаний, высказанных в ходе предварительного раунда оценки выполнения Россией требований CRS на практике.
  3. Запросы иностранных налоговых органов и претензии к качеству отчетности. на что обратить внимание Организации финансового рынка в России.
  4. Информация о применении стандарта CRS к договорам по счету номинального держателя в части выявления выгодоприобретателей.

По итогам заседания представители ФНС России поблагодарили членов подгруппы за активность и подтвердили готовность на постоянной основе в рамках Рабочей подгруппы рассматривать предложения финансового сообщества по совершенствованию регулирования межгосударственного обмена финансовой информацией.

ИСТОЧНИК



20.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


20.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



20.10.2021
Обновлены правила доведения информации о лицах,нарушающих законодательство РФ по организации лотерей


14 октября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 12.10.2021 № 1743 "О порядке доведения до сведения кредитных организаций информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, доведения до сведения платежных агентов, операторов связи и операторов почтовой связи информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, об определении официального периодического издания, осуществляющего публикацию сведений о лицах, включенных в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств , и перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и признании утратившим силу постановления Правительства Российской Федерации от 21 апреля 2018 г. № 487" (далее – Постановление №1743).

Постановлением №1743 установлено, что кредитные организации, платежные агенты, операторы связи и операторы почтовой связи считаются уведомленными о включении лица в указанные в правилах перечни по истечении 5 рабочих дней с момента доведения до них информации путем ее размещения на сайте Федеральной налоговой службы России.

"Российская газета" определена в качестве официального периодического издания, осуществляющего публикацию сведений о лицах, включенных в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей и организаторов азартных игр.

Аналогичное Постановление Правительства РФ от 21 апреля 2018 года N 487 признано утратившим силу.

 

Ссылка на Постановление №1743



20.10.2021
FATF анонсировала очередное пленарное заседание


FATF анонсировала очередное пленарное заседание, в котором примут участие 205 членов глобальной сети группы, организаций–наблюдателей, включая МВФ, ООН, группу Эгмонт.

Участники мероприятия обсудят ключевые вопросы укрепления глобальной кооперации по борьбе с финансовыми потоками, подпитывающими преступность и терроризм.

Группа завершит подготовку ключевых отчетов, включая пересмотренное руководство по виртуальным активам и их провайдерам, обсудит дальнейшие шаги по модернизации стандартов прозрачности бенефициарного владения.

Делегаты также обсудят результаты опроса FATF с целью выявления областей, в которых различные правила по ПОД/ФТ или их применение вызывают разногласия при осуществлении трансграничных платежей.

FATF также обновит свою позицию по юрисдикциям со стратегическими недостатками в режимах по ПОД/ФТ.

Итоги пленарного заседания опубликуют в четверг, 21 октября.

ИСТОЧНИК



19.10.2021
РОСФИНМОНИТОРИНГ ПРОИНФОРМИРОВАЛ ОБ ИТОГАХ 7-ОГО МЕЖДУНАРОДНОГО ФОРУМА ПО НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ


14-15 октября 2021 года в режиме видеоконференцсвязи состоялся 7-й Международный форум по надзорной деятельности. Ставший уже традиционным формат мероприятия объединил более 200 экспертов надзорных органов и подразделений финансовой разведки из стран-участниц и наблюдателей Евразийской группы.

Ключевой темой форума стало развитие механизмов риск-ориентированного подхода при осуществлении контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ. Среди вопросов, которые были обсуждены на мероприятии – положения нового Руководства ФАТФ о риск-ориентированном надзоре, модели оценки рисков в деятельности поднадзорных субъектов, а также методология секторальной оценки рисков. Особый интерес участников вызвала тема риск-ориентированного подхода в секторе драгоценных металлов и камней. Представители регуляторов и надзорных органов поделились опытом создания специальных IT-инструментов и платформ, позволяющих обеспечить прослеживаемость операций и прозрачность участников рынка.

Отдельное внимание было уделено вопросам цифровизации кредитно-финансовой сферы и связанных с данной тенденцией угрозах легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также развитию проектов национальных цифровых валют (опыт Китайской Народной Республики).

Участники Форума отметили особую важность цифровизации надзора в тех отраслях, где работает значительное число субъектов, а также имеются повышенные риски.   

Ссылка на пресс-релиз



19.10.2021
Утверждены правила ведения перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных ОЛ


14 октября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 12.10.2021 № 1733 "Об утверждении Правил ведения перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр" (далее – Постановление №1733).

Постановлением № 1733 утверждены правила ведения перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей и организаторов азартных игр (далее – Правила).

Правила определяют порядок ведения перечня иностранных поставщиков платежных услуг, оказывающих услуги по приему платежей, переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, путем осуществления операций с использованием электронных средств платежа по поручению физического лица нелегальным операторам лотерей или нелегальным распространителям и организаторам азартных игр.

Данный перечень ведется Федеральной налоговой службой России путем его размещения в открытом доступе в сети "Интернет" на официальном сайте службы.

Кроме этого, установлен состав информации, включаемой в указанный перечень, в числе которой: полное и сокращенное (при наличии) наименование иностранного поставщика платежных услуг, место его нахождения, номер счета и др.

Ссылка на Постановление №1733



19.10.2021
Выдачу электронных паспортов граждан планируется начать до конца 2022г в трех регионах


Электронные паспорта граждан РФ планируется начать выдавать до конца 2022 года в трех пилотных регионах, заявил глава Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ Максут Шадаев.

"Я очень надеюсь, что до конца следующего года мы в трех субъектах РФ сможем уже начать выдавать новый паспорт в этих двух видах, взаимосвязанных между собой", — сказал министр на расширенном заседании комитета Госдумы по информполитике.

По его словам, согласовано, что электронный паспорт будет представлен в двух видах. Первый — это смарт-карта, которая должны заменить традиционный бумажный паспорт. На чип смарт-карты будут внесены необходимые сведения о гражданине. Кроме того, у гражданина будет приложение в мобильном устройстве, которое позволит в отдельных случаях не показывать смарт-карту, а показывать специальный QR-код.

По словам Максута Шадаева, в настоящий момент почти завершены согласования проекта, до конца года планирует выход указа президента.

"На текущий момент, мне кажется, мы вышли уже на набор согласованных решений — как технических, так и политических. У нас согласован системный проект, как электронный паспорт запускать. Сейчас последние разногласия уже непринципиальные снимаются. Поэтому надеемся, что проект указа будет выпущен до конца года", — сказал глава Минцифры.

ИСТОЧНИК



18.10.2021
Росфинмониторинг утвердил описание форматов ФЭС, направляемых в рамках закона № 115–ФЗ


15 октября 2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован документ - Приказ Росфинмониторинга от 07.10.2021 № 219 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендаций по их заполнению» (далее – Приказ № 219).

Росфинмониторинг утвердил описание форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110, и рекомендации по их заполнению.

Приказ №219 вступает в силу по истечении 30 дней, следующих за днем его размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Ссылка на Приказ № 219



18.10.2021
О порядке направления в РФМ информации о фактах отказа в проведении операции с ДС и имуществом


Письмом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.10.2021 N 01-01-34/22222 "О порядке направления сведений в Росфинмониторинг" (далее – Письмо N 01-01-34/22222) разъяснен порядок представления в Росфинмониторинг информации о фактах отказа в проведении операции с денежными средствами и иным имуществом с иностранными организациями, деятельность которых признана нежелательной в РФ.

Согласно пунктам 5 и 15 Постановления Правительства Российской Федерации от 25.05.2016 № 461 "Об утверждении Правил представления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о фактах отказа от проведения операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации" информация, указанная в части 1 статьи 3.2 Федерального закона от 28.12.2012 № 272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации»  (далее - Федеральный закон № 272-ФЗ), направляется в Росфинмониторинг в виде электронных сообщений через личный кабинет организации на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Порядок подключения организаций к личному кабинету, требования к формату, структуре, наименованию и размеру электронного сообщения (заменяющего электронного сообщения), квитанции о приеме электронного сообщения, уведомления об отказе в приеме электронного сообщения (далее - электронные документы), форматно-логическому контролю, особенности формирования и направления электронных документов, включая особенности процедур проверки усиленной квалифицированной электронной подписи и целостности электронного сообщения и основания для формирования уведомления об отказе от приема электронного сообщения, а также справочники кодов, подлежащих использованию при формировании электронного сообщения, определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу.

При этом отмечаем, что в настоящее время отсутствует нормативный правовой акт, регулирующий порядок направления информации в электронном виде через личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга.

Вместе с тем, Росфинмониторингом разработано информационное письмо от 19.08.2015 № 46 «О представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной статьей 3.2 Федерального закона № 272-ФЗ» (далее - Информационное письмо N 46), которое содержит рекомендуемый порядок направления соответствующей информации, предусмотренной Федеральным законом N 272-ФЗ.

Таким образом, до момента принятия соответствующего нормативного правового акта и технической реализации возможности в личном кабинете направлять информацию, рекомендуется пользоваться порядком, приведенным в Информационном письме N 46, размещенном на официальном сайте Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru), в разделе "Деятельность" - "Надзорная деятельность" - "Информационные сообщения".

 

Ссылка на Письмо N 01-01-34/22222



18.10.2021
Расширен перечень оснований для включения в единый реестр доменных имен в сети "Интернет"


14 октября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 12.10.2021 № 1735 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2012 г. № 1101" (далее – Постановление №1735).

Постановлением №1735 расширен перечень оснований для включения в единый реестр доменных имен и (или) указателей страниц сайтов в сети "Интернет", а также сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие запрещенную информацию.

Таким основанием в числе прочего будет являться решение ФНС России в отношении распространяемой посредством сети "Интернет" информации, обеспечивающей возможность совершения действий по переводу денежных средств через иностранных поставщиков платежных услуг, включенных в перечни, предусмотренные частями 16 и 32 статьи 5.1 Федерального закона "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", частями 11 и 26 статьи 6.2 Федерального закона "О лотереях".

Ссылка на Постановление №1735



15.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


15.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



15.10.2021
Утверждено положение о федеральном государственном контроле в сфере идентификации и аутентификации


13 октября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 11.10.2021 № 1729 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) в сфере идентификации и (или) аутентификации" (далее – Постановление №1729).

Положением №1729 определены предмет и объекты федерального государственного контроля, а также установлено, что полномочия по его осуществлению возложены на Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации.

Объекты государственного надзора необходимо относить к категориям высокого, среднего и низкого риска причинения вреда. В связи с отнесением объекта к одной из указанных категорий риска, установлена периодичность проведения в отношении него таких плановых контрольных мероприятий, как инспекционный визит, документарная проверка и выездная проверка.

Постановлением №1729 также закрепляются особенности организации проведения профилактических мероприятий, к которым относятся информирование, обобщение правоприменительной практики, объявление предостережения, консультирование и профилактический визит.

 

Постановление №1729 вступает в силу с 1 января 2022 года.

 

Ссылка на Постановление №1729



14.10.2021
Внесудебный механизм принятия решения о приостановлении операций по банковским счетам в целях ПОД/ФТ


Правительством Российской Федерации разработан проект Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию терроризма и (или) иных противоправных деяний» (далее – Проект).

Механизм принятия решения о недопущении использования банковских счетов (вкладов) и электронных средств платежа в целях финансирования террористической и (или) иной противоправной деятельности будет применен в случаях, не терпящих отлагательства, и при наличии достаточных, предварительно подтвержденных и задокументированных сведений об использовании банковских счетов (вкладов) или электронных средств платежа в целях финансирования террористической деятельности. Руководитель уполномоченного органа либо его заместитель вправе принять решение о приостановлении операций, связанных со списанием денежных средств с таких банковских счетов (вкладов) или с уменьшением остатка электронных денежных средств при использовании таких электронных средств платежа на срок до 10 рабочих дней. Форма решения о приостановлении операций устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа. Предусмотрено обязательное уведомление в течение 24 часов Генерального прокурора РФ, его заместителя или иного подчиненного ему соответствующего прокурора о принятом решении.

Также, устанавливается возможность дальнейшего приостановления операций после окончания срока приостановления по решению уполномоченных государственных органов, но только путем вынесения соответствующего судебного решения, полученного в соответствии с Кодексом административного судопроизводства РФ.

 Ссылка на Проект



14.10.2021
Обзор событий в сфере ПОД/ФТ за период с 01 по 30 сентября 2021 года


13 октября 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 сентября 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

06 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Минцифры России от 06.08.2021 N 815"Об утверждении состава и порядка предоставления оператором единой системы идентификации и аутентификации содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации" (далее – Приказ №815). Приказ № 815 зарегистрирован в Минюсте России 03.09.2021 N 64883. Приказ № 815 принят в целях реализации норм Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", связанных с наделением всех поднадзорных Банку России организаций правом при приеме на обслуживание клиентов идентифицировать клиента - физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия с использованием ЕСИА.

Приказ № 815 вступил в силу 17 сентября 2021 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости международных организаций, новости стран Европы и Евросоюза и новости Австралии.

 

Ссылка на Обзор



13.10.2021
РФМ предупреждает о фактах мошенничества со стороны лиц, представляющихся сотрудниками службы


Федеральная служба по финансовому мониторингу информирует о фактах мошенничества со стороны лиц, представляющихся сотрудниками Росфинмониторинга.

Выявлены неоднократные случаи, когда мошенники от имени руководства центрального аппарата Росфинмониторинга или его территориального органа рассылают письма гражданам о заморозке денежных переводов и предлагают в целях якобы их разблокировки оплатить налог, издержки и т.д., а также требуют предоставить фото с документом удостоверяющем личность.

Росфинмониторинг не осуществляет рассылку писем гражданам о блокировании денежных переводов и требований по оплате издержек, налогов и т.д. и рекомендует, в случае поступления вышеуказанной информации от «сотрудников Росфинмониторинга», сообщать в правоохранительные органы, а также по телефону дежурной службы Росфинмониторинга +7 (495)627-33-97.

ИСТОЧНИК



12.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


12.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



12.10.2021
Разъяснения РФМ по вопросу применения нормы пункта 2 статьи 3.2 Федерального закона № 272-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.10.2021 № 01-01-34/22222 (далее – Ответ Росфинмониторинга),  содержащее позицию Росфинмониторинга относительно применения нормы пункта 2 статьи 3.2 Федерального закона от 28.12.2012 № 272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации»  (далее - Федеральный закон № 272-ФЗ);

- запрос АБР от 07.09.2021 № 02-05/896 (далее – Запрос), в котором АБР просит сообщить позицию Росфинмониторинга по вопросу наличия различий при сопоставлении требований к информации, представляемой в уполномоченный орган, содержащихся в Правилах представления кредитными организациями и некредитными   финансовыми   организациями   в   Федеральную   службу по финансовому мониторингу информации о фактах отказа от проведения операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в Перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 и информационном письме от 19.08.2015 № 46 «О представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной статьей 3.2 Федерального закона № 272-ФЗ». Перечень различий приведен в Запросе в виде таблицы. Данные различия вызывают вопросы относительно порядка направления указанной информации в случае необходимости, в том числе в отношении раздела в Личном кабинете банка на сайте уполномоченного органа, с использованием которого следует представлять такую информацию и, соответственно, получать от уполномоченного органа квитанции/уведомления о принятии (непринятии) соответствующих сведений.

 

Ссылка на документы: запрос, ответ Росфинмониторинга

 

ИСТОЧНИК



11.10.2021
Предложения НСФР о продлении срока поддержки существующих форматов файла, содержащего Перечень


В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами, связанными с внесением изменений в формат, в котором распространяется Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень).

17.09.2021 в личных кабинетах кредитных организаций на портале Росфинмониторинга было размещено информационное сообщение, содержащее описание структуры и формата нового XML-файла, содержащего Перечень и его XSD схемы.

Вместе с тем, для целей надлежащей работы с предлагаемым новым форматом XML кредитным организациям необходимо инициировать доработку своих внутренних информационно-технических систем, применяемых в целях обработки Перечня, с учетом того, что новый Перечень изменился не только по формату файла, но и по структуре полей.

В этой связи НСФР направил обращение в Банк России и Росфинмониторинг с просьбой рассмотреть возможность продления срока применения прежней версии форматов XML и DBF наряду с новым форматом XML в параллельном режиме сроком до 31.03.2022 для того, чтобы все кредитные организации имели возможность гарантированно завершить указанные мероприятия и, таким образом, обеспечить возможность исполнения установленных требований.

текст обращения НСФР

 

ИСТОЧНИК



11.10.2021
Ответ РФМ на обращение НСФР с вопросами о применении Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171


Направление Росфинмониторингом срочных запросов предусмотрено пунктом 7 Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171 «Об утверждении особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме» (далее – Приказ №171), согласно которому в случае, если запрос Росфинмониторинга является срочным, то в электронном сообщении срок представления запрашиваемой информации указывается с пометкой «срочно», означающей, что запрашиваемая информация должна быть представлена в течение шести часов с момента получения электронного сообщения, а в случае хранения запрашиваемой информации в филиале кредитной организации, расположенном в другой часовой зоне по отношению к кредитной организации, в которую направлен срочный запрос, в течение двенадцати часов с момента получения электронного сообщения.

При этом, в соответствии с пунктом 1.16 Положения Банка России от 20.09.2017 № 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов» (далее – Положение № 600-П), кредитная организация при получении срочного запроса Росфинмониторинга должна сформировать формализованное сообщение в электронной форме в соответствии с форматом представления информации.

Ранее в письме Банка России от 05.04.2018 № Т1-30-7-01/35687 была изложена позиция, согласно которой ответы на срочные запросы Росфинмониторинга при отсутствии форматов, предусмотренных Положением № 600-П, следует направлять по форматам, предусмотренным Положением Банка России от 02.09.2013 № 407-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде».

Поскольку до настоящего времени форматы, предусмотренные Положением № 600-П, не опубликованы, НСФР направил обращение в Росфинмониторинг, где просил подтвердить правомерность вывода, что кредитные организации по-прежнему должны направлять сведения по срочным запросам Росфинмониторинга, применяя форматы, предусмотренные Положением № 407-П для целей исполнения обязанностей, предусмотренных Приказом № 171.

В своем ответе Росфинмониторинг указал, что до принятия формата представления кредитной организацией в Росфинмониторинг по его запросу информации в электронной форме, предусмотренной Положением Банка России от 20.09.2017 № 600-П, кредитным организациям необходимо при представлении в Росфинмониторинг ответов на срочные запросы применять форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 02.09.2013 № 407-П.

текст обращения НСФРтекст ответа Росфинмониторинга

ИСТОЧНИК



08.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


08.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



08.10.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в ЮАР


07 октября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за сентябрь 2021 года в ЮАР.

Сотрудниками Международного валютного фонда был проведен всесторонний анализ мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и определен их уровень соответствия Рекомендациям ФАТФ на момент посещения ЮАР в ноябре 2019 года. ФАТФ утвердила этот доклад на своем пленарном заседании в июне 2021 года. Это была совместная оценка с Группой по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG), которая также утвердила доклад в сентябре 2021 года. Южная Африка подвержена рискам финансирования терроризма, связанным с иностранным терроризмом, иностранными боевиками-террористами (FTFS) и потенциальным внутренним терроризмом.

Центр финансовой разведки страны эффективно производит оперативную финансовую разведку: правоохранительные органы используют ее для уголовных расследований и отслеживания активов, но им не хватает навыков и ресурсов для активного расследования случаев отмывания денег или финансирования терроризма. Массовое использование наличных денег сопряжено с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма, в том числе через границы. Выявление и изъятие денежных доходов, полученных преступным путем, остается сложной задачей, в то время как усилия по предотвращению ложных или незаявленных трансграничных перемещений валюты нуждаются в существенном улучшении.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



07.10.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Китае


06 октября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года в Китае.

В отчете о взаимной оценке представлено краткое изложение мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Китае после оценки мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в 2019 году. В соответствии с Процедурами ФАТФ для взаимных оценок страна сообщила ФАТФ о действиях, предпринятых ею после проведения проверки.

В целях отражения прогресса Китая, ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по следующим рекомендациям:

  • 3 - Преступление отмывания денег, с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего;
  • 8 - Некоммерческие организации, с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего;
  • 16 - Банковские переводы, с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего;
  • 18 - Внутренний контроль и иностранные филиалы и дочерние компании, с частично соответствующего до соответствия;
  • 29 - Подразделения финансовой разведки, с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего;
  • 38 - Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация, с частично соответствующего до соответствия.

 Сегодня Китай соблюдает 9 из 40 Рекомендаций и в значительной степени соответствует 22 из них. Китай продолжит принимать более активные меры по устранению недостатков и будет отчитываться перед ФАТФ о прогрессе, достигнутом в улучшении реализации своих мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



07.10.2021
Разъяснения ДФМиВК о применении отдельных положений Федерального закона от 28.06.2021 № 230-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 05.10.2021 № 12-4-2/5017 (далее – Ответ ЦБ),  содержащее позицию ДФМиВК Банка России относительно применения нормы пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- запрос АБР от 02.07.2021 № 02-05/659 (далее – Запрос 1), в котором АБР просит сообщить мнение Банка России о том, относятся ли  следующие входящие переводы денежных средств, предусмотренные пунктом 1.3-1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, к операциям, подлежащим обязательному контролю:

- в платежных инструкциях к которым содержатся адресные данные плательщика, позволяющие соотнести их с территорией иностранного государства или административно-территориальной единицей иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью (далее страна/территория), включенной в перечень, при этом, обслуживающий плательщика банк является российским банком;

- в которых плательщиком выступает лицо, зарегистрированное в (на) стране/территории, включенной в перечень, но осуществляющий перевод денежных средств через кредитную организацию (структурное подразделение кредитной организации), зарегистрированную (-ое) в (на) стране/территории, не включенной в перечень;

- в которых плательщик и (или) обслуживающий плательщика банк не находятся в/на стране/территории, включенной в перечень, при этом банк(-и) корреспонденты находятся в (на) стране/территории, включенной в перечень;

- по которым обслуживающий получателя банк не располагает достаточной информацией, чтобы однозначно соотнести плательщика и (или) обслуживающий плательщика банк со страной/территорией, включенной в Перечень, в том числе на основе IP-геолокации, поскольку ввиду особенностей маршрутизации интернет-трафика (в т.ч. использование анонимайзеров, VPN-proxy и т.д.) IP-адрес в значительной части случаев может не отражать реального местоположения отправителя, ввиду того, что обслуживающий получателя банк не располагает достаточной информацией о том, что денежные средства поступили из страны/территории, включенной в перечень;

- в платежных инструкциях к которым содержатся данные о банке плательщика, позволяющие однозначно соотнести их со страной/территорией, включенной в перечень (например, по коду страны в SWIFT либо в номере счета плательщика).

- запрос АБР от 06.07.2021 № 02-05/676 (далее – Запрос 2), в котором АБР направляет перечень предложений, подготовленных членами Комитета по комплаенс-рискам, в целях надлежащего исполнения требований и практической реализации Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ). 

- запрос АБР от 08.07.2021 № 02-05/684 (далее – Запрос 3), в котором АБР направляет перечень вопросов по реализации требований Федерального закона № 230-ФЗ в части представления сведений кредитными организациями о получении физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, на основании пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ:

подлежат ли обязательному контролю полученные дивиденды по иностранным ценным бумагам, если страна эмитента/депозитария/брокера входит в перечень, утвержденный уполномоченным органом (далее – перечень);

При трансграничных переводах денежных средств цепочка банков-корреспондентов, задействованных в таком переводе, может составлять два, три и более финансовых института.

  • Верно ли, что банки-посредники (включая банк-нерезидент, в котором у банка открыт счет «Ностро») не должны проходить проверку на вхождение в перечень в целях отнесения операции к операции, подлежащей обязательному контролю;
  • Следует ли анализировать последний иностранный банк, участвующий в переводе, непосредственно от которого клиент получает денежные средства;
  • Подлежит ли обязательному контролю операция в случае, если банк-корреспондент, последний в цепочке банков-участников, от которого непосредственно поступил перевод клиенту банка, оказался банком с территории, входящей в перечень, при этом банк, непосредственно обслуживающий плательщика, не расположен на территории из перечня и др.

 

Ссылка на документы: запрос 1, запрос 2, запрос 3, ответ ЦБ

 

ИСТОЧНИК



07.10.2021
Порядок направления в РФМ информации об ОПОК, предусмотренных пунктом 1.2 статьи 6 закона №115-ФЗ


06 октября 2021 Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение «О порядке применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части представления информации о подлежащих обязательному контролю операциях с некоммерческими организациями» (далее – Информационное сообщение).

С 1 октября 2021 года в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного и общего образования, товариществом собственников недвижимости, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной торгово-промышленной палатой.

До внесения изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, утвержденную приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, контроль и надзор за которыми осуществляет Банк России), необходимо при первичном направлении в Росфинмониторинг информации в соответствии с вышеназванным пунктом использовать следующие коды вида операций:

  • 9003 (Операция по получению некоммерческой организацией, не  являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества);
  • 9004 (Операция по расходованию некоммерческой организацией, не  являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества).


Ссылка на Информационное сообщение



06.10.2021
Уточнены меры, применяемые Банком России к кредитным организациям в случаях несоблюдения норм 115-ФЗ


На официальном сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 02.08.2021 N 5872-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее – Указание № 5872-У). Указание №5872-У зарегистрировано в Минюсте России 21.09.2021 N 65074.

Указанием №5872-У вносится дополнение в пункт 2.2.2 ИНСТРУКЦИИ ЦБ РФ от 21.06.2018 N 188-И "О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ (ГОЛОВНЫМ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ БАНКОВСКИХ ГРУПП) МЕР, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ СТАТЬЕЙ 74 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)". В случае неоднократного в течение одного года нарушения кредитной организацией требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.2, 7.3 и 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанными федеральными законами, Банк России в соответствии с частью пятой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" вправе ввести запрет на проведение кредитной организацией идентификации, проводимой в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ на срок до одного года.

Таким образом, Банк России вправе ввести запрет на проведение кредитной организацией  идентификации клиентов с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы в порядке, установленном статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации.

Указание № 5872-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением абзаца девятого подпункта 1.7 пункта 1  Указания №5872-У. Абзац девятый подпункта 1.7 пункта 1 настоящего Указания №5872-У вступает в силу с 11 января 2022 года.

Ссылка на Указание №5872-У                            



06.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


06.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



06.10.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Финляндии


05 октября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года в Финляндии.

В отчете о взаимной оценке представлено краткое изложение мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Финляндии после оценки мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в 2019 году. В соответствии с Процедурами ФАТФ для взаимных оценок страна сообщила ФАТФ о действиях, предпринятых ею после проведения проверки.

ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по Рекомендациям 34 (Руководящие принципы и обратная связь) с частично соответствующего на соответствующий. В докладе также рассматривается вопрос о том, соответствуют ли меры Финляндии требованиям Рекомендаций 2 (национальное сотрудничество и координация) и 15 (новые технологии)  ФАТФ, которые изменились после их взаимной оценки в 2019 году. ФАТФ согласилась повысить рейтинг Финляндии по Рекомендации 2 (Национальное сотрудничество и координация) с частично соответствующего до в значительной степени соответствующего и понизить рейтинг Рекомендации 15 (Новые технологии) с в значительной степени соответствующего до частично соответствующего. Сегодня Финляндия выполняет 9 из 40 рекомендаций и в основном выполняет 23 из них. Он по-прежнему частично соответствует 8 рекомендациям. Финляндия продолжит отчитываться перед ФАТФ о достигнутом прогрессе.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



05.10.2021
Письмо Банка России об актуализации санкционного перечня СБ ООН в отношении Ирака


На сайте Банка России 04 октября 2021 года опубликовано Информационное письмо от 04.10.2021 года № ИН-011-12/77 «Об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН по Ираку».

В связи с информацией Министерства иностранных дел Российской Федерации об актуализации санкционного перечня, составленного и обновляемого Комитетом Совета Безопасности ООН по Ираку, Банк России сообщает, что обновленный перечень размещен на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке:

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials

 

ИСТОЧНИК



05.10.2021
Письмо Банка России о продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Мали


На сайте Банка России 04 октября 2021 года опубликовано Информационное письмо от 04.10.2021 года № ИН-011-12/76 «О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Мали».

Центральный банк Российской Федерации в дополнение к информационному письму Центрального банка Российской Федерации от 10 ноября 2020 года № ИН-014-12/158 Банк России информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2590 (2021) от 30 августа 2021 года, продлевающей до 31 августа 2022 года действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 4 резолюции Совета Безопасности ООН 2374 (2017).

Текст резолюции 2590 (2021), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Мали, размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:

https://undocs.org/ru/S/RES/2590(2021); https://un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2374/materials

 

ИСТОЧНИК



04.10.2021
Обзор изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ с 01 октября 2021


01 октября 2021 года одновременно вступили в силу изменения по нормативно-правовым актам в сфере ПОД/ФТ и финансовому мониторингу:

  1. Вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ). Изменения внесены Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ) в части представления сведений кредитными организациями и некоммерческими финансовыми организациями об операциях по получению/расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества, подлежащих обязательному контролю на основании пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ.

Коммерческие банки будут сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях некоммерческих организаций независимо от суммы и вида платежа (за исключением операций органа государственной власти, органа управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорации, государственной компании, публично-правовой компании, потребительского кооператива, государственного (муниципального) образовательного учреждения, реализующего программы дошкольного, общего образования, товарищества собственников недвижимости, в том числе товарищества собственников жилья, садоводческого и огороднического некоммерческого товариществом, объединения работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палаты).

  1. Коммерческие банки будут сообщать в Росфинмониторинг обо всех зачислениях клиентам денежных средств, поступивших из иностранных территорий независимо от суммы. В соответствии с пунктом 1.3-1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом (далее – Перечень).

 

Перечень относится к информации ограниченного доступа и не подлежит открытой публикации. 27 сентября 2021 Перечень был предоставлен коммерческим банкам, но подлежит применению только с 13.10.2021. Кроме того, с 01.10.2021 по 01.04.2022 Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер за нарушения порядка и (или) сроков представления сведений и информации об операциях, предусмотренных п. 1.3-1 ст. 6 (Информационное письмо Банка России от 21.09.2021 N ИН-014-12/72).

 

  1. Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (Приложение №3 к Правилам составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона №115-ФЗ) изменен следующим образом:

-  группа кодов операций 50 дополнена строкой 5016: «Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом»;

- группа кодов операций 90 изложена в новой редакции: 9003/9004 «Операция по получению/расходованию некоммерческой организацией, не  являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества».

 

  1. Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) (Приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») изменен следующим образом:

Группа кодов признака 11 дополнена такими признаками как:

1136 – «Дистанционное управление с одного устройства (мобильного телефона, ноутбука и так далее) операциями по счетам юридических лиц, зарегистрированных в разных странах либо не имеющих общего учредителя или бенефициарного владельца, либо дистанционное управление операциями с одного устройства по счетам, открытым на разных физических лиц, если кредитная организация не располагает информацией о близком родстве этих физических лиц»;

1137 – «Операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы»;

1190 – «Операция, связанная с оборотом цифровой валюты» и пр.

  1. Вступило в силу Указание Банка России от 13.01.2021 N 5709-У “Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации” (далее – Указание №5709-У) (Указание №5709-У зарегистрировано в Минюсте России 3 июня 2021 г. N 63786).

Указанием №5709-У вносится изменение в срок направления профессиональными участниками информации в ЦБ об освобождении специального должностного лица (далее – СДЛ) с назначаемой должности. Срок увеличен с 1 рабочего дня с даты принятия решения об освобождении СДЛ до 3 рабочих дней с даты принятия решения об освобождении.

  1. Вступило в силу Указание Банка России от 28.12.2020 N 5683-У "О требованиях к системе внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг" (далее – Указание № 5683-У) (Указание №5683-У зарегистрировано в Минюсте России 05.02.2021 N 62416).

Указанием №5683-У внесены существенные изменения во внутренний контроль, в том числе в части функций и обязанностей внутреннего контролера. В частности, отменена ежеквартальная отчетность специального должностного лица перед единоличным исполнительным органом «Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля».

                                     

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений привести в соответствие свои правила внутреннего контроля, а также провести внеплановый инструктаж с сотрудниками о внесенных изменениях.



04.10.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Канаде


01 октября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за октябрь 2021 года в Канаде.

В отчете о взаимной оценке представлено краткое изложение мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Канаде после оценки мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в 2016 году. В соответствии с Процедурами ФАТФ для взаимных оценок страна сообщила ФАТФ о действиях, предпринятых ею после проведения проверки. Для отражения прогресса Канады, ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по следующим рекомендациям:

12 – публичные должностные лица;

16 – электронные переводы средств;

17 - зависимость от третьих сторон;

20 - отчетность о подозрительных операциях (сделках);

22 - определенные нефинансовые предприятия и профессии.

В отчете также рассматривается вопрос о соответствии Канады требованиям Рекомендаций ФАТФ - 2 (национальное сотрудничество и координация), 5 (преступление финансирование терроризма), 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ), 8 (некоммерческие организации), 15 (новые технологии), 18 (внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании) и 21(разглашение и конфиденциальность), которые изменились с момента их взаимной оценки в 2016 году.

ФАТФ понизила рейтинг Канады по рейтингу 8 (некоммерческие организации) с соответствующего до частично соответствующего и повысила рейтинг Рекомендации 15 (Новые технологии) с несоответствующего до в значительной степени соответствующего. Сегодня Канада выполняет 11 из 40 рекомендаций. Канада продолжит отчитываться перед ФАТФ о достигнутом прогрессе.

Ссылка на отчет.

ИСТОЧНИК



04.10.2021
НСФР направил в Минфин России предложения к проекту Стратегии развития финансового рынка до 2030 г.


Специалисты Национального совета финансового рынка (далее – НСФР) совместно с кредитными организациями рассмотрели проект «Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации до 2030 года» (далее – Стратегия). НСФР направил в Минфин России свое заключение на проект.

НСФР предлагает сделать в Стратегии больший акцент на снижении регуляторной нагрузки на участников рынка.

В целях практической реализации указанной задачи НСФР предлагает предусмотреть реализацию следующих мер: 1) радикальное снижение частоты внесения изменений в нормативные и нормативные правовые акты, регулирующие финансовый рынок (особенно Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»).

2) введение при подготовке нормативных и нормативных правовых актов, регулирующих деятельность на финансовом рынке, в дополнение к процедуре оценки регулирующего воздействия Минэкономразвития России также процедуры обязательной оценки затрат лиц, в отношении которых устанавливаются обязанности, на их технологическую реализацию. Проведение указанной оценки технической реализации совместно Минфином России и Банком России (с привлечением при рассмотрении нормативных актов в сфере финтеха также Минцифры России);

3) практическая реализация данного подхода при внесении нормативных изменений путем унификации срока вступления в силу нормативных и нормативных правовых актов, изменяющих действующие или возлагающих дополнительные обязанности на финансовые организации или содержащих требования, выполнение которых потребует от финансовых организаций доработок информационных систем.

Для этого предлагается установить две общие календарные даты для вступления в силу указанных актов – с 1 марта и с 1 сентября соответствующего года, но не ранее чем через 180 восемьдесят дней с даты их официального опубликования и не ранее чем по истечении ста восьмидесяти дней после обеспечения возможности использования финансовыми организациями соответствующей технологии.

Ссылка на предложения

ИСТОЧНИК



01.10.2021
С 01 октября вступил в силу новый перечень признаков, указывающих на необычный характер операций


С 01 октября 2021 г. вступило в силу Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Указание №5599-У) (Указание №5599 зарегистрировано в Минюсте России 14.12.2020 N 61431).

Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) изменен следующим образом:

Группа кодов признака 11 дополнена такими признаками как:

1136 – «Дистанционное управление с одного устройства (мобильного телефона, ноутбука и так далее) операциями по счетам юридических лиц, зарегистрированных в разных странах либо не имеющих общего учредителя или бенефициарного владельца, либо дистанционное управление операциями с одного устройства по счетам, открытым на разных физических лиц, если кредитная организация не располагает информацией о близком родстве этих физических лиц»;

1137 – «Операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы»;

1190 – «Операция, связанная с оборотом цифровой валюты» и пр.

Также добавлены новые группы кодов признаков:

- 24. Признаки, свидетельствующие о возможной легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма некоммерческими организациями (в том числе иностранными) и связанными с ними юридическими и физическими лицами;

- 25. Признаки операций, свидетельствующие о возможном незаконном обороте наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров;

- 26. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с участием публичных должностных лиц;

- 90. Дополнительные признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки) (признаки данной группы учитываются только в совокупности с другими признаками необычных операций (сделок) и не являются самостоятельными основаниями для формирования и направления сообщения о подозрительной операции в уполномоченный орган).



01.10.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


01.10.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



01.10.2021
Объемы сомнительных операций в банковском секторе в первом полугодии 2021 года сократились на 11%


01 октября 2021 года на официальном сайте Банка России опубликована структура сомнительных операций и секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2021 года. Этот показатель составил 51 млрд рублей, тогда как за такой же период прошлого года он достигал 57 млрд рублей. Почти на 20%,  до 31 млрд рублей, снизился объем незаконного обналичивания в банковском секторе.

Вывод денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям незначительно вырос (до 20 млрд рублей) — преимущественно за счет авансовых платежей за импортируемые товары. В то же время сомнительные платежи в пользу нерезидентов за услуги и на счета резидентов за рубежом сократились.

Более подробная информация об объемах и структуре сомнительных операций и секторах, формировавших спрос на теневые финансовые услуги доступна по ссылке аналитические комментарии Банка России.



01.10.2021
РФМ и Промсвязьбанк договорились о сотрудничестве в сфере государственного оборонного заказа (ГОЗ)


29 сентября 2021 года Росфинмониторинг и ПАО «Промсвязьбанк» заключили Соглашение о взаимодействии. От Росфинмониторинга Соглашение подписал директор Службы – Чиханчин Юрий Анатольевич, от ПСБ - Председатель Банка Фрадков Петр Михайлович.

В рамках данного Соглашения расширяется спектр взаимодействия Росфинмониторинга и ПАО «Промсвязьбанк», направленный на совместную работу в сфере ГОЗ, мониторинг расчетов, взаимный обмен опытом и совместную разработку методик, программ и рекомендаций с целью предупреждения нарушений законодательства Российской Федерации, а также реализацию мер направленных на содействие реализации государственного оборонного заказа.

Ссылка на пресс-релиз



01.10.2021
Состоялось очередное заседание Межведомственной комиссии по ПОД/ФТ/ФРОМУ


29 сентября 2021 года состоялось заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В своем вступительном слове председатель МВК, директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин напомнил о том, что участникам национальной «антиотмывочной» системы в ближайшее время предстоит представить информацию о прогрессе России по результатам четвертого раунда взаимных оценок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), который состоялся в 2019 году.

Еще одним важным направлением работы, обозначенным в ходе заседания, является проблема возврата в страну выведенных преступных активов. 

Также в повестке мероприятия обсуждались вопросы предпринимаемых мер по совершенствованию режима информирования о подозрительных операциях, а также меры по повышению эффективности противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.

Ссылка на пресс-релиз



01.10.2021
В Росфинмониторинге состоялось очередное заседание Совета комплаенс


24 сентября 2021 года в Росфинмониторинге в формате видеоконференцсвязи состоялось заседание Совета комплаенс – консультативного органа при Межведомственной комиссии по ПОД/ФТ.                                

В рамках мероприятия с участием представителей ГУНК МВД России были рассмотрены риски незаконного оборота наркотиков, характерные типологии, а также используемые преступниками финансовые инструменты.

Также на заседании были рассмотрены предварительные итоги информационного взаимодействия с финансовыми организациями. Отмечены позитивные тенденции повышения оперативности информирования о подозрительных операциях, востребованности сведений, направляемых банками в работе аналитических подразделений Росфинмониторинга.

Ссылка на пресс-релиз



01.10.2021
ФНС разъяснила порядок отчета о переводах через иностранные электронные кошельки


С 1 октября 2021 вступает в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 27.09.2021 № 1618 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 28 декабря 2005 г. № 819 и постановление Правительства Российской Федерации от 12 декабря 2015 г. № 1365" о правилах предоставления отчетов о денежных переводах с использованием электронных средств платежа (кошельков), предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг. Обязанность отчитываться о таких переводах введена Федеральным законом от 30 декабря 2020 г. №499-ФЗ.

Направить отчет необходимо, если соблюдены два условия:

  • электронный кошелек открыт у иностранного оператора платежных услуг, действующего на основании лицензии на перевод денежных средств без открытия банковского счета;
  • в течение календарного года на баланс такого электронного средства платежа начислена сумма более 600 тыс. рублей;

Список основных иностранных электронных кошельков и их реквизитов опубликован на сайте ФНС России. Он будет постоянно обновляться и дополняться.

Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям первый отчет по новым правилам необходимо представить до 31 октября 2021 года за третий квартал 2021 года, если сумма начислений за это время превысила 600 тыс. рублей.

Физическим лицам первый отчет о переводах денежных средств с использованием иностранных электронных средств платежа следует направить до 1 июня 2022 года за период с 1 июля по 31 декабря 2021 года, если сумма начислений за это время превысила 600 тыс. рублей.

В дальнейшем отчет необходимо предоставлять при условии, что указанный суммовой порог преодолен за 12 месяцев отчетного периода.

В случае ошибок в отчете налоговый орган направит уведомление об их исправлении.

ИСТОЧНИК



01.10.2021
С 01 октября 2021 изменен Перечень видов операций, сведения о которых представляются в РФМ


С 01 октября 2021 года вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ). Изменения внесены  Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» в  Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона №115-ФЗ (далее –  Правила).

 Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (Приложение №3 к Правилам) изменен следующим образом:

-  группа кодов операций 50 дополнена строкой 5016: «Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом»;

- группа кодов операций 90 изложена в новой редакции: 9003/9004 «Операция по получению/расходованию некоммерческой организацией, не  являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества».



01.10.2021
Утверждены правила формирования и ведения единого реестра учета лицензий с присвоением рег. номеров


22 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 14.09.2021 № 1559 "Об изменении и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1559).

В связи с изменениями, внесенными в Федеральный закон от 4 мая 2011 г. № 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" в рамках реформы законодательства о госконтроле, Правительство РФ скорректировало ряд своих нормативных правовых актов в сфере лицензирования. В частности, Правительство РФ утвердило Правила формирования и ведения единого реестра учета лицензий и присвоения лицензиям регистрационных номеров с использованием указанного реестра (далее – Реестр). Реестр создается в целях информационного обеспечения организации и осуществления лицензирования, обеспечивая присвоение номеров лицензиям в едином формате в процессе их предоставления. Реестр будет формироваться на основании информации, предоставляемой лицензирующими органами, а его оператором станет Минэкономразвития России.

Реестр будет содержать подробные сведения о лицензируемых видах деятельности, в том числе их перечень; информацию о работах (услугах), которые возможно осуществлять в рамках соответствующего вида деятельности; перечень документов, необходимых для оценки соответствия соискателя лицензии (лицензиата) лицензионным требованиям; информацию о видах контроля (надзора), осуществляемых в отношении лицензируемого вида деятельности. Кроме того, в реестр будет включена информация о лицензирующих органах и их территориальных подразделениях, осуществляющих лицензирование.

Общедоступные сведения Реестра будут размещаться на его официальном сайте, который определит Минэкономразвития по согласованию с Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.

 Постановление №1559 вступает в силу с 1 марта 2022 г., за исключением некоторых положений.

Ссылка на Постановление № 1559



30.09.2021
С 01 октября 2021 новые требования к системе внутреннего контроля профессионального участника РЦБ


С 01 октября 2021 г. вступает в силу Указание Банка России от 28.12.2020 N 5683-У "О требованиях к системе внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг"  (далее – Указание № 5683-У) (Указание №5683-У зарегистрировано в Минюсте России 05.02.2021 N 62416).

Указанием №5683-У внесены существенные изменения во внутренний контроль, в том числе в части функций и обязанностей внутреннего контролера. В частности, отменена ежеквартальная отчетность специального должностного лица перед единоличным исполнительным органом «Отчет о результатах осуществления внутреннего контроля».

Приказ ФСФР России от 24.05.2012 N 12-32/пз-н (ред. от 30.07.2013) "Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг" (Зарегистрировано в Минюсте России 11.09.2012 N 25424) c 01 октября 2021 утрачивает силу.

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 90 дней с даты вступления в силу Указания  №5683-У привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.



30.09.2021
С 01 октября новые формы, сроки и порядок составления/представления в ЦБ отчетности профучастниками


С 01 октября 2021 г. вступает в силу Указание Банка России от 13.01.2021 N 5709-У “Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации” (далее – Указание №5709-У) (Указание №5709-У зарегистрировано в Минюсте России 3 июня 2021 г. N 63786).

Указание №5709-У устанавливает объем, формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг (далее - профессиональные участники), организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации (кроме кредитных организаций).

В частности, меняется срок направления профессиональными участниками информации в ЦБ об освобождении специального должностного лица (далее – СДЛ) с назначаемой должности. Срок увеличен с 1 рабочего дня с даты принятия решения об освобождении СДЛ до 3 рабочих дней с даты принятия решения об освобождении.

Указание Банка России от 4 апреля 2019 г. N 5117-У (ред. от 08.05.2020) "О формах, сроках и порядке составления и представления отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли, клиринговых организаций и лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, а также другой информации в Центральный банк Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 23.07.2019 N 55353) c 01 октября 2021 утрачивает силу.

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 90 дней с даты вступления в силу Указания  №5709-У привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.



30.09.2021
О синхронизации содержания Положения 499-П и Положения 444-П нормам актуализированного Закона 115-ФЗ


На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 28.09.2021 № 12-4-2/4877 (далее – Ответ),  содержащее ответ Банка России на предложения АБР по доработке проекта указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - проект Указания);

- запрос АБР от 10.08.2021 № 02-05/822 (далее – Запрос) в котором АБР просит рассмотреть Банк России предложения по доработке проекта Указания по перечню, приведенному в приложении к Запросу.

Проект Указания направлен на приведение в соответствие содержания Положения Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» нормам актуализированного Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Ссылка документы Запрос, Ответ.                                             

Источник



29.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


29.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



29.09.2021
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Республике Бенин


28 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за май 2021 года в Республике Бенин.

В отчете о взаимной оценке представлено краткое изложение мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в Бенине на момент посещения (с 25 февраля по 13 марта 2019 года). В отчете о взаимной оценке анализируется уровень соблюдения 40 рекомендаций ФАТФ и эффективность режима ПОД/ФТ в Бенине, а также предлагаются рекомендации по укреплению этого режима.

Бенин усовершенствовал свою систему ПОД/ФТ, включая Национальную оценку рисков (NRA), устраняя технические недостатки в законодательстве и нормативных актах путем принятия нового закона о ПОД/ФТ. Бенин укрепил механизмы координации путем создания Национального технического комитета по ПОД/ФТ,  Подразделения финансовой разведки и Подразделения по экономическим и финансовым преступлениям и Суда по борьбе с экономическими преступлениями и терроризмом для борьбы с экономическими и финансовыми преступлениями, включая ОД, связанные с ними основные преступления и ФТ. Большинство из этих улучшений в системе появились совсем недавно. Бенин продемонстрировал высокий уровень понимания в сфере снижения рисков отмывания доходов/финансирования терроризма (ОД/ФТ) на скоординированной основе.                                          

Ссылка на отчет

Источник.



28.09.2021
Порядок доведения до КО перечня иностранных государств, с территории которых переводы подлежат ОК


27 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.09.2021 № 188 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю" (далее – Приказ №188). (Приказ №188 зарегистрирован в Минюсте России 24.09.2021 № 65138).

Перечень иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее  – Перечень), для его доведения до кредитных организаций формируется Росфинмониторингом в виде файла формата Excel (далее - файл) и представляет собой таблицу, рекомендуемый образец которой приведен в приложении к Порядку.

Доведение Перечня до кредитных организаций осуществляется Росфинмониторингом путем размещения зашифрованного файла в личном кабинете кредитной организации (далее - личный кабинет) в разделе «Перечни».

В день размещения Перечня в личном кабинете Росфинмониторинг направляет оповещение на адрес электронной почты, указанный в личном кабинете в разделе «Сведения о пользователе личного кабинета».

Датой доведения Перечня до кредитных организаций считается рабочий день, следующий за датой размещения Перечня в личном кабинете.

Сведения, содержащиеся в Перечне, относятся к информации ограниченного доступа и не подлежат открытой публикации.

 

Ссылка на Приказ №188



28.09.2021
Изменен порядок направления РФМ в ЦБ информации, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 115-ФЗ


27 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.07.2021 № 165 "О внесении изменений в Положение о порядке направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в Центральный банк Российской Федерации информации, представленной организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", сроках и объеме направления такой информации, утвержденное приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 2 ноября 2016 г. № 361" (далее – Приказ №165). (Приказ №165 зарегистрирован в Минюсте России 27.09.2021 № 65140).

Положение определяет порядок, сроки и объем направления в Банк России Росфинмониторингом информации, представленной организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), обо всех случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в  статье 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ).

Сформированное Росфинмониторингом сообщение включает в себя сведения об организации, представившей информацию об отказе, о направленном сообщении, а также:

а)            в отношении информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об операции и ее участниках, включая контрагента, дополнительную информацию;

б)   в отношении информации о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение, дополнительную информацию;

в)   в отношении информации о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7Федерального закона №115-ФЗ, - сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение, дополнительную информацию;

г)    в отношении информации об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе от проведения операции, в связи с представлением документов и (или) сведений, предусмотренных абзацем первым пункта 13.4 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об устранении основания отказа в проведении операции, а также сведения об операции и ее участниках (включая клиента, в отношении которого принято данное решение, и его контрагента);

д)       в отношении информации об отмене судом решения об отказе от проведения операции, принятого по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об отмене судом решения об отказе от проведения операции, а также сведения об операции и ее участниках (включая клиента, в отношении которого принято данное решение, и его контрагента);

е)    в отношении информации об устранении указанного в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), в связи с представлением документов и (или) сведений, предусмотренных абзацем первым пункта 13.4 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об устранении основания отказа от заключения договора банковского счета (вклада), а также сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение;

ж)    в отношении информации об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ в связи с устранением основания принятого решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, на основании которого было принято решение о расторжении договора банковского счета (вклада), - сведения об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада), а также сведения о решении об отказе от проведения операции, сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение;

з)      в отношении информации об отмене судом решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, принятого по основанию, указанному в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об отмене судом решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение;

и)     в отношении информации об отмене судом решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, принятого по основанию, указанному в абзаце третьем пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, - сведения об отмене судом решения о расторжении договора банковского счета (вклада), а также сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение;

к) в отношении информации об устранении указанного в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе от заключения с клиентом договора банковского счета (вклада), в связи с решением межведомственной комиссии об отсутствии оснований для такого отказа - сведения об устранении основания для отказа от заключения договора банковского счета (вклада) в связи с решением межведомственной комиссии, а также сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, которому кредитная организация первоначально отказала в заключении договора банковского счета (вклада);

л) в отношении информации об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ в связи с принятием межведомственной комиссией решений об отсутствии оснований для отказа от проведения операций по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, на основании которых было принято решение о расторжении договора банковского счета (вклада) - сведения об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) в связи с решением межведомственной комиссии об устранении оснований для отказа от проведения операций, а также сведения о решении об отказе от проведения операции, сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, с которым кредитная организация первоначально расторгла договор банковского счета (вклада);

м) об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона  №115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе от проведения операции, в связи с решением межведомственной комиссии об отсутствии основания для такого отказа - сведения об устранении основания отказа от проведения операции в связи с решением межведомственной комиссии, а также сведения об операции и ее участниках (включая клиента, в отношении которого первоначально принято решение об отказе от проведения операции, и контрагента);

н) в отношении информации об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ в связи отменой судом решений об отказе от проведения операций, на основании которых было принято решение о расторжении договора банковского счета (вклада), - сведения об отсутствии основания для расторжения договора банковского счета (вклада) в связи с решением суда, а также сведения о решении об отказе от проведения операции, сведения о расторжении договора банковского счета (вклада), включая сведения о клиенте, в отношении которого принято данное решение.».

 

Ссылка на Приказ № 165



28.09.2021
Актуализирован перечень банков, соответствующих критериям п. 5.7 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ


27 сентября 2021 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 24.09.2021.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

 

По состоянию на 24.09.2021 года из Перечня банков был исключен ПАО "БАЛТИНВЕСТБАНК"

 

Ссылка на Перечень банков



27.09.2021
С 1 октября 2021 вступает в силу обновленная редакция № 115-ФЗ в части положений пункта 1.2 статьи 6


С 01 октября 2021 года вступает в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ). Изменения внесены  Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ) в части представления сведений кредитными организациями и некоммерческими финансовыми организациями об операциях по получению/расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества, подлежащих обязательному контролю на основании пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ.

В новой редакции Федерального закона №115-ФЗ пункт 1.2 статьи 6 изменен следующем образом:

«Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой». 

Таким образом,  с 01 октября 2021 г. вышеуказанные операции подлежат обязательному контролю вне зависимости  от суммы операции (в настоящее время операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее).

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля, а также скорректировать работу по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с указанной нормой.



27.09.2021
О размещении перечня экстремистов и террористов Росфинмониторинга 2.0 в личных кабинетах


Росфинмониторингом подготовлено письмо от 13 сентября 2021 г. № 06-00-27/19865  «О Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» (далее – Перечень), в котором сообщается о том, что  до 24 ноября 2021 года Перечень будет размещаться в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в новом формате "XML" и в формате "DBF", а с 24.11.2021 - только в новом формате «XML».

24 сентября 2021 года вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 марта 2021 г. №52 "Об утверждении Порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуры и формата размещаемой в нем информации” (далее – Приказ №52).

Приказом №52 утверждён новый порядок ведения Росфинмониторингом сформированного Перечня, его структура и формат размещаемой в нем информации.

В личном кабинете на сайте Росфинмониторинга заблаговременно предупреждение о том, что в разделе "ИНСТРУКЦИИ" размещено описание структуры и формата нового XML-файла, содержащего Перечень, его примера и XSD схемы.

Перечни Росфинмониторинга в новом формате стали публиковаться в отдельном разделе «Перечни организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму 2.0».

 

Ссылка на Приказ №52.



24.09.2021
Обновлен Перечень экстремистов и террористов


24.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК



24.09.2021
С 24.09.2021 Перечень размещается в личном кабинете сайта Росфинмониторинга в новом формате "XML"


С 24 сентября 2021 года, в связи с вступлением в действие Приказа от 19.03.2021 N 52 "Об утверждении порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуру и формат размещаемой в нем информации" (далее – Приказ №52),  Перечень организаций и физически